银行业务经理任职资格考核测试题库

1、业务经理任职资格考核测试题库一、填空题内控合规管理部分1、对于长期由固定人员从事的岗位，容易弱化对该岗位的有效监督，从而产生岗位风险。为有效控制岗位风险，各行应实行岗位交流制度。岗位交流可分为两种形式：岗位轮换和强制休假。2、各级机构会计岗位设置应当按照“责任分离、相互制约、兼顾效率”的原则，科学合理地设置会计岗位。3、经营支行行长应坚持每周对尾箱现金、实物进行一次彻底的检查，保证账款、账实相符。4、财会（业务管理科）科长应每周对暂收、暂付和资金往来科目的使用情况进行检查，发现问题通知有关部门并将重要问题报主管行长并予以纠正。5、财会（业务管理科）科长应每季对单位结算帐户的管理及使用情况进行监

2、督检查，并不定期抽查。6、经营支行行长应按周对重要空白凭证进行帐实核碰，保证帐实分管，对重要空白凭证使用登记簿、柜台出售凭证登记簿进行检查，是否严格执行内部领入、领用流程和企业签收手续等。7、财会（业务管理科）科长应每月对长期不动户、长期未解付汇款及长期未解付银行汇票的资金帐实核碰进行监督，并不定期进行检查。8、财会（业务管理科）科长应每周对库存现金进行检查。9、财会（业务管理科）科长应每月对重要物品的保管交接情况进行现场检查。10、财会（业务管理科）科长应每季组织本辖各部门对会计系统的柜员管理及操作情况进行检查。11、查阅人对查阅的会计档案可以抄录、照相、复印或复制，但不得将会计档案拆封或借

3、出，不得在会计档案上涂画。12、对于手工填制的记账凭证，如为现金记账凭证，在办妥收付款后，应加盖“现金收讫章”、“现金付讫章”或“现讫章”；如为转账记账凭证，在办理转账后，应加盖“转讫章”。13、各级机构应当按规定加强会计柜员管理，本着“科学分工、逐级授权、授权有限、相互制约”的原则，建立健全会计柜员的管理制度，规范会计柜员的申请、审批、维护流程，有效控制操作风险。14、重要空白凭证的管理，贯彻“证账分管、证印分管、证押（压）分管”的原则。15、领用重要空白凭证时，不得同时领用印章或密押。16、重要空白凭证纳入备查登记类科目管理，采用借贷复式记账法。17、重要空白凭证以一份（套）一元（人民币）

4、设定价格登记备查登记类科目账。18、重要空白凭证的使用须设置专用保管箱，用于营业时间内重要空白凭证的保管，业务人员临时离柜必须加锁；营业终了，未使用凭证必须集中放入专用保险箱（柜）内保管；夜间无人值班的机构，重要空白凭证须存放于上级机构或指定机构的库房内保管。19、重要空白凭证不得预先盖好印章备用。20、重要空白凭证使用人员如换班、出差、请假、调动时，应按规定办理书面交接手续，并由主管人员或指定人员监督交接过程。21、重要空白凭证柜台售出人员与销号管理人员应严格分开，销号人员须根据凭证的领用日期、品种、数量、起讫号码，及时登记使用单位的“中国银行股份有限公司重要空白凭证登记簿”。22、凭证使用

5、时，应按凭证号码顺序使用，不得跳号。23、每日营业终了，业务复核人员应对已使用凭证、重要空白凭证登记簿和账实情况进行核查，核对无误后在“中国银行股份有限公司重要空白凭证登记簿”复核处签章。24、开户单位购买或领用重要空白凭证时，应填写“中国银行股份有限公司重要空白凭证领用单”，加盖预留印鉴。25、属于银行签发的重要空白凭证，严禁由客户签发。空白银行承兑汇票在未与客户签订承兑协议前不得出售给客户。26、各营业柜台收到企业清户交回的重要空白凭证及重要空白凭证如填制错误的，应剪角并须逐联加盖“作废”戳记，作为当日相关业务会计科目传票附件装订保管，以便备查。27、使用计算机打印重要空白凭证时，只能在已

