证券投资基础题库思考与练习题答案同步训练课后习题章节练习题带答案章末测试题复习题1-13章全

1、项目一 证券投资基础认知一、单选题1中央政府发行的债券是。（ ）【答案】AA国债 B股票 C市政债 D央行票据2. 证券市场是（）直接交换的场所，选项有、什么的，应该选价值。（ ）是证券监管工作的首要目标。【答案】CA. 价格 B. 资本 C. 价值 D. 资产3. 自律性组织包括证券交易所和（）。【答案】BA证券公司 B证券业协会C证券信用评级机构 D会计师事务所4. 一般情况下，下列证券中，（）是没有期限的。【答案】BA封闭式基金 B股票 C国库券 D可转换公司债券5普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。【答案】CA支配公司财产的权利 B营销权 C基本权利和义务 D特

2、种经营权6（）是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。【答案】BA风险性B收益性C流动性D参与性7.证券市场是指（）。【答案】BA.证券投资者博弈的场所 B.证券发行与交易的市场 C.证券交易市场 D.证券发行市场8. 凭证式国债属于（）。【答案】BA.上市证券 B.非上市证券 C.公司证券 D.公募证券9. 金融期货一般不包括（）。【答案】CA.利率期货 B.货币期货 C.利率互换 D.股票指数期货9同场外交易市场相比，证券交易所（）。【答案】A A.本身并不买卖证券 B.参加交易者可以为会员证券商也可为非会员证券商C.是证券发行的主要场所 D.交易手续简单方便、价格还可协

3、商10.一般情况下，下列证券经营风险程度由低到高的顺序是（）。【答案】D A.普通股票、优先股、公司债券 B.优先股、普通股票、公司债券 C.公司债券、普通股票、优先股 D.公司债券、优先股、普通股票11. 我国证券法规定，我国证券公司的组织形式为（）。【答案】CA私营合伙企业 B私营独资企业 C有限责任公司或股份有限公司 D非法人组织形式12. 证券的基本功能不包括（）。【答案】DA筹资投资功能 B定价功能 C资本配置功能 D规避风险功能13. 证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，不包括（）。【答案】D A证券投资咨询机构和财务顾问机构 B资信评级机构和资产评估机构 C会计

4、师事务所、律师事务所 D证券登记结算机构14在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为( )。【答案】D A股票 B银行本票 C基金证券 D金融证券15将有价证券分为上市证券与非上市证券的依据是( )。【答案】DA募集方式 B证券发行主体的不同 C证券所代表的权利性质 D是否在证券交易所挂牌交易16普通开放式基金份额属于( )。【答案】AA上市证券 B非上市证券 C公司证券 D私募证券17发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券是( )。【答案】B A商品证券 B公募证券 C私募证券 D货币证券18.在我国，财政部发行的、有固定面值及票面利率、通过纸质媒介记录债权债

5、务关系的国债是( )。【答案】C A储蓄国债(电子式) B赤字国债 C凭证式国债 D特种国债19.二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是( )。【答案】A A 场外交易市场 B 有形市场   C 第三市场 D 第四市场   20. 在上海证交所上市的股票中B股是以人民币标明面值的，以( )买卖的。【答案】BA 人民币  B 美元   C 港元  

6、;D 日元二、多选题1. 证券收益性的多少通常取决于（）。【答案】ACA.资产增值数额的多少 B.证券数量的多少 C.证券市场的供求状况 D.证券发行时间的长短2. 下列关于无面额股票的阐述，正确的是（）。【答案】ABCA.无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票 B.无面额股票又称为比例股票或份额股票 C.无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减 D.我国的公司法允许发行无面额股票 3. 关于股票的票面价值，下列说法正确的是（）。【答案】ACA.如果以票面价值作为发行价，称为平价发行 B.股票的票面价值又称面值，即在股票交

7、易时的价格 C.发行价格高于票面价值称为溢价发行，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金 D.随着时间的推移，公司的净资产会发生变化，股票面值与每股净资产逐渐背离，其与股票的投资价值之间还存在着必然的联系 4. 我国按投资主体来分，将股票划分为（）等不同的类型。【答案】ABCDA.国家股 B.法人股 C.社会公众股 D.外资股 5. 国际债券的种类有（）。【答案】ACA.外国债券 B.本国债券 C.欧洲债券 D.扬基债券 6. 有价证券的特征包括（）等方面。【答案】ABCDA.期限性 B.风险性 C.收益性 D.流动性 7. 按照我国证券交易所管理办法，以下属于证券

