某财产保险集团资金管理系统用户手册范本

1、. .PAGE43 / NUMPAGES43集团资金管理系统用户手册（系统操作篇）文档 新框架集团资金管理系统项目组创建日期：2011-08-08当前版本：2.0拷贝数量：本手册的功能本手册详细介绍了新框架集团资金管理系统的登陆使用方式，以与每个功能的详细操作步骤，旨在为资金系统的使用者提供一份方便快捷的参考指南，协助其快速学习和使用资金系统，高效的完成日常业务的处理。读者对象本手册的读者对象为拟实施公司的所有资金系统的使用人员。 2001-2008 所有 软通动力信息技术（集团）目 录 TOC o 1-4 h z u HYPERLINK l _Toc303456105目录 PAGEREF _

2、Toc303456105 h 3HYPERLINK l _Toc303456106功能描述 PAGEREF _Toc303456106 h 4HYPERLINK l _Toc303456107使用对象 PAGEREF _Toc303456107 h 4HYPERLINK l _Toc303456108系统通用描述 PAGEREF _Toc303456108 h 4HYPERLINK l _Toc3034561091账户管理 PAGEREF _Toc303456109 h 6HYPERLINK l _Toc303456110说明 PAGEREF _Toc303456110 h 6HYPERLIN

3、K l _Toc3034561111.1开户管理 PAGEREF _Toc303456111 h 7HYPERLINK l _Toc3034561121.1.1开户申请 PAGEREF _Toc303456112 h 7HYPERLINK l _Toc3034561131.1.2开户确认 PAGEREF _Toc303456113 h 11HYPERLINK l _Toc3034561141.1.3账户启用 PAGEREF _Toc303456114 h 13HYPERLINK l _Toc3034561151.2销户管理 PAGEREF _Toc303456115 h 15HYPERLINK

4、 l _Toc3034561161.2.1销户申请 PAGEREF _Toc303456116 h 15HYPERLINK l _Toc3034561171.2.2账户销户 PAGEREF _Toc303456117 h 19HYPERLINK l _Toc3034561181.2.3销户确认 PAGEREF _Toc303456118 h 21HYPERLINK l _Toc3034561191.3变更管理 PAGEREF _Toc303456119 h 23HYPERLINK l _Toc3034561201.3.1变更申请 PAGEREF _Toc303456120 h 24HYPERL

5、INK l _Toc3034561211.3.2账户变更 PAGEREF _Toc303456121 h 29HYPERLINK l _Toc3034561221.3.3变更确认 PAGEREF _Toc303456122 h 32HYPERLINK l _Toc3034561231.4冻结解冻 PAGEREF _Toc303456123 h 35HYPERLINK l _Toc3034561241.4.1账户冻结 PAGEREF _Toc303456124 h 35HYPERLINK l _Toc3034561251.4.2账户解冻 PAGEREF _Toc303456125 h 37HYP

6、ERLINK l _Toc3034561261.4.3冻结解冻复核 PAGEREF _Toc303456126 h 39HYPERLINK l _Toc3034561271.5账户查询 PAGEREF _Toc303456127 h 40HYPERLINK l _Toc3034561281.5.1账户信息查询 PAGEREF _Toc303456128 h 40HYPERLINK l _Toc3034561291.5.2当日余额查询 PAGEREF _Toc303456129 h 42HYPERLINK l _Toc3034561301.5.3历史余额查询 PAGEREF _Toc303456

7、130 h 44HYPERLINK l _Toc3034561311.5.4当日交易查询 PAGEREF _Toc303456131 h 45HYPERLINK l _Toc3034561321.5.5历史交易查询 PAGEREF _Toc303456132 h 47功能描述将作为资金管理系统中的基础信息的账户信息维护进入系统。管理账户开户的整个流程：从开户前的意向管理：“开户申请”，到账户开立后账户具体信息在资金系统中的维护：“开户确认”，与账户在资金系统中是否容许使用的状态管理：“账户启用”。使用对象出纳（资金管理员）：负责本公司新开账户申请，到银行开户，将开户信息录入到系统；负责本机构账

