第七章中央银行

1、金融学院 第七章第七章 中央银行中央银行金融学院 教学重点教学重点q 中央银行产生的客观经济基础中央银行产生的客观经济基础q 央银行的性质与职能央银行的性质与职能q 中央银行的业务活动中央银行的业务活动金融学院 教学内容教学内容 第一节第一节 中央银行的产生与发展中央银行的产生与发展 第二节第二节 中央银行的性质与职能中央银行的性质与职能 第三节第三节 中央银行的主要业务中央银行的主要业务金融学院 第一节第一节 中央银行的产生与发展中央银行的产生与发展中央银行中央银行是一国金融体系的领导、核心，对内是一国金融体系的领导、核心，对内制定、执行货币政策，并对金融业进行管理，制定、执行货币政策，并对

2、金融业进行管理，对外代表国家参加国际金融组织的活动。对外代表国家参加国际金融组织的活动。金融学院 一、中央银行产生的原因一、中央银行产生的原因满足政府融资的需要；满足政府融资的需要；银行券统一发行的必要；银行券统一发行的必要；为商业银行提供资金清算的必要；为商业银行提供资金清算的必要；为商业银行提供资金支持的必要；为商业银行提供资金支持的必要；对商业银行进行监督管理的必要。对商业银行进行监督管理的必要。金融学院 二、中央银行的产生二、中央银行的产生中央银行产生的途径：中央银行产生的途径：从一般商业银行演变而来；从一般商业银行演变而来；直接建立中央银行。直接建立中央银行。金融学院 瑞典银行瑞典银

3、行瑞典银行瑞典银行始建于始建于16561656年（私营银行帕尔姆年（私营银行帕尔姆 斯托斯托洛克银行），洛克银行），16681668年改组为国家银行。年改组为国家银行。最先冠以国家的名称；最先冠以国家的名称；最先为国家所经营；最先为国家所经营；最先享有发钞权。最先享有发钞权。 但直到但直到18971897年才垄断了货币的发行。年才垄断了货币的发行。金融学院 英格兰银行英格兰银行1694年年7月月27日苏格兰人日苏格兰人W.佩特森（佩特森（William Paterson）募集）募集120万英镑向英国政府申请建立英格万英镑向英国政府申请建立英格兰银行。兰银行。120万英镑借给政府，政府授权英格兰

4、银行万英镑借给政府，政府授权英格兰银行以政府债券为保证发行等额银行券。以政府债券为保证发行等额银行券。1797年法军入侵，私人银行发生挤兑风潮，纷纷向年法军入侵，私人银行发生挤兑风潮，纷纷向英格兰银行提取准备金，英格兰银行提取准备金，2月月26日英格兰银行钞票停日英格兰银行钞票停兑，兑，1821年年5月月1日重新兑现。日重新兑现。金融学院 英格兰银行英格兰银行1826年英国国会通过法案，准许其他股份银行设立，年英国国会通过法案，准许其他股份银行设立，并可发行钞票，但限制在伦敦并可发行钞票，但限制在伦敦65英里以外，以示有英里以外，以示有别于英格兰银行。别于英格兰银行。1833年国会规定只有英格

5、兰银行钞票具有无限法偿年国会规定只有英格兰银行钞票具有无限法偿资格。资格。金融学院 英格兰银行英格兰银行 1844年年7月月29日国会通过银行特许条例（亦称比尔日国会通过银行特许条例（亦称比尔条例）。条例）。英格兰银行自英格兰银行自1844年年8月月31日以后划分为发行部和银日以后划分为发行部和银行部。行部。 规定英格兰银行银行券信用发行最高限额为规定英格兰银行银行券信用发行最高限额为1400万万英镑，超过此限额必须有百分之百的现金准备（其英镑，超过此限额必须有百分之百的现金准备（其中黄金准备不得少于中黄金准备不得少于75%）。）。金融学院 英格兰银行英格兰银行至至18441844年年5 5月

6、月6 6日已取得发行权的银行，其发行定额日已取得发行权的银行，其发行定额不得超过不得超过18441844年年4 4月月2727日前日前1212年间的平均数；如有年间的平均数；如有放弃发行权、破产的、合并的，都不得发行银行券，放弃发行权、破产的、合并的，都不得发行银行券，由英格兰银行按其发行额的由英格兰银行按其发行额的2/32/3增加没有准备金作增加没有准备金作保证的银行券发行额。保证的银行券发行额。英格兰银行每周向社会公布其资产负债表。英格兰银行每周向社会公布其资产负债表。金融学院 英格兰银行英格兰银行18541854年英格兰银行取得清算银行地位。年英格兰银行取得清算银行地位。19281928

