证券基础知识密押试题

1、精品资料推荐2011年证券从业资格考试市场基础知识考前押密试题及答案解析（单选题）一、单项选择题（本类题共60小题，每题05分，共30分。每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分）1有价证券分为上市证券与非上市证券的依据是（）。A.证券发行主体的不同B.是否在证券交易所挂牌交易C.募集方式D.证券所代表的权利性质2在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。A.股票B.公司债券C.金融证券D.商业票据3根据中华人民共和国商业银行法规定，银行业金融机构可用自有资金买卖（）。A.政府机构债券和金融债券B.政府债券和政府机构债券C.政府债券和金融债券D

2、.信托投资基金4依据中国证监会持股比例限制和国家其他有关规定，单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）。A6%B10%C12%Dl5%5.日本东京证券交易所与伦敦证券交易所合作设立了TOKYOAIMU业板市场，东京证券交易所为保护个人投资者的利益，特别规定了较高的准人门槛，仅允许净资产或金融资产在3亿日元以上，并有（）年以上交易经验的投资者参与交易。A4B3C2D16 16世纪中叶，随着资本主义经济的发展，所有权和经营权相分离的生产经营方式一一（）出现，使股票、公司债券及不动产抵押债券依次进入有价证券交易的行列。A.独资制企业B.合伙制企

3、业C.有限责任公司D.股份公司7 2006年6月，（）与泛欧证券交易所达成总价约l00亿美元的合并协议，组建全球第一家横跨大西洋的纽交所一泛欧证交所公司。A.东京证券交易所8 多伦多证券交易所C.悉尼期货交易所D.纽约证券交易所8.根据我国政府对WTCK承诺，我国证券业在5年过渡期中，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过（）；加入后3年内，外资比例不超过（）。A33%，49%B40%，50%1精品资料推荐C55%，49%D33%，50%9关于股票的永久性特征描述，错误的是（）。A.股票的有效期与股份公司的存续期间无关系B.股票代表着股东的永久性投资，当然股票持

4、有者可以转让其股东身份C.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证D.由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本10下列不属于股利政策的是（）。A.送股B.派现C.股份回购D.资本公积金转增股本11决定股票市场价格的是股票的（）。A.票面价值B.账面价值C.内在价值D.清算价值12下列有关股份公司股东大会的论述正确的是（）。A.股东大会一般每一年或半年定期召开一次B.股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权2/3以上通过C.股东大会选举董事、监事，可以依照公司章程的规定或者股东大会的决议，实行累积投票制D.股

5、东必须亲自出席股东大会，不可以委托代理人出席股东会议13享有优先认股权的股东对其所享有的优先认股权可以做出三种选择，其中不包括（）。A行使权利认购新发行的普通股票B.不行使权利而听任其过期失效C.按其持股比例5%勺数量，优先认购一定数量新发行股票的权利D.将权利转让给他人，从中获得一定的报酬14国家股的资金主要来源于三个方面，其中不包括（）。A.现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资B.现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产C.经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资D.具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份

6、公司的投资15 股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是：自改革方案实施之日起，持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在12个月规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过（），在24个月内不得超过（）。A5%，8%B10%，l5%C5%，10%D15%，l0%16 （）是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权。A附有赎回选择权条款的债券B.附有出售选择权条款的债券C.附有新股认购权条款的债券D.附有交换条款的债券3精品资料推荐17政府债券的特征不包括（）。A.免税待遇B

7、.流通性差C.收益稳定D.安全性高18下列关于记账式国债的特点阐述错误的是（）A.可上市转让，流通性好B.上市后价格随行就市，具有一定的风险C.期限有长有短，但更适合长期国债的发行D.通过证券交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本19财政部于1998年8月l8日向四大国有商业银行定向发行2700亿元记账式附息国债，期限为30年，年利率为72%，所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资本金。该国债属于（）。A.财政国债B.特别债券C.保值债券D.国家重点建设债券20我国金融债券的发行始于（）。A.国民党政府时期B.北洋政府时期C1993年，中国投资银行被批准发行D1994年，我国政策性银行成立

