商户工作流程指引

1、商户商圈工作流指引商户开发管理部2013年11月目 录预付卡商户进件流程概览流程详解实例总结预付卡商户进件流程概览商户洽谈商户签约商户上线日常运营商户维护续约管理立项申请MIS接入材料收集特约商户合同用印第三方系统对接保函申请预付款/保证金申请系统录入备机计划书制作标书制作第三方通道合同用印EKA官网信息录入物料准备商户准入数据汇总合作计划书制作合作计划书模板合作计划书内容：1、平安付及平安集团的资源；2、平安付与XX的合作的商业价值；3、合作流程及时间表。计划书的关键点：1、我方资源是重点，特别注意须细化当地资源；2、商业价值须依据合作方的行业、品牌、具体业务有针对性的分析；3、合作内容不局

2、限于预付卡。标书制作标书内容：根据招标方要求；参与竞标的要点：1、同时制作合作计划书一并提交；2、如有可能获取其他竞标公司的情况；3、重点合议扣率等合作条件。商户洽谈商户签约商户上线立项申请时效：1-3天申请方式：邮件申请内容：预付款、保证金、保函、第三方通道、跨地区合作、其他费用支持、非指导扣率、系统对接、非标准协议等情况审批材料：立项申请书、商户开发档案、投入产出分析、项目计划书特别提示：1、预付款、保证金、保函，原则上仅有I/II类商户允许申请，总部各案个批，并依据预算额度对分公司申请总额进行管控；2、投入产出分析是关键，内容不仅包含投入产出表接口人：周新华、毛明远立项申请书商户开发档案

3、模板投入产出分析表商户洽谈商户签约商户上线材料收集完成商户开发档案：特别注意门店列表商户开发档案模板商户洽谈商户签约商户上线商户五证：营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证、法人身份证照片采集：门店外景、收银台、大堂技术环境评估：电话接口、网络接口MIS收银机、XX银行收单终端、XX预付卡终端材料收集在商户洽谈阶段就要关注！技术信息调研表商户准入时效：与特约商户预付卡合作协议用印同步申请方式：与特约商户预付卡合作协议用印同步审批流：见特约商户预付卡合作协议用印审批材料：五证材料（营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证、法人身份证）；商户开发档案（内容翔实，特别强调门店列表、

4、商户照片）特别提示：1、关于个体工商户2、关于五证材料接口人：张茜、张文扬商户洽谈商户签约商户上线预付卡特约商户准入规则银行收单特约商户准入规则特约商户合同用印1/3标准月结算协议标准T+1结算模板时效：1-2天申请方式：EOA印章使用申请名称：关于XX地区XX特约商户的合作协议书用印申请（公司标准版协议书）正文：商户基本信息：XX地区XX行业（二级行业）XX品牌终端投入：本次合作XX家门店，布机XX台，机具类型（说明固定终端或移动终端）合作条件：合作期限X年，XX扣率，结算周期X结，会员优惠条件，有无排他等条款其他说明：XXXX声明：采用公司标准版协议书，且未使用预付款、保证金、保函等特殊合

5、作条件。附件：协议书、商户开发档案、商户五证材料等标准T+7结算模板商户洽谈商户签约商户上线公司标准协议模板，且未使用预付款、保证金、保函等特殊合作条件预付卡业务法人授权模式审批流：申请人-分公司商户负责人-总公司风险管理部风险管理岗（张茜-张文扬）-总公司商户开发管理部商户管理岗（毛明远/周新华协同批示）-总公司法务岗（杜宝松）机构负责人审批流：申请人-分公司商户负责人-总公司风险管理部风险管理岗（张茜-张文扬）-商户开发管理部商户管理岗（毛明远-杨葆俊）-总公司财务（宁红-谢卫红）-总公司业务分管领导（王天一-陈弘）-总公司法务岗（杜宝松）-董事长（邵海峰）附件：增加立项申请书、投入产出分

6、析等材料商户洽谈商户签约商户上线特约商户合同用印2/3公司标准协议模板，且未使用预付款、保证金、保函等特殊合作条件非标准版协议，或使用预付款、保证金、保函等特殊合作条件预付卡业务法人授权模式审批流：申请人-机构商户负责人- 总部风控（张茜-张文扬）-总部健康账户事业部（徐萍）-总部商户开发管理部（毛明远/周新华）-总部法务（杜宝松）运营作业部（邵翰祺、季赛锋）健康账户事业部（盛超）机构负责人审批流：申请人-机构商户负责人-机构负责人- 总部风控（张茜-张文扬）-总部健康账户事业部（徐萍）-总部商户开发管理部（毛明远-杨葆俊）-总部财务（宁红-谢卫红）-总部业务分管领导（王天一-陈弘）-总部法务