8、交易所职能的是（）。【答案】ABCA.提供证券交易所的场所和设施 B.接受上市申请，安排证券上市 C.对会员进行监管 D.制订证券法规 8. 金融期货的基本功能有（）功能。【答案】ABCDA.价格发现 B.套期保值 C.投机 D.套利9. 证券市场的基本功能包括（）。【答案】BCDA风险控制功能 B筹资投资功能 C定价功能 D资本配置功能10. 证券交易所的主要职责有（）。【答案】ABCDA提供交易场所与设施 B制定交易规则 c监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法性D确保交易市场的公开、公平和公正11.有价证券本身并没有价值，但它代表一定的财产权利，持有人可凭该证券取得一定量

9、的（）。【答案】ABCD A 商品  B 货币   C 利息收入  D 股息收入 12. 资本市场是指资金存续期限超过一年的资金交易市场，其中（）是资本市场工具。 【答案】ABC  A 证券投资基金  B 公司债券   C 股票  D 短期国债13.在证券市场上，根据投资者对风险的态度可以把投资者分为（）。【答案】CDA 机构投资者 B 个人投资者   C&

10、#160;投机者 D 投资者 14.证券市场上的主体，是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者，其中（）属于机构投资者。  【答案】 BCDA 家庭 B 政府   C 金融机构 D 企业  15.证券市场上的中介机构是指为证券的发行和交易提供服务的各类机构。下面（）是证券中介机构。【答案】 ABDA 证券公司 B 会计师事务所   C 证券交易所 D

11、0;资产评估机构 16.我国的证券公司按照所能从事的业务，可以分为（）。【答案】 ACA 综合类证券公司 B 代理性证券公司   C 经纪类证券公司 D 自营性证券公司三、判断题1与一般个人投资者相比，证券投资基金的资金规模较大，因而不可能获取较高的收益率。 （）【答案】 2. NASDAQ综合指数是以股票交易量为权数来计算的。 （）【答案】×3.无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。（）【答案】 4. 主

12、要以国家机构、国有企业和国有控股公司等公有制单位为资金募集对象的证券称为公募证券。 （）【答案】× 5. 资本证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。（）【答案】×6. 股票的市场价格主要由股票的内在价值所决定，同时也受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是心理因素。 （）【答案】× 7. 有面额股票比无面额股票更易于股票分割。 （） 【答案】×8. 短期政府债券主要用于建设支出或弥补年度性财政赤字。 （）【答案】×9. 契约型基金的资金是通过发行基金份额

13、筹集起来的信托财产，公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集起来的，是公司法人的资本。 （）【答案】10. 货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强、收益较高，缺点是管理费用高。 （）【答案】×11. 证券市场是价值直接交换的场所。 （）【答案】 12. 认股权证是公司在增发新股时为保护老股东的利益而赋予老股东的一种特权。（ ）【答案】×13. 可转换公司债券的票面利率一般高于相同条件的不可转换公司债。（ ）【答案】×14. 会员制证券交易所规定，只有会员派出的人市代表才能进入交易所大厅进行证券交易，其他人要买卖

14、在证券交易所上市的证券，必须通过会员进行。 () 【答案】15. 股票股息是以股票的方式派发的股息只能由公司用新增发的股票作为股息代替现金分派给股东。 （）【答案】×16. 中央证券登记结算公司为证券交易提供集中的登记、托管与结算服务，是以营利为目的的法人。 （） 【答案】× 17. 证券业协会的权力机构是理事会。 （） 【答案】×18契约型基金是用基金章程来约束当事人的行为。 （）【答案】 19证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”，是已发行和新发行的证券通过买卖交易实现流通转让

15、的市场。 ( ) 【答案】 20证券发行市场和证券交易市场是两个不同的市场领域，它们互相独立，没有联系。 ( ) 【答案】× 21证券交易市场是证券发行市场的基础和前提。 ( ) 【答案】× 22证券市场是通过证券的发行与交易进行融资的市场，包括债券市场、股票市场、基金市场、保险市场、短期政府债券市场、大面额可转让存单市场和融资租赁市场等。 ( ) 【答案】四、简答题1有价证券的性质有哪些？答：有价证券基本具备相同的一些性质特征，它们分别是权利性、收益性、流通性、风险性、期限性以及要式性。2请对证券市场的股票进行分类，并简要说明其特点？答：分 类 依 据类 别特 点股东承担