8、后21.19931995年是我国企业债券发行的（）。A.再度发展期B.发展期C.整顿期D.萌芽期22国际债券的投资者不包括（）。A.各国政府B.银行或其他金融机构C.各种基金会D.工商财团和自然人23欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称（）。A.扬基债券B.武士债券C.外国债券D.无国籍债券24按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（）。A.契约型基金和公司型基金B.主动型基金和被动型基金C.封闭式基金和开放式基金D,成长型基金、收入型基金和平衡型基金25下列关于开放式基金和封闭式基金主要区别的阐述错误的是（）。A.封闭式基金有固定的存续期，开放式基金没有固定期限B.封闭式基金

9、没有发行规模限制，开放式基金的基金规模是固定的C.封闭式基金与开放式基金的基金份额除了首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算外，以后的交易计价方式不同精品资料推荐D.投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费26证券投资基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金的依据是（）。A.投资理念不同B.投资标的不同C.投资目标不同D.运作方式不同27我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，其净资产不低于（）人民币。A1亿元B2亿元C3亿元D5亿元28（）是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。A

10、.基金资产总值B.基金资产净值C.基金份额净值D.基金资产估值29公开披露的基金信息不包括（）。A.基金资产净值和基金份额净值公告B.基金份额上市交易公告书C.对证券投资业绩进行预测D.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼30下列关于证券投资基金当事人之间的关系表述错误的是（）。A.基金份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关系B.基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系C.基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系D.基金管理人与托管人的关系是所有者和经营者之间的关系31关于金融衍生工具的基本特征叙述错误的是（）。A.金融衍生工具的交易后果取决于交易者对衍生工

11、具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度B.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具C.无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出D.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动32除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为（）。A.美式期权B.欧式期权C.奇异型期权D.修正美式期权33金融期货中最先产生的品种是（）。A.利率期货B.债券期货C.货币期货D.股权类期货34股指期货合约最后交易日涨跌停板幅度为上一交易日结算价

12、的（）。精品资料推荐A5%Bl0%C20%D30%35目前，（）已经成为最大的衍生交易品种。A.按实际金额计算的互换交易B.按名义金额计算的互换交易C.金融期货合约D.远期利率协议36交易所交易基金的期权属于（）。A.单只股票期权B.金融期货合约期权C.股票组合期权D.股票指数期权37可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成（）。A.优先股票B.金融债券C.普通股票D.公司债券38下列不属于存托凭证对投资者的优点的是（）。A.以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算B.避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续

13、简单，发行成本低C.上市公司发放股利时，AD双资者能及时获得，而且是以美元支付D.上市交易的AD醐经美国证券与交易委员会注册，有助于保障投资者利益39上市公司常用的增资方式是（）。A.向原股东配售股份B.向不特定对象公开募集股份C.发行可转换公司债券D.非公开发行股票40我国公司法和证券法规定，股票发行价格以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的（）。A.资本公积金B.盈余公积金C.法定公益金D.未分配利润41我国证券法规定，证券交易所的设立和解散由（）决定。A.中国证券监督管理委员会B.财政部C.国务院证券监督管理机构D.国务院42下列不属于深圳证券交易所决定暂停其股票在创业

14、板上市的情形有（）。A.股票交易被实行退市风险警示后，首个会计年度审计结果表明公司继续亏损B.股票交易被实行退市风险警示后，首个会计年度审计结果表明公司净资产仍然为负C.股票交易被实行退市风险警示后，在三个月内仍未披露年度报告或中期报告D.股票交易被实行退市风险警示后，公司年度财务会计报告被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告精品资料推荐43场外交易市场是一个以（）方式进行证券交易的市场。A.公开招标B.累计投标询价C.上网竞价方式D.议价442005年8月25日，由上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资发起设立的专业从事证券指数及指数衍生产品开发服务的公司是（）。A.恒指服务公司

