反洗钱测试题

1、反洗钱测试题1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。B. 错2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对 该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。B. 错3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。B. 错4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性 和准确性产生影响。B. 错5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户 身份识别工作情况的各种记录和资料。A. 对6金融机构在履行客户身份

2、识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人 民银行当地分支机构报告。A. 对7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。A. 对8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构 应当进行客户身份识别。A. 对9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告 金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。B. 错10、 为对私客户办理交易金额单笔人民币 1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务， 需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住

3、地不一致的， 登记客户的经常加Q-1009 1992 安心省心居住地。？A. 对11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀 疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。A. 对12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融 ？产品、金融服务）、行业（含职 业）四类基本要素。A. 对13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关 的行业；房地产行业；现金业务等。B. 错14、 金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。B. 错15、

4、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批 准的客户除外。B. 错16、 当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户 风险等级措施。（）B. 错17、反洗钱调查只能采取现场调查。B. 错18、客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将 调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结及扣划措施。B. 错19、 反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段 和保障措施。A. 对Q-1009 1992 包过安心省

5、心20、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一 账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。A. 对2、下列说法正确的是（）。A. 客户身份识别是一个持续的过程3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（ D）报告, 并釆取妥善措施予以应对。A. 监管部门B. 董事会C. 监事会D. 高级管理层4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗 钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先（B ）。A. 米取交易限制措施B. 尽可能采取强化的客户尽职调查措施C. 中止为客户办理业务D.

6、 提交可疑交易报告3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（ D）报告, 并釆取妥善措施予以应对。A. 监管部门B. 董事会C. 监事会D. 高级管理层4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗 钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先（B ）。A. 采取交易限制措施B. 尽可能采取强化的客户尽职调查措施C. 中止为客户办理业务D. 提交可疑交易报告Q-1009 1992 包过安心省心6、以下哪些说法是错误的（D ）。A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段， 监督被

7、查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C. 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提 供D. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚7、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运 用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（ A ）原则建立相应的风险管理措施。A. 风险可控B. 风险平均C. 效率优先 ？D. 合法合规12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A ）的批准。A. 董事会或者其他高级管

8、理层B. 中国人民银行C. 中国银行业监督管理委员会D. 中国证券监督管理委员会14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是（C ）。Q-1009 1992 包过安心省心A. 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其 他身份证明文件确认客户的真实身份B. 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施C. 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别D. 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施15、 当银行机构发现恐怖活动组织及恐

9、怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（D） 措施。A. 向银行业监管机关报告B. 上调客户风险等级C. 持续跟踪监测D. 冻结19、反洗钱内部控制的核心是（B ）A. 确保反洗钱工作合规免责B. 有效防范洗钱风险C. 保障业务发展不受限制D. 避免受到监管处罚某日，张某持王某身份证到 A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没 有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的个人银行结算 账户开户申请表内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所

10、列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户 请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱ABCD ABC 错A. 未核对代理人张某的身份证B. 未登记代理人张某的身份基本信息C. 未留存代理人张某的身份证复印件D. 未采取合理方式确认代理关系的存在2、金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责 的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元（ABCD ）A. 违反保密规定，泄露有关信息的3、张某分别在某金融集团旗下的 A银行开立了信用卡账户和储蓄账户，B信托公司开立信托账户， C财产保险公司投保了意外伤害险。该金融集团是（

11、）ABCD AC 错Q-1009 1992 包过安心省心A. 三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低B. 该集团在对三家子公司进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，它们应将该 客户风险等级调整成同一风险级别C. A银行在为客户开立信用卡账户时，评定客户风险等级为高级；在为客户开立储蓄账户时， 评定客户风险等级为低级D. 该集团在对A银行进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，A银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（） ACD ABD错A. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户

12、的金融机构或 者发卡银行报告B. 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告C. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告D. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易 报告。5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（ACD ）A. 全系统可疑交易报告统计情况B. 本机构接收协查统计情况C. 突出或值得关注的可疑交易活动或动向D. 可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况6金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易 行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪B