8、户信息变更的申请，账户变更；负责本机构销户申请，账户销户。财务经理：负责对本公司和下级公司提交的开户、变更、销户申请进行审批。总部财务部机构资金管理岗：负责总部新开账户申请，到银行开户，将开户信息录入到系统；负责本机构账户信息变更的申请，账户变更；负责本机构销户申请，账户销户。负责对总部、分公司、三级机构提交的开户、变更、销户申请进行审批。总部机关资金管理岗：负责总部新开账户申请，到银行开户，将开户信息录入到系统；负责本机构账户信息变更的申请，账户变更；负责本机构销户申请，账户销户。总公司财务部资金管理处负责人：负责对总部、分公司和三级机构提交的开户、变更、销户申请进行审批。系统通用描述录入操

9、作列表翻页必输项日期选择放大镜录入操作业务录入时，系统提供回车操作，当前输入框录入完成之后拍回车即可自动跳转到下一个需要输入的栏位。列表翻页系统中对于列表页面，为减少负载，提高效率，系统提供翻页支持，如图：系统列出查询围的所有记录条数，显示当前页码（默认第一页），显示每页行数（默认每页10行）。可以通过点击或者在 输入行数并点击 改变页面显示的行数。通过在 中选择页码进行快速翻页查看。必输项系统操作区所有页面中有红色“*”项为必输(选)项，如果必输(选)项不输则系统将提示不能为保存。日期选择系统中如果有需要录入日期的输入框，如：，系统提供日历控件进行选择，点击输入框后面的 ，系统弹出日历选择框

10、 供用户选择日期（默认显示系统当前日期，并以红色字体显示），点击日期，即可自动填入输入框。放大镜放大镜功能为数据录入助手，如：在放大镜之前的输入框中拍回车或点击系统自动显示该输入框待选数据，如果在输入框中录入数据后拍回车或点击可以对放大镜中的待选数据进行模糊查询，带有放大镜的输入框中所录入的数据一般需要从放大镜中选择才能被系统识别，否则将提示数据错误。账户管理说明开户流程机构出纳岗（资金管理员）在系统中的“开户处理-申请”模块提交申请，说明开户银行情况和开户理由。申请被提交后，自动关联审批流。审批流通过后，分支机构（总部）可以进行用印申请流程，到银行办理开户，在系统中的“开户申请-开户”模块进

11、行账户信息的录入。如果在用印申请后3个月未到银行进行开户，则回销用印手续，不能在系统中进行开户操作。开户信息录入到系统后，开户的机构与总部对账户信息进行审批，系统将账户信息同步到oracle，总部办理直连授权或者是网银归集，业务类型设置中设置账户收支权限，此时账户在系统中还不能使用。总部确认在系统的“开户处理-启用”后，账户才能在系统中进行收支操作。账户启用后，进行开户资质资料的归档，开户流程结束。操作步骤：新增录入开户申请单提交申请审批（见审批流程）到银行进行实际开户将账户信息录入到系统。销户流程机构出纳岗（资金管理员）在系统中的“销户处理-申请”模块提交申请，说明销户账户和销户理由。申请被

12、提交后，自动关联审批流。审批流通过后，在系统中取消账户的收支权限，在核心系统禁用，完成后总部确认，机构到银行进行销户，银行销户后，在系统中录入销户信息，机构和总部审批，审批通过后，账户在系统中禁用。如果两个月未在系统录入销户，则需要系统预警。账户在系统中禁用后，资质档案归档，3个月后将销户状态同步到总账，同时检查账户的客户信息和余额调节表，销户流程结束。操作步骤：实际操作中，账户销户后，系统无法从银行同步回最后一笔交易信息，导致系统中账户余额不为0。影响后面的账务核对。所以如果是直连账户销户，则先进行账户变更申请，将直连账户变成非直连。然后到银行进行实际的销户操作。在系统导入非直连账户交易导入

