案例6 软条款--信用证业务中陷进

1、进出口业务案例分析2015-2016 2015-2016 学年学年 第二学期第二学期广州大学华软软件学院国际经贸系 TI4003第五章 案例 6软条款软条款-信用证信用证业务中的业务中的“陷陷阱阱” （P96）四四个个方方面面了了解解案案情情1 1、信用证条款、信用证条款2 2、审证情况、审证情况3 3、议付情况、议付情况4 4、处理情况、处理情况1 1、信用证条款、信用证条款 支付条款：即期不可撤销信用证支付条款：即期不可撤销信用证 申申 请请 人：日本公司人：日本公司 D D 开开 证证 行：日本银行行：日本银行 B B 通通 知知 行：中国银行行：中国银行 A A 受受 益益 人：食品加

2、工企业人：食品加工企业 C C2 2、审证情况、审证情况 发现一条款发现一条款“inspection inspection certificate issued by Mr.Zhang of certificate issued by Mr.Zhang of D, xx office in two copies”D, xx office in two copies”。在通知。在通知受益人时，银行工作人员提醒受益人注意受益人时，银行工作人员提醒受益人注意该条款该条款, , 受益人称该张先生现驻其公司受益人称该张先生现驻其公司, ,未提出异议。未提出异议。 3 3、议付情况、议付情况 第一次议付时

3、间是次年第一次议付时间是次年1 1月月2929日日, , 金金额为额为USD26,800,USD26,800,准时收回货款。准时收回货款。 第二次议付时间是次年第二次议付时间是次年2 2月月5 5日日, ,议付议付金额为金额为USD107,520,USD107,520,因该证有偿付行因该证有偿付行, ,议付议付行及时收到了押汇款。行及时收到了押汇款。 可时隔几日开证可时隔几日开证行发电至议付行称该单据有不符点行发电至议付行称该单据有不符点,“,“检检验证书上签字系伪造验证书上签字系伪造”, ,拒付并要求退回拒付并要求退回已收到的偿付行的款项。已收到的偿付行的款项。4 4、处理情况、处理情况 同

4、时同时, , 申请人申请人D D驻我国办事处亦来人驻我国办事处亦来人到到A A银行银行, , 称他们收到的是空箱称他们收到的是空箱, ,里面根本里面根本没有货。没有货。 A A银行意识到问题的严重性银行意识到问题的严重性, ,经研究经研究做出决定做出决定: :首先要保证资金安全首先要保证资金安全, ,收到的款收到的款项不能退回。同时根据项不能退回。同时根据UCP600UCP600第第3434条条的规定给开证行发电据理力争的规定给开证行发电据理力争, , 毫不退毫不退让。经过交涉让。经过交涉, ,开证行最终在次年开证行最终在次年3 3月月1515日日同意付款。同意付款。审核信用证条款是不是通知行

5、的义务？通知行的责任是什么？ 我国我国A A银行收到日本银行收到日本B B银行的即期不可撤销银行的即期不可撤销信用证信用证, ,申请人为日本的申请人为日本的D D公司公司, ,受益人为食品加受益人为食品加工企业工企业C C。A A银行收到信用证后认真审查银行收到信用证后认真审查问题问题1 1 通知行对信用证的真实性和有效性仅做表通知行对信用证的真实性和有效性仅做表面上的查询，不承担付款承诺的责任。面上的查询，不承担付款承诺的责任。本案中关于检验证书的条款是否软条款？其作用是什么？问题问题2 2 软条款软条款(soft clause),(soft clause),即不可撤销信即不可撤销信用证中规

6、定申请人或开证行可以单方面解用证中规定申请人或开证行可以单方面解除付款约束除付款约束, ,使受益人处于不利和被动的使受益人处于不利和被动的地位地位, ,导致其履约和结汇存在风险隐患的导致其履约和结汇存在风险隐患的条款。条款。 是软条款。开证行是软条款。开证行在在需要拒付货款需要拒付货款的时候，可的时候，可把此当作把此当作一个不符点。一个不符点。 B B银行为客户银行为客户D D开立了信用证开立了信用证, , 在出现在出现贸易纠纷时贸易纠纷时, , 为客户说话，称为客户说话，称“检验证书检验证书上签字系伪造上签字系伪造”，违背业务惯例勉强拒付。，违背业务惯例勉强拒付。 开证行违背业务惯例为申请人

7、说话合适吗？为什么会这样做？问题问题3 3因为因为B B银行开证时没有要求申请人提银行开证时没有要求申请人提供足够的抵押保证，以至于被客户所左右供足够的抵押保证，以至于被客户所左右, , 陷入陷入了贸易纠纷了贸易纠纷, , 而无理拒付而无理拒付使使该银行的该银行的信誉受损。信誉受损。 UCP600UCP600第第3434条条：“银行对于任何单据的银行对于任何单据的形式形式, , 完整性、准确性、真实性、伪造或法律效完整性、准确性、真实性、伪造或法律效力力, , 或对于单据上规定的或附加的一般性或特殊或对于单据上规定的或附加的一般性或特殊性条件概不负责性条件概不负责”。你觉得议付行熟悉国际贸易惯