13、D AB 错Q-1009 1992 包过安心省心A. 将该客户视为正常客户B. 电话通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的预警，并保存电话记录C. 将该客户洗钱风险等级调高D. 持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告7、金融机构应当保存的交易记录包括（AD ）。ABCD错A. 关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿B. 反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料C. 记载客户身份信息、资料的各种记录D. 有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料8、我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为

14、 其提供相关的跨境资金交易服务。在同时向下列哪些部门和机构报告有关情况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。（）ABCDCD 错A.董事会B.高级管理层C.中国人民银行D.公安机关9、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的（）ABCD 错A. 合法有效的授权委托书B. 代理人的资质证明C. 合法有效的合同书D. 授权经办人员的有效身份证件10、反洗钱内部审计包括（ABCD ）环节A. 检查发现问题B. 通报冋题C. 跟踪整改D. 责任认定11、反洗钱内部控制制度包括哪些内容（ABCD ）A. 客户身份识别及洗钱风险等级

15、分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报 告制度B. 反洗钱考核、评估和内部审计制度C. 反洗钱培训宣传制度D. 配合反洗钱调查和保密制度Q-1009 1992 包过安心省心12、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（）ABCD 错A. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现B. 客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额C. 客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账D. 客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户

16、转账，且金额相同，且该客户登记职业 为“学生”13、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客 户身份基本信息包括（ABCD ） 0A. 客户的住所地或者工作单位地址B. 客户的联系方式C. 客户的身份证件或者身份证明文件的种类D. 客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限14、 金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（AD ）条件的现金汇款、现钞兑换、票 据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。A. 交易金额单笔人民币1万元以上B. 交易金额单笔人民币10万元以上C. 交易金额单笔外币等值10000美元以上D. 交易金额单笔外币等值100

17、0美元以上15、 金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。（ABCD ）A. 客户职业、年龄、收入等基本信息B. 交易的可疑特征C. 客户的历史交易情况D. 关联客户基本信息和交易情况？Q-1009 1992 包过安心省心16、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，进行客户身份识别的要点 包括（ABCD ）。A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C. 登记客户身份基本信息D. 留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件1

18、7、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时， 采取以下身份识别措施（ABCD ）。A. 核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B. 登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称、号码和有效期限C. 登记对公客户的控股股东、法定代表人、负责人D. 登记授权办理业务人员的姓名、身份证件的种类、号码、有效期限18、 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BCD ）A. 企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件B. 非法人企业，应出具企业营业执照正本C. 机关和实行预算管理的事业单位，应

19、出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人 证书和财政部门同意其开户的证明D. 非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书19、反洗钱内部控制的目标是（ABC ）A. 保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C. 确保金融机构各项业务的稳健运行。D. 确保将洗钱风险控制在最低。20、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客 户身份基本信息包括（ABCD ）A. 客户的名称B. 客户的住所C. 客户的经营范围D. 客户的组织机构代码Q-1009 1992 包过安心省心1、

20、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（ ABC）A. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现B. 客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户C. 客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账D. 客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业 为“学生”为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授ABCD错A.合法有效的授权委托书B.代理人的资质证明C.多项题合法有效的合

21、同书（按照首字母排序索引）金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表中的“其它机关”不包含（）机关（A、各省金融办，B、海关，C、公安机关，D、中国人民银行。）CD金融机构客户身份识别情况统计表中“通过第三方识别数”不指由（）识别的数量。（A、公安机关，B、工商管理部门，C、保险经纪公司，D、代理行。）ABD2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为 XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款， 然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，

22、 汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员 工，真正的法人代表始终没有出现过。 外地汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积 约20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金 50万元，平时顾客很少。请问XX）答题时ABD J市N银行客户肖某 （A、法人、其他组织和个体工商户短期内收取与其经营业务明显无关的汇款，B、频繁支取大额现金，违反现金管理办法，C、短期内资金分散转入，集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，D、短期内相同收付款人频繁收付金额接近大额标准。）CDXX商行经营范围为：零售农机配件、五金等，