16、的风险和享受的权利普通股最普通、最重要、发行量最大的股票种类，其有效性与股份公司的存续期间一致；具有公司经营决策参与权、收益分配权、剩余资产分配权、优先认股权等，是风险最大的股票。优先股约定股息率，并先于普通股股东领取股息，优先分派股息和清偿剩余资产（优于普通股，但表决权受到一定限制）；股票可由公司赎回，一般无表决权，其风险相对较小。票面是否记载股东姓名记名股票股东姓名记载在股票上和股东名册上，大部分国家的股票均采用此法。不记名股票股票票面上不记载股东姓名的股票。票面有无金额表示面额股票股票票面上标明金额，大部分股票均采用此法。无面额股票股票票面上不标明金额，只注明它是公司股本总额若干分之几，

17、以表明股票的价值。股票收益能力蓝筹股业绩持续优良公司发行，价格高而波动小、收益高而稳定，风险小。成长股处于成长阶段公司发行，价格较低但未来成长性好而波动性强，收益少而不稳定，风险较大。垃圾股业绩较差公司发行，股票交投不活跃，收益差甚至亏损，通常是ST类或*ST类股票。发行地及交易币种不同A股境内公司在境内发行，人民币标明面值并买卖。B股境内公司在境内发行，人民币标明面值但以外币（沪市用美元、深市用港币）买卖。S股境内公司在新加坡发行，以外币买卖。N股境内公司在美国纽约发行，以美元买卖。股份公司流通股股本额度不同大盘股流通股在5亿以上。小盘股流通股不超过1亿。3证券投资的基本原则有哪些？答：证券

18、投资的原则：（1）效益与风险最佳组合原则。在投资风险一定的前提下，尽可能使收益最大化；或在收益一定的前提下，风险最小化。 （2）分散投资原则。证券投资应该在建立科学的有效证券组合的前提下，尽可能投资多样化，以避免风险。 （3）理智投资原则。证券投资要在理智分析、审慎比较后再进行投资。五、业务操作题：请从互联网的相关网站上寻找各类有价证券。答：方法一：走入互联网，在百度、搜狐、和讯等任意一家公司的网站“和讯股票行情中心沪深股市”，即可进入到任意一行业或板块中找到需要了解的股票，如“标准行业金融、保险业”，可以找到海通证券（600837），点击即可找到该股的分时图、K线图等行情走势和公司资料、财务

19、评估等个股的研究资料。方法二：在任一证券公司网站上，下载主流行情软件，安装并打开行情主页面。如“大同证券行情交易交易软件”，下载“大同证券大智慧”软件并安装，电脑在软件安装完成后会在桌面上生成桌面图标，双击即可进入画面。在登录后，接收数据完成，即可进入主菜单项下各系统进行操作，如“大盘分析”或“沪市报价中国石化”等，了解免费股市及个股信息。项目二证券发行认知一、单项选择题1、政府债券、金融债券、企业债券是按（）来分类的。A、付息方式 B、债券形态 C、发行额度 D、发行主体【答案】D2、债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还

20、本金的（）凭证。A.设权 B.所有权 C.债权债务 D.使用权【答案】C3、根据发行主体的不同，债券可以分为（ ）。A.国债和地方债券 B.政府债券、金融债券和公司债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.零息债券、附息债券和息票累积债券【答案】B4、公开发行债券的发行人应当于本息支付日前( )日内，就有关事宜在中国证监会指定的报刊上公告( )次。A.20，2 B.10，3 C.15，3 D.20，3【答案】D5、债券的承销可采取包销和代销方式。承销或者自行组织的销售，销售期最长不得超过( )日。A.90 B.50 C.30 D.20【答案】A6、在债券交易流通期间，发行人应在每年( )前向

21、市场投资者披露上一年度的年度报告和信用跟踪评级报告。A.6月30日 B.5月30日 C.4月30日 D.3月30日【答案】A7、关于公开发行企业债券的条件，错误的是( )。A.股份有限公司的净资产额不低于人民币3 000万元B.有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于人民币5 000万元C.累计债券余额不超过公司净资产的40%D.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息 【答案】B8.发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起( )个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。A.20 B.30 C.60 D.100【答案】【C】9.发行金融债券的承销人应为金融机构，并且注册

