《金融监管学》 课程教学大纲

1、金融监管学课程简介课程编号1240342019课程名称金融监管学课程性质选修学 时32学 分2学时分配授课：32   实验： 上机： 实践：    实践（周）：考核方式闭卷考试，平时成绩占30% ，期末成绩占70% 。开课学院经济学院更新时间适用专业金融学专业先修课程微观经济学、宏观经济学、金融学课程内容：本课程共包含四部分内容：第一篇主要介绍金融监管基础理论，主要阐述了金融监管与金融风险、金融创新的关系。第二篇介绍了金融监管体系，一个完整有效的监管体系应该包括监管当局的外部监管，金融机构内部控制，行业自律、市场约束、存款保险等监管防线，以及法律、会计、

2、统计等方面的支持系统，本篇对这些内容进行了较为深入的分析与论述。第三篇主要介绍金融监管实务，包括银行业、证券业、保险业、其他金融机构、金融市场这五个层面的金融监管实的具体介绍。第四篇论述了金融监管的发展与合作，随着经济的全球化和金融国际化的发展，为提高金融监管的有效性，一个国家的各监管当局之间须密切合作，同时还要加强国际间的协调与合作。Brief Introduction  Code1240342019TitleFinancial RegulationCourse natureElectivesSemester Hours32Credits2Semester Hour Structu

3、reLecture： 32  Experiment：  Computer Lab：  Practice：Practice (Week)：AssessmentClosed book examination, usually results accounted for 30%, the final grade accounted for 70%.Offered bySchool of EconomyDateforFinance ProfessionalPrerequisiteMicroeconomics、Macroeconomics、FinanceCourse Des

4、cription: This course consists of four parts: the first introduces the relationship among financial regulation, financial risks and financial innovation. The second describes the financial regulatory system, a complete and effective regulatory system should include the support of external supervisio

5、n of the regulatory authorities, the internal control of financial institutions, industry self-regulation and market discipline, deposit insurance and so on. The third introduces financial regulatory practices, including banking, securities, insurance, other financial institutions and financial mark

6、ets regulatory practices. Part IV discusses the development and cooperation of financial regulation, with globalization and financial development of the internationalization, to improve the effectiveness of financial regulation, the regulatory authorities of a country should be closely co-operation,

7、 as well as to strengthen international coordination and cooperation.金融监管学课程教学大纲课程编号1240342019课程名称金融监管学课程性质必修学 时32学 分2学时分配授课：32   实验： 上机：   实践：    实践（周）：考核方式闭卷考试，平时成绩占30% ，期末成绩占70% 。开课学院经济学院更新时间适用专业金融学专业先修课程微观经济学、宏观经济学、金融学一、教学内容第一章 金融监管导论1.1 金融监管的含义1.2 金融监管的目标与原则1.3 金融监管的构成体

8、系与方法教学难点：对金融监管理论的解释和掌握。教学重点：金融监管的含义、外延、内涵，金融监管的发展历史和发展脉络以及相关金融监管的理论。第二章 金融监管与金融风险2.1 金融风险概述2.2 金融风险预警系统教学难点：金融风险产生的原因及金融风险的相关理论。教学重点：金融风险的定义和种类，金融风险与金融稳定的关系，了解金融风险的相关理论。第三章 金融创新与金融监管3.1 金融业在创新中发展3.2 金融创新与金融监管教学难点：金融创新与金融监管的关系。教学重点：金融创新的定义、种类及发展过程，金融创新与金融监管的关系。第四章 金融监管体制4.1 金融监管当局4.2 金融监管体制的发展变迁4.3 各

9、主要国家金融监管体系介绍4.4 中国金融监管体制的发展演变教学难点：各国金融监管体制的异同及原因。教学重点：金融监管体制的类型，金融监管体制的影响因素，中国金融监管体制的发展演变。第五章 金融机构内部控制制度5.1 金融机构内部控制制度概述5.2 国际金融业内部控制制度的比较5.3 我国金融机构内部控制的分析与评价教学难点：我国金融机构的内控制度教学重点：金融机构内控制度的定义、意义、作用与比较分析。第六章 其他监管防线6.1 行业自律6.2 市场约束机制6.3 存款保险制度教学难点：市场约束机制教学重点：行业自律含义，存款保险制度的发展历程，该制度与银行系统稳定的关系。第七章 金融监管的外部