13、，将该账户余额变为0。以上操作后再提交销户申请。变更流程分支机构（总部）在系统中的“变更处理-申请”模块提交申请。申请被提交后，自动关联审批流（可以根据实际管理需要设置审批流）。审批流通过后，分支机构（总部）可以到银行进行账户信息变更，并由分支机构（总部）将变更信息在系统中的“变更申请-变更”模块进行补充录入，并确认变更。总部做账户变更的信息备案，如果不发生特殊情况，总部经办岗在系统中的“变更处理-变更确认”模块进行账户变更确认，之后该银行账户信息在资金系统中被更新。账户信息在系统中完成变更，变更后的账户信息同步到oracle系统，变更流程结束。操作步骤：新增录入变更申请单提交申请审批（见审批

14、流程）账户变更总部变更确认。审批流程录入第一级审批第二级审批第三级第四级二级机构开户申请分公司出纳（资金管理员）分公司财务经理总部机构资金管理岗总部财务部资金处负责人销户申请分公司出纳（资金管理员）分公司财务经理总部机构资金管理岗总部财务部资金处负责人账户变更申请分公司出纳（资金管理员）分公司财务经理总部机构资金管理岗总部财务部资金处负责人三级机构开户申请三级机构出纳（资金管理员）三级机构财务经理分公司财务经理总部机构资金管理岗总部财务部资金处负责人销户申请三级机构出纳（资金管理员）三级机构财务经理分公司财务经理总部机构资金管理岗总部财务部资金处负责人账户变更申请三级机构出纳（资金管理员）三级

15、机构财务经理分公司财务经理总部机构资金管理岗总部财务部资金处负责人开户管理开户申请功能描述涉与名词银行账户：在银行开立的实体账户。直连账户：账户所属银行为企业的银企直连银行，并且与银行签署了账户的直连协议，该账户可以通过资金系统直接查询与交易。适用围当用户有意向新开立一个账户前，在系统中新增开户申请如需领导审批可以挂接审批流，经领导审批通过后财务人员可以正式进行开户。前关联银行设置、账户用途设置、账户属性设置后关联开户确认注意事项操作路径账户管理开户处理开户申请具体操作如下图所示找到该路径：根据上图所示，点击菜单进入如下屏幕：页面中将系统中登录用户职责所属公司与其下级公司状态为已保存、已提交审

16、批或审批未通过的开户申请全部列出。点击按钮，进入开户申请的新增页面，如下图：明细页面说明申请单编号：自动生成。申请公司编号：默认为当前登录人职责所属公司。申请日期：默认为登录当天申请人：默认为当前登录人。账户所属公司编号：选择申请开户的公司。账户所属公司名称：选择开户公司编号以后系统自动带出。开户银行编号：选择申请在哪家银行开户。放大镜支持编号和中文名称的模糊查询。如果还不确定开户的银行，可以不填写。开户银行名称：选择银行以后系统自动带出。账户用途编号：选择新开账户的用途信息。账户用途名称：选择账户用途编号以后系统自动带出。币种编码：新开户的账户币种，默认为人民币，点击放大镜可以选择其他币种。

17、币种名称：选择账户币种后系统自动带出。收集渠道：申请新开户的账户通过资金系统直接进行实际支付。则收集渠道选择直连。目前能够选择直连的银行为中行、农行、工行、建行、招行。账户性质：根据实际到银行开户时需要确定的账户性质，选择基本户，一般存款户等。账户属性：新开账户的扩展属性。开户说明：开户申请意向说明。银行名称：在上面放大镜中未找到新开户的银行信息，则在此栏位手工填写。申请完成后，总部管理员未将新银行维护到系统中。银行地址：新银行的省市信息。省、市：新银行的省市信息。点击按钮，选择需要上传的文件，填写文件说明后，点击按钮，将所选文件上传。填写完成之后点击按钮，可以将刚才录入的数据保存下来，并进入