8、例吗?为什么？问题A A银行意识到问题的严重性银行意识到问题的严重性, , 经研究做出决定经研究做出决定: : 首先要保证资金安全首先要保证资金安全, ,收到的款项不能退回。同时收到的款项不能退回。同时根据信用证统一规则的规定发电给开证行据理力根据信用证统一规则的规定发电给开证行据理力争争, , 毫不退让。经过交涉毫不退让。经过交涉, , 开证行最终在次年开证行最终在次年3 3月月1515日同意付款。日同意付款。开证行开证行教训 没有向申请人收取足够没有向申请人收取足够的抵押作为保证。的抵押作为保证。1 1 违反国际贸易案例使自违反国际贸易案例使自己的信誉受损；己的信誉受损；2 2教训对客户资

9、信和生产能力对客户资信和生产能力缺乏了解，未察觉该公司存缺乏了解，未察觉该公司存在的欺诈现象。在的欺诈现象。1 1议付行未了解客户资信议付行未了解客户资信而给客户做了押汇，警惕性而给客户做了押汇，警惕性不高，没看出第二次议付中不高，没看出第二次议付中的疑点。的疑点。2 2议付行议付行第五章 案例8 信用证不许分批信用证不许分批装运和转运装运和转运,修改修改增装数量引起纠增装数量引起纠纷纷 （P101）1 1、合同条款、合同条款 商商 品：品：花生仁花生仁 支付条款：信用证支付条款：信用证 信用证条款信用证条款 议付方式：公开议付议付方式：公开议付 数数 量：量：400400公吨公吨 包包 装：

10、新麻包袋装：新麻包袋 运输路线：大连至伦敦运输路线：大连至伦敦 装装 运运 期：期：7 7月月3131日日 装运条件：不允许分批和转运装运条件：不允许分批和转运2 2、改证事宜、改证事宜 7 7月月5 5日接到买方信用证修改书日接到买方信用证修改书，数数量增加量增加100100公吨公吨，装运期延展至装运期延展至8 8月月3131日。日。A A进出口公司以书面形式向通知行通知进出口公司以书面形式向通知行通知接接受修改。受修改。3 3、装船情况、装船情况 A A进出口公司于进出口公司于7 7月月8 8日将日将400400公吨货公吨货物以集装箱装运完毕物以集装箱装运完毕,7 ,7月月9 9日将该信用

11、证日将该信用证项下的全套单据向项下的全套单据向A A进出口公司的往来银进出口公司的往来银行行CC银行办理交单议付。银行办理交单议付。4 4、索汇情况、索汇情况 7 7月月1818日日开证行提出单证不符开证行提出单证不符: : (1) (1)我信用证规定总数量我信用证规定总数量500500公吨不公吨不许分批装运许分批装运, , 即应一次不许分批装出即应一次不许分批装出500500公吨公吨，但所交的提单只装，但所交的提单只装400400了公吨；了公吨； (2) (2)信用证规定不许转运信用证规定不许转运, , 但所交的但所交的提单上记载有将转运的字样提单上记载有将转运的字样。5 5、结果、结果 A

12、 A进出口公司几经与买方交涉进出口公司几经与买方交涉, , 均均无效果。为了避免货物的损失无效果。为了避免货物的损失, , 只好委只好委托目的港的船方代理又将货物运回内销托目的港的船方代理又将货物运回内销处理处理, , 损失惨重。损失惨重。A 进出口公司对增装修改部分的理解是什么？这种理解正确吗？问题问题1 1 原信用证规定原信用证规定400400公吨不许分批公吨不许分批, , 应理应理解为该解为该400400公吨须原数装出。对于增装修改公吨须原数装出。对于增装修改部分部分则则按照按照100100公吨不分批另行装出。公吨不分批另行装出。 不正确。错误根源：本案例的信用证规不正确。错误根源：本案

13、例的信用证规定不许分批装运定不许分批装运, ,信用证原数量信用证原数量400400公吨公吨, ,后又后又增额增额100100公吨公吨,A,A进出口公司正式发出了接受修进出口公司正式发出了接受修改的通知改的通知, ,则总量应为则总量应为500500公吨不许分批装运公吨不许分批装运。 UCP600UCP600第第1010条条c c款规定款规定:“:“在受益在受益人告知通知修改的银行接受该修改之前人告知通知修改的银行接受该修改之前, , 原信用证原信用证( (或含有先前被接受修改的信用或含有先前被接受修改的信用证证) )的条款的条款, ,对受益人仍然有效。对受益人仍然有效。”如果A进出口公司未发出接

14、受修改的通知，开证行能拒付吗？问题问题2 2如果如果A A进出口公司未正式向银行发出进出口公司未正式向银行发出接受信用证修改接受信用证修改, ,其所装运的其所装运的400400公吨仍公吨仍然是单证相符然是单证相符。 A A进出口公司虽然单据在分批装运的进出口公司虽然单据在分批装运的问题上不符合信用证要求问题上不符合信用证要求, ,但却未违背双方但却未违背双方所签订的合同交货期的规定，买方应该接所签订的合同交货期的规定，买方应该接受货物。受货物。 买方的理由是对方提出信用证修改为买方的理由是对方提出信用证修改为500500公吨不许分批公吨不许分批,A,A进出口公司又表示接受进出口公司又表示接受修改修改, , 等于接受改变合同交货条款。其实等于接受改变合同交货条款。其实买方之所以拒受货物买方之所以拒受货物, ,是因为市场价格突然是因为市场价格突然暴跌暴跌, ,以此为借口乘机拒付而已。以此为借口乘机拒付而已。买方为什么坚持不接受单据？问题3卖教训 既然已决定按原计划只既然已决定按原计划只装运装运400400公吨公吨, ,又矛盾地接受又矛盾地接受信用证的增装修改信用证的增