014.电子教案教学课件

1、第第1414章章 经济转型国家的经济转型国家的经济安全和社会保障经济安全和社会保障 由于经济转型是从一种制度安排向另一种制度安由于经济转型是从一种制度安排向另一种制度安排的转变，由于转型的不可逆性和未来的不确定性，排的转变，由于转型的不可逆性和未来的不确定性，经济转型不可避免存在着风险。风险即由不确定产生经济转型不可避免存在着风险。风险即由不确定产生的损失。风险有大有小，有的可以避免，有的不可避的损失。风险有大有小，有的可以避免，有的不可避免，风险承担者有的是国家，有的是企业，也有居民。免，风险承担者有的是国家，有的是企业，也有居民。经济转型顺利进行并达到预定目标的一个重要条件是经济转型顺利进

2、行并达到预定目标的一个重要条件是在体制转型过程中建立安全网，一方面保证国家安全，在体制转型过程中建立安全网，一方面保证国家安全，另一方面是通过社会保障体系的建设减少和避免居民另一方面是通过社会保障体系的建设减少和避免居民的经济风险。的经济风险。 ( (一一) )经济转型的风险经济转型的风险 经济风险是指因经济前景的不确定性，各经济实经济风险是指因经济前景的不确定性，各经济实体在从事正常的经济活动时，蒙受经济损失的可能性。体在从事正常的经济活动时，蒙受经济损失的可能性。经济转型过程和经济转型阶段可能产生的风险主要从经济转型过程和经济转型阶段可能产生的风险主要从以下三个方面来说明：以下三个方面来说

3、明： (1) (1)转型经济具有不确定性转型经济具有不确定性; ; (2) (2)转型经济具有体制的混合性转型经济具有体制的混合性; ; (3) (3)转型经济具有过渡性，转型经济社会从一个历转型经济具有过渡性，转型经济社会从一个历史阶段向另一个历史阶段的过渡的一种经济状态，是史阶段向另一个历史阶段的过渡的一种经济状态，是一个转折时期。一个转折时期。 一一 经济转型过程中的风险经济转型过程中的风险 （二）经济转型过程中的系统性风险（二）经济转型过程中的系统性风险 系统性风险是由于体制性原因而引起的。系统性系统性风险是由于体制性原因而引起的。系统性风险孕育于经济系统内部，是由经济系统内生的无法风

4、险孕育于经济系统内部，是由经济系统内生的无法通过单个机构的健全的管理与制度安排消除的整体风通过单个机构的健全的管理与制度安排消除的整体风险。市场也无法消除这种整体风险。这种可能造成社险。市场也无法消除这种整体风险。这种可能造成社会经济系统紊乱的风险，会导致经济转型失败或者经会经济系统紊乱的风险，会导致经济转型失败或者经济体系崩溃。济体系崩溃。造成系统性风险的原因可以归结为以下几点：造成系统性风险的原因可以归结为以下几点： （）从转型角度分析，市场不完全即市场制度（）从转型角度分析，市场不完全即市场制度建设存在缺陷，或者是体制设计存在缺陷，或者是体建设存在缺陷，或者是体制设计存在缺陷，或者是体制

5、改革没有到位。制改革没有到位。 （）市场规则和规范的缺失。（）市场规则和规范的缺失。 研究转型国家的系统性风险，可以发现，系统性研究转型国家的系统性风险，可以发现，系统性风险的集中表现是金融领域产生危机。其主要原因是，风险的集中表现是金融领域产生危机。其主要原因是，转向市场经济后，金融作用显著增强。其突出表现是转向市场经济后，金融作用显著增强。其突出表现是金融工具增加，金融范围扩大，金融对外开放度提高。金融工具增加，金融范围扩大，金融对外开放度提高。而现行的金融体制和金融监管尚未做好准备：而现行的金融体制和金融监管尚未做好准备：一方面金融体制改革没有到位；一方面金融体制改革没有到位；另一方面非

6、银行金融发展迅速，股票、债券等证另一方面非银行金融发展迅速，股票、债券等证券发行品种和规模迅速扩大，与此相应开放的各类证券发行品种和规模迅速扩大，与此相应开放的各类证券市场尚未发育成熟；券市场尚未发育成熟；再一方面面对蓬勃发展的各类证券市场，政府的再一方面面对蓬勃发展的各类证券市场，政府的宏观调控和市场监管机制的建设明显滞后。宏观调控和市场监管机制的建设明显滞后。 转型阶段的市场体制具有脆弱性，存在经济体系带转型阶段的市场体制具有脆弱性，存在经济体系带有整体性的系统性风险的潜在可能。分析各种造成系有整体性的系统性风险的潜在可能。分析各种造成系统性分析的各种可能，其中风险最大的是以下两个方统性分

7、析的各种可能，其中风险最大的是以下两个方面：面：第一，虚拟经济导致的过度投机，可能造成系统第一，虚拟经济导致的过度投机，可能造成系统性风险。虚拟经济造成的系统风险与虚拟经济系统的性风险。虚拟经济造成的系统风险与虚拟经济系统的过度波动和投机过度所引起的泡沫经济相关。过度波动和投机过度所引起的泡沫经济相关。 第二，开放型经济中国际经济危机和通货膨胀的第二，开放型经济中国际经济危机和通货膨胀的冲击。冲击。 1、建立规避系统性风险的市场经济体制、建立规避系统性风险的市场经济体制 一般说来，市场为敢冒风险的市场参与者提供的安全保一般说来，市场为敢冒风险的市场参与者提供的安全保障主要是与风险管理相关的制度