22、资本不低于( )亿元人民币。A.1 B.2 C.3 D.5 【答案】【B】10.国债公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价，自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从( )选起，直到达到需要发行的数额为止。A.高价或高利率 B.低价或低利率 C.高价或低利率 D.低价或高利率【答案】【C】11.目前，凭证式国债发行完全采用( )，记账式国债发行完全采用( )。A.承购包销方式，公开招标方式 B.承购包销方式，承购包销方式C.公开招标方式，承购包销方式 D.公开招标方式，公开招标方式【答案】【A】12.证券评级机构与评级对象存在( )关系的，不

23、得受托开展证券评级业务。A.同一股东持有证券评级机构、受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到3%B.受评级机构或者受评级证券发行人及其实际控制人直接或者间接持有证券评级机构股份达到6%C.证券评级机构及其实际控制人直接或者间接持有受评级证券发行人或者受评级机构股份达到4%D.证券评级机构及其实际控制人在开展证券评级业务之前7个月时曾买卖受评级证券【答案】【B】13.下列人员中，可在资信评级机构中负责证券评级业务的是( )。A.被金融监管机构采取市场禁入措施，且禁入期未满B.上年曾因违法经营受到行政处罚C.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关，以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录D.

24、在中国境内或者香港、澳门等地区工作满2年的境外人士【答案】【C】14.在我国，根据开放式证券投资基金试点办法规定，开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过（ ）。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】C15在我国，证券投资基金销售管理办法规定，开放式基金的申购费率不得超过申购金额的（ ）。A.2%B.3%C.4%D.5%【答案】D16根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的条件包括（ ）。A.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额B.基金份额总额达到核准规模的60%以上C.基金份额持有人人数达到200人以上D.基金份额持

25、有人人数达到10000人以上【答案】C17.开放式基金赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归（ ）所有。A.基金管理公司B.基金托管人C.基金D.基金发行人【答案】C18.我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据（ ）的有关规定，向中国证监会提交相关文件。A.中华人民共和国证券法B.证券投资基金法C.开放式证券投资基金试点办法。D.证券投资基金管理暂行办法【答案】B 19我国证券法第32条规定，向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币（ ）万元的，应当由承销团承销。 A、5000 B、3000 C、6000 D、4000【答案】A 20首次公开发行股票要求发行人最近()年内主营业务和

26、董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。A 、1 B、2 C、3 D、4【答案】C21股份有限公司申请其股票上市，其公开发行的股份达到公司股份总数的（）%以上A、10B、15C、20D、25【答案】D22、股份有限公司申请其股票上市要求最近( )年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载A、1 B、2 C、3 D、4【答案】C23机构投资者要求依法设立，最近（ ）个月未因重大违法违规行为被相关监管部门给予行政处罚、采取监管措施或受到刑事处罚。A 、6 B、10 C、12 D、24【答案】C24深证所上网发行资金申购的时间一般为（ ）个交易日A、1 B、2 C、3 D、425首

27、次公开发行股票数量在（ ）亿股以上的可以向战略投资者配售股票。A、1 B、2 C、3 D、4【答案】D 26个人投资者作为询价对象应当具备( )年以上投资经验、较强的研究能力和风险承受能力。 A、3 B、4 C、5 D、6【答案】C27、发行人和主承销商在发行过程中，应当按照（ ）规定的程序、内容和格式，编制信息披露文件A、证监会 B、国务院 C、银监会 D、保监会【答案】A28违反信息披露规定致使投资者在证券交易中遭受损失的，（ ）应当承担赔偿责任. A、证监会 B、发行人 C、董事长 D、总经理【答案】B29.发行公司债券，公司应在( )内首期发行，剩余数量应在( )内发行完毕。A.12个

28、月，24个月 B.12个月，12个月C.6个月，24个月 D.12个月，6个月【答案】【C】30.企业债券筹集的资金可用于( )。A.房地产买卖 B.本企业的生产经营 C.股票买卖 D.弥补亏损【答案】【B】31.可以发行金融债券的政策性银行，不包括（）。A、国家开发银行 B、中国工商银行 C、中国农业发展银行 D、中国进出口银行【答案】【B】32. 关于公开发行企业债券的条件，错误的是( )。A、股份有限公司的净资产额不低于人民币3 000万元。B、有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于人民币5 000万元。C、累计债券余额不超过公司净资产的40%。D、最近3年平均可分配利润足以支付公司