6、印制好的重要空白凭证上填空打印，不得自行在空白纸上打印凭证格式。28、为加强会计专用印章的管理，使用会计专用印章的各级机构和部门必须建立会计专用印章领用、交接制度，并设立会计专用印章登记簿，由专人记录和保管。29、业务经办人员在使用会计专用印章时必须做到：专匣保管，固定存放；临时离岗，人离章锁；非营业时间必须将印章入库或锁于保管箱柜中；不得私自授受会计专用印章。非业务经办人员严禁使用会计专用印章。30、会计人员岗位调换或因休假等原因进行工作交接时，必须办理会计专用印章交接手续，实行“第三人监交”制度，并在登记簿上进行登记。31、发现以前的差错传票填制错误，录入时相应发生错误时，若属本年差错须经

7、会计主管授权，应先填制正确传票再用错帐冲正传票同方向红字冲销原入账记录，正确录入；若属隔年差错经会计主管授权，填制正确传票后用错帐冲正传票反方向冲销原入账记录，正确录入。32、传票交接程序会计传票要求为便于全面审核业务的来龙去脉，前台人员应将各项业务的原始单据、外挂应用系统交易明细清单、放款通知单等证实业务真实性的附件附在会计传票之后，不得单独装订，自行保留。如有特殊规定，应用复印件代替。同一部门下同一笔业务传票按照前后顺序排列。33、被监督机构对于事后监督中心所下发的查询应及时回复。“一般差错”应在5个工作日内回复，“较大差错”、“重大差错”应在3个工作日内回复，“违规操作”应在1个工作日内

8、回复。34、相互制约原则是指账户开立、账务核算与对账相分离，上门对账与所经办业务相分离；对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。 35、目前，对账手段主要包含纸质对账单对账和电子对账两种。36、纸质对账单对账，是指我行通过柜台发放、邮寄、上门对账等方式将纸质对账单传递给客户，由客户确认账户信息并反馈纸质对账回执的对账手段。37、 对账工作分为日常对账和余额证对两种形式。38、与企业客户对账应区分重点客户与非重点客户确定对账周期。重点客户应按月发送对账单、非重点客户应按季发送对账单。39、已纳入“8429”核算码核算的长期不动户，不必进行对账。40、重点客户连续三期、非重点客户连续两期、同业客

9、户一期未反馈对账回执的，业务管理部门应上门对账。业务经理工作指引部分41、经营性分支机构业务经理职责与柜面操作职责严格分离，独立行使经营性分支机构柜面业务的授权、内部控制、合规检查等职责。42、业务经理负责对现金、重要空白凭证等帐务进行核对，控制尾箱限额，监督所在机构尾箱责任人的执行情况，不定期地对现金尾箱、重要空白凭证进行抽查。每周对柜员尾箱中的现金、重要空白凭证及有价单证进行全面检查，并在查库登记簿上予以记载、签章被查。43、业务经理每月末向委派机构报告履职情况和派驻机构内部控制、操作风险和合规风险管理情况。44、经营性分支机构业务经理实行营业现场坐班制度，独立行使柜面业务授权审批等职责，

10、严禁办理前台业务或到前台顶班替岗。45、经营性分支机构业务经理需建立工作日志，每日填写，定期（每月一次）向委派机构汇报工作，同时向派驻机构负责人通报制度执行情况和存在的问题，并提出改进建议。46、对于大额、高风险、非常规类业务，必须先经委派机构相关负责人同意并在有关单据上签字确认后，业务经理方可在系统中进行授权。47、业务经理发现派驻机构人员各种重大风险隐患及案件线索或遇突发事件等重大事项，应及时报告上级主管部门、分行业务条线管理部门。48、业务经理结合所在机构本年度各项工作开展情况，撰写年度工作报告。49、经营性分支机构业务经理直接对委派机构负责，同时向派驻机构负责人报告工作，并接受委派机构

11、和派驻机构的双线考核。50、经营性分支机构业务经理人员实行定期或不定期轮岗制，在同一机构连续工作时间最长不超过一年。51、实施业务经理派驻制后，业务经理必须大力协助好派驻机构开展各项业务，在依法合规的前提下服从机构负责人的工作安排，并受派驻机构人员的监督。52、业务经理与派驻机构负责人应保持经常性的沟通，若对具体业务处理有不同意见，经协商后仍不能达成一致，应及时提请委派机构主管部门裁定。52、业务经理在任期间对所在机构的违法、违规、违纪行为、重大业务差错等负直接的监督责任，对业务经理进行问责，并按有关的规定进行处罚。53、业务经理不负责授信业务的审批。国内结算及帐户管理部分54、银行结算帐户按

