风控、审计、法务业务相关职业资格介绍

1、风控、法务、审计业务相关职业风控、法务、审计业务相关职业资格介绍资格介绍目录目录m一、职业资格制度介绍m 1.职业资格制度沿革m 2.职业资格的定义和分类m 3.职业资格与专业技术资格m 4.职业资格清理m二、具体职业资格考试介绍m三、参加职业资格考试意义职业资格制度介绍职业资格制度介绍m一、职业资格制度介绍职业资格制度沿革职业资格制度沿革 1.我国职业资格制度的正式提出是在1993年，在国务院关于中国教育改革和发展纲要中提出了“在全社会实行学历和职业资格证书并重的制度”。 2.1993年11月，党的十四届三中全会关于建立社会主义市场经济体制若干问题的决定，再次提出“要制定各种职业的资格标准和

2、录用标准，实行学历文凭和职业资格两种证书制度”。 3.1994年2月，劳动部、人事部联合颁布了职业资格证书规定（劳部发199498号），确定了职业资格证书实行政府指导下的管理体制，确定了“若干专业技术资格和职业技能鉴定纳入职业资格证书制度”。 我国国家职业资格制度正式动手推行。 4.1994年7月5日，全国人大八届8次会议通过的劳动法第八章第六十九条规定：“国家确定职业分类，对规定的职业制定职业技能标准，实行职业资格证书制度，由经过政府批准的考核鉴定机构负责对劳动者实施职业技能考核鉴定”。标志着我国的职业资格证书制度走上了有法可依的轨道。 5.1995年1月17日人事部制定出台的人事部关于职业

3、资格证书制度暂行办法（人职发19956号）。规定了专业技术人员职业资格制度。什么是职业资格？什么是职业资格？m职业资格定义：m根据职业资格证书规定，职业资格是对从事某一职业所必备的学识、技术和能力的基本要求。m同理，职业资格证书是特定机构经过特定程序对个人符合上述基本要求的书面认可。m法律依据：m职业资格证书规定（劳部发（）号，1994年2月22日实施）国内职业资格和国外职业资格国内职业资格和国外职业资格m根据发证机构不同，大体上可以将职业资格分为国内职业资格和国外职业资格。m国外职业资格可向我国人力资源和社会保障部申请审核注册，注册后可等同于我国相应等级的职业资格证书。m未在我国注册的国际证

4、书也可参加考试，根据举办机构的声誉和国际证书的社会认可度来判断证书的价值。已注册国外资已注册国外资格证书目录：格证书目录：国外资格证国外资格证书书职业资格的分类职业资格的分类m国内职业资格根据职业重要程度和是否实行准入控制不同，职业资格包括从业资格和执业资格。m从业资格是指从事某一专业（工种）学识、技术和能力的起点标准。m执业资格是指政府对某些责任较大，社会通用性强，关系公共利益的专业（工种）实行准入控制，是依法独立开业或从事某一特定专业（工种）学识、技术和能力的必备标准。m法律依据：m职业资格证书规定（劳部发（）号，1994年2月22日实施）国内职业资格分类国内职业资格分类国内职业资格根据职

5、业资格是否为职业准入门槛，分为行政许可类职业资格和水平评价类职业资格对涉及公共安全、人身健康、人民生命财产安全等特定职业（工种），国家依据有关法律、行政法规或国务院决定设置行政许可类职业资格。对社会通用性强、专业性强、技能要求高的职业（工种），根据经济社会发展需要，由国务院人事、劳动保障部门会同国务院有关主管部门制定职业标准，建立能力水平评价制度（非行政许可类职业资格）。水平评价类职业资格由国务院部门依法制订职业标准或评价规范，按照有序承接、规范管理、平稳过渡的原则，具体认定工作逐步由有关行业协会、学会承担。法律依据：1.国务院办公厅关于清理规范各类职业资格相关活动的通知（国办发200773号

6、） 2.人力资源社会保障部关于减少职业资格许可和认定有关问题的通知（人社部发201453号）职业资格分类职业资格分类职业资格与专业技术资格职业资格与专业技术资格 1994年国家劳动部、人事部颁布职业资格证书规定，建立国家职业资格制度。 职业资格证书制度是劳动就业制度的一项重要内容，也是一种特殊形式的国家考试制度。主要内容是指按照国家制定的职业技能标准或任职资格条件，通过政府认定的考核鉴定机构，对劳动者的技能水平或职业资格进行客观公正、科学规范的评价和鉴定，对合格者授予相应的国家职业资格证书的政策规定和实施办法 。 职业资格证书制度从人员对象来分，可分为专业技术人员职业资格和技能人才职业资格。