23、其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自XX投资公司的转账 收入共计850万元；5月20日，该商行将550万元转账给XX汽修厂。5月30日该商行收到来自 XX投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月 5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？（答题时ACE被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？ （ A、提供必要的工作条件，B、 配合进行现场会谈，C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据，D、做好

24、检查保密工作。）ABCD 查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查？（ A、互联网，B、银行“黑名单”系 统，C、公民身份联网核查系统，D、公证机关。）ABC从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易？ （A、某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象，B、通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一个营业网点的多人进行存款，C、现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准， D、存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据。）ABCD从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？

25、（A、外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区，B、企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或其他经济目的，尤其是该电汇往返或途径敏感国家或地区，C、客户获取的贷款或从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活 动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来，D、账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构。）ABCD从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？ （ A、涉及现金交易的多人地址相 同，B、交易人员所称职业同交易量或交易类型不符， C、非盈利性组织或慈善组织所进行的金融交 易活动没有符合

26、逻辑的经济目的，D、在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾。）BCD从融资目的来划分，恐怖融资的表象形式分为哪几种类型？ （ A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的 融资行为，B、主体为他人或其他组织的融资行为， C、资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为， D、 资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为。）CD从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型？ （A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为，B、有特定目的的融资行为，C、主体为他人或其他组织的融资行为，D、无特定目的的融资行为。）AC从账户开立和使用特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？ （A、长期闲置的账户仅保有最

27、低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款， 随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完 毕，B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比， 远超出其预期存款水平，C、同一个人开立多个账10户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符，D、开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动。）ABC大额交易报告的内容包括（）（A、交易主体及交易对手身份，B、涉及交易的账户信息，C、交易 具体特征，如交易金额、时间、币种、方向等，D、交易性质。）ABCD对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？ （A、实地查访，B、要求客户补充身份资料，C、回访客户，D

28、、向公安机关核查。）ABCD对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息， 以记录销户 后的资金流向。B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银 行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户。 出资人以现金方式存入，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件。 如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保

29、存。）ABCD对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？ （A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求其出具有关证明，造成损失的，由其自行承担。B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户 银行应通知单位自发出通知之日起 30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬 未取专户管理。D、对先前获得的客户身份资料不完整的

30、，要求客户补充完整，对先前获得的客户身 份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。）ABCD对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？（ A、单位因撤并、解散需终止的，B、单位因宣 告破产或关闭原因终止的，C、注销、被吊销营业执照的，D、因迁址等需要变更开户银行的。）ABCD 对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？（ A、银行营业网点经办人员，B、 银行客户经理，C、客户，D、代理人。）CD对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（A、银行营业网点经办人员，B、国际业务结算人员，C、客户经理，D、经营部门负

31、责人。）ABCD对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人员？ （A、银行营业网点经办人员，B、国际业务结算人员，C、客户经理，D、经营部门负责人。）ABCD对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施？ （A、在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金 融交易活动，B、定期对身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资 料、调整客户洗钱风险等级，C、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常 类客户的审核频率，建议审核周期不超过 2年，D、关注类客户及其金融交易

32、活动如在风险等级评定 周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估， 及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑 的，应及时报告可疑交易。）ABD对禁止类客户以下不正确的说法有哪些？ （ A、原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立账户，B、银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务，C、经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务，D、对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务。）BD对可疑类客户采取哪些风险控制措施？ （ A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调 查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业

33、务处理程序进行办理，B、在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为，C、对于可疑类客户， 银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客 户洗钱风险等级，D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持 续进行报告。）BCD对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是哪些选项？（A、属于银行内部保密信息，B、直接关系到客户风险分类，C、需要对客户严格保密，D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制 措施。）ABCD对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施？ （ A、按照本机构客户是

34、否识别的一般措施处理，审核 客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理，B、定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料， 调整客户洗钱风险等级，审核时间 不超过2年，C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并 调整风险等级，D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当 立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估， 及时调增客户洗钱风险等级，若 核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。）ABCD反洗钱的主体可以分为（）（A、司法机关，B、行政机关，C、其他专职机构，