29、债券1年的利息【答案】【B】33开放式基金的申购费率不得超过申购金额的（ ）。A、2%。B、3%。C、4%。D、5%。【答案】D二、多项选择题1、债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（ ）。A.借贷的时间 B.借贷货币资金的币种C.所借贷货币资金的数额D.在借贷时间内的资金成本或应有的补偿 【答案】ACD2、我国储蓄国债（电子式）自发行之日起计息，付息方式分为（ ）。A.定期付息 B.贴现发行 C.利随本清 D.不定期付息【答案】AC3、一般来说，国债的发行方式有（ ）。A、直接发行B、代销发行C、承购包销发行D、招标拍卖发行【答案】ABCD4、开放式基金与封闭式基金的区别主要有（ ）。A

30、、基金规模的可变性不同B、基金单位的买卖方式不同C、基金单位的买卖价格形成方式不同D、基金的投资策略不同【答案】ABCD5、成长型基金与收入型基金的区别表现在（）。A、投资目的不同B、投资工具不同C、资产分布不同D、派息情况不同【答案】ABCD6.企业发行企业债券必须符合的条件是( )。A.企业规模达到国家规定的要求 B.企业财务会计制度符合国家规定C.企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利D.企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产总值【答案】【ABC】7.发行人有( )行为之一的，由中国人民银行按照中华人民共和国中国人民银行法第四十六条的规定予以处罚。A.未经中国人民银行核准

31、擅自发行金融债券B.不足规模发行金融债券C.以不正当手段操纵市场价格、误导投资者D.未按规定报送文件或披露信息 【答案】【ACD】8.企业(或公司)申请发行债券，须向国家发改委报送( )等文件。A.发行企业债券可行性研究报告B.发行人最近l年的财务报告和审计报告(连审)C.担保人最近l年财务报告和审计报告及最近1期的财务报告 (如有)D.信用评级报告【答案】【ACD】9.以下说法错误的是( )。A.发行人不得认购或变相认购自己发行的金融债券B.发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起30个工作日内开始发行金融债券C.发行人未能在规定期限内完成发行的，原金融债券发行核准文件自动失效D.定向发

32、行的金融债券不可免于信用评级【答案】【BD】10.政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送( )文件。A.金融债券发行申请报告B.发行人近3年经审计的财务报告及审计报告C.金融债券发行办法D.承销协议【答案】【ABCD】11.为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，上报()。A.财政部 B.中国人民银行C.国家发展和改革委员会 D.中国证监会【答案】【AB】12.影响国债销售价格的因素有()。A.市场利率 B.承销商承销国债的中标成本 C.国债承销的手续费收入D.承销商所期望的资金回收速度【答案】【ABCD】13.中国证监会审核发行公司债券

33、申请的程序包括()。A.收到申请文件后5个工作日内决定是否受理B.中国证监会受理后，对申请文件进行复审C.发行审核委员会按照中国证券监督管理委员会发行审核委员会办法规定的特别程序审核申请文件D.发行审核委员会作出核准或者不予核准的决定【答案】【AC】14.有()情形，不得发行公司债券。A.最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为B.本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.已发行的公司债券存在违约事实，但已及时纠正D.严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形【答案】【ABD】15.发行公司债券应当符合的条件是()。A.最近3个会计年度实现的年均

34、可分配利润不少于公司债券l年的利息B.本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的30%C.募集的资金必须符合股东会或股东大会核准的用途，且符合国家产业政策D.经资信评级机构评级，债券信用级别一般【答案】【AC】16.企业债券募集说明书的主要内容应包括()。A.债券发行依据、有关机构B.发行概要、承销方式、认购与托管C.发行人基本情况、业务情况、财务情况D.偿债保证措施及风险与对策【答案】【ABCD】17.企业发行企业债券所筹集的资金可用于()。A.固定资产投资项目、收购产权(股权)B.调整债务结构和补充营运资金C.股票买卖以及期货等高风险投资D.弥补亏损和非生产性支出【答案】【AB】