7、（杜宝松）-董事长（邵海峰）运营作业部（尉蔚、王东梅）健康账户事业部（盛超）商户洽谈商户签约商户上线特约商户合同用印3/3公司标准协议模板，且未使用预付款、保证金、保函等特殊合作条件非标准版协议，或使用预付款、保证金、保函等特殊合作条件健康卡业务现主要的第三方通道包括：银联商务、通联、杉德审批形式：先邮件立项，通过后使用非标准协议审批流EOA用印合作条件参考：1、银联商务：分公司与当地洽谈，现合作模式以终端租用为主，30-35元/台/月（含耗材费），当地系统接入费用0-2万元；2、通联：分公司与当地洽谈，现合作模式以终端租用为主，22-30元/台/月（含耗材费），当地系统接入费用0-2万元；3

8、、杉德：分公司与当地洽谈，总对总洽谈中，30-35元/台/月，耗材5元/月，当地系统接入费用1万元。商户洽谈商户签约商户上线第三方通道协议用印第三方通道费用结算审批形式：EOA签报要点：正文须摘录结算条款，和终端租用情况；附件须添加协议影像和租用终端清单审批流：分公司商户负责人、财务负责人、负责人-总部商户开发管理部-财务负责人-分管领导-董事长银联商务协议模板通联协议模板杉德协议模板保函申请时效：约2周申请方式：EOA签报审批流：分公司经办人-经办部门负责人-分公司负责人-杜敬辉-谢卫红-陈弘-邵海峰-张笑蓉-张红-陈筠-王洁凤许志亮签报名称：关于特约商户XX合作的保函申请内容：特约商户名称

9、：XX（营业执照为准），申请人：XX分公司，申请额度XX万元附件：特约商户协议影像接口人：许志亮、杜敬辉保函示例商户洽谈商户签约商户上线预付款/保证金申请时效：5天申请方式：邮件发送：主送童蓉，抄送分公司负责人及商户负责人、李新、宁红邮件名称：关于预付卡/保证金付款的申请内容：特约商户名称：XX（营业执照为准）签约时间：XX年XX月XX日申请：预付款，或保证金XX万元附件：特约商户合作协议书影像，付款申请书影像（填写内容，分公司负责人和财务负责人签字）接口人：童蓉、宁红付款申请书模板商户洽谈商户签约商户上线MIS接入时效：视具体情况申请方式：邮件发送：主送韩永进，抄送分公司负责人及商户负责人、

10、钟开鸳、张婷、毛明远、周新华邮件名称：关于XX特约商户MIS接入/第三方系统接入的申请内容：特约商户名称：XX（营业执照为准）签约时间：XX年XX月XX日申请：MIS接入/XX第三方系统对接简介附件：MIS对接须提供技术信息调研表接口人：韩永进、张婷技术信息调研表第三方系统对接& &商户洽谈商户签约商户上线物料准备时效：每月15日前，约2周内到货物料内容：机具相关：终端机具、sim卡、测试卡、热敏纸卷等广宣品相关：门贴、立牌等申请方式：邮件发送方式：主送周新华，抄送分公司负责人及商户负责人机具相关：还需要抄送张婷、赵玮宇、林乐乐广宣品还需要抄送孔琳、林乐乐内容：根据通知附件要求

11、填报附件：特约商户协议影像接口人：周新华商户洽谈商户签约商户上线终端设备需求汇总表商户洽谈商户签约商户上线培训PPT系统录入备机见专项培训POSP系统设置BMS系统设置商户后台账户生成终端设备初始化设置高阳系统录入终端设备初始化设置壹卡会系统高阳系统系统录入终端设备初始化设置平安付新核心系统现阶段2013年12月2014年Q2EKA官网信息录入时效：每周三前提交，约2个工作日上线申请方式：邮件发送方式：主送周新华，抄送分公司负责人及商户负责人、张恒、孔琳、毛明远内容：标准填写上官网信息维护表，并按照标准附加图片注意事项：1、每周三为该表更新时间，如错过时间则线上资料需至下周2、如有商户注销或临时需要资料修改或其他紧急情况的，请直接发邮件给张恒，抄送周新华、毛明远附件：官网信息维护表接口人：周新华、张恒商户洽谈商户签约商户上线官网信息维护表数据汇总时效：每周五中午前申请方式：邮件发送方式：主送周新华，抄送分公司负责人及商户负责人、毛明远、鲁列娜内容：根据附表准确填报1、商户门店管理表，管理商户门店基本信息；2、月度签约汇总，管理