社会保障与政府责任

1、社会保障与政府责任张贤木张贤木如果一个社会的经济发展成果不能真正分流到大众手中，那么它在道义上将是不得人心的，并且有风险的，因为它注定会威胁到社会的稳定。Adam Smith亚当亚当斯密斯密Contents目录第第章章1.1 1.1 政府责任应该是什么政府责任应该是什么 1.2 1.2 我国的现状是什么我国的现状是什么1PART ONE政府政府要要做什么做什么1.1.1 国内外政府的责任演变1.1.2 新时期我国社会保障中的政府责任定位1.1政府责任应该是什么政府责任应该是什么1.11.1国内外政府责任的演变国内外政府责任的演变1 11883年，德国劳工疾病保险法；1935年，美国建立社会保障

2、法律体系；1946年，英国国民保险法工业伤害保险法国民健康服务法1948年国民救济法01021985年，英国社会保障改革变革计划，指出：“新的社会保障制度将选择一条新的发展道路，应该赋予个人在社会保障方面更大的独立性与责任感。”03世界银行关于老年保障制度的“三支柱理论”政府可建立一个由三部分构成的老年保障制度：一项公共管理的强制性制度；一项私人经营的强制性储蓄制度；一项自愿储蓄制度政府全面干预阶段政府全面干预阶段（1919世纪末至世纪末至2020世纪世纪7070年代初）年代初）政府责任削弱阶段政府责任削弱阶段（7070年代至年代至2121世纪初）世纪初）政府责任与市场机制相结合阶段政府责任与

3、市场机制相结合阶段（20002000年至今）年至今）1.1.1.1 1.1.1.1 国外政府责任的演变国外政府责任的演变 从社会保障法律制度的维度来梳理国外，特别是西方国家对社会保障中的政府责任定位的演变【符启林、周慧（2007）】1.1.1.2 国内政府责任的演变1传统社会保障阶段传统社会保障阶段（80年代中期之前）国家-单位保障制，国家直接承担着统一制定各项社会保障政策、直接供款和组织实施有关社会保障事务的责任23转型期社会保障阶段转型期社会保障阶段（80年代后期-21世纪初）政府在责任履行上存在不足越位与缺位现象同时存在新时期社会保障阶段新时期社会保障阶段（2004年以后至今）又重新恢复

4、了政府的主导责任定位，不断加大社保支出的比重，同时根据责任分担原则，进一步明确政府、企业、社会和个人的社保责任1.11.1新时期我国政府责任定位新时期我国政府责任定位2 2社会保障制度、标准、模式、主体的责任的划分、社会保障制度实施策略制度设计健全法制完善的立法、执法、司法体系,良好的法制环境,是社会保障顺利运行的基础政府的财政支持是社会保障资金的主要来源，专项支持以及转移支付，专门的社会保障基金都是具体的支持手段财政支持 在社会保障中政府应当发挥主导作用，应当“有所为”，在其中政府应当正视自己的责任，积极承担自己的责任，扮演更为积极的角色；但同时也应当“有所不为”，而不是“大包大揽”。监督管

5、理监督管理是保证社会保障体系良性运行的必要条件，要有健全的监督机制和管理机制基金管理选择合理的社会保障基金筹集模式和投资运营模式，以达到对基金良好高效的管理运用，从而确保基金的安全和保值增值1.2我国的现状是什么我国的现状是什么社会保障的制度设计、财政支持、监督管理、法律保障等方面的现状2统筹层次低统筹层次低大部分地区的养老保险基金仍然处于“县级统筹”和“市级统筹”的分散管理状态；城乡两极化现象突出1覆盖面窄覆盖面窄大量的灵活就业、没有稳定工作、流动人口、自由职业者没有覆盖到1.2.1 1.2.1 制度设计上存在的不足制度设计上存在的不足2社会保险制度财务上的不可持续社会保险制度财务上的不可持

6、续政府责任缺位；资金征缴困难，企业欠费问题严重；社保基金被挤占、挪用、滥用；社保基金保值增值机制尚未建立1养老保险基金缺口大养老保险基金缺口大隐性养老金债务规模大、老龄潮来临、退休人员急剧增加1.2.2 1.2.2 财政支持上存在的不足财政支持上存在的不足2法律保障上的缺陷法律保障上的缺陷关于社会保障方面的立法、执法、司法方面都不同程度的存在一定的问题1监督管理上的不足监督管理上的不足缺乏专门的社会保障监督机构；管理主体不清，存在多头管理问题；政府和官员社会保障责任意识不强1.2.3 1.2.3 监督管理和法律保障上存在的不足监督管理和法律保障上存在的不足第第章章2.1 2.1 从社会保障产品