15、B.中证指数有限公司C.三元证券投资顾问有限公司D.中央国债登记结算有限责任公司45下列属于上海证券交易所综合指数类的是（）。A.上证成分股指数B.上证50指数C.上证180指数D.新上证综合指数46世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均数是（）。A.日经225股价指数B.NASDAQ场及其指数C.金融时报证券交易所指数D.道琼斯工业股价平均数47关于证券公司的说法错误的是（）。A.在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准B.证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者C.证券公司是指依照公司法和证券法设立的经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公

16、司D.美国对证券公司的通俗称谓是商人银行48证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起（）内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的书面决定。A1个月B3个月C6个月D8个月49对证券自营业务认识错误的是（）。A.证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性B.自营账户应由独立于自营业务的部门统一管理，建立自营账户审批和稽核制度C.证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为5亿元，净资本最低限额为2亿元D.董事会是自营业务投资运作的最高管理机构502010年1月，中国证监会公布了关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意

17、见，进一步明确首批申请试点融资融券业务的证券公司最近6个月净资本均在（）亿元以上。A30B50C60D8051证券公司内部控制的目标不包括（）。A.提高证券公司经营效率和效果B.防范经营风险和道德风险精品资料推荐C.保证客户及证券公司资产的最低获利水平D.保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时52证券公司应当按上一年营业费用总额的（）计算营运风险的风险准备。A5%B8%Cl0%D15%53申请同时从事证券和期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一是有（）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有l名取得证券或者期货投资咨询从业资格。A8B

18、l0C15D2054经营证券经纪业务已满（）年的创新试点类证券公司方可申请融资融券业务试点。A2B3C4D555通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等手段，对证券市场进行干预，这属于证券市场监管的（）。A.法律手段B.计划手段C.行政手段D.经济手段56我国证券法规定，证券公司承销证券进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，可以并处（）的罚款。A. 2万30万元B. 3万30万元C. 20万60万元D. 30万60万元57公司必须依照法律规定或证券监管机构和证券交易所的指令将有关信息予以公开，不得有重大遗漏。这体现了上

19、市公司信息披露应遵循的（）。A.及时原则B.真实原则C准确原则D.完整原则58证券投资者保护基金公司的职责不包括（）。A.管理和处分受偿资产，维护基金权益B.依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施C.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作D.组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作59取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后（）日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。A7B10C159精品资料推荐D2060中国证券结算制度根据（）的原则设计。A.即时交付B.货银对付C.集中交付D.货银交付参考答案及详细解析一、单

20、项选择题1 B本题考查有价证券的分类。按是否在证券交易所挂牌交易分类，有价证券可分为上市证券与非上市证券。2 C本题考查金融证券。在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券。3 C本题考查机构投资者中的金融机构。根据中华人民共和国商业银行法规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券。4 B本题考查机构投资者中的合格境外机构投资者。依据中国证监会持股比例限制和国家其他有关规定，单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的l0%。5 D本题考查投资者的风险特征与投资适当性。日本东京证券交易所与伦敦证券交易所合作设立了T

21、OKYOAIMJ业板市场，东京证券交易所为保护个人投资者的利益，特别规定了较高的准入门槛，仅允许净资产或金融资产在3亿日元以上，并有l年以上交易经验的投资者参与交易。6 D本题考查证券市场的发展阶段。l6世纪中叶，随着资本主义经济的发展，所有权和经营权相分离的生产经营方式股份公司出现，使股票、公司债券及不动产抵押债券依次进入有价证券交易的行列。7 D本题考查证券交易所的重组与公司化。2006年6月，纽约证券交易所与泛欧证券交易所达成总价约l00亿美元的合并协议，组建全球第一家横跨大西洋的纽交所泛欧证交所公司。8 A本题考查中国证券市场的对外开放。根据我国政府对WT0勺承诺，我国证券业在5年过渡