12、存款人分为单位银行账户和个人结算帐户，其中，单位银行账户按用途又分为基本存款帐户、一般存款帐户、专用存款帐户、临时存款帐户。55、基本存款帐户具有唯一性，一般存款帐户没有数量限制，只有存款人具有借款或其他结算需要，都可以申请开立。56、单位结算帐户中，基本帐户、专用帐户（财政预算外）和临时存款帐户由人民银行核准开立。57、个人银行结算账户是存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户。58、开立账户必须审查开户资料的原件，不能依据复印件开立账户。59、印鉴由存款人的公章或财务专用章及法定代表人或单位负责人或其授权的代理人（以上统称被授权签字人）的签名或签章组成。60、存款人挂失印鉴，除提

13、交印鉴变更规定资料外，还必须向开户银行出具开户登记证、营业执照副本及印鉴遗失证明；单位公章遗失，必须由县级以上公安机关出具证明。财务专用章遗失，必须公安机关或上级主管部门出具证明。新印鉴的启用日期应为申请变更的下一个营业日或其后的日期，不得为办理变更的当日或其以前的日期。61、单位银行结算账户实行3天生效日制度，规定存款人开立的单位银行结算账户自正式开立之日起3个工作日后方能对外办理支付。62、账户管理工作的初审部门是各基层对公营业网点；账户管理的复审部门是各管辖分支行计划财会部/业务管理部。63、印鉴卡中填写的“启用日期”应与账户正式生效日期保持一致。64、在账户正式生效前，开户行不得向单位

14、客户出售重要空白凭证。65、预留印鉴的变更时，在三份原印鉴卡上加盖“注销”章，并注明注销日期。66、账户资料为原件的必须由存款人填写、为复印件的应逐张加盖“与原件相符”戳记并要求存款人加盖单位公章。67、办理账户业务，初审部门、复审部门必须均双人审核，责任明确。68、银行汇票是由出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件付款给收款人或持票人的票据。69、银行汇票的种类：现金银行汇票、转帐银行汇票。70、有关现金银行汇票的有关规定：申请人和收款人均为个人需要在兑付地支取现金的，必须在“银行汇票申请书”内填明代理付款人名称并交存现金；现金银行汇票不得背书转让；现金银行汇票丧失后可以挂失止付

15、。71、银行汇票编押人员在书写密押值出现错误时，不得涂改，必须重新签发汇票。银行汇票的多余金额栏的多余金额填写有误可以更改一次，更改后由持票人签章证明。72、银行承兑汇票承兑业务纳入统一授信管理，遵循“真实贸易背景”原则。承兑业务的审查要点、审核程序和管理模式参照短期贷款业务执行。73、承兑申请人以银行承兑汇票做质押，应在质押银行承兑汇票上背书记载“质押”字样并签章、注明背书时间。74、承兑申请人提供的资料为复印件的须提交原件供授信人员核对，由授信人员加盖“与原件核对一致”章和授信人员名章，并加盖承兑申请人单位公章。75、银行承兑汇票凭证管理，贯彻“证账分管、证印分管、证压分管”的原则。76、

16、银行承兑汇票凭证的领用采取逐级申领的办法,建立逐级交接制,严禁横向调剂。77、银行承兑汇票提示付款为10 天 ，持票人对承兑人的权利，自票据到期日起2年。78、承兑汇票到期时，营业部门应于承兑汇票到期日，将银行承兑汇票保证金按相应比例转入“8331临时存款”科目。79、办理票据交换业务，必须坚持“先借后贷、收妥抵用、银行不垫款”的原则。80、各交换单位退票分为实物退票和传真机退票两种。传真机退票限于支票、汇票、本票；传真机退票的范围限于：参加一场票据交换银行之间的票据；参加两场与参加一场票据交换银行之间的票据。81、存款人签发空头或印章与预留印鉴不符的支票，按票面金额对其处以百分之五但不低于1