35、18、根据中华人民共和国财政部财库20106号文件财政部关于印发(2010年记账式国债招标规则)的通知，目前记账式国债的招标方式有()。A.荷兰式招标 B.混合式招标 C.移动式招标 D.美国式招标【答案】【ABD】19.我国国债公开招标的标的为()。A.利率 B.利差 C.价格 D.数量【ABCD】20.储蓄国债发行可采用()方式发行。A.包销 B.代销 C.公开招标 D.分销【答案】【AB】21.下列公司债券评级监督管理的说法中，正确的是()。A.证券评级机构的董事、监事和高级管理人员可以投资其他证券评级机构B.证券评级机构可以为他人提供融资或者担保C.证券评级机构应当在每一会计年度结束之

36、日起4个月内，向注册地中国证监会派出机构报送年度报告D.证券评级机构应当在每个季度结束之日起10个工作日内，向注册地中国证监会派出机构报送包含经营情况、财务数据等内容的季度报告【答案】【CD】22.证券评级机构应当建立()。A.评级委员会制度 B.复评制度 C.评级结果公布制度 D.跟踪评级制度【答案】【ABCD】23.证券评级机构评级委员会委员在开展评级业务期间有()情形的，应当回避。A.本人持有受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到4%B.旁系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人的董事、监事和高级管理人员C.本人担任受评级机构或者受评级证券发行人聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问

37、等证券服务机构的负责人或者项目签字人D.直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过50万元，或者与受评级机构、受评级证券发行人发生累计超过50万元的交易【答案】【CD】24.下列关于发行公司债券的说法正确的是()。A.可以申请一次核准，分期发行B.自中国证监会核准发行之日起，公司应在6个月内首期发行，剩余数量应当在24个月内发行完毕C.超过核准文件限定的时效未发行的，可以根据实际情况随时发行D.首期发行数量应当不少于总发行数量的30%，剩余各期发行的数量由公司自行确定【答案】【AB】25.证券投资基金与股票、债券的区别表现在（ ）A.来源不同B.权益不同C.特性不同D.投资风险不同

38、【答案】BD26.基金管理公司可以开展的业务包括（ ）。A.公募基金管理B.社保基金管理C.QDll基金管理D.特定客户资产管理【答案】ABCD27.基金持有人享有基金（ ）等法定权益。A.资产所有权B.资产管理权C.剩余资产分配权D.资产保管权【答案】AC28.以下关于封闭式基金和开放式基金说法正确的是（ ）。A.封闭式基金一般有固定的存续期限B.开放式基金一般没有固定的存续期限C.封闭式基金份额是不固定D.开放式基金份额是固定【答案】AB29.全球基金业发展的趋势与特点是（ ）。A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B.开放式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势

39、突出D.基金的资金来源发生了重大变化【答案】ABCD30、证券承销通常有三种方式：( )A证券代销 B证券包销 C承销团承销 D发行人直销【答案】ABC31、对拟发行股票的合理估值是股票定价的基础。通常的股票估值方法（ ）A市盈率法 B市净率法 C贴现现金流量法 D现金分红折现法【答案】ABCD32.首次公开发行股票的信息披露文件主要包括（ ）A招股说明书及其附录和备查文件 B招股说明书摘要C 发行公告 D上市公告书【答案】ABCD33、询价对象包括符合规定条件的（）A证券投资基金管理公司B证券公司、信托投资公司C合格境外机构投资者 D主承销商自主推荐的机构和个人投资者【答案】ABCD34.发

40、行人的（）高级管理人员不得在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业中担任除董事、监事以外的其他职务。A总经理B副总经理C财务负责人D董事会秘书【答案】ABCD35、债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（ ）A、借贷的时间 B、借贷货币资金的币种 C、所借贷货币资金的数额 D、在借贷时间内的资金成本或应有的补偿【答案】ACD36、 我国储蓄国债（电子式）自发行之日起计息，付息方式分为（ ） A、定期付息 B、贴现发行 C、利随本清 D、不定期付息【答案】AC37、一般来说，国债的发行方式有（ ）。 A、直接发行 B、代销发行 C、承购包销发行 D、招标拍卖发行 【答案】ABCD38、 企业发