8、安排。其中包括：保险、障主要是与风险管理相关的制度安排。其中包括：保险、对冲和分散风险等风险管理。对冲和分散风险等风险管理。 就企业来说，在其成为承担风险的主体后，企业的经济就企业来说，在其成为承担风险的主体后，企业的经济安全的制度安排的重要方面是通过出资者产权和法人产权安全的制度安排的重要方面是通过出资者产权和法人产权分开的途径分担风险。特别是建立完善的有限责任制度。分开的途径分担风险。特别是建立完善的有限责任制度。 2、完善国家经济安全的宏观调控体系、完善国家经济安全的宏观调控体系二二 转型国家经济安全机制的建设转型国家经济安全机制的建设 “国家经济安全国家经济安全”的内涵主要包括如下两方

9、面内容：的内涵主要包括如下两方面内容： 一是就内部机制而言，国内要有一个良性的经济运行一是就内部机制而言，国内要有一个良性的经济运行机制，能够保证国民经济健康有效地运行，防止由体制的机制，能够保证国民经济健康有效地运行，防止由体制的不配套引发系统性风险不配套引发系统性风险; ; 二是从外部环境看，能够保证本国的经济运行过程不二是从外部环境看，能够保证本国的经济运行过程不受来自其它国家和地区的相关组织力量的威胁或控制，并受来自其它国家和地区的相关组织力量的威胁或控制，并具有抵御国际经济危机和金融风险冲击而带来系统性风险具有抵御国际经济危机和金融风险冲击而带来系统性风险的能力。的能力。 影响国家经

10、济安全的因素可以分为两大类：影响国家经济安全的因素可以分为两大类： 一类是国内经济运行中容易引发经济安全问题的一类是国内经济运行中容易引发经济安全问题的因素，如金融风险、通货膨胀、泡沫经济等；因素，如金融风险、通货膨胀、泡沫经济等； 另一类是涉外经济领域中容易引发经济安全问题另一类是涉外经济领域中容易引发经济安全问题的因素，如国际游资和跨国公司在重要经济领域的垄的因素，如国际游资和跨国公司在重要经济领域的垄断；涉外经济关系的突变；重大公共卫生事件的突然断；涉外经济关系的突变；重大公共卫生事件的突然发生等等。发生等等。 防止虚拟经济产生系统性风险的关键是在制度防止虚拟经济产生系统性风险的关键是在

11、制度安排上正确处理实体经济与虚拟经济的关系。安排上正确处理实体经济与虚拟经济的关系。 防止虚拟经济产生系统性风险，不能仅仅靠市防止虚拟经济产生系统性风险，不能仅仅靠市场，需要在国家层面上加强对虚拟经济发展的宏观场，需要在国家层面上加强对虚拟经济发展的宏观调控和对虚拟资本市场监管。调控和对虚拟资本市场监管。 3.3.经济全球化条件下的国家经济安全经济全球化条件下的国家经济安全 一国经济全面开放的条件下，国家的经济发展、一国经济全面开放的条件下，国家的经济发展、经济利益处于不受外国和国际威胁，保证本国的商品经济利益处于不受外国和国际威胁，保证本国的商品和服务在国际市场上具有公平竞争的机会和相当的竞

12、和服务在国际市场上具有公平竞争的机会和相当的竞争力，本国所处的地区具有和平、稳定和健全的国际争力，本国所处的地区具有和平、稳定和健全的国际环境。环境。 经济全球化背景下的经济安全问题主要有：金融经济全球化背景下的经济安全问题主要有：金融安全，贸易安全，和信息安全。安全，贸易安全，和信息安全。 1 1由单位保障向社会保障的转型由单位保障向社会保障的转型 首先由企业福利转为社会保障。把原来具有社会首先由企业福利转为社会保障。把原来具有社会福利性质的养老、医疗和失业保险从福利制度中分离福利性质的养老、医疗和失业保险从福利制度中分离出来，建立针对化解经济风险，作为市场经济安全阀出来，建立针对化解经济风

13、险，作为市场经济安全阀和稳定系统的制度安排。和稳定系统的制度安排。 其次是社会保障费用由政府主导的社会统筹的途其次是社会保障费用由政府主导的社会统筹的途径解决。径解决。 社会保障制度改革带动了福利制度的转型。我国社会保障制度改革带动了福利制度的转型。我国正在推进的社会保障体制改革实际上是由过去的低水正在推进的社会保障体制改革实际上是由过去的低水平低效率的福利制度向社会保障制度的转型，其后果平低效率的福利制度向社会保障制度的转型，其后果是提高全社会的福利水平。是提高全社会的福利水平。 三三 经济转型中的社会保障制度建设经济转型中的社会保障制度建设 2 2社会保障覆盖面的扩大社会保障覆盖面的扩大

14、经济转型逐步放弃了在城市国有部门中原已初步经济转型逐步放弃了在城市国有部门中原已初步形成的形成的“国家国家- -企业企业”福利制度，而转化到政府主导下福利制度，而转化到政府主导下的社会保障模式。的社会保障模式。 一方面适当缩小了社会福利的范围，由普遍性的一方面适当缩小了社会福利的范围，由普遍性的福利转为有选择的保障（如医疗、养老、失业等），福利转为有选择的保障（如医疗、养老、失业等），政府逐渐将福利资源更多地集中到帮助贫困者和弱势政府逐渐将福利资源更多地集中到帮助贫困者和弱势群体；群体； 另一方面扩大了社会保障的覆盖面。原因是转向另一方面扩大了社会保障的覆盖面。原因是转向市场经济后，个人的经济风险也相应增加，因此社会市场经济后，个人的经济风险也相应增加，因此社会保