10、支持7.1 金融监管的法律支持系统7.2 金融监管的审慎会计支持7.3 金融监管的统计支持教学难点：在实际工作中如何运用这些外部支持。教学重点：金融监管外部支持的关系与种类、金融监管的法律支持。第八章 银行业监管8.1 市场准入监管8.2 日常经营监管8.3 市场退出监管8.4 新资本协议在我国的实施教学难点：市场准入监管以及如何在实际工作中运用这些方法措施。教学重点：行业经营管理与银行业监管的关系，市场准入监管、日常经营监管和市场退出监管。第九章 证券业监管9.1 证券业监管概述9.2 证券机构监管9.3 证券市场监管9.4 上市公司监管教学难点：上市公司监管。教学重点：证券监管的相关问题、

11、证券机构、证券市场和上市公司的监管。第十章 保险业监管10.1 保险市场的监管10.2 保险人的监管10.3保险市场其他要素的监管教学难点：我国保险行业实际工作中存在的问题与解决对策。教学重点：保险市场和保险人监管问题。第十一章 对其他金融机构的监管11.1 对信托业的监管11.2对租赁业的监管11.3 对财务公司的监管11.4 对合作金融业的监管教学难点：实际工作中我国对其他金融机构监管存在的实际问题与解决对策。教学重点：其他金融机构的构成与存在问题和监管难点。第十二章 金融市场监管12.1 金融市场监管概论12.2 货币市场监管12.3 外汇市场监管12.4 金融衍生产品市场监管教学难点：

12、外汇市场和衍生产品市场的监管。教学重点：金融市场监管的基本问题和各子市场的监管。第十三章 金融监管协调13.1 金融监管协调概述13.2 不同金融监管体制下的监管协调13.3 中国的金融监管协调13.4 金融监管与金融稳定教学难点：中国金融监管的协调。教学重点：金融监管协调的含义不同、金融监管体制下的监管协调和中国金融监管的协调问题。第十四章 金融监管国际协调与合作14.1 金融监管国际协调与合作概述14.2 金融监管国际协调与合作概述的框架14.3 金融监管国际协调与合作的主要内容14.4 金融监管国际协调与合作的不足与发展教学难点：实际中金融监管的国内外协调问题。教学重点：金融监管的协调概

13、念，金融监管协调对一国经济社会的影响和作用。二、教学要求第一章 金融监管导论教学要求：通过本章的学习，掌握金融监管的含义、以及相关专家的定义，掌握金融监管的目标与原则，了解金融监管的发展历史和发展脉络，掌握相关金融监管的理论、金融监管的手段和内容。第二章 金融监管与金融风险教学要求：通过本章的学习，掌握金融风险的定义和种类，金融风险与金融稳定的关系以及金融风险的相关理论。第三章 金融创新与金融监管教学要求：通过本章的学习，掌握金融创新的定义和种类，理解金融创新的发展过程，掌握金融创新与中央银行货币政策的关系以及金融创新与金融监管的相互关系。第四章 金融监管体制教学要求：通过本章的学习，掌握金融

14、监管体制的类型，理解金融监管体制的影响因素，了解各主要国家的金融监管体制异同及代表国家，熟练掌握中国的金融监管体制。第五章 金融机构内部控制制度教学要求：通过本章的学习，了解金融机构内控制度的定义，掌握金融机构内控制度的意义和作用，能进行简单的金融机构内控制度的比较与分析、评价，了解我国金融机构的内控制度。第六章 其他监管防线教学要求：通过本章的学习，了解什么是行业自律，了解存款保险制度的发展脉络，理解存款保险制度与银行系统的稳定，掌握存款保险制度在我国的发展与未来的趋势以及其他防线与金融监管的关系。第七章 金融监管的外部支持教学要求：通过本章的学习，掌握金融监管外部支持的关系与种类，理解金融

15、监管的法律支持和金融监管的审慎会计和统计支持。第八章 银行业监管教学要求：通过本章的学习，了解银行业经营管理与银行业监管的关系，熟悉市场准入监管、日常经营监管和市场退出监管以及我国银行业的监管问题。第九章 证券业监管教学要求：通过本章的学习，了解证券监管的相关问题，掌握证券行业和上市公司的相关监管问题，熟悉我国证券市场的监管。第十章 保险业监管教学要求：通过本章的学习，了解保险市场的基本情况，理解掌握保险人的监管问题以及保险业的中的监管日常问题，初步了解我国保险业的监管问题。第十一章 对其他金融机构的监管教学要求：通过本章的学习，了解其他金融机构的构成与问题，理解其他金融机构的监管难点。第十二章 金融市场监管教学要求：通过本章的学习，了解金融市场监管的相关基本问题，掌握金融市场各子市场的监管，初步了解并掌握金融市场监管中外汇市场、金融衍生品市场监管问题第十三章 金融监管协调教学要求：通过本章的学习，掌握金融监管协调的含义、不同金融监管体制下的监管协调问题，初步了解我国金融监管工作中的问题。第十四章 金融监管国际协调与合作教学要求：通过本章的学习，掌握并理解金融监管