2022年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试题库大全（800题-5）

1、2022年基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库大全（800题-5）一、单选题1.基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有（）。A、独立性B、合法性C、权威性D、公开性答案：C解析：高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限和职责。2.基金监管“三公”原则中的公平原则是指（）。A、作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B、基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为C、对监管对象公正对待，一视同仁D、基金监管机构的监管规则和处罚应当公开答案：B解析：“三公”原则即公开、

2、公平、公正原则。公平原则是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。3.以下原则中，（）不是基金监管的原则。A、适度监管B、合理原则C、保护投资人利益D、以上都不是答案：B解析：基金监管的基本原则包括以下六个方面：（一）保护投资人利益原则（二）适度监管原则（三）高效监管原则（四）依法监管原则（五）审慎监管原则（六）公开、公平、公正监管原则4.关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是（）。A、集中体现基金监管的本质属性和根本价值B、具有基础性的特征C、具有宏观性的特征D、政府全面监管答案：D解析：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的

3、基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基础性是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础；宏观牲是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。D项，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即行政监管应适度。本题考察基金监管的基本原则5.行政监管的监管时间为（）。A、市场进入时B、市场活动期间C、市场退出时D、基金机构从设立直至终止的全过程答案：D解析：行政监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。本题考察基金监管的概

4、念与特征6.下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（）。A、证券投资基金销售管理办法B、公开募集证券投资基金运作管理办法C、公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范D、证券投资基金管理公司管理办法答案：C解析：本题考察基金监管的概念、体系、原则和目标；主要的部门规章和规范性文件主要有：证券投资基金管理公司管理办法证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法证券投资基金托管业务管理办法公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法公开募集证券投资基金运作管理办法证券投资基金销售管理办法证券投资基金信息披露管理办法证券投资基金评价业务管理暂行办法等。7

5、.基金监管活动的要素包括（）等。A、原则、内容、方式、手段B、目标、原则、方式、手段C、目标、体制、内容、方式D、目标、体制、手段、方式答案：C解析：基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。8.下列不属于基金监管特征的是（）A、监管内容具有全面性B、监管对象具有广泛性C、监管时间具有连续性D、监管活动具有随意性答案：D解析：基金监管的特征：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。本题考察基金监管的概念与特征9.基金监管的基本原则具有（）特征。A、原则性和本质性B

6、、有效性和准确性C、基础性和宏观性D、适度性和强制性答案：C解析：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。本题考察基金监管的基本原则10.不属于证券市场活动及证券监管的“三公”原则是（）。A、公开B、公平C、公正D、公允答案：D解析：公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。本题考察基金监管的基本原则11.（）也称为“结构性

7、早期干预和解决方案”。A、依法监管B、审慎监管C、适度监管D、高效监管答案：B解析：审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。本题考察基金监管的基本原则12.基金监管目标是基金监管活动的（）。A、出发点和价值归宿B、基础C、中心环节D、第一要义答案：A解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。13.行政监管的特征不包括（）。A、监管时间具有连续性B、监管主体及其权限具有法定性C、监管活动具有自觉性D、监管对象具有广泛性答案：C解析：行政监管较之基金行业自律：基金机构内控以及

8、社会力量监督具有以下特征：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。14.下列基金监管的基本原则中，（）是行政法治原则的集中体现的和保障。A、“三公”原则B、审慎监管原则C、适度监管原则D、依法监管原则答案：D解析：基金监管的基本原则有六个，分别是：保障投资人利益原则，适度监管原则，高效监管原则，依法监管原则，审慎监管原则，公开、公平、公正监管原则。其中，依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障。15.基金行业自律组织的法定监管机构为（）。A、社会力量B、基金机构C、中国证监会D、以上都不是答案：C解析：本题考察基金监管的概念

9、、体系、原则和目标；广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。本书采用狭义的基金监管概念，即基金监管专指行政监管；相应地，基金行业自律组织、基金机构内部监督部门和社会力量所实施的监督或管理，分别采用“基金行业自律”“基金机构内控”“社会力量监督”来表述。基金监管体制，是指基金监管活动主体及其职权的制度体系。依据证券法和证券投资基金法的规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管