7、年财政放弃发行纸币的权力，英格兰银行年财政放弃发行纸币的权力，英格兰银行垄断货币发行权。垄断货币发行权。19461946年英格兰银行国有化。年英格兰银行国有化。金融学院 美国联邦储备体系美国联邦储备体系17911791年经国会批准设立美国历史上第一家国家银年经国会批准设立美国历史上第一家国家银行行美国第一银行，总部设在费城，共有美国第一银行，总部设在费城，共有8 8个分个分行，总股本行，总股本10001000万美元，其中私人占股万美元，其中私人占股80%80%，联邦，联邦政府持股政府持股20%20%，经营年限，经营年限2020年。年。18111811年该行注册期年该行注册期满而终止经营。满而终

8、止经营。美国第一银行关闭后，发行货币、代理国库的业美国第一银行关闭后，发行货币、代理国库的业务由各州立银行承担。务由各州立银行承担。金融学院 美国联邦储备体系美国联邦储备体系州立银行迅速发展，数量从州立银行迅速发展，数量从18111811年年8888家猛增至家猛增至18161816年到年到246246家，总发行额由家，总发行额由18111811年到年到270270万美元万美元激增至激增至18151815年当年当99009900万美元，结果造成货币发行万美元，结果造成货币发行混乱，银行纷纷倒闭的局面。混乱，银行纷纷倒闭的局面。18161816年设立第二银行，在全国设有年设立第二银行，在全国设有2

9、525个分行，总个分行，总股本股本35003500万美元，经营期限万美元，经营期限2020年。年。18361836年注册期年注册期满被撤销。满被撤销。金融学院 美国联邦储备体系美国联邦储备体系18631863年美国国会通过全国货币法案，建立国民年美国国会通过全国货币法案，建立国民银行制度，在财政部之下设立通货监理署，监银行制度，在财政部之下设立通货监理署，监理国民银行的活动。理国民银行的活动。19081908年美国国会通过组织国家货币委员会年美国国会通过组织国家货币委员会 ，调，调查研究各国银行制度。查研究各国银行制度。19131913年年1212月月2323日，美国国会通过了联邦储备条日，美

10、国国会通过了联邦储备条例（例（联邦储备银行法联邦储备银行法）。）。19141914年年1111月美国联邦储备体系正式成立。月美国联邦储备体系正式成立。金融学院 三、中央银行的发展三、中央银行的发展 中央银行的普遍建立；中央银行的普遍建立； 中央银行法颁布；中央银行法颁布； 中央银行国有化。中央银行国有化。金融学院 第二节第二节 中央银行的性质与职能中央银行的性质与职能一、中央银行的性质一、中央银行的性质代表国家管理金融业的特殊的政府机关或特殊代表国家管理金融业的特殊的政府机关或特殊的金融机构。的金融机构。中央银行是国家最高的金融决策机构，具有国中央银行是国家最高的金融决策机构，具有国家机关的性

11、质；家机关的性质；中央银行是国家调节宏观经济的工具；中央银行是国家调节宏观经济的工具；中央银行是特殊的金融机构。中央银行是特殊的金融机构。 金融学院 二、中央银行的职能二、中央银行的职能中央银行的传统职能中央银行的传统职能中央银行的综合职能中央银行的综合职能金融学院 中央银行的传统职能中央银行的传统职能（一）中央银行是发行的银行（一）中央银行是发行的银行央行垄断货币发行的意义：央行垄断货币发行的意义：有利于通货形式的统一，避免造成货币流通混乱。有利于通货形式的统一，避免造成货币流通混乱。有利于政府监督管理，推行国家的货币政策。有利于政府监督管理，推行国家的货币政策。有利于根据经济发展的客观需要

12、，调节货币供应量。有利于根据经济发展的客观需要，调节货币供应量。有利于掌握资金来源，控制商业银行的信贷活动。有利于掌握资金来源，控制商业银行的信贷活动。金融学院 （二）中央银行是银行的银行（二）中央银行是银行的银行主要表现在以下几个方面：主要表现在以下几个方面：银行存款准备金的保管者；银行存款准备金的保管者；银行的最后贷款者；银行的最后贷款者；全国金融业的票据清算中心。全国金融业的票据清算中心。金融学院 （三）中央银行是政府的银行（三）中央银行是政府的银行 主要体现在以下几个方面：主要体现在以下几个方面： 充当政府的财政金融顾问；充当政府的财政金融顾问； 代理国库；代理国库； 对政府提供资金支