7、但专业技术人员职业资格与专业技术人员资格并非同一概念。 专业技术资格属于专业技术人员职务聘任制度的组成部分。专业技术资格是学术技术水平的标志，一般没有岗位、数量的限制，不与工资等待遇挂钩，可作为聘任专业技术职务的依据。国家通过制定标准条件，实行宏观控制。 法律依据：专业技术资格评定试行办法（人职发199414号）专业技术资格专业技术资格专业技术资格专业技术资格专业技术资格专业技术资格职业资格与专业技术资格职业资格与专业技术资格m 职业资格制度与专业技术职务聘任制，从广义上讲都是人才评价，两者的区别主要是：m1. 职业资格是从岗位人手确定的评价标准，是一个层次的评价，不搞多层次评价。职称是按照工

8、资结构层次进行的多层评价，如药师是按主任药师、副主任药师、主管药师、药师来分的工资档次。 m 2.职业资格是采取考试的办法进行确定，这是国际上的通用做法。而职称是通过考核或评审的办法取得。 m3.职业资格一般具有国际可比性，而我国现行职称许多是不考虑国际可比性的，是结合我国工资制度设置的评价制度。 职业资格与专业技术资格职业资格与专业技术资格m1.若干专业技术资格纳入职业证书制度m根据职业资格证书规定第六条规定，若干专业技术资格和职业技能鉴定（技师、高级技师考评和技术等级考核）纳入职业资格证书制度。m少数系列(专业)如：卫生、教师、司法、财会、新闻等专业已实行了准入资格管理制度，专业技术人员必

9、须取得该行业准入资格后才能从事本行业工作，并按要求逐级取得职称资格。m2.部分职业资格可评定中级或以上职称职业资格与专业技术资格职业资格与专业技术资格根据国家职（执）业资格制度有关规定，可聘任相应中级专业技术职务的职（执）业资格包括以下内容：出版专业中级信息系统项目管理师系统分析师棉花质量检验师注册核安全工程师注册验船师质量专业中级软件设计师网络工程师信息系统监理师系统集成项目管理工程师信息系统管理工程师数据库系统工程师多媒体应用设计师计算机软件高级程序员系统分析师信息系统项目管理师软件评测师软件设计师环境影响评价工程师通信专业技术人员中级职业水平一级注册计量师注册测绘师注册安全工程师国际商务

10、执业资格房地产估价师注册资产评估师土地登记代理人注册税务师招标师广告师企业法律顾问价格鉴证师房地产经纪人执业资格物业管理师管理咨询师注册城市规划师社会工作师执业药师(执业中药师)职业资格与专业技术资格职业资格与专业技术资格m3.职业资格、专业技术资格互认m职业资格证书制度暂行办法第二十五条规定，通过国家统一考试取得的专业技术资格，经鉴定认为水平相当，经批准确认，可视为执业资格。m第二十六条规定，实行执业资格考试的专业不再组织该专业相应层次的专业技术资格评审或考试，并把取得执业资格作为申报高一级专业技术资格评审的必备条件。m4.部分专业技术职务系列向职业资格制度转化m自20世纪90年代以来，我国

11、依照有关法律推行了注册会计师、执业医师和律师等资格制度，还建立了23类专业技术人员职业资格证书制度。据国家人事部有关负责人介绍，一些专业技术职务系列在条件成熟后，可以逐步向执业资格制度转化。这也是职称制度改革的重要方向之一。职业资格清理职业资格清理从2014年至今，国务院已经公布六批取消职业资格许可和认定清单，共涉及319项职业资格。职业资格清理的原则：1.取消国务院部门设置的没有法律、法规或国务院决定作为依据的准入类职业资格，行业管理确有需要且涉及人数较多的职业，可报国务院人力资源社会保障部门批准后设置为水平评价类职业资格；2.国务院部门设置实施的有法律法规依据的准入类职业资格，与国家安全、

12、公共安全、公民人身财产安全关系并不密切或不宜采取职业资格方式进行管理的，按程序提请修订有关法律法规后予以取消；3.取消国务院部门和全国性行业协会、学会自行设置的水平评价类职业资格，确有必要保留的，经国务院人力资源社会保障部门批准后纳入国家统一规划管理。4.取消地方各级人民政府及有关部门自行设置的职业资格，确有必要的，经国务院人力资源社会保障部门批准后作为职业资格试点，逐步纳入国家统一的职业资格管理。职业资格清理职业资格清理m准入类职业资格取消后有可能被改为水平评价类资格，例如注册税务师、注册资产评估师、矿业权评估师、土地登记代理人、房地产经纪人。m质量专业人员职业资格取消后，国家将结合工程技术