10、主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。16.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为要求对监管对象公正对待，一视同仁要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开A、B、C、D、答案：B解析：公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现；公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；公正原则，要求基

11、金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。（题目问的是“公开原则”，而是公平原则，是公正原则，故选择、项）17.基金投资人是指（）。基金份额持有人基金的出资人基金资产的实际所有人基金的运作人A、B、C、D、答案：B解析：投资人即基金份额持有人，是基金的出资人、基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。18.检查是基金监管的重要措施，它不包括（）。A、日常检查B、季度检查C、现场检查D、非现场检查答案：B解析：检查是基金监管的重要措施，可以分为日常检查与年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。19.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）以内做出注册或者不予注册的决定。A、6

12、个月B、3个月C、1个月D、45天答案：A解析：根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月以内做出注册或者不予注册的决定。20.政府基金监管的特征不包括（）。A、监管时间具有连续性B、监管主体及其权限具有法定性C、监管活动具有自觉性D、监管对象具有广泛性答案：C解析：政府基金监管较之基金行业自律、基金机构内控及社会力量监督具有如下特征：监管内容具有全面性、监管对象具有广泛性、监管时间具有连续性、监管主体及其权限具有法定性、监管活动具有强制性。21.中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施同一监管的职责，以合格投资者制度为基础，强化（）监管。A、适度B、自律C、事

13、前D、事中事后答案：D解析：中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施同一监管的职责，坚持适度监管、自律监管与底线监管的原则，以合格投资者制度为基础，通过建立健全私募基金发行监管制度，强化事中事后监管。22.证券基金机构监管部该履行的职责不包括（）。A、草拟或制定证券投资基金行业的监管规则B、对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核C、监督检查基金信息的披露情况D、对证监局的基金监管工作进行督促检查答案：C解析：证券基金机构监管部主要负责：涉及证券投资基金行业的重大政策研究；草拟或制定证券投资基金行业的监管规则；对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核；全面负责对基金管理公司、基金托管银行及

14、基金代销机构的监管；指导、组织和协调证监局、证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管；对证监局的基金监管工作进行督促检查；对日常监管中发现的重大问题进行处置。c项监督检查基金信息的披露情况是中国证监会的职责。23.中国证监会对基金管理人进行的现场检查方式不包括（）。A、现场察看B、电话回访C、听取汇报D、查验资料答案：B解析：中国证监会有权对基金管理人、基金托管人、基金服务机构进行现场检查，并要求其报送有关的业务资料。现场检查是指基金监管机构的检查人员亲临基金机构业务场所，通过现场察看、听取汇报、查验资料等方式进行实地检查。24.下列（）不属于中国证监会有权采取的监管措施。A、检查B、调查取证

15、C、限制交易D、刑事处罚答案：D解析：中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：1检查：检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。2调查取证3限制交易4行政处罚故D项符合题意。25.检查是基金监管的重要措施，属于（）监管方式。A、事前B、事中C、事后D、日常答案：B解析：检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。要实现对基金市场的有效监管，仅有事后处置是不够的，更应该强化事中监管。加强日常的现场检查，可以及时发现问题，消除风险隐患，督促基金机构守法合规地进行证券投资基

16、金活动。本题考察政府基金监管机构-中国证监会26.下列不属于证券交易所监管职责的是（）。A、对基金份额上市交易进行监管B、对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控C、对基金财产买卖高风险股票的行为进行监控D、对基金托管人的托管行为进行管理答案：D解析：证券交易所的监管职责包括：对基金份额上市交易的监管；对基金投资行为的监管。证券交易所设有基金交易监控系统，对投资者买卖基金的交易行为以及基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行日常监控，重点监控涉嫌违法违规的交易行为，并监控基金财产买卖高风险股票的行为等。本题考察证券市场的自律管理者-证券交易所27.中国证监会限制被调查事件当事人证券买