18、如下页面：点击按钮，根据系统设置：可以将申请提交至审批流。点击按钮，返回至开户申请列表页面。开户确认功能描述涉与名词适用围开户申请已被审批通过，账户已实际开立后在资金系统中将账户的详细信息进行维护。前关联开户申请。后关联账户启用。注意事项 开户申请中的开户银行信息在开户确认中可以进行修正，此时银行信息为必输项。 操作路径账户管理开户处理开户确认具体操作如下图所示找到该路径：根据上图所示，点击菜单进入如下屏幕：页面中将系统中登录用户所在公司的已审批通过未开户的申请全部列出。双击或点选开户申请记录点击，出现如下页面：明细页面说明开户银行编号：开户申请审批通过后，从此页面的开户银行放大镜中选出开户银

19、行。如果在放大镜中未找到申请的银行，联系总部管理员维护到系统。开户银行名称：选择开户银行编号后系统自动带出。账户：填写实际的开立账户的信息。账户名称：填写实际的开立账户的户名信息。账户科目编号：填写账户的明细段值，在开户如果还不确认此段值，此页面可以为空，由总部统一进行维护。开户日期：填写实际账户在银行的开户日期。附件：将银行开户相关文件扫描后，打成压缩包上传到系统。开户日期默认为当前日期，可以点击修改。银行账号，账户名称手工录入，账户科目编号可以通过点击在待选项中选择。录入所有数据后，点击按钮，系统保存开户信息。点击按钮，放弃当前操作，返回到开户列表页面。账户启用功能描述涉与名词适用围对已经

20、开户的账户，由总部核实了账户信息后，在系统设置该账户的收付权限与归集归集关系等操作后，对账户进行启用。前关联开户确认。后关联注意事项操作路径账户管理开户处理账户启用具体操作如下图所示找到该路径：根据上图所示，点击菜单进入如下屏幕：页面中将系统中登录用户职责所属公司已经录入的开户申请全部列出。双击账户信息或点选账户信息后点击按钮，系统弹出页面如下图：点击按钮将该账户的状态变更为正常；点击按钮，返回至账户启用的列表页面。 只有已开户未启用的账户才能做启用的操作。点击按钮将账户的状态变更为未启用。只有已经启用的账户才能做取消启用的操作。点击按钮将账户开户信息删除，退回到开户确认操作处重新录入开户信息

21、。只有未启用的账户可以做打回操作，建议账户在未使用前发现信息有误时使用打回进行修改，当使用后如账户信息发生变更请使用账户变更流程变更账户信息。启用后，账户的状态变更为正常。只有状态为正常的账户，才可以在资金系统中进行业务操作。账户与oracle同步功能上线前，明细段由总部管理员手工维护。销户管理销户申请功能描述前关联账户启用。后关联账户销户。注意事项对进行变更的账户需等待变更流程完毕后才能进行销户申请。只有非直连账户才能进行销户申请。操作路径账户管理销户管理销户申请具体操作如下图所示找到该路径：根据上图所示，点击菜单进入如下屏幕：页面中将系统中登录用户职责所属公司与其下级公司状态为已保存、已提

22、交审批或审批未通过的销户申请全部列出。点击按钮，进入销户申请的新增页面，如下图：页面说明：申请单编号：系统自动生成。申请公司编号：默认为当前登录人职责所属公司申请人：默认为当前登录人。申请日期：默认为登录当天。账户所属公司编号：默认为当前登录人职责所属公司，可以选择放大镜选择本机机构与下级机构的公司。银行账号：通过点击放大镜进行选择，得到公司下所有账户信息。开户银行编号：选择银行放大镜后，自动带出账户所属银行。销户原因为：手工输入销户原因说明。填写完成之后点击按钮，可以将刚才录入的数据保存下来，并进入如下页面：点击按钮，可以将申请提交至审批流。点击按钮，返回至销户申请列表页面。账户销户功能描述

23、涉与名词适用围销户申请已被审批通过的申请单。前关联销户申请。后关联销户确认。注意事项 账户销户操作完成后账户状态不会发生变更，在资金系统中还能正常使用。操作路径账户管理销户管理账户销户具体操作如下图所示找到该路径：根据上图所示，点击菜单进入如下屏幕：页面中将系统中登录用户职责所属公司的已审批通过还未销户的申请全部列出。双击销户申请或点选销户申请记录点击，出现如下页面：双击销户申请或点选销户申请记录点击，出现如下页面：可以上传附件，或对删除销户申请时上传的附件信息。点选销户申请记录点击，更新账户信息。这时账户状态还未更新为销户，需要等待销户确认后账户才正式不能在资金系统中使用。当领导将销户申请审