35、D、金融机构，E、国 际组织。）ABDE不对，反洗钱非现场监管的步骤包括（A、信息收集，B、信息分析评估，C、非现场监管措施，D、信息归 档。）ABCD反洗钱非现场监管数据报表包括以下哪些报表？ （）（A、金融机构反洗钱机构和岗位设立情况报表，B、金融机构客户身份识别情况（涉及可疑交易识别情况）报表，C、金融机构反洗钱宣传活动情况报表，D、金融机构客户身份识别情况（识别客户）报表。）ABCD反洗钱非现场监管数据报表包括以下哪些报表？ （）（ A、金融机构反洗钱内控制度建设情况报表，B、金融机构协助公安机关、其它机关打击洗钱活动情况报表，C、金融机构可疑交易报告情况报表，D、金融机构客户身份识别

36、情况（重新识别客户）报表。）ABCD反洗钱岗位人员包括（A、反洗钱工作负责人，B、反洗钱合规官，C、反洗钱合规专员，D、反洗钱 情报专员。）ABCD反洗钱内部控制制度的特点包括（）（A、内容的广泛性，B、对象的特定性，C、形式的完整性，D、 执行的强制性。）ABCD反洗钱内部控制的目标是什么？ （ A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。B、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内。C、确保金融机构各项业务的稳健运行。D、确保将洗钱风险控制在最低。）ABC反洗钱内部审计包括哪些环节？ （ A、检查发现问题，B、通报问题，C、跟踪整改，D、责任认定） ABCD反洗钱培训包括哪些内容

37、？ （ A、基础知识，B、法律法规培训，C、业务操作，D、法律、财会等综 合性知识培训。）ABCD反洗钱培训对象包括哪些人员？ （ A、新员工，B、一线人员，C、中高级管理人员，D、反洗钱岗位 人员。）ABCD反洗钱全面检查的内容应包括（A、内控体系建设情况，B、客户身份识别工作情况，C、客户身份资料和交易记录保存情况， D、大额和可疑交易报告制度执行情况，E、宣传培训情况、 内部审计情况。）ABCDE反洗钱现场检查的方式有（A、查阅资料，B、询问，C、现场测试，D、数据筛选。）ABCD个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（A、银行营业网点经办人员，B、客户经理，C、

38、经营部门负责人，D、其他相关业务人员。）ABCD个人外乎账户按账户性质区分为哪些账户？（ A、外汇结算账户，B、经常项目账户，C、资本项目 账户，D、外汇储蓄账户。）ACD个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（A、银行营业网点经办人员，B、国际业务结算人员，C、客户经理，D、经营部门负责人。）ABCD根据反洗钱法第三十二条规定，金融机构有（）之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万 元以上五万元以下的罚款？ （ A、违反保密规定，泄露有关信息的，B、故意提供虚假材料的，C、拒绝、阻碍

39、反洗钱检查的，D、未指定专人联络现场检查事项的。）ABC关于反洗钱调查中封存措施，以下说法错误的是（A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁 损的文件、资料予以封存，B、封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存 的文件、资料，C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场 开列反洗钱调查圭寸存清单，D、调查人员不能对圭寸存文件、资料进行拍照或扫描。）BD 关于冻结的说法正确的有（）ABCD全选关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的是？ （ A、培训对象应包括高级管理层，B、只有反 洗钱岗位的人员才需要培训，C、反洗钱操作人员才应接受培训，

40、高级管理层不接触具体业务不需要 培训，D、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训，E、培训的对象是金融机构的全体人员）ADE核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？（A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，B、资金来源，C、资金用途，D、经济状况或者经营状况）ABCD汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？ （ A、汇款人的姓名或者名称，B、汇款人账户、住所，C、收款人的姓名、住所，D、汇款银行的地址。）ABC加强反洗钱内部控制的意义是什么？（ A、外部监管的要求，B、金融机构依法经营的内在需求，C、 保障金融业安全的基础，D