17、千元罚款。对屡次签发的，应根据情节同时给予警告、通报批评、直至停止其向收款人签发支票。82、IPCS系统的各项交易，均使用会计系统柜员进行操作。各行按系统操作规定进行岗位设置，各业务岗位的职责和权限应遵循“相互制约、授权有限”的原则，并遵从会计系统柜员管理办法。83、对于误收单的业务，在IPCS系统中，必须由操作柜员于当日在进行冲正处理。84、对更正银行汇票要素的查询，如更改收款人账号等，必须严格以客户提交的原始凭证的记载内容为依据进行查复。严禁银行和个人擅自更改原始凭证内容，发出查复信息。85、保证金的收取比例根据承兑汇票保证金收取原则以及承兑授信项目审批意见执行。出票人应在承兑行开立保证金

18、账户，办理承兑前足额交存按比例提取的保证金，不得用存单、国债和银行承兑汇票等质押方式替代。柜台现金管理部分86、收入现金应在交款人目视的情况下当面清点，做到款证相符。87、付出现金凭客户填制的经会计人员审核、记账、签章的付款凭证办理。88、经整点后的外币现金正背面朝向要一致，图案不得上下颠倒。89、尾箱经管人应坚持每天两次对尾箱现金、实物进行盘点、核对。90、营业期间，尾箱经管人不得随意离岗，如特殊情况确需临时离岗，必须做到人离箱锁，尾箱的保管应遵循双人双锁；尾箱的交接应换人换锁；尾箱入库应加锁加封。91、“三先三后”点收法是指先卡准整把(卷)款，后清点零张(枚)款；先清点大额票面券，后清点小

19、额票面券；先清点主币，后清点辅币。92、各级行必须坚持查库制度。主管行长至少每月查库一次，财会科长应每星期查库一次。93、柜台付出现金业务必须坚持“三核对相符”的原则，即付款凭证号码夹的号码（或登记的对号牌号码）与取款人手中的号码牌号码核对相符；取款单位名称或取款人姓名与付款凭证上书写的取款单位或取款人姓名核对相符；问清取款人的取款金额与付款凭证上填写的金额并与付出款项核对相符。94、现金收付款业务每天必须进行两次轧账处理。95、柜台收款中发现假币，面对客户经两人以上鉴别，确认系假币，当即告之客户并按规定予以收缴。96、出纳错款分为：一般技术性错款、责任事故性错款、原因不明性错款、联行现金调拨

20、错款。97、出纳错款实行一笔一报、一笔一批的方法，长款不报按贪污论处，短款不报按违反制度处理，禁止以长补短。98、不能取现的帐户是一般帐户99、大额取现所允许的使用范围：农副产品采购、工资、个人劳务报酬、差旅费等100、1千元以上至2万元（含）以下大额现金支取由各分支行经办人员负责审批。101、2万元以上至20万元（含）以下大额现金支取由各分支行营业部、分理处主任负责审批102、20万元以上至30万元（含）以下大额现金支取由各分支行现管员或财会科长负责审批103、30万元以上至40万元（含）以下大额现金支取由各分支行主管行长负责审批。104、40万以上大额现金支取由分行会计结算部出纳管理团队负

21、责审批。105、“一次审批、分次支取”方式仅限于农副产品采购用途、工资以及分行审批确定的用途项下且用现量超过各单位审批权限、需报经分行审批的大额取现方可采用。106、对于出纳业务管理工作而言，要特别注意对以下三个方面的控制：成本控制、业务流程控制、风险控制。会计系统柜员管理107、冻结原因中“1”表示司法部门冻结108、某柜员接到法院判决书，需将某客户账户冻结，冻结时间为4月12日至6月12日止，则柜员应将解冻日期置为6月13日109、建立卡片帐和转销卡片帐都要通过8401交易完成。（填写交易代码）110、计息周期码中，按“半年”计息用H表示。111、RTS系统的柜员管理必须坚持“分级管理、授