17、卖的期限一般不得超过（）。A、10个工作日B、15个工作日C、15个交易日D、10个交易日答案：C解析：中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。本题考察政府基金监管机构-中国证监会28.以下中国基金业协会（全称为“中国证券投资基金业协会”）会员中，为普通会员的是（）。A、基金服务机构B、证券期货交易所C、公募基金管理人D、地方基金业协会答案：C解析：公募基金的基金管理人、基金托管人加入中国基金业协会的，为普通会员。29.（）中国证券业协会证券投

18、资基金业委员会成立。A、2002年12月B、2004年12月C、2012年6月D、2014年6月答案：B解析：随着基金管理公司的增加和基金市场的发展，2001年8月，中国证券业协会基金公会成立。2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。本题考察基金行业自律组织-基金业协会30.依据证券投资基金法的规定，中国证监会无权采取的监管措施是（）。A、检查B、调查取证C、限制交易D、刑事处罚答案：D解析：中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：检查；调查取证；限制交易；行政处罚。本题考察政府基金监管机构-中国证监会31.（）是查处基金违法案件的基础。A、调查取证B、日常检查C、限制

19、交易D、行政处罚答案：A解析：查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一，调查取证是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。本题考察政府基金监管机构-中国证监会32.下列不属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。A、制定和实施行业自律规则B、制定行业执业标准和业务规范C、研究论证业内相关政策与方案D、提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新答案：C解析：基金业协会的职责除ABD三项还包括：教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；依法办理非公开募集基金的登记、

20、备案；协会章程规定的其他职责。C项属于中国证监会基金监管部的职能。本题考察基金行业自律组织：基金业协会33.下列关于证券交易所的说法，错误的是（）。A、是实行自律管理的法人B、享有交易所业务规则制定权C、负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管D、设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为答案：C解析：C项应为依据证券投资基金监管职责分工协作指引的规定，证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管；负责交易所上市基金的信息披露监管工作。本题考察证券市场的自律管理者-证券交易所34.中国证监会工作人员存在下列哪种行为，可以不需承担的法律义务（）。A、利用职务牟取暴利B、玩忽职

21、守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务C、公正廉明，接受监督D、接受他人物品答案：C解析：中国证监会工作人员应该忠于职守，依法办事公正廉明，接受监督，不得利用职务牟取暴利。中国证监会工作人员玩忽职守、滥用职权徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者接受他人物品的，应当承担相应的法律责任。35.（）赋予中国证监会限制基金当事人的证券交易权。A、证券投资基金管理办法B、证券投资基金法C、开放式证券投资基金办法D、证券法答案：B解析：基金当事人操纵证券市场等行为可能会引起证券市场价格的巨大波动，若任其继续交易，极有可能破坏正常的证券市场交易秩序，损害投资者的合法权益。因此，证券投资基金法赋予

22、中国证监会限制证券交易权。36.基金行业协会的权力机构为（）。A、全体会员组成的会员大会B、理事会C、专业委员会D、监事会答案：A解析：基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。37.基金业协会的会员包括（）。普通会员联席会员特邀会员特别会员A、B、C、D、答案：C解析：基金业协会的会员包括：普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。38.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A、12B、13C、23D、14答案：A解析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。每一基金份额具有一票表决权，基

23、金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。基金份额持有人大会应当有代表12以上基金份额的持有人参加，方可召开。39.运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循（）原则，防范利益冲突。A、货银对付B、共同对手方C、基金管理人利益优先D、基金份额持有人利益优先答案：D解析：运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应该遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并且履行信息披露义务。40.一般来说，基金份额

24、持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A、12B、13C、34D、14答案：A解析：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应该经参加大会的基金份额持有人所持表决权的12以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的23以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应该依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，并予以公告。41.当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持（）。A、基金管理公司利益优先的原则B、基金管理公司、基金托管银行

25、、基金份额持有人利益兼顾原则C、基金托管银行利益优先的原则D、基金份额持有人利益优先的原则答案：D解析：基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则。当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。本题考察对基金管理人的监管42.基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。A、3日B、7日C、2周D、1个月答案：A解析：基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要