13、人员职称制度改革，研究建立质量工程技术人员新的人才评价制度，原有职业资格可继续作为聘任工程系列质量专业技术职务的依据。m企业法律顾问职业资格取消后，国家将按照党的十八届三中全会提出的普遍建立法律顾问制度的要求，统筹研究完善企业法律顾问人员的评价办法，原有职业资格可继续作为企业聘任相应专业技术职务的依据。m法律依据：人力资源社会保障部关于做好国务院取消部分准入类职业资格相关后续工作的通知（人社部函2014144号）LOREM IPSUM DOLOR LOREM m二、具体职业资格考试介绍部门相关业务职业资格概览部门相关业务职业资格概览序号序号类别类别职业资格名称职业资格名称英文简英文简称称1风控

14、金融风险管理师FRM2注册企业风险管理师CERM3审计注册会计师CPA4国际注册内部审计师CIA5国际注册内部控制自我评估师CCSA6法律国家法律职业资格无7监察招标师职业水平考试无8金融特许金融分析师CFA9注册国际投资分析师CIIA10基金从业资格无11证券从业资格无金融风险管金融风险管理师理师Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipisicing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua.金融风险管理师金融风险管理师u资格中文名称：金融风险

15、管理师u英文名称：Financial Risk Manager（FRM）u概述：全球金融风险管理领域最权威的资格认证u考试组织机构：美国全球风险管理协会(GARP)u社会认可度：u考试语言：英文u考试内容：LEVEL ：风险管理基础、数量分析、金融市场与金融产品、估值与风险建模m LEVEL ：市场风险管理与测量、信用风险管理与测量、操作及综合风险管理、投资风险管理、金融市场前沿话题u考试难度：金融风险管理师金融风险管理师u考试费用：每级1475美元，共两级u考试时间：一级和二级分别在5月和11月的第三个周六u是否可在北京参加考试：是u适用人员：金融机构风控人员，金融单位稽核、资产管理者、基金

16、经理人、金融交易员(经纪人)、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门、CFO 、 MIS 、 CIO 。其中大部分为服务于大型企业与金融业工作者为主。u教材：官方提供教材。u其他：一级、二级可以同时报考。注册企业风险管理师注册企业风险管理师u资格中文名称：注册企业风险管理师u英文名称：Certified Enterprise Risk Manager（CERM）u概述：唯一中国审核注册的风险管理领域执业资格u考试组织机构：亚洲风险与危机管理协会（AARCM）u社会认可度：u考试语言：中文u考试内容：风险管理纵论、财务风险管理、风险管理技术与工具、企业危机管理、企

17、业操作风险管理、信息与决策、组织变革与战略风险管理、公司治理、风险评估、企业整体化风险管理u考试难度：注册企业风险管理师注册企业风险管理师u考试费用：19800元u考试时间：一年多次u是否可在北京参加考试：是u适用人员：企业各类风险管理人员。u国内认证情况：已获得人力资源和社会保障部审核注册。u其他：必须参加协会培训才能参加考试、获得认证。CERM与与FRM的区别的区别 CERM证书和FRM证书有什么区别？ 回答： FRM（金融风险分析师）证书是面向金融行业的专业证书，更多的针对于银行、证券、投行等金融机构，属于比较专一的行业证书。如果您想在金融行业发展，您可选择FRM之类的证书。 CERM证

18、书是在劳动社会保障部注册的第10个国际资格证书，已经纳入了国家证书体系，是面向广泛的工商业企业风险管理的职业资格证书，金融行业的风险管理只是CERM证书知识体系中的一个部分而已。CERM所传授的知识和理念是一个整体化的、全面的风险管理体系和架构，将包括金融风险在内的企业各类风险进行整合，上升到企业战略层次上进行管理，实现企业风险管理成本最小化和企业自身价值的最大化。 从这个层次上讲，FRM证书属于专业性质的、操作层面的证书；而CERM证书适合企业中高层管理人员、公司董事等中高级管理人员以及风险管理咨询人员。 二者是点和面的关系。注册会计师注册会计师注册会计师注册会计师u资格中文名称：注册会计师

19、u英文名称：Certified Public Accountant(CPA)u概述：最难的职业资格考试之一。u考试组织机构：中国注册会计师协会（CICPA）u社会认可度：u考试语言：中文u考试内容：专业阶段：专业阶段考试科目：会计、审计、财务成本管理、公司战略与风险、税法、经济法综合阶段：职业能力综合测试u考试难度：注册会计师注册会计师u考试费用：360元u考试时间：专业阶段为10月第3个周六、周日，综合阶段为8月u是否可在北京参加考试：是u适用人员：拟从事或正在从事财务、审计工作的人员。u设立依据：中华人民共和国注册会计师法国际注册内部审计师国际注册内部审计师u资格中文名称：国际注册内部审计