13、持；对政府提供资金支持； 代理政府管理黄金外汇储备；代理政府管理黄金外汇储备； 代理政府参与国际金融活动。代理政府参与国际金融活动。金融学院 中央银行的综合职能中央银行的综合职能（一）服务职能（一）服务职能为政府服务为政府服务经理国库；经理国库；向财政透支；向财政透支；作为政府的国际金融活动的代表；作为政府的国际金融活动的代表；作为政府的金融顾问和参谋。作为政府的金融顾问和参谋。金融学院 中央银行的综合职能中央银行的综合职能为银行和非银行金融机构服务为银行和非银行金融机构服务主持全国的清算事宜；主持全国的清算事宜；存款准备金的保管者；存款准备金的保管者；成为银行的最后贷款者。成为银行的最后贷款

14、者。金融学院 中央银行的综合职能中央银行的综合职能（二）调节职能（二）调节职能调节货币供应量；调节货币供应量；调节存款准备金率和再贴现率；调节存款准备金率和再贴现率；公开市场操作。公开市场操作。金融学院 中央银行的中央银行的综合职能综合职能（三）管理职能（三）管理职能制定金融政策、法规；制定金融政策、法规；管理银行等金融机构；管理银行等金融机构；检查监督银行及其他金融机构的活动。检查监督银行及其他金融机构的活动。金融学院 三、我国中央银行的性质与职能三、我国中央银行的性质与职能19951995年年3 3月月1818日日中华人民共和国中国人民银中华人民共和国中国人民银行法行法规定：中国人民银行是

15、中华人民共和国规定：中国人民银行是中华人民共和国的中央银行中国人民银行在国务院领导下，制的中央银行中国人民银行在国务院领导下，制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理。定和实施货币政策，对金融业实施监督管理。金融学院 我国中央银行的性质与职能我国中央银行的性质与职能20032003年年1212月月2727日通过并于日通过并于20042004年年2 2月月1 1日起开日起开始实施的新始实施的新人民银行法人民银行法，中国人民银行，中国人民银行的的三大职能三大职能为：为：制定和执行货币政策；制定和执行货币政策；维护金融稳定；维护金融稳定；提供金融服务。提供金融服务。金融学院 第三节第三节 中央银行制

16、度的类型与结构中央银行制度的类型与结构一、中央银行制度的类型一、中央银行制度的类型单一式中央银行制度；单一式中央银行制度；复合式中央银行制度；复合式中央银行制度；跨国中央银行制度；跨国中央银行制度；准中央银行制度。准中央银行制度。金融学院 q 单一型中央银行制度单一型中央银行制度r基本含义：基本含义：国家设立单独的中央银行机构，全面、国家设立单独的中央银行机构，全面、纯粹地行使中央银行职能的制度。纯粹地行使中央银行职能的制度。一元式：一元式：一国由独家中央银行及其众多分支机构一国由独家中央银行及其众多分支机构来执行中央银行职能。来执行中央银行职能。二元式：二元式：一国内设立中央和地方两极相对独

17、立的一国内设立中央和地方两极相对独立的中央银行来执行中央银行职能。中央银行来执行中央银行职能。金融学院 q复合型中央银行制度复合型中央银行制度r基本含义：基本含义：在一国内不设立专门的中央银行，而是在一国内不设立专门的中央银行，而是由一家大银行来同时扮演中央银行和商业银行两种由一家大银行来同时扮演中央银行和商业银行两种角色，即所谓角色，即所谓“一身二任一身二任”。金融学院 q准中央银行制度准中央银行制度r基本含义：基本含义：某些国家和地区没有设立通常意义某些国家和地区没有设立通常意义上的中央银行，而设立类似中央银行的机构或上的中央银行，而设立类似中央银行的机构或由政府授权某个或某几个商业银行行

18、使部分中由政府授权某个或某几个商业银行行使部分中央银行职能的制度形式。央银行职能的制度形式。金融学院 q跨国型中央银行制度跨国型中央银行制度r基本含义：基本含义：是指两个以上的主权国家设立共同的是指两个以上的主权国家设立共同的中央银行，它一般是与一定的货币联盟联系在一中央银行，它一般是与一定的货币联盟联系在一起的。起的。金融学院 二、中央银行制度的结构二、中央银行制度的结构中央银行制度的结构主要包括中央银行的中央银行制度的结构主要包括中央银行的资本结构、权力结构、内部组织结构设置资本结构、权力结构、内部组织结构设置及分支机构设置等四个方面的内容。及分支机构设置等四个方面的内容。金融学院 （一）