7、属性角度从社会保障产品属性角度 2.2 2.2 从市场失灵角度从市场失灵角度 2.3 2.3 从政府的性质和职能角度从政府的性质和职能角度2PART TWO为什么要政府做为什么要政府做2准公共产品说指具备公共产品两个特征之一的，或者两个特点都不完全具备，或者虽然两个特点都不完全具备，但具有较大的外部收益的那些产品1纯公共产品说社会产品具有非排他性、非竞争性、强制性4私人产品说这样的结论的原因有二： 一是将公共产品的标准绝对化；二是参照了西方对社会保障产品的定义, 把社会保障归为私人品3优效品说与劣效品相对应的概念，是指对个人和社会均有益且效用较高的物品（或劳务）2.1 2.1 从社会保障产品属

8、性角度从社会保障产品属性角度【杨辉（【杨辉（20072007）】）】综合多位国内学者以及结合我国现有社会保障各项目的特征，将社会保障产品界定为“准公共产品”。市场失灵一定的强制性一定的强制性一定的排他性一定的排他性一定的竞争性一定的竞争性信息不对称信息不对称外部效益外部效益215432.2 2.2 从市场失灵角度从市场失灵角度 在社会保障产品的提供中，完全依靠市场的力量提供社保产品会存在以下几大问题2.3 2.3 从政府的性质和职能角度从政府的性质和职能角度01政府的性质政府的性质政府及其公权力产生于人民直接或间接授权，这就决定了政府的公共行政活动必须遵循和体现人民的意愿，为人民负责。02政府

9、的职能政府的职能政府作为公权机关，除了有促进经济发展、维护社会稳定等功能外，还有一个很重要的职能就是提供公共产品和公共服务的职能。社会保障作为保障和改善公民基本生活的制度设计，属于公共产品和公共服务的范畴。第第章章3PART THREE政府做的后果政府做的后果ABC影响资源配置效率，造成资源浪费社会保障具有强制性，不论种族、性别、职业，只要是一国公民，都被强制要求参加，这样就导致一些具备自我保障能力不需要国家提供社保的阶层也被强制纳入到社保体系中刚性扩张的需求，政府负担越来越重社会保障产品作为公共产品本身具有刚性；其次是政府机构和官员追求自身组织目标或利益导致机构和人员扩张的刚性兜底责任不明确

10、社会保障制度设计中没有明确社会保障项目出现风险、亏损时，如何保障公民的社会保障权益，没有明确政府在这种情况下的责任在社会保障中，需要政府参与其中，需要政府干预，但需要政府的干预需要有边界，政府过度的干预会导致“政府失灵”，在社会保障中具体表现为如下几个方面：DE不同层级的政府协调困难在中央与地方、各级地方政府之间对社会保障责任的划分不清。中央在社会保障中的投入呈大幅增长态势，而各级地方政府的投入很少，几乎处于缺位状态对经济效率造成负面影响首先是扭曲了成本与收益的关系，政府经办的社会保障项目的收入主要来自税收、捐赠和其他非价格性来源；其次，会刺激消费，对储蓄形成“挤出效益”；再者还会对劳动力的供

11、给构成影响在社会保障中，需要政府参与其中，需要政府干预，但需要政府的干预需要有边界，政府过度的干预会导致“政府失灵”，在社会保障中具体表现为如下几个方面：第第章章4PART FOUR政府怎么做政府怎么做4.1 4.1 四种典型的社会保障模式四种典型的社会保障模式4.2 4.2 我国政府如何定位我国政府如何定位 4.1四种典型的社会保障模四种典型的社会保障模式式梳理四种典型的社会保障模式，厘清其中政府所扮演的角色，为我国社会保障中的政府责任定位提供支持01福利国家型模式以英国、瑞典为代表。这种模式为公民提供了一套“摇篮到坟墓”的社会福利制度,由国家来承担所有的责任和风险。03强制储蓄型模式以新加

12、坡的中央公积金制为代表。这种模式以雇主和劳动者为责任主体，政府责任弱化，主要责任是监督。02社会保险型模式以美国、德国、日本等国家为代表。这种模式对不同的社会成员选用不同的保险标准,并以劳动者的社会保险为核心建立社会保障制度。由政府、社会、雇主与个人之间的责任共担机制。04国家保险型模式以前苏联为代表。这种模式下国家要保证全体劳动者享受社会保障，并且，费用由国家和企业共同承担,受保人不缴纳保险费。4.2我国政府如何定位我国政府如何定位政府在这种社会保障体系中起的是一种主导作用，引导社会、企业、个人共同参与到社会保障中，由政府、企业、个人共同分担责任的机制。政府主导型政府不是直接承担所有的供款和管理等责任,而是作为一个引导者通过调动企业、个人、社会等多方面的力量来提供保障政府不是完全放弃对社会保障的管理,而是以另一种方式来行使政府的责任摘自社会保障中的政府责任兼评中国的政府责任问题何金颖（2003）1、制度设计中更多的关注公平2、提高统筹层次，向省级统筹、全国统筹发展3、统筹城乡二元社会保障制度1制度设计2财政支出3监督管理4立法方面5基金管理1、做实养老金个人账户2、担起财政兜底责任3、增加社会保障方面的财政支出4、确保政府财政支出的制度保障5、解决养老金隐性债务问题1、明确监督具体