3D0035资金结算

1、V57资金管理产品培训资金结算目 录 资金结算的概念 资金结算涉及的根本档案 资金结算主要业务 资金结算相关接口 57资金结算新增主要功能目 录 资金结算的概念 资金结算涉及的根本档案 资金结算主要业务 资金结算相关接口 57资金结算新增主要功能资金结算的概念 结算是对由于商品交易或劳务而发生的以货币表示的债权、 债务的清偿行为或资金转移行为。 专职的资金管理机构或者大型企业集团由于经济业务频繁，结 算量巨大，通常需要高效、专业化的资金管理部门负责结算业 务的处理。 当集团企业地域分布较广时，通常按地域搭建局部集中的结算 机构，集中办理某一地域的结算业务，这些局部集中的结算机 构之间也经常会因

2、为彼此所管理的单位之间的交易而需要结算。 办理结算业务时可禀承不垫款、不允许超方案、不允许不按规 定用途使用资金的结算原则。 通过对结算业务的监控分析，可诊断企业的运营是否健康；根本档案资金组织体系 一个单位可以作为多个资金组织的成员单位 支持下级结算中心作为上级结算中心的成员单位 成员单位可以停用，停用后成为其它资金组织的成员单位或资金组织华东财务分公司邢台孙公司测试河北分公司测试山东分公司测试北京分公司集团财务公司邢台孙公司邢台孙公司华东财务分公司华北财务分公司平顶山孙公司南阳孙公司河南业务部河北业务部根本档案银行帐户 销户时要校验所有使用该 帐户的业务单据处理完毕 取消授权要校验所有使用

3、该 帐户的业务单据处理完毕根本档案内部帐户内部帐户 内部帐户类型：资金结算参照：活期、协定 是否清算帐户：下级资金组织在上级资金组织的帐户 是否默认帐户：录入开户公司系统自动带出默认帐户 最低余额控制方案：按方案对单据的实时余额进行控制根本档案现金帐户现金帐户 销户要校验所有使用该 帐户的业务单据处理完毕 最低金额控制方案对业务的控制 目 录 资金结算的概念 资金结算涉及的根本档案 资金结算主要业务 资金结算相关接口 57资金结算新增主要功能现金缴存支取业务敏感交易信息设置到账通知结算业务初始设置受理日期设置日常业务统计查询分析功能网上收款业务委托收付款业务的流程配置资金工作日历设置网上付款业

4、务内部收付款业务业务流水账账户科目对账账户查询受理日期设置结算结算资金结算相关业务业务流程配置重点事项：委托付款书内部转账的委托付款书，不允许配置支付环节。对外支付的委托付款书，不允许取消支付环节。网银的补录必须在核查环节，不允许配置到其他环节。实时余额检查与实时余额维护不能在同一个环节维护。委托收款书内部转账的委托收款书，不允许配置收款环节；对外收款的委托收款书，允许取消收款环节受理日期设置受理日期：资金结算、资金调度、商业票据等，均按资金组织受理日期处理业务。功能：开始受理-结束受理，日结-取消日结 到账通知生成委托单据业务流程网上付款业务委托付款：结算中心接收结算单位委托代为办理的付款业

5、务内部转帐业务：成员单位之间的内部转账业务按应用场景划分：单中心业务、多中心清算业务对外付款业务：成员单位委托资金组织办理对外付款业务按应用场景划分：单中心业务、多中心清算业务支付方式不同，划分为： 现金支付 回拨支付（网银支付、非网银支付） 集团支付（网银支付、非网银支付） 代理汇兑 外币购汇支付业务 代发工资 票据支付 委托付款业务流程内部转帐委托付款业务流程对外支付委托付款书新增业务外币购汇支付业务网上收款业务委托收款：资金组织接收成员单位委托代为办理收款业务内部转帐业务：成员单位之间的内部转账业务应用场景分为：单中心业务、多中心清算业务对外付款业务：成员单位委托资金组织办理对外收款业务

6、应用场景分为：单中心业务、多中心清算业务收款方式不同，分为： 现金收款 票据收款 银行存款收款 委托收款业务流程内部转帐委托收款业务流程对外收款多级中心清算业务流程 隶属于同一结算体系下不同资金组织的成员单位之间的内部转账，或者付款单位资金组织出于经济、便捷等考虑委托其他资金组织代为对外支付的业务都是多结算中心的业务 跨结算中心的委托付款业务，可根据管理需要确定由付款结算中心、收款结算中心还是收付共同上级中心进行最终确认； 委托付收付款单增加“清算页签，记录委托收付款书的传递路径和各个资金组织传入、传出清算账户。 记账增加参数，决定办理资金组织转账成功后是否自动清算记账。 制证：办理资金组织支

7、付或收款成功后制证，读取集团参数：各个资金组织必须清算记账后，才可制证多级中心清算业务优化内部收/付款业务单位现金缴存业务流程单位现金支取业务流程目 录 资金结算的概念 资金结算涉及的根本档案 资金结算主要业务 资金结算相关接口 57资金结算新增主要功能资金结算相关接口57资金结算新增内部接口与保函的接口与结算的接口是针对委托代理开函而言的，非委托代理开函不存在。受理开函申请/开函登记 受理缴纳保证金，而收取成员单位保证金或登记收取成员单位手续费 修改追加保证金或赔付支付银行存款，而收取成员单位款项内部收款单（转账成功） 开函修改支取保证金或关闭返回成员单位保证金或手续费修改支取保证金/关闭返

8、回保证金/手续费内部付款单（转账成功） 委托收款书，参照 “收票登记票据号，并将引用的票据进行收票。 委托付款书，可引用资金组织的开票和收票票据，直接对外支付，自动进行票据的背书或付票处理。 票据支付的委托付款书、委托收款书冲销需要由票据的退票冲销触发生成57资金结算新增内部接口与票据的接口 委托付款书支付时，调用工资清单的发出的银行指令，委托付款书本身并不发指令工资清单可以全部支付成功、局部支付成功、或全部支付失败57资金结算新增外部接口与现金管理的代发工资主要功能支持预算取数方案数取数、执行数取数支持预算控制控制方式:柔性控制、刚性控制、预警性控制单据联查预算 涉及的单据 委托收款书 委托

9、付款书 内部收款单 内部付款单57资金结算新增外部接口与预算接口目 录 资金结算的概念 资金结算涉及的根本档案 资金结算主要业务 资金结算相关接口 57资金结算新增主要功能57资金结算新增主要功能 委托收款书 委托收款书取消收款 委托收款书批处理批传递、批核查、批取消核查 委托收款书录入负数 委托收款书增加退回 业务流程配置支持“收款环节可配置 将原经办功能改为两个按钮实现：经办修改、经办 委托付款书 委托付款书增加网银字段 委托付款书摘要传网银 委托付款书录入负数 委托付款书批处理批传递、批核查、批取消核查 委托付款书批量CA认证 委托付款书新增字段添加到外部交换平台 委托付款书取消支付 将原核查功能改为两个按钮实现：核查修改、核查 现金业务 增加现金缴存单、现金支取单57资金结算新增主要功能 委托收付书 委托收付款增加“收付款单位函数：可用于审批流和业务流程配置。 结算单据支持单位停用结算单据增加方案工程字段 委托收付款书支持客商合并 委托收付款书