22、期中，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%；加入后3年内，外资比例不超过49%。9 A本题考查股票的永久性特征。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，二者是并存的关系，所以选项A表述错误。10 C本题考查股利政策。股利政策包括派现、送股、资本公积金转增股本。11 C股票的内在价值决定股票市场价格。12 C本题考查股份公司的股东大会。股东大会一般每年定期召开一次。股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。股东可以亲自出席股东大会，也可以委托代理人出席股东会议。13 C享有优先认股权的股东对其所享有的优先认股权可以做出三种选择，即行使权利

23、认购新发行的普通股票；将权利转让给他人，从中获得一定的报酬；不行使权利而听任其过期失效。14 D11精品资料推荐本题考查国家股的资金来源，即选项ABC。15 C股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是：自改革方案实施之日起，持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在12个月规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。16 D本题考查附有交换条款的债券的含义。17 B本题考查政府债券的特征安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。18 C本题考查记账式国债的特点。记账式国债期限有长有短，

24、但更适合短期国债的发行。19 B本题考查特别债券。20 B我国金融债券的发行始于北洋政府时期。21 C本题考查我国企业债券的发展。19931995年是我国企业债券发行的整顿期。22 A本题考查国际债券的投资者。选项A属于国际债券的发行人。23 D欧洲债券也称为无国籍债券。24 A本题考查证券投资基金的分类。按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为契约型基金和公司型基金。25 B本题考查开放式基金和封闭式基金的主要区别。开放式基金没有发行规模限制，封闭式基金的基金规模是固定的。26 C本题考查证券投资基金的分类。按投资目标划分，证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。27 B我国基

25、金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，其净资产不低于2亿元人民币。28 B本题考查基金资产净值。29 C本题考查公开披露的基金信息。选项C是公开披露基金信息不得有的行为。30 D本题考查证券投资基金当事人之间的关系。基金份额持有人与基金管理人之间的关系是所有者和经营者之间的关系。31 A本题考查金融衍生工具的基本特征。金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。注意是“基础工具”，而不是“衍生工具”。32 C本题考查奇异型期权。除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。33 C本题考查外汇期

26、货，又称为货币期货。34 C精品资料推荐股指期货合约最后交易日涨跌停板幅度为上一交易日结算价的20%。35 B目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种。36 C交易所交易基金的期权属于股票组合期权。37 C本题考查可转换债券。可转换债券通常是转换成普通股票。38 B本题考查存托凭证对投资者的优点。选项8属于存托凭证对发行人的优点。39 B本题考查上市公司增资的方式。选项ABCDTB属于上市公司增资的方式，但上市公司常用的增资方式是向不特定对象公开募集股份。40 A我国公司法和证券法规定，股票发行价格以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的资本公积金。41 D我国

27、证券法规定，证券交易所的设立和解散由国务院决定。42 C本题考查深圳证券交易所决定暂停公司股票在创业板上市的情形。选项C的正确表述是股票交易被实行退市风险警示后，在两个月内仍未披露年度报告或中期报告。43.D场外交易市场是一个以议价方式进行证券交易的市场。44 B本题考查中证指数有限公司。45 D本题考查上海证券交易所的综合指数。选项ABC属于上证的样本指数类。46 D道一琼斯工业股价平均数是世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均数。47 D本题考查证券公司。证券公司在美国的通俗称谓是投资银行，英国则称商人银行。48 C证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起6个月内，依照法定条

28、件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的书面决定。49 D本题考查证券自营业务。投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构，董事会是自营业务的最高决策机构。50 B首批申请试点融资融券业务的证券公司最近6个月净资本均在50亿元以上。51 C本题考查证券公司内部控制的目标，选项C不包括在内。52 C证券公司应当按上一年营业费用总额的10%计算营运风险的风险准备。53 B申请同时从事证券和期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一是有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。54 B经营证券经纪业务已满3年的创新试点类证券公司方可申请融资融券业务试点。15精品

29、资料推荐55 D本题考查证券市场监管的经济手段。56 B我国证券法规定，证券公司承销证券进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，可以并处3万30万元的罚款。57 D本题考查上市公司信息披露应遵循的完整原则。58 B本题考查证券投资者保护基金公司的职责，选项B不包括在内。59 B取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。60 B中国证券结算制度根据货银对付的原则设计。2011年证券从业资格考试市场基础知识考前押密试题及答案解析（多选题）二、