22、权有限”的原则。112、RTS系统网点的签到开机时间8：459:00，签退关机时间17:4518:10。二、选择题内控合规管理和会计基础知识部分1、操作流程传票交接程序会计传票要求为便于全面审核业务的来龙去脉，前台人员应将各项业务的原始单据、外挂应用系统交易明细清单、放款通知单等证实业务真实性的附件附在会计传票之后，（A、 不得单独装订，自行保留）。如有特殊规定，应用复印件代替。同一部门下同一笔业务传票按照前后顺序排列。例如：一笔汇款业务后面应跟着收取手续费的传票。A、 不得单独装订，自行保留B、 允许单独装订，自行保留C、 允许单独装订，不得自行保留D、 不得单独装订，允许自行保留2、除对传

23、票和业务资料采用集中缩微的机构外，传票和业务资料应由各机构事中监督或系统复核柜员负责装订。每日营业终了，事中监督或系统复核柜员将已勾对的日结单、手工输机传票流水、传票和附件按序排列整理，每页传票流水后面必须附有相对应的有效传票及其附件资料。装订传票时，应附加封面封底，在结线或结钉处用纸条加封，加盖装订人员骑缝章。传票装订人员应对所装订传票的（B、完整性）负责。A、 真实性B、 完整性C、合规性D、合法性3、转账传票在办妥收款、付款或转账手续后，应加盖（C、转讫章）A、 现金收讫章B、 现金付讫章C、 转讫章D、 附件章4、999科目传票在本组留存的传票上加盖经办、复核及记帐人员名章、接受组需在

24、传票上加盖章为（C、记帐人名章）A、 经办章 B、 复核章C、 记帐人名章D、 附件章5、错帐冲正传票应在摘要内注明。（D、原因、原记帐日期、同时应有有权签字人签字）A、原因、记帐日期、同时应有有权签字人签字B、原因、原记帐日期、同时应有记账人员签字C、原因、记帐日期、同时应有主管签字D、原因、原记帐日期、同时应有有权签字人签字6、冲正传票的内容与（）是否一致，冲正原因是否合理，是否利用冲正错账变更账号、户名、金额等。（、原始凭证）、记账凭证、原始凭证的附件、原始凭证、记账凭证的附件7、发现以前的差错传票填制错误，录入时相应发生错误。若属本年差错经会计主管授权，应先填制正确传票后再用错帐冲正传

25、票同方向红字冲销原入账记录，正确录入；若属隔年差错经会计主管授权，填制正确传票后用（D、错帐冲正传票反方向冲销原入账记录，正确录入。）A、错帐冲正传票同方向蓝字冲销原入账记录，正确录入B、错帐冲正传票反方向红字冲销原入账记录，正确录入C、错帐冲正传票同方向红字冲销原入账记录，正确录入D、错帐冲正传票反方向冲销原入账记录，正确录入8、当日错误当日发现传票填制错误，录入时相应发生错误。（ ）（C.应先删除已录入的错误入账记录，再另制正确传票，并及时录入计算机。原传票及原随机输出的会计流水清单作为正确传票及流水清单的附件。）A、应先制正确传票，再删除已录入的错误入账记录，并及时录入计算机。原传票及原

26、随机输出的会计流水清单作为正确传票及流水清单的附件B、应先删除已录入的错误入账记录，再另制正确传票，并及时录入计算机。原传票及原随机输出的会计流水清单不作为正确传票及流水清单的附件C、应先删除已录入的错误入账记录，再另制正确传票，并及时录入计算机。原传票及原随机输出的会计流水清单作为正确传票及流水清单的附件D、应先制正确传票，再删除已录入的错误入账记录，并及时录入计算机。原传票及原随机输出的会计流水清单不作为正确传票及流水清单的附件9、传票正确，但录入有误。应先（）。原随机输出的流水清单应作为正确会计流水清单的附件。（、删除已录入的错误入账记录，再按原正确传票重新录入计算机。原随机输出的传票流

27、水清单应作为正确传票流水清单的附件。）、先按原正确传票重新录入计算机，再删除已录入的错误入账记录。原随机输出的传票流水清单应作为正确传票流水清单的附件。、删除已录入的错误入账记录，再按原正确传票重新录入计算机。原随机输出的传票流水清单应作为正确传票流水清单的附件。、按传票重新录入计算机，同时删除已录入的错误入账记录。原随机输出的传票流水清单应作为正确传票流水清单的附件。、删除错误入账记录，再按传票录入计算机。原随机输出的传票流水清单应作为正确传票流水清单的附件。10、发生冲账的业务部门，经办人员应及时在（）上注明“已于x年x月x日冲正”字样。（、原错账传票）、原错账流水、记账传票、原记账流水、