41、行企业债券必须符合的条件是( )。 A、企业规模达到国家规定的要求 B、企业财务会计制度符合国家规定 C、企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利 D、企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产总值 【答案】ABC 39、发行人有( )行为之一的，由中国人民银行按照中华人民共和国中国人民银行法第四十六条的规定予以处罚。A、未经中国人民银行核准擅自发行金融债券 B、不足规模发行金融债券 C、以不正当手段操纵市场价格、误导投资者 D、未按规定报送文件或披露信息【答案】ACD40、 以下说法错误的是( )。 A、发行人不得认购或变相认购自己发行的金融债券 B、发行人应在中国人民银行核准金融

42、债券发行之日起30个工作日内开始发行金融债券 C、发行人未能在规定期限内完成发行的，原金融债券发行核准文件自动失效 D、定向发行的金融债券不可免于信用评级【答案】BD 41、政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送( )文件。 A、金融债券发行申请报告 B、发行人近3年经审计的财务报告及审计报告 C、金融债券发行办法 D、承销协议 【答案】ABCD 42、影响国债销售价格的因素有()。 A、市场利率 B、承销商承销国债的中标成本 C、国债承销的手续费收入 D、承销商所期望的资金回收速度【答案】ABCD 43、有()情形，不得发行公司债券。 A、最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公

43、司存在其他重大违法行为 B、本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C、已发行的公司债券存在违约事实，但已及时纠正 D、严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形【答案】ABD44、发行公司债券应当符合的条件是()。 A、最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券l年的利息 B、本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的30% C、募集的资金必须符合股东会或股东大会核准的用途，且符合国家产业政策 D、经资信评级机构评级，债券信用级别一般 【答案】AC45、根据中华人民共和国财政部财库20106号文件财政部关于印发(2010年记账式国债招标规则)的通知，目前记

44、账式国债的招标方式有()。 A、荷兰式招标 B、混合式招标 C、移动式招标 D、美国式招标【答案】ABD46、 我国国债公开招标的标的为() A、利率 B、利差 C、价格 D、数量【答案】ABCD 47、 下列公司债券评级监督管理的说法中，正确的是()。A、证券评级机构的董事、监事和高级管理人员可以投资其他证券评级机构B、证券评级机构可以为他人提供融资或者担保C、证券评级机构应当在每一会计年度结束之日起4个月内，向注册地中国证监会派出机构报送年度报告D/证券评级机构应当在每个季度结束之日起10个工作日内，向注册地中国证监会派出机构报送包含经营情况、财务数据等内容的季度报告【答案】CD48、 证

45、券评级机构应当建立()。A、评级委员会制度 B、复评制度 C、评级结果公布制度 D、跟踪评级制度【答案】ABCD49、 证券评级机构评级委员会委员在开展评级业务期间有()情形的，应当回避。 A、本人持有受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到4% B、旁系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人的董事、监事和高级管理人员 C、本人担任受评级机构或者受评级证券发行人聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问等证券服务机构的负责人或者项目签字人 D、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过50万元，或者与受评级机构、受评级证券发行人发生累计超过50万元的交易 【答案】CD50、下列关于发

46、行公司债券的说法正确的是()。 A、可以申请一次核准，分期发行 B、自中国证监会核准发行之日起，公司应在6个月内首期发行，剩余数量应当在24个月内发行完毕C、超过核准文件限定的时效未发行的，可以根据实际情况随时发行D、首期发行数量应当不少于总发行数量的30%，剩余各期发行的数量由公司自行确定【答案】AB51、 以下关于封闭式基金和开放式基金说法正确的是（ ）。 A、封闭式基金一般有固定的存续期限 B、开放式基金一般没有固定的存续期限 C、封闭式基金份额是不固定 D、开放式基金份额是固定【答案】AB三、判断题1、在实际经济活动中，债券收益可以表现为三种形式：一是利息收入，二是资本损益，三是再投资

47、收益。（ ） 【答案】2、金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。金融机构一般有雄厚的资金实力，信用度较高，通常被称为金边债券。（ ） 【答案】×3、我国国债发行的“混合式”招标方式，是借鉴了国际资本市场的“美国式”、“荷兰式”规则发展起来的。（ ） 【答案】4、我国国债发行的“混合式”招标标的为利率、利差、价格或数量。（ ）【答案】5、国债发行中，远程投标终端如果出现技术问题，可采用“应急投标书”和“应急申请书”的形式直接向财政部国债发行中心投标。（ ） 【答案】×6、公司型基金委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。（ ）【答案】7、封闭式基金的认购