30、多项选择题（本类题共40小题，每小题l分，共40分。每小题备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案。多选、少选、错选、不选均不得分）1下列关于资本证券的叙述，正确的是（）。A.由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券B.银行证券属于资本证券C.是有价证券的主要形式D.狭义的有价证券即指资本证券2证券的流动性是指证券变现的难易程度，证券具有极高的流动性，必须满足的条件是（）。A.很容易变现B.本金保持相对稳定C.变现的交易成本极小D.具有安全可靠的证券交易市场3根据有价证券的品种而形成的结构关系的构成主要有（）。A.基金市场B.债券市场C.股票市场D.衍生产品市场4参与证券投资的

31、金融机构包括（）。A.证券经营机构B.主权财富基金C.银行业金融机构D.保险公司5证券市场全球化趋势主要表现在（）。A.证券市场一体化B.投资者法人化C.金融创新深化D.交易所重组与会员化6股东权利是一种综合权利，股东依法享有的权利包括（）。A.资产收益B.选择管理者C.重大决策D.对公司财产的直接支配处理7下列关于无面额股票的阐述正确的是（）。A.无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票B.无面额股票淡化了票面价值的概念，但仍然有内在价值，它与有面额股票的差别仅在表现形式上C.无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减D.无面额股票发

32、行或转让价格较灵活，便于股票分割8我国证券法规定，为保证证券市场的稳定，可采取的稳定市场的政策与制度有（）。A.因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施B.证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易C.因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定I临时停市D.当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，证券监督管理机构会采取一定的措施以平抑股价波动9关于普通股票股东的义务描述正确的是（）。A.公司的实际控制人不得利用其关联关系损害公司利益B.公司股东不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益C.公司股东不得滥用公司法人独

33、立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益D.公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任10可对境内上市外资股进行投资的是（）。A.定居在国外的中国公民B.我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织C.外国的自然人、法人和其他组织D.境内居民个人（用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金）11关于债券的票面价值描述正确的是（）。A.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑B.票面金额定得较小，发行成本也就较小C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买D.在国际金融市场筹资，通常以债券发行地所在国家的货币或以国际

34、通用货币为计量标准12根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为（）。A.实物债券B.息票累积债券C.零息债券D.附息债券13凭证式国债和储蓄国债（电子式）的区别有（）。A.债权记录方式不同B.申请购买手续不同C.发行对象不同D.付息方式不同14关于保险公司次级定期债务描述正确的是（）。A.其期限在5年以上（含5年）B.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%勺前提下，募集人才能偿付本息C.本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本D.募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人可向法院申请对募集人实施破

35、产清偿15在我国企业债券的再度发展期出现的明显变化有（）。A.在发行主体上，突破了大型国有企业的限制B.在发债募集资金的用途上，开始用于替代发行主体的银团贷款C.在债券发行方式上，将符合国际惯例的路演询价方式引入企业债券一级市场17精品资料推荐D.在期限结构上，推出了我国超长期、固定利率企业债券16契约型基金与公司型基金的区别有（）。A.资金的性质不同B.投资者的地位不同C.投资方式不同D.基金的营运依据不同17下列对股票基金认识正确的是（）。A.股票基金是重要的基金品种B.股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金C.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值D.按基金投资的

36、标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金18通常情况下，基金所支付的费用主要包括（）。A.基金管理费B.基金托管费C.基金交易费D.基金运作费19目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括（）。A.交易佣金B.证管费C.印花税D.开户费20.ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了（）的运作特点。A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金21证券公司的自营业务中涉及（）等方面的重大决策应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。A.风险限额B.业务授权C.资产配置D.自营规模22证券公司董事会在严格遵守监管法规的基础