19、中央银行的资本结构（一）中央银行的资本结构国家所有形式；国家所有形式；公私混合所有形式；公私混合所有形式；私人所有形式；私人所有形式；多国所有形式；多国所有形式；无资本形式。无资本形式。金融学院 ( (二）中央银行的权力结构二）中央银行的权力结构最高决策机构和执行机构集中于理事会；最高决策机构和执行机构集中于理事会；最高权力机构分为决策机构和执行机构；最高权力机构分为决策机构和执行机构；最高权力机构分为决策机构、执行机构和监督最高权力机构分为决策机构、执行机构和监督机构。机构。金融学院 三、中央银行的相对独立性三、中央银行的相对独立性相对独立性相对独立性含义含义：中央银行中央银行制定实施货币政

20、策、调制定实施货币政策、调控监管一国金融时具有相对自主性。控监管一国金融时具有相对自主性。中央银行与政府的关系要遵循如下中央银行与政府的关系要遵循如下两条原则：两条原则：一是国民经济发展目标是中央银行活动的基本点；一是国民经济发展目标是中央银行活动的基本点；二是中央银行货币政策要符合金融活动的规律性。二是中央银行货币政策要符合金融活动的规律性。金融学院 中央银行保持相对独立性的理由中央银行保持相对独立性的理由中央银行业务具有高度的技术性与政策性；中央银行业务具有高度的技术性与政策性；中央银行制订的政策应具有连贯性，不应受到党派中央银行制订的政策应具有连贯性，不应受到党派政治的干扰，它的地位应该

21、比较超然；政治的干扰，它的地位应该比较超然；中央银行与政府考虑经济政策的侧重点不尽相同；中央银行与政府考虑经济政策的侧重点不尽相同；中央银行的服务对象不仅是政府，还包括商业银行中央银行的服务对象不仅是政府，还包括商业银行和其他金融机构。和其他金融机构。金融学院 中央银行独立性的主要内容中央银行独立性的主要内容建立独立的货币发行制度，以维持货币的稳定；建立独立的货币发行制度，以维持货币的稳定；独立地制定或执行货币金融政策。独立地制定或执行货币金融政策。金融学院 中央银行独立性强弱的体现中央银行独立性强弱的体现 法律赋予中央银行的职责及履行职责时的权限多大；法律赋予中央银行的职责及履行职责时的权限

22、多大； 中央银行的隶属关系：如隶属于国会则独立性较强，隶属于中央银行的隶属关系：如隶属于国会则独立性较强，隶属于政府或某一部门，则独立性较弱；政府或某一部门，则独立性较弱； 中央银行负责人的产生程序、任期长短与权力大小；中央银行负责人的产生程序、任期长短与权力大小； 中央银行与财政部门的资金关系，主要是是否允许央行对财中央银行与财政部门的资金关系，主要是是否允许央行对财政部门直接融通资金，条件是否严格，限额大小，期限长短政部门直接融通资金，条件是否严格，限额大小，期限长短等；等； 中央银行最高决策机构的组成，政府人员是否参与决策等。中央银行最高决策机构的组成，政府人员是否参与决策等。金融学院

23、第四节第四节 中央银行的主要业务中央银行的主要业务 一、中央银行的负债业务一、中央银行的负债业务中央银行的负债，是指社会各集团中央银行的负债，是指社会各集团和个人持有的对中央银行的债权。和个人持有的对中央银行的债权。中央银行的负债业务主要有货币发中央银行的负债业务主要有货币发行、集中存款准备金、代理国库等行、集中存款准备金、代理国库等项目。项目。金融学院 （一）货币发行业务（一）货币发行业务两重含义：两重含义：一是指货币从中央银行的发行库通过各一是指货币从中央银行的发行库通过各家商业银行的业务库流到社会；家商业银行的业务库流到社会；二是指货币从中央银行流出的数量大于二是指货币从中央银行流出的数

24、量大于从流通中回笼的数量。从流通中回笼的数量。金融学院 中央银行负债形成的渠道中央银行负债形成的渠道 再贴现与再贷款；再贴现与再贷款； 公开市场业务操作；公开市场业务操作； 购买黄金外汇储备。购买黄金外汇储备。金融学院 （二）集中存款准备金（二）集中存款准备金集中存款准备金指中央银行收存的一般金融机构集中存款准备金指中央银行收存的一般金融机构的存款，是中央银行对一般金融机构的负债。的存款，是中央银行对一般金融机构的负债。两部分组成：两部分组成：一部分是法定存款准备金一部分是法定存款准备金另一部分是商业银行的超额准备金，亦称为一般另一部分是商业银行的超额准备金，亦称为一般性存款，是指商业银行为保