28、原错账传票11、冲账业务必须（ ）冲正，不允许只对部分金额进行冲正。（A、全额）A、全额B、余额C、就错的部分额12、对账手段包括（A、纸质对账单对账、电子对账）A、纸质对账单对账、电子对账B、人工对账、系统对账C、人工对账、电子对账D、纸质对账单对账、系统对账13、纸质对账单对账，是指我行通过（B、柜台发放、邮寄、上门对账）等方式将纸质对账单传递给客户，由客户确认账户信息并反馈纸质对账回执的对账手段。A、柜台发放、邮寄B、柜台发放、上门对账、邮寄C、柜台发放、上门对账、电子对账D、柜台发放、电子对账14、与企业客户对账应区分重点客户与非重点客户确定对账周期。重点客户应按 、非重点客户应 （

29、D、按月发送对账单、按季发送对账单）。A、按月发送对账单、按月发送对账单B、按月发送对账单、按年发送对账单C、按月发送对账单、按半年发送对账单D、按月发送对账单、按季发送对账单15、已纳入“8429”核算码核算的长期不动户， 对账。（D、不必进行）A、每季度B、每月C、每年度D、不必进行16、重点客户连续 、非重点客户连续 、同业客户 未反馈对账回执的，业务管理部门应上门对账。（C、三期、两期、一期）A、三期、一期、两期B、一期、两期、三期C、三期、两期、一期D、三期、两期、三期国内结算及账户管理部分17、填写票据时，如金额为6007.14元，票据大写金额应填写为（ A ）。A陆仟零柒元壹角肆

30、分 B陆仟零柒元壹角肆分整 C陆仟零零柒元壹角肆分 D陆仟零柒元零壹角肆分整 18、票据的出票日期使用小写填写的，银行（A ）。A不予受理B银行可以受理C银行可以受理，但由此造成损失的，由出票人自行承担D立即向公安机关报警19、在下列票据的记载事项中，哪种事项是禁止更改的？（ C ）A被背书人名称 B保证人名称 C收款人名称 D背书人名称20、票据丧失，持票人向银行申请挂失止付，银行受理后，未收到人民法院的止付通知，其暂停支付的时间为（ C ）。A7天B10天C12天D30天21、下列关于背书粘单的规定，表述正确的是（ AB ）A背书栏不敷背书的，可以使用统一格式的粘单，粘附于票据凭证上规定的

31、粘接处B粘单上的第一记载人，应当在票据和粘单的粘接处签章C出票人应当在票据和粘单的粘接处签章D提示付款人应当在票据和粘单的粘接处签章22、申请开办全国银行汇票业务的营业机构，必须经（B）审批并核发银行汇票专用章.A、总行 B、一级分行 C、二级分行 D、 人民银行23、银行汇票背书转让的，其金额（ C ）。A可以部分转让 B必须全额转让（以出票金额为准）C必须全额转让（以不超过出票金额的实际结算金额为准）D可以超过面额转让24、签发银行汇票，银行必须在汇票上加盖（ B ）。A业务公章B汇票专用章 C结算专用章D财务专用章25、银行汇票申请人持汇票要求出票银行退款，但缺少解讫通知联，出票银行应该

32、（ B ）。A不予受理 B于提示付款期满一个月后办理退款C出具证明后办理退款D超过该汇票时效期后办理退款26、银行汇票提示付款期限自出票日起（ C ），按对月对日计算，到期遇节假日顺延。A10天 B15天 C1个月 D6个月27、银行受理转帐支票业务时，持票人应同时填写几联进帐单。（ C ）A一联 B二联 C三联 D四联28、存款人购买支票时，应在结算凭证领用单上加盖（ C ）。A单位公章B财务专用章 C预留银行印鉴章 D合同专用章29、承兑银行办理承兑时，需通过（ C ）核算码进行表外科目核算； A、0783、0883 B、0780、0880 C、0781、0881 D、0782、08823