37、上，根据公司（）情况确定自营业务规模、可承受的风险限额等。A.损益B.现金流C.资本充足D.资产、负债23证券自营业务合规风险主要是指证券公司在自营业务中有如（）行为可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。A.投资决策失误B.操纵市场C.操作失误D.从事内幕交易24下列关于证券公司违反规定委托他人代为买卖证券的处理处罚办法正确的有（）。A.没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款精品资料推荐B.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以3万元以上10万元以下的罚款C.没收违法所得，并处以违法所得1倍以上3倍以下的罚款D.情节严

38、重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可25关于证券公司办理资产管理业务的一般规定，下列说法正确的有（）。A.证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额B.证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币500万元C.参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额D.证券公司办理集合资产管理业务，可以接受证券形式的资产26下列（）情况下，证券公司可以根据合同约定向证券登记结算机构代为申请。A.客户将委托的证券从原有证券账户划转至专用证券账户B.专用证券账户注销时将专用证券账户内的证券划转至该客户其他证券账户C.客户将委托的非现金资产从专用证券账户过户至原有证券账户D.客户其他

39、证券账户注销时将账户内非现金资产过户至专用证券账户27证券公司将委托资产投资于（）发行的证券，应当事先将相关信息以书面形式通知客户和资产托管机构，并要求客户按照合同约定在指定期限内答复。A.本公司B.资产托管机构C.与本公司有关联方关系的公司D.与资产托管机构有关联方关系的公司28管理人以自有资金参与集合计划时的特别约定包括（）。A.参与金额（比例）B.收益分配和责任分担方式C.本集合计划开始运作的条件和日期D.在集合计划存续期内不得退出的承诺29证券公司申请融资融券业务试点，应当具备的条件包括（）。A.经营证券经纪业务已满2年且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司B.公司治理健全，内部

40、控制有效C.财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在12亿元以上D.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管方案已经中国证券监督管理委员会认可，且已对实施进度作出明确安排30证券持有人对证券发行人的权利，是指（）。A.配售股份的认购权利B.请求分配投资收益的权利C.请求召开证券持有人会议的权利D.参加证券持有人会议、提案、表决的权利31业务规模及集中度风险主要是指证券公司融资融券规模失控、对单个客户融资融券规模过大、期限过长而造成证券公司（）的可能性。A.盈利能力下降B.资产流动性不足C.业务管理风险加大D.净资本规模和比例不符合监管规定32可作为融资买入

41、或融券卖出的标的股票应当符合的条件有（）。A.股东人数不少于4000人B.在交易所上市交易满6个月C.近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%D.融资买人标的股票白流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元精品资料推荐33公开报价包括（）。A.对话报价B.单边报价C.双边报价D.反向报价34全国银行间市场买断式回购的（）由交易双方确定。A.首期交易净价B.到期交付方式C.到期交易净价D.回购债券数量35债券质押式回购交易中的融券方也称为（）。A.逆回购方B.买入返售方C.卖出回购方D.资金融出方36国债买断式回购的交易主

42、体账户限于（）。AA账户B. B账户C. C账户D. D账户37证券登记具有（）证券持有人及其权利的法律效力，是保障投资者合法权益的重要环节，也是规范证券发行和证券交易过户的关键所在。A.确定B.变更C.取消D.终止38通过（）的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其持有人名下。A.场外发行B.网上发行C.网下发行D.证券交易所交易系统发行39（）是指证券登记结算机构采取处置措施时价格发生不利变化的风险。A.本金风险B.价差风险C.重置风险D.流动性风险40针对结算银行风险，证券登记结算管理办法要求建立（）。A.风险评估体系B.引入货银对付机制C.结算银行

43、准人标准D.业务紧急应变程序二、多项选择题及答案解析1 ACD本题考查资本证券。银行证券属于货币证券，不属于资本证券。2 ABC精品资料推荐本题考查有价证券的流动性特征。证券具有极高的流动性，必须满足的条件有很容易变现、变现的交易成本极小、本金保持相对稳定。3 ABCD本题考查证券市场的品种结构。根据有价证券的品种形成的结构关系有股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等。4 ABCD本题考查参与证券投资的金融机构证券经营机构、银行业金融机构、保险公司、主权财富基金等。5 ABC本题考查证券市场全球化趋势的表现证券市场一体化、投资者法人化、金融创新深化、交易所重组与公司化等。注意是“交易所重