24、批通过后，应业务需要不需将此账户销户，可以点选销户申请记录点击按钮将申请退回销户申请处进行删除。销户确认功能描述涉与名词适用围已经进行销户操作的账户。前关联销户申请、账户销户。后关联注意事项销户确认时如果该账户为直连账户系统将校验账户余额是否为零。操作路径账户管理开户处理销户确认具体操作如下图所示找到该路径：根据上图所示，点击菜单进入如下屏幕：双击销户申请或点选销户申请记录点击，出现如下页面：点击将该账户的状态变更为销户；点击按钮，返回至账户销户确认的列表页面。在列表页面直接点选销户申请后点击按钮也能将该账户的状态变更为销户。状态为销户的账户，在资金系统中不能继续进行业务操作。但是能在资金系统

25、中查询到该账户的信息，包括历史余额查询、历史交易查询等等。变更管理用途当用户有意向对某账户进行变更时，需要在资金系统中先提交“变更申请”说明变更原因，如需提交领导审批，则在领导审批后才能正式对账户进行变更并在自己系统中进行该账户对应的“账户变更”操作。，当实体账户正式变更后在资金系统中由财务人员确认销户信息做“变更确认”。有时为银行发起的变更，也需要在资金系统中进行变更管理。账户可以对这些信息进行变更：账户号、账户名称、账户所属银行、账户用途、收集渠道、账户性质、账户科目号、账户属性、定向属性、代付账户。变更申请功能描述涉与名词适用围需要进行账户变更的账户。前关联后关联账户变更注意事项操作路径

26、账户管理变更管理变更申请具体操作如下图所示找到该路径：根据上图所示，点击菜单进入如下屏幕：页面中将系统中登录用户职责所属公司与下级公司已经录入的账户变更申请全部列出。双击变更申请记录或点选记录后点击按钮，页面如图:点击按钮，进入账户变更申请的新增页面，如下图：申请单编号自动生成，申请公司编号默认为当前登录人职责所属公司，申请人默认为当前登录人，均无法修改。申请日期默认为登录当天，可以点击修改。账户所属公司编号默认为当前登录人职责所属公司，银行账号都可以通过点击在待选项中选择。填写完成之后点击按钮，可以将刚才录入的数据保存下来，并进入如下页面：在这个页面可以根据需要录入变更的容，即银行账号、账户

27、用途编号、收集渠道、账户性质、银行账号科目号、账户属性、变更原因等容。申请日期默认为当前日期，可以修改。当更改完毕点击按钮，可以保存变更的容，进入如下界面：点击按钮，可以将申请提交至审批流。点击按钮，返回至变更申请列表页面。点选变更申请信息点击按钮，如下图所示，如下图所示：这个页面可以修改申请日期、银行账号、账户用途编号、收集渠道、账户性质、银行账号科目号、账户属性、变更原因等容。点击按钮，可以保存修改的容。点击按钮，返回至变更申请列表页面。只有保存状态和审批未通过状态的申请才能被删除、修改并提交审批。点选变更申请信息点击按钮，可以将此变更申请删除。点击按钮，返回至变更申请列表页面。只有保存状

28、态和审批未通过状态的申请才能被删除。界面安久，点击此按钮可以查看账户在修改初始时的账户信息，如下页面：可以方便进行变更对比账户变更功能描述涉与名词适用围账户变更申请已被审批通过的申请单。前关联变更申请。后关联变更确认。注意事项操作路径账户管理变更管理账户变更具体操作如下图所示找到该路径：根据上图所示，点击菜单进入如下屏幕：页面中将系统中登录用户职责所属公司的已审批通过还未进行账户变更的申请全部列出。双击变更申请或点选变更申请记录点击，出现如下页面：双击变更申请或点选变更申请记录点击，出现如下页面：可以上传附件，或对删除变更申请时上传的附件信息。点选变更申请记录点击，更新账户信息。这时还需要等待