33、0、办理银行承兑汇票查复业务时,查复行应作到( A、B 、C、D、E )：（多选） A、应确认查询书内容是否填写齐全、清晰; B、收到邮寄方式的查询书时，还应确认查询书是否加盖查询行结算专用章及经办签章; C、根据查询书内容与原承兑汇票第一联核对无误后，当日向查询行发出查复信息; D、在查复信息内注明“真伪自辨”和查询次数; E、受理实地查询时，应要求提供承兑汇票第二联、查询人身份证件、所在单位出具的证明公函（介绍信）及查询查复书等。31、IPCS系统（一期）已于2006年7月成功投产，银行汇票业务通过系统办理；IPCS系统（二期）于2007年3月投产，（ ABCD ）业务通过系统办理。（多选

34、）A.银行承兑汇票/保证金管理B.委托收款C.托收承付D.重要空白凭证管理32、根据IPCS系统业务范围，目前（ AB ）业务已经纳入本系统重要空白凭证库进行管理。（多选）A.银行汇票B.银行承兑汇票C.银行本票D.转账支票33、以下那种行为构成承兑汇票无效（ABC）A. 承兑汇票的金额、出票日期、收款人名称更改的，承兑汇票无效；B. 承兑汇票金额以中文大写和数码同时记载，二者不一致的，承兑汇票无效；C. 出票人在承兑汇票上的签章不符合票据法、票据管理实施办法和支付结算办法规定的，承兑汇票无效；D. 承兑汇票未进行背书转让的；反洗钱部分34、金融机构应建立 B 登记制度，审查在本机构办理存款、

35、结算等业务的客户的身份。 A. 存款B. 客户身份C. 客户交易D. 大额交易35、 A 包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。 A. 交易记录B. 账户登记制度C. 账户调查D. 汇款交易附言36、法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元（人民币）以上的 A 支付交易属于大额支付交易。 A.单笔转账B.单笔现金C.多笔转账D.多笔现金37、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法第八条，关于可疑支付交易指出：相同收付款人短期内频繁发生资金收付。本条所称“短期”，指 B 以内。 A. 8个工作日B. 10个营业日C. 8个营业日D. 10个日

36、历日38、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行 C 的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。A. 反程序操作B. 套汇活动 C. 洗钱活动D. 存、取款交易39、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起 B 内报当地公安部门并报送外汇局分支局。A. 2个工作日内B. 3个工作日内C. 2个日历日内D. 3个日历日内40、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照金融违法行为处罚办法的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消

37、其直接 B 的任职资格。 A. 经办人B. 负责的高级管理人员C.其他人D.基层管理人员41、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额 C 以上的款项划转，属于大额支付交易。 A. 10万元人民币B. 15万元人民币 C. 20万元人民币D. 16万元人民币柜台现金管理部分42、鉴别人民币纸币（特别是大面额纸币）最简便的方法之一是“手摸”，真钞表面文字及主要图案有凹凸感，这种“凹凸”效果产生于 印刷方式。 （ B ） A、普通胶印 B、雕刻凹版 C、凸版 D、雕刻凸版43、金融机构在收缴假币过程中发现下列哪种情况，应当立即报告公安机关。（ A、B、C、D、E ）A、一

38、次性发现假人民币20张（枚）以上的B、一次性发现假外币10张（枚）以上的C、属于利用新的造假手段制造假币的D、有制造、贩卖假币线索的E、持有人不配合金融机构收缴行为的。44、假币收缴必须遵循以下哪几项操作程序。（A、B、C、D、E）A、两名以上业务人员收缴B、 在持有人视线范围内当面收缴C、加盖“假币”章或用专用袋加封 D、出具假币收缴凭证 E、向持有人告知其权利F、将盖章后的假币退持有人45、持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持 直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。 （ C ）A、假币实物 B、货币真伪鉴定

39、书C、假币收缴凭证 D、没有正确的答案46、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有 名鉴定人员同时参与。（ A ）A、2 B、3 C、4 D、547、对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和持有人开具 。（A、C）A、假币没收收据B、假币收缴凭证C、货币真伪鉴定书D、假币鉴定凭证48、对金融机构柜面人员发现假外币不予收缴的处罚金额为 。（ C ）A、 1000元以上 B、50000元以下C、 1000元以下 D、500元以上49、各分支行办理 以上大额取现，需填制大额现金支付登记备案表 (B)A、2万元 B、10