41、、金融机构参与国际竞争的前提条件）ABCD建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ （ A、全面性原则，B、审慎性原则，C、有效性原则，D、相对独立性原则）ABCD12金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为那几类信息？（A、月度反洗钱信息，B、季度反洗钱信息，C、半年度反洗钱信息，D、年度反洗钱信息。）BCD金融机构对于选项中哪些情况需要提交大额交易报告？ （ A、单笔或当日累计人民币交易10万元以 上或者外币交易等值5千美元以上的现金收支，B、单笔或当日累计人民币交易 20万元以上或者外 币交易等值1万美元以上的现金收支，C、自然人银行账户之间单笔或当日累计人民币 5万元以上或

42、者外币等值1万美元以上的款项划转，D、自然人银行账户之间单笔或当日人民币 50万元以上或者 外币等值10万美元以上的款项划转。）BD金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告（）（A、3个工作日内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符，B、5个工作日内资金集中转入、分散转出，与客户经营业务明显不符，C、 10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，D、10个 工作日内相同收款人之间频繁发生资金收付。）ABC金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告？ （）（A、严重贩毒，B、严重走私，C、恐怖活动严重，D、赌博严重。）ABCD金融机构对于选项中哪些情

43、况需要提交可疑交易报告？ （）（ A、提前偿还贷款，与客户财务状况明显不符，B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑，C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符，D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。）ABCD金融机构对于以下哪些情形应进行报告？（ A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募 集或者企图募集资金或者其他形式财产的，B、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的，C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、

44、管理、运作资金或者其他形式财产的，D、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。）ABCD金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告？（A、与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单，B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单，C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单，D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。）ABCD金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？（ A、反洗钱内控制度必须结合业务，B、反洗钱 内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关， C、反洗钱内控

45、制度 必须能够发现和识别可疑交易，D、 反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理。）ABCD金融机构反洗钱培训的目的是（A、保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱 法律意识及合规意识，B、让公众了解反洗钱知识，C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求，D、掌握反洗钱工作必备技能。）ACD金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素（）（A、客户的特点或者账户的属性，B、信用等级，C、地域，D、业务，E、行业。）全选不对。ABCD金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？（ A、中华人民共和国反洗 钱法，B、金融机构反洗钱规定，C、金融机构

46、大额交易和可疑交易报告管理办法，D、金融 机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 ）ABD金融机构境外分支机构和复数机构如何上报非现场监管信息？ （A、B、C、D、）AC金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些？（ A、配合调查义务，B、如实提供信息义务，C、保密 义务，D、拒绝调查义务。）ABC金融机构配合开展反洗钱调查是具有哪些权利？ （ A、拒绝调查的权利，B、核对、补充和更正询问 笔录的权利，C、清点及封存清单的权利，D、逾期自动解除冻结的权利。）ABCD金融机构配合开展反洗钱调查是应（A、提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据，B、通

47、知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺 利进行，C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书，D、配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接收询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关 资料。）ABCD金融机构配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括（A、在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料， B、配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的， C、 配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单，D，被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料。）ABCD金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？ （ A、反洗钱内部控制

48、制度建设情况，B、反洗钱工 作机构、岗位设立及宣传和培训情况， C、执行客户身份识别制度的情况，D、协助司法机关和行政 执法机关打击洗钱活动的情况。）ABCD金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？（ A、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的 情况，B、向13公安机关报告涉嫌犯罪的情况，C、报告可疑交易的情况，D、配合中国人民银行及其分支机构开展 反洗钱调查的情况。）ABCD金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息？ （ A、执行 客户身份识别制度的情况，B、协助司法机关和行政机关打击洗钱活动的情况， C、向公安机关报告 涉嫌犯罪的情况，D、反洗钱宣传