20、师u英文名称：Certified Internal Auditor（CIA）u概述：u考试组织机构：国际内部审计师协会（IIA）、中国内部审计协会u社会认可度：u考试语言：中文、英文均可u考试内容：1.内部审计基础，具体包括：内部审计强制性指南、内部控制与风险、审计工具与技术等。第2科：内部审计实务 具体包括：管理内部审计职能、管理单项审计业务、舞弊风险与控制等。第3科：内部审计知识要素 具体包括：治理与商业道德、风险管理、组织结构/业务流程和风险、沟通、管理与领导规则、业务连续性、财务管理、全球化经营环境等。u考试难度：国际注册内部审计师国际注册内部审计师u考试费用：申请费25美元，考务费1

21、00美元/科u考试时间：一年四次考试u是否可在北京参加考试：是u适用人员：内部审计人员u参考用书：考试参考用书由中国内部审计协会组织翻译和编写：国际内部审计专业实务框架（2013年修订）、实施国际内部审计专业实务框架（第三版）、内部审计基础（第五版，中英文对照）、内部审计实务（第五版，中英文对照）、内部审计知识要素（第五版，中英文对照）、CIA考试习题汇编（第五版）、CIA考试习题汇编（2011年）国际注册内部控制自我评估师国际注册内部控制自我评估师u资格中文名称：国际注册内部控制自我评估师u英文名称：Certification in control self-assessment（CCSA）

22、u概述：考试能够提供内部控制自我评估所需要的技巧及内部控制自我评估的方法，并为内部控制自我评估的初始从业人员提供指南。u考试组织机构：国际内部审计师协会（IIA）u社会认可度：u考试语言：英文u考试内容：内部控制自我评估基础知识（5-10%）、 内部控制自我评估程序整合（15-25%）、 内部控制自我评估流程的要素（15-25%）、经营目标和组织绩效（10-15%）、风险识别和评估（15-20%）、控制理论及其应用（20-25%）u考试难度：国际注册内部控制自我评估师国际注册内部控制自我评估师u考试费用：申请费25美元，考务费100美元/科u考试时间：一年四次u是否可在北京参加考试：是u适用人

23、员：内控工作人员国家法律职业资格国家法律职业资格u资格中文名称：国家法律职业资格u概述：法官、检察官、公证员、律师职业准入资格。u考试组织机构：司法部u社会认可度：u考试语言：中文u考试内容：理论法学、应用法学、现行法律规定、法律实务和法律职业道德u考试难度：国家法律职业资格国家法律职业资格u考试费用：220元u考试时间：每年9月u是否可在北京参加考试：是u适用人员：法官、检察官、公证员、律师、企业法务等各类法律从业人员u设立依据：中华人民共和国法官法、中华人民共和国检察官法、中华人民共和国律师法、中华人民共和国公证法、国家司法考试实施办法、法律职业资格证书管理办法招标师招标师Lorem ip

24、sum dolor sit amet, consectetur adipisicing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua.招标师招标师u资格中文名称：招标师u考试组织机构：中国人事考试中心u社会认可度：u考试语言：中文u考试内容：招标采购专业知识与法律法规、招标采购项目管理、招标采购专业实务、招标采购合同管理u考试难度：招标师招标师u考试费用：每科60元左右u考试时间：每年11月u是否可在北京参加考试：是u适用人员：招标投标从业人员u其他：2016年取消招标师职业资格，预计会改为水平评

25、价类考试。特许金融分析师特许金融分析师特许金融分析师特许金融分析师u资格中文名称：特许金融分析师u英文名称：Chartered Financial Analyst（CFA）u考试组织机构：特许金融分析师协会（CFA Institute）u社会认可度：u考试语言：英语u考试内容：道德和职业标准、数量方法、经济学（迈克帕金版）、财务报表分析、公司金融、投资组合管理、权益类投资分析、固定收益证券分析、衍生工具分析与应用、其它类投资分析u考试难度：特许金融分析师特许金融分析师u考试费用：三级共3500美元左右u考试时间：一级考试每年举行两次，分别在每年六月和十二月的第一个周六；二、三级考试每年举行一次

26、，在每年六月的第一个周六u是否可在北京参加考试：是u适用人员：适用工作为投资管理与组合管理，需求机构为基金、投资和银行等金融机构的投资管理部或分析部门。u其他：需要依次通过三级考试，考的知识范围较广泛。注册国际投资分析师注册国际投资分析师u资格中文名称：注册国际投资分析师u英文名称：Certified International Investment Analyst（CIIA）u概述：u考试组织机构：注册国际投资分析师协会（ACIIA）u社会认可度：u考试语言：中文u考试内容：试卷一：经济学、财务会计和财务报表分析、公司财务及股票估值与分析；试卷二：固定收益证券估值与分析、衍生产品估值与分析、投资组合管理。u考试难度：注册国际投资分析师注册国际投资分析师u考试费用：注册费:每人800元(含教材),报名费:每人每卷2500元。u考试时间：每年3月和9月u是否可在北京参加考试：是u适用人员：适合从事经纪行业、投资分析、企