29、变更确认后新的账户信息才能在资金系统中使用。当领导将变更申请审批通过后，应业务需要不需将此账户变更，可以点选变更申请记录点击按钮将申请退回变更申请处进行删除。变更确认功能描述涉与名词适用围已经进行账户变更操作的账户。前关联变更申请、账户变更。后关联注意事项操作路径账户管理变更管理变更确认具体操作如下图所示找到该路径：根据上图所示，点击菜单进入如下屏幕：双击变更申请，出现如下页面：点击确认账户的变更信息；点击按钮，返回至账户变更确认的列表页面。在列表页面直接点选变更申请后点击按钮也能将确认该账户的变更信息。确认变更后，变更的账户信息才能在系统中查询到，并在资金系统的业务处理中使用。注：点击按钮出

30、现账户再更改前的信息如下界面：如果放弃更改并查询原账户信息或针对原账户信息进行对照操作，可使用此按钮功能，冻结解冻用途根据实际业务需要（实际在银行已冻结或解冻该账户，或者是只在资金系统部对账户冻结解冻），由财务人员在系统中的“冻结解冻账户冻结”、“冻结解冻账户解冻”模块进行操作。复核人员在系统中的“冻结解冻复核”模块进行确认。确认后该银行账户在系统中被冻结或解冻，总部可以做相关的账户冻结/解冻信息备案。账户冻结功能描述涉与名词适用围需要做账户冻结的账户。前关联账户启用。后关联冻结解冻复核。注意事项只能对状态为正常的账户进行冻结操作。操作路径账户管理冻结解冻账户冻结具体操作如下图所示找到该路径：

31、根据上图所示，点击菜单进入如下屏幕：页面上显示登录人职责所属公司与其下级公司所有的状态为正常的账户。双击账户记录或点选账户记录点击，出现如下页面：点击按钮，账户提交冻结。只有状态为正常的账户才可以冻结。点击按钮，返回账户列表页面。在账户冻结列表中点选账户信息后点击按钮，账户提交冻结。账户解冻功能描述涉与名词适用围需要做账户解冻的账户。前关联账户冻结、冻结解冻复核后关联冻结解冻复核。注意事项只能对状态为冻结的账户进行解冻操作。操作路径账户管理冻结解冻账户解冻具体操作如下图所示找到该路径：根据上图所示，点击菜单进入如下屏幕：页面上显示登录人职责所属公司与其下级公司所有的状态为冻结或解冻中的账户。双

32、击账户记录或点选账户记录点击，出现如下页面：点击按钮，账户提交解冻。只有状态为冻结的账户才可以解冻。点击按钮，返回账户列表页面。4、点选账户记录后点击按钮，账户提交解冻。只有状态为冻结的账户才可以解冻。冻结解冻复核功能描述涉与名词适用围 对提交了冻结申请或解冻申请的账户进行复核。前关联账户冻结、账户解冻。后关联注意事项操作路径账户管理冻结解冻冻结解冻复核具体操作如下图所示找到该路径：根据上图所示，点击菜单进入如下屏幕：页面中将系统中登录用户职责所在公司与下级公司存在的进行冻结或解冻经办操作的账户（非登录用户进行的经办操作）全部列出。双击账户记录或点选账户记录点击，出现如下页面：点击按钮，同意对此账户进行冻结或者解冻，账户的状态发生相应变化。进行账户冻结与解冻经办、复核操作的人员不能是同一个系统用户。点选账户记录点击，同意对此账户进行冻结或者解冻，账户的状态发生相应变化。账户查询账户信息查询功能描述涉与名词适用围前关联后关联注意事项操作路径账户管理账户查询账户信息查询具体操作如下图所示找到该路径：根据上图所示，点击菜单进入如下屏幕：页面中列出登录人职责所属公司与其下级公司所有的账户。账户所属公司编号、银行编号、币种编码、账户用途编号、账户编号通过选择，是否包含下级公司、是否包含下级银行、收集渠道、账户状态通过下拉框选择，选定查询条件后，点击按钮，页面显