26、求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。本题考察对基金管理人的监管43.我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（）。A、最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿元人民币B、净资产和风险控制指标符合法律规定C、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D、有安全高效的清算、交割系统答案：A解析：基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。担任基金托管人，应当具备下列条件：净资产和风险控制指标符合有关规定；设有专门的基金托管部门；取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；有安全保管基金财产的条件；有安全高效的清算、交割系统；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与

27、基金托管业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。本题考察对基金托管人的监管44.基金托管人根据（）的指令办理资金划拨。A、基金销售机构B、基金注册登记机构C、基金管理人D、基金投资人答案：C解析：依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责之一为按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。本题考察对基金托管人的监管45.连续（）没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。A、1年B、2年C、3年D、6个月答案：C解析：中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消

28、其基金托管资格：连续3年没有开展基金托管业务的；违反证券投资基金法规定，情节严重的；法律、行政法规规定的其他情形。本题考察对基金托管人的监管46.以下哪项文件没有对基金管理人的法定职责进行具体规定（）A、证券投资基金销售管理办法B、证券投资基金信息披露管理办法C、公开募集证券投资基金运作管理办法D、基金管理公司投资管理人员管理指导意见答案：D解析：中国证监会发布的证券投资基金销售管理办法公开募集证券投资基金运作管理办法证券投资基金信息披露管理办法等规章，对于上述法定职责规定了具体的要求，公开募集基金的基金管理人履行职责应当遵守这些规定。本题考察对基金管理人的监管47.在销售基金时，基金销售机构

29、应当通过自身或第三方机构对基金产品的（）进行评价。A、收益B、风险C、类别D、属性答案：B解析：本题考察对基金服务机构的监管内容；私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。48.对基金机构监管包括（）监管。A、市场准入B、从业人员资格C、从业人员执业行为D、以上都是答案：D解析：本题考察对基金管理人的监管内容；对基金机构的监管，包括基金机构的市场准入监管、基金机构从业人员的资格和行为的监管等，是基金监管的重要内容。49.证券投资基金法规定，基金管理人由依法设立的（）或合伙企业担任

30、。A、公司B、社团法人C、行政法人D、以上都不是答案：A解析：本题考察对基金管理人的监管内容；依据证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。50.自然人作为基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于（）人民币并在境内外资产管理行业从业10年以上。A、1000万元B、3000万元C、5000万元D、1亿元答案：B解析：本题考察对基金管理人的监管内容；根据国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复国函2013132号，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业

31、10年以上。51.以下事项要求不是证券投资基金法规定的基金托管人须满足的条件的是（）。A、有50人以上的从业人员B、有安全高效的清算、交割系统C、设有专门的托管部门D、有符合要求的营业场所答案：A解析：担任基金托管人，应当具备下列条件：净资产和风险控制指标符合有关规定；设有专门的基金托管部门；取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；有安全保管基金财产的条件；有安全高效的清算、交割系统；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。对基金托管人的监管52.基金管理

32、公司投资管理人员，不包括（）。A、公司投资决策委员会成员B、公司交易员C、公司投资、研究、交易部门的负责人D、基金经理助理答案：B解析：基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。本题考察对基金管理人的监管53.基金托管人的工作不包括（）。A、安全保管基金财产B、编制中期和年度基金报告C、按规定召集持有人大会D、复核基金资产净值答案：B解析：依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责包

33、括：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作；中国证监会规定的其他职责。B项属于基金管理人的职责。本题考察对基金托管人的监管54.基金管理人的下列行为中，属于违规行为的是（）。

34、A、利用基金财产为基金份额持有人争取利益B、将其固有财产与基金财产分开投资C、向基金份额持有人承诺5%的预期收益D、公平的对待其管理的不同基金财产答案：C解析：依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；不公平地对待其管理的不同基金财产；利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；侵占、挪用基金财产；泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；玩忽职守，不按照规定履行职责；法律、行政法