48、价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。（ ） 【答案】8、拟认购封闭式基金的投资人直接到银行或代销网点，以份额为单位提交认购申请，直接支付现金。认购申请一般受理就不能撤单。（ ） 【答案】×9、股票和债券是直接投资工具，主要投向有价证券，而基金是间接投资工具，主要投向实业。（ ） 【答案】× 10、公司型基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。（ ）【答案】×11、相对而言，由于封闭式基金份额固定，没有赎回压力，基金经理人完全可以根据预先设定的投资

49、计划进行长期投资和全额投资，并将基金资产投资于流动性较差的证券上，这在一定程度上有利于基金长期业绩的提高。（ ） 【答案】12、在我国，基金发起人包括证券公司、信托投资公司、基金管理公司和金融咨询公司。（ ） 【答案】×13、发行人公开发行股票，必须依法报经国务院核准。【答案】× 14、中国证监会或证券交易所只接受由证券公司推荐的发行或上市申请文件。【答案】×15、证券发行注册制要求发行人不仅要完全公开有关信息，不得有重大遗漏，并且要对所提供信息的真实性、完整性和可靠性承担法律责任。【答案】16、发行人应当建立独立的财务核算体系，能够独立作出财务决策。 【答案】

50、17、发行人自股份有限公司成立后，持续经营时间应当在3年以上，但经国务院批准的除外。【答案】18、首次公开发行股票的发行人募集的资金可以应当用于发行人任何业务。【答案】×；19、发行人及其主承销商在推介过程中可以夸大宣传，来诱导投资者。【答案】× 20、自主推荐的询价对象可以包括投资经验比较丰富的个人投资者。【答案】21、发行人与主承销商自主协商确定发行价格. 【答案】 22、发行人的控股股东、实际控制人有过错的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任。【答案】23、上市公司应当设立总经理，作为公司与交易所之间的指定联络人.【答案】×24、股票的发行价格可以等于票

51、面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。【答案】 25、首次公开发行股票，不可以通过发行人与主承销商自主协商直接定价。【答案】× 26、在实际经济活动中，债券收益可以表现为三种形式：一是利息收入，二是资本损益，三是再投资收益。 【答案】 27、金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。金融机构一般有雄厚的资金实力，信用度较高，通常被称为金边债券。 【答案】 ×28、我国国债发行的“混合式”招标方式，是借鉴了国际资本市场的“美国式”、“荷兰式”规则发展起来的。 【答案】 29、我国国债发行的“混合式”招标标的为利率、利差、价格或数量。 【答案】 30、国债发行中，远

52、程投标终端如果出现技术问题，可采用“应急投标书”和“应急申请书”的形式直接向财政部国债发行中心投标。 【答案】 ×31、 封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。 【答案】 32、拟认购封闭式基金的投资人直接到银行或代销网点，以份额为单位提交认购申请，直接支付现金。认购申请一般受理就不能撤单。 【答案】 ×33、 发行人公开发行股票，必须依法报经国务院核准。 【答案】 ×34、 发行人应当建立独立的财务核算体系，能够独立作出财务决策。 【答案】35、发行人自股份有限公司成立后，持续经营时间应当在3年以上，但经国务院批准的除

53、外。【答案】 36、首次公开发行股票的发行人募集的资金可以应当用于发行人任何业务。 【答案】 ×37、发行人及其主承销商在推介过程中可以夸大宣传，来诱导投资者。 【答案】 ×38、 自主推荐的询价对象可以包括投资经验比较丰富的个人投资者。 【答案】 39、 发行人与主承销商自主协商确定发行价格. 【答案】 40、发行人的控股股东、实际控制人有过错的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任。【答案】 41、上市公司应当设立总经理，作为公司与交易所之间的指定联络人。 【答案】 ×42、股票的发行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。 【答案】 43、首次公开发行股票，不可以通过发行人与主承销商自主协商直接定价。 【答案】 ×四、简答题1、在我国，影响国债销售价格的因数有哪些？【答题要点】：a、市场利率。b、承销商承销国债的中标成本。c、流通市场中可比国债的收益率水平。d、国债承销的手续费收入。e、承销商所期望的资金回收速度。f、其他国债分销中的成本。2、用图示法说明证券投资基金运作关系。【答案提示：见教材。