49、和培训情况。）ABC金融机构应按年度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息？ （ A、反洗 钱内部控制制度建设，B、反洗钱工作机构和岗位设立情况， C、反洗钱宣传和培训情况，D、反洗 钱年度内部审计情况。）ABCD金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？ （A、客户及其日常经营活动，B、客户办理结算情况，C、客户买卖外汇情况，D、客户开销户情况。）ABCD金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）（A、汇款人身份证件或者身分证明文件种类、号码，B、汇款人的姓名或者名称，C、汇款人的账号，D、汇款人的住所，E、汇款人的国籍。）BCD 经常项目主要包括什么

50、？ （ A、货物，B、服务，C、收益，D、经常转移。）ABCD境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件？ （ A、登 录外汇账户信息系统中查询企业基本信息登记情况，B、工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，C、组织机构代码证和税务登记证，D、国家授权机关批准成立的有效批件。）ABCD境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件？ （ A、公 司章程、验资证明、股权证明（如有需要），B、国务院授权机关批准经营业务的批件， C、外汇局审 核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料，D、查询外汇账户管理信息系

51、统中企业基本信息登记情况。）ABCD开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有哪些？ （A、拟开立账户的对公客户，B、法定代表人，C、开户经办人，D、经营部门负责人。）ABC开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员？（A、银行营业网点经办人员，B、客户经理，C、经营部门负责人，D、其他相关医务人员。）ABCD开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些？（ A、经营部门负责人，拟开立账户的对公客户，C、法定代表人，D、开户经办人。）BCD开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些？（A、银行营业网点经办人员，B、拟开立账户的自然人，C、客户经理，D、代理人。）B

52、D开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该重点关注哪些方面？ （ A、大额现金开户，B、异 常开户，C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符，D、一般存款账户。）ABC开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点？（A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息，B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在，C、核对代理人的有效身份证件或者身分证明文件，D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身分证明文件的种类、号码。 ） ABCD开立个人人民币储蓄账户或结算账户时

53、，银行应重点关注哪些方面？（ A、大额现金开户，B、异常 开户，C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符，D、一般存款账户。）ABC开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体为（ A、银行营业网点经办人员，B、客户经理，C、 经营部门负责人，D、其他相关人员等。）ABCD开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员？（ A、银行营业网点经办人员，B、客户经理，C、经营 部门负责人，D、国际业务结算人员。）ABCD开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目？（ A、投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外 汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”，B、境外法人当

54、地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效，C、工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投 资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符，D、商务部门对外资非法人项目的批复文件，E、外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效。） ABCDE开立外汇经常项目账户时应注意以下哪些方面？ （ A、留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身 分证明文件的复印件或影印件，B、了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，C、通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记，D、登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同

55、时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续。）ABCD开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目？ （ A、开户所在地外汇管理局核发的“国 家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”， B、外商投资企业外汇登记证 在有效期内并通过年检，C、境外14法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效，D、商务部门对外资非法人项目的批复文件。）AB可疑交易报告的内容包括（）（A、可疑交易主体的身份信息，B、可疑交易的明细信息，C、可疑 交易特征描述，D、以上均不正确。）ABC客户办理销户前，银行应确定哪些信息？ （ A、要求客户提交销户申请书，了解销户理

56、由的合理性，B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕。C、若该账户为一直关注的账户，则银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况， 以履行可疑交易持续监控职责，D、 涉及可疑交易的，是否已上报。）ABCD客户身份识别包含哪三层含义？ （ A、了解客户本人的真实身份，B、了解客户的交易目的和交易性 质，C、了解客户的资金来源和用途，D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。）ABCD 客户身份识别的基本原则有哪些方面？ （ A、真实性，B、有效性，C、完整性，D、持续性）ABCD 客户身份识别，也称（）（A、客户识别，B、反洗钱调查，C、客户风险管理，D、了解你的客户，E、 客户尽职调查。）DE客户洗钱风险等级分类的原则是什么？ （ A、全面性，B、定性与定量相结合，C、持续性，D、保密 性。）ABCD客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？ （ A、客户洗钱风险分类是客户身份识 别的唯一做法，B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求，C、客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果，D、客户洗钱风险分类是额外要求。）BC客户洗钱风险分类管理目标有哪些？（ A、全面、真实、动态地