35、规和中国证监会规定禁止的其他行为。C项正确表述为基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。本题考察对基金管理人的监管55.以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是（）。A、只有中国证监会才能取消基金托管资格B、基金托管人与管理人不得为同一机构C、基金托管人资格由中国证监会核准D、中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管答案：B解析：A项，中国证监会和中国银监会可以取消基金托管资格；C项，基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任，商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准，其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准；D项，中国证监会对基金托管银行的监管

36、既涉及基金托管人的市场准入监管，也涉及对基金托管人业务行为的监管。本题考察对基金托管人的监管56.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A、1B、2C、3D、5答案：C解析：依据证券投资基金法规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应当具备基金从业资格。本题考察对基金管理人的监管57.基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在（）内选任新的基金管理人。A、3个月B、6个月C、六十日D、三十日答案：B解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6

37、个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。本题考察对基金管理人的监管58.（）是指基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购赎回的活动。A、基金宣传B、基金销售C、基金推广D、基金发行答案：B解析：基金销售，是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。本题考察对基金服务机构的监管59.对基金管理公司变更持有5以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内做出批准或者不予批准的决定。A、10B、30C、15D、60答案：D解析：基金管理公司变更持有5以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证

38、券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定；不予批准应当说明理由。60.在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应当优先保障（）的利益。A、基金份额持有人B、基金管理公司C、基金公司股东D、基金公司员工答案：A解析：本题考察对基金管理人的监管内容；当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。61.基金管理人的从业人员（）进行证券投资。A、禁止B、可以C、可以但必须申报D、以上都不是答案：C解析：依据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其

39、本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案。本题考察对基金管理人的监管内容；62.从事公开募集基金的（）等基金服务业务的机构应当按规定进行注册或者备案。A、销售支付B、份额登记C、投资顾问D、以上都是答案：D解析：本题考察对基金服务机构的监管内容；依据证券投资基金法的规定，从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行注

40、册或者备案。63.中国证监会对公募基金管理人出现重大风险的，采取下列（）监管措施。限制令整顿托管接管A、B、C、D、答案：D解析：本题考察对基金管理人的监管内容；对于公开募集基金的基金管理人的重大违法违规行为可能造成重大风险或者已经出现重大风险的，中国证监会可以采取更加严厉有效的监管措施，如限制令、整顿、托管、接管等，进行风险处置，以防止危害进一步扩大，并对相关机构和人员依法进行处罚。64.下列说法正确的是（）。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准基金托管人与基金管理人不得为同一机构基金托管人与基金管理人不得相互出资或者持有股份法律法规规定的公募基金管理人及其从业人员的执业

41、禁止行为适用于基金托管人A、B、C、D、答案：D解析：本题考察对基金托管人的监管内容；基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，证券投资基金法规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。另外，对基金托管人的专门基金托管部门的高级管理人员和其他从业人员任职资格以及兼任和竞业禁止的要求，适用法律法规对基金管理人相关人员的规定。65.依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业

42、人员禁止的行为有（）。将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资不公平地对待其管理的不同基金财产利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资A、B、C、D、答案：C解析：项属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责之一。66.某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有（）。安全保管基金资产的条件向监管机构出具有托管能力的保证函基金管理人出具委托其托管的委托函基金托管人出具委托其托管的委托函A、B、C、D、答案：A解析：本题考察对基金托管人的监管内容；担任基金托管人，应当具备下列条件：净资产和风险控制指标符合有关规定

43、；设有专门的基金托管部门；取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；有安全保管基金财产的条件；有安全高效的清算、交割系统；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。67.基金托管人应当履行下列（）职责。安全保管基金财产根据基金管理人的投资指令及时办理清算交割复核基金管理人计算的基金资产净值按照规定监督基金管理人的投资运作A、B、C、D、答案：D解析：本题考察对基金托管人的监管内容：依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责包括：安全保管基金财产；按照规定开设基金

44、财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作；（11）中国证监会规定的其他职责。68.可以责令有下列（）情形之一的基金托管人限期改正。不再具备基金托管资格法定条件的未能勤勉尽责的在履行法定职责时存在重大失误的依法解