25、持资金清算或同业资性存款，是指商业银行为保持资金清算或同业资金往来而存入中央银行的存款。金往来而存入中央银行的存款。金融学院 （三）代理国库（三）代理国库 央行代理国库业务主要包括库款收缴和库款支拨两个方面。央行代理国库业务主要包括库款收缴和库款支拨两个方面。 代理国库的意义：代理国库的意义： 中央银行代理国库可以吸收大量无息的财政金库存款，形成中央银行代理国库可以吸收大量无息的财政金库存款，形成重要资金来源。重要资金来源。 对于政府而言，由中央银行代理国库，既可减少（甚至完全对于政府而言，由中央银行代理国库，既可减少（甚至完全免去）收付税款的成本，又可安全地保管资金，为其妥善使免去）收付税款

26、的成本，又可安全地保管资金，为其妥善使用提供方便。用提供方便。 它可以沟通财政与金融之间的联系，使国家的财源与金融机它可以沟通财政与金融之间的联系，使国家的财源与金融机构的资金来源相连接，充分发挥货币资金的作用，并为政府构的资金来源相连接，充分发挥货币资金的作用，并为政府资金的融通提供一个有力的调剂机制。资金的融通提供一个有力的调剂机制。 金融学院 （四）其他负债业务（四）其他负债业务 国际金融机构负债；国际金融机构负债； 国内金融机构往来形成的负债；国内金融机构往来形成的负债； 兑付国库券基金。兑付国库券基金。金融学院 二、中央银行的资产业务二、中央银行的资产业务中央银行的资产是指中央银行在

27、一定时点上中央银行的资产是指中央银行在一定时点上所拥有的各种债权。所拥有的各种债权。资产业务包括再贷款和再贴现、买卖有价证资产业务包括再贷款和再贴现、买卖有价证券、买卖黄金外汇储备等主要内容。券、买卖黄金外汇储备等主要内容。金融学院 （一）再贷款与再贴现（一）再贷款与再贴现 再贷款与再贴现具有如下特征再贷款与再贴现具有如下特征 贷款贴现对象是经营信贷业务的一般性金融机构；贷款贴现对象是经营信贷业务的一般性金融机构； 贷款贴现期限短；贷款贴现期限短； 具有形成高能货币的特点；具有形成高能货币的特点； 贷款贴现的利率水平、额度大小和条件限制是央行货币政贷款贴现的利率水平、额度大小和条件限制是央行货

28、币政策意愿的反映，是实施货币政策的一种手段或工具。策意愿的反映，是实施货币政策的一种手段或工具。金融学院 （二）有价证券买卖（二）有价证券买卖中央银行为了稳定金融局势，调节货币流通，在中央银行为了稳定金融局势，调节货币流通，在公开市场（金融市场）上从事有价证券买卖业务公开市场（金融市场）上从事有价证券买卖业务中央银行买卖有价证券时应注意的问题：中央银行买卖有价证券时应注意的问题：只能在证券的二级市场上购买有价证券。只能在证券的二级市场上购买有价证券。只能购买具有上市资格，且在证券交易所正式挂只能购买具有上市资格，且在证券交易所正式挂牌销售的、信誉非常高的有价证券。牌销售的、信誉非常高的有价证券

29、。不能购买市场性差的证券。不能购买市场性差的证券。金融学院 （三）买卖黄金外汇储备（三）买卖黄金外汇储备黄金、外汇作为最重要的储备资产，由中央银行黄金、外汇作为最重要的储备资产，由中央银行保管，以便在国际收支发生逆差时，用来清偿债保管，以便在国际收支发生逆差时，用来清偿债务。务。中央银行办理此项业务有着特殊重要的意义，它中央银行办理此项业务有着特殊重要的意义，它可以通过买卖黄金、外汇来集中储备，达到调节可以通过买卖黄金、外汇来集中储备，达到调节货币资金、改善经济和外贸结构、稳定汇率和金货币资金、改善经济和外贸结构、稳定汇率和金融市场的目的。融市场的目的。金融学院 （四）其他资产业务（四）其他资