40、万元 C、5万元 50、人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出的货币真伪鉴定申请的，由中国人民银行给予 。 （A、C）A、警告、罚款 B、对直接负责的主管人员给予罚款C、责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分D、对直接责任人员给予罚款51、柜台现金收、付差错率应控制在 以内。（B）A、千万分之三 B、百万分之三 C、千万分之五 D、百万分之五52、所发现的人民币假币，其奖金按假币金额 提取，所提奖金不足5元的，按5元提取。（B）A、5% B、10% C、15% D、20%会计系统柜员管理53、通过8401交易建立卡片帐，弹出卡片帐建卡交易画面，以下栏位哪些是必输

41、项（ ABCD ）A、建卡卡号 B、销卡期限C、当年年份 D、卡片摘要54、做8407柜组日结交易的交易权限为（ B ）A、L 6 B、G 5 C、F 5 D、G 355、下列哪些情况会使8407柜组日结交易失败（ ABD ）A、有柜员暂存传票 B、有未套平的传票C、有柜员被锁 D、临时存欠不平56、在以下什么情况下应该做8408开启重输机交易（ B ）A、未做柜组日结，需进行传票输入或修改 B、做完柜组日结，需进行传票输入或修改C、9800营业开始前，需进行传票输入或修改 D、9900营业结束后，需进行传票输入或修改57、做8426交易查询柜员当日传票，以下哪种查询方式不能实现（ D ）A、

42、按货币查传票 B、按货币，核算码查传票C、按帐户帐号查询传票 D、按时间顺序查询传票58、当系统出现暂时脱机的故障时，柜员手中传票尚未录完。以下哪种传票查询方式查询同一张传票的结果有可能不一致（ BC ）。若查询出现了上述不一致的情况后，待系统恢复后应如何解决。（ A ）A、8426 查询柜员当日传票与8412 全行当日传票查询B、8426 查询柜员当日传票与8410 本柜员当日传票查询C、8412 全行当日传票查询与8410 本柜员当日传票查询D、都有可能不一致，不能确定。59、关于8427交易的说法，下列正确的是（ A、C、D ）A、只能删除本柜员的传票B、可以删除该柜员所在柜组其他柜员传

43、票C、需要主管授权D、柜员至少G5级别才能操作60、做8402外汇买卖交易时，如果由于柜员失误而出现错误（录错金额等）应如何解决（ C ）A、通过8427 将录错传票套套删，然后重新录入该套传票B、通过8401 将录错那笔传票删除，然后重新做8402交易C、通过8402 交易，选择22冲账，冲正录错传票，然后重新做8402交易D、以上做法均可61、做8402外汇买卖交易时，若发现两次系统自动带出的汇率不同应如何处理（ D ）A、可能是系统故障，联系有关部门反映情况，等候解决B、可能是系统故障，很严重，告知客户今日无法再做业务C、可能是系统故障，但不严重，签退后重新签入即可恢复D、不用作任何处理

44、，属于正常情况62、若客户想将账上的10000美元结汇，则如何操作（ B ）A、在8401交易中，借计客户美元帐，贷记930帐户。然后系统自动带出人民币930帐户，贷记客户人民币帐户。B、在8402交易中，上边一栏分别输入：美元帐号、金额 -10000、交易码 12，然后系统自动带出其余操作。C、在8402交易中，上边一栏分别输入：美元帐号、金额 10000、交易码 12，然后系统自动带出其余操作。D、在8402交易中，上边一栏分别输入：美元帐号、金额 -10000、交易码 72，然后系统自动带出其余操作。63、如要建立一笔卡片帐，且为外币帐号，则以下说法正确的是（ ACD ）A、通过8401交易建立卡片帐B、只要是涉及外币的交易都要通过8402交易，建卡、销卡也是同样C、在8402交易中无法建立卡片帐D、若在8402交易中建卡则会发生“帐已走卡未建”的情况64、在8402交易中，如果选择22交易类型则以下说法正确的是（ AB ）A、必须通过主管柜员授权才能通过B、很可能给我行带来较大损失，