45、散的A、B、C、D、答案：C解析：本题考察对基金托管人的监管内容；依据证券投资基金法的规定，基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银监会应当责令其改正。69.有下列（）情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管资格。不再具备基金托管资格法定条件的连续3年没有开展基金托管业务的违反证券投资基金法规定，情节严重的法律、法规规定的其他情形A、B、C、D、答案：D解析：本题考察对基金托管人的监管内容；中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：连续3年没有开展基金托管业务的；违反证券投资基金法规定，情节严重的；法律、行

46、政法规规定的其他情形。70.基金销售机构应当履行下列（）义务。向投资人充分揭示投资风险向投资人销售合适的基金产品确保销售结算资金安全妥善保存登记数据A、B、C、D、答案：B解析：本题考察对基金服务机构的监管内容；71.基金投资顾问机构应当履行下列（）义务。不得以任何方式承诺或保证投资收益提供基金投资顾问服务应当有合理依据不得泄露非公开信息监督基金管理人的投资运作A、B、C、D、答案：C解析：本题考察对基金服务机构的监管内容；72.基金募集一旦失败，基金管理人在基金募集期限届满后（）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。A、15B、30C、60D、90答案：B解析：基金募集失败，基

47、金管理人应当承担下列责任：以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。73.公开募集基金的基金合同的内容不包括（）。A、募集基金的目的和基金名称B、基金的运作方式C、基金管理人、基金托管人的名称和住所D、风险警示内容答案：D解析：公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：募集基金的目的和基金名称；基金管理人、基金托管人的名称和住所；基金的运作方式；封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；基金份额

48、持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；基金收益分配原则、执行方式；基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例；与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；基金财产的投资方向和投资限制；基金资产净值的计算方法和公告方式；基金募集未达到法定要求的处理方式；基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；争议解决方式；当事人约定的其他事项。D项为基金招募说明书的内容。74.基金财产不可用于（）A、上市交易的股票B、向基金管理人出资C、中国证监会有规定的其他基金份额D、上市交易的债券答案：

49、B解析：基金财产应当用于下列投资：上市交易的股票、债券；中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。依据证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；违反规定向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；向基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。本题考察对公开募集基金投资与交易行为的监管75.根据证券投资基金法的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不需要承担的责任是（）。A、在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加

50、计银行同期存款利息B、以固有财产承担因募集行为而产生的债务C、代销机构支付的各项成本及费用D、以固有财产承担因募集行为而产生的费用答案：C解析：基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效，也即基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应承担以下责任：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。本题考察对基金公开募集的监管76.基金管理人自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A、5B、10C、15D、20答案：B解析：基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规

51、模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。本题考察对基金公开募集的监管77.中国证监会对基金注册申请之日起（）做出注册或不予注册的决定。A、3个月B、6个月C、三十日D、六十日答案：B解析：中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。本题考察

52、对基金公开募集的监管78.注册公开募集基金应由拟任（）向中国证监会提交相关资料。A、基金公司董事B、基金托管人C、基金管理人D、基金服务机构答案：C解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。本题考察对基金公开募集的监管79.基金销售适用性管理制度的必要内容不包含（）。A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法C、对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法D、对基金产品进行风险评价的方式和方法答案：C解析：基金销售机构应当建

53、立基金销售适用性管理制度至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。80.下列不属于基金份额持有人权利的是（）。A、分享基金投资收益B、查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料C、确定基金收益分配方案D、按规定要求召开基金份额持有人大会答案：C解析：根据证券投资基金法的规定，基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者

54、大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。81.基金招募说明书中不包含（）。A、基金份额的发售日期和价格B、基金收益分配原则和执行方式C、风险警示内容D、基金管理人、基金托管人的基本情况答案：B解析：基金招募说明书应当包括下列内容：基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；基金管理人、基金托管人的基本情况；基金合同和基金托管协议的内容摘要；基金份额的发售日期、价格、费用和期限；基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；风险警示内容；中国证