30、产业务各国中央银行大都根据具体情况，经营若干其各国中央银行大都根据具体情况，经营若干其他资产业务，如对外国政府的贷款、购买外国他资产业务，如对外国政府的贷款、购买外国证券等。证券等。金融学院 中央银行的资产负债表中央银行的资产负债表资产资产 负债负债 外国资产外国资产流通中通货流通中通货贴现及放款贴现及放款国库及公共机构存款国库及公共机构存款政府债券和财政借款政府债券和财政借款商业银行等金融机构存款商业银行等金融机构存款外汇、黄金储备外汇、黄金储备对外负债对外负债其他资产其他资产其他负债和资本项目其他负债和资本项目合计合计 合计合计 金融学院 三、中央银行的清算业务三、中央银行的清算业务（一）

31、中央银行支付清算服务的含义（一）中央银行支付清算服务的含义q结算与清算结算与清算清算源于结算。结算是指对由于商品交易、劳清算源于结算。结算是指对由于商品交易、劳务供应、金融活动等经济往来所引起的债权债务供应、金融活动等经济往来所引起的债权债务清偿而发生的货币收付。务清偿而发生的货币收付。金融学院 三、中央银行的清算业务三、中央银行的清算业务清算清算 为了保证结算的顺利进行，需要通过一定为了保证结算的顺利进行，需要通过一定的清算机构和支付系统，进行支付指令的的清算机构和支付系统，进行支付指令的发送与接受、对账与确认、收付数额的统发送与接受、对账与确认、收付数额的统计轧差、全额或净额清偿等一系列程

32、序，计轧差、全额或净额清偿等一系列程序，即所谓即所谓“清算清算”金融学院 三、中央银行的清算业务三、中央银行的清算业务（二）清算支付系统（二）清算支付系统按照对转账资金的不同处理方式划分按照对转账资金的不同处理方式划分l净额批量清算系统净额批量清算系统l全额实时清算系统全额实时清算系统按照支付系统的服务对象即单笔支付金额划分按照支付系统的服务对象即单笔支付金额划分l大额支付系统大额支付系统l小额支付系统小额支付系统金融学院 三、中央银行的清算业务三、中央银行的清算业务按支付系统服务的地区范围划分按支付系统服务的地区范围划分l境内支付系统境内支付系统l国际性支付系统国际性支付系统金融学院 三、中

33、央银行的清算业务三、中央银行的清算业务（三）中央银行的支付清算业务的主要内容（三）中央银行的支付清算业务的主要内容q组织票据交换清算组织票据交换清算是指商业银行每日彼此应收应付的票据，由票是指商业银行每日彼此应收应付的票据，由票据交换所清理并轧差后，其应收应付的差额通据交换所清理并轧差后，其应收应付的差额通过中央银行汇兑转账结清。过中央银行汇兑转账结清。金融学院 三、中央银行的清算业务三、中央银行的清算业务票据清算的基本程序票据清算的基本程序 第一步，入场准备。第一步，入场准备。各清算银行的清算员将应各清算银行的清算员将应收票据按付款分别整理，在票据上加盖交换戳收票据按付款分别整理，在票据上加

34、盖交换戳记后结出总额，填写记后结出总额，填写“提交票据汇总单提交票据汇总单”（一（一式两份），并按号码次序逐一填入式两份），并按号码次序逐一填入“交换票据交换票据计算表计算表”的贷方，计算出当场交换的应收票据的贷方，计算出当场交换的应收票据总金额。总金额。金融学院 三、中央银行的清算业务三、中央银行的清算业务 第二步，场内工作。第二步，场内工作。清算员一方面将提出票据分清算员一方面将提出票据分别送交有关付款行；一方面接受他行提交的应由别送交有关付款行；一方面接受他行提交的应由本行付款的票据，清点张数，计算金额，并按号本行付款的票据，清点张数，计算金额，并按号码逐一填入码逐一填入“交换票据计算表交换票据计算表”的借方，结出总的借方，结出总金额，与贷方总额比较，计算出当场应收或应付金额，与贷方总额比较，计算出当场应收或应付差额，填写差额，填写“交换差额报告单交换差额报告单”，交票据交换所，交票据交换所总清算员。总清算员。金融学院 三、中央银行的清算业务三、中央银行的清算业务 第三步，票据交换工作。第三步，票据交换工作。交换所总清算员收到各行交换所总清算员收到各行提交的交换差额报告单后，填制交换差额总结算表，提交的交换差额报告单后，填制交换差额总结算表，按各行应收款记入贷方，应付款记入借方，结出总按各行应收款记入贷方，应付