44、组与公司化”，而不是“交易所重组与会员化”。6 ABC股东权利是一种综合权利，股东依法享有的权利包括资产收益、重大决策、选择管理者等。股东对公司财产不能直接支配处理。7 ABCD本题考查无面额股票。选项ABCDTB正确。8 ABCD本题考查影响股价变动的其他因素之一一一稳定市场的政策与制度。选项ABCDTB正确。9 ABCD本题考查普通股票股东的义务。选项ABCDTB正确。10 ABCD本题考查境内上市外资股的投资者。选项ABCDTB正确。11 AD本题考查债券的票面价值。票面金额定得较小，有利于小额投资者购买，但债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高。票面金额定得较大，有利于少数大额投资

45、者认购。12 BCD本题考查债券的分类。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券、息票累积债券。13 ABCD本题考查凭证式国债和储蓄国债（电子式）的区别。选项ABCDTB正确。14 ABC本题考查保险公司次级定期债务。募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。15 ABCD本题考查我国企业债券再度发展期。选项ABCDTB正确。本题考查契约型基金与公司型基金的区别本本资金的性质不同、投资者的地位不同、基金的营运依据不同。但它们都是把投资者的资金集中起来，按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于

46、众多的金融产品上，获取收益后再分配给投资者的投资方式。17 ABC本题考查股票基金。按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。18 ABCD本题考查基金所支付的费用。选项ABCDTB正确。19 ABC本题考查我国证券投资基金的交易费用。选项D属于基金运作费用。20 AB本题考查ETEETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。21 ABCD21精品资料推荐【解析】四个选项都是正确的。22 ACD【解析】证券公司董事会在严格遵守监管法规的基础上，根据公司资产、负债、损益和资本充足等情况确定自营业务规模、可承受的风险限额等。23 BD【解析】合规风险主要是指证券公司

47、在自营业务中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则等行为。如从事内幕交易、操纵市场等行为可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。24 ABD【解析】没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款，所以C项说法有误。25 AC【解析】证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元，所以B项说法有误。证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产，所以D项说法有误。26 AB【解析】客户将委托的证券从原有证券账户划转至专用证券账户，或者专用证券账户注销时将专用证券账户内的证券划转至该客户其他证券

48、账户的，证券公司可以根据合同约定向证券登记结算机构代为申请。27 ABCD【解析】四个选项都是正确的。28 ABD【解析】管理人以自有资金参与集合计划时的特别约定包括：参与金额（比例）、收益分配和责任分担方式、在集合计划存续期内不得退出的承诺。29 BCD【解析】经营证券经纪业务已满3年且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司，所以A项说法有误。30 ABCD【解析】四个选项都是正确的。31 BD【解析】业务规模及集中度风险主要是指证券公司融资融券规模失控，对单个客户融资融券规模过大、期限过长，而造成证券公司资产流动性不足、净资本规模和比例不符合监管规定的可能性。32 ACD【解析】B项应

49、该是：在交易所上市交易满3个月。33 BC【解析】公开报价包括单边报价和双边报价。34 ACD【解析】买断式回购的首期交易净价、到期交易净价和回购债券数量由交易双方确定。35 ABD【解析】债券质押式回购交易中的融券方也称为逆回购方、买入返售方、资金融出方。36 BD【解析】国债买断式回购的交易主体限于在中国结算上海分公司以法人名义开立证券账户的机构投资者（B、D账户）。37 AB【解析】证券登记具有确定或变更证券持有人及其权利的法律效力，是保障投资者合法权益的重要环节，也是规范证券发行和证券交易过户的关键所在。38 BD【解析】通过证券交易所交易系统发行（网上发行）的证券，由中国证券登记结算

50、有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其持有人名下。39 BC【解析】价差风险是指证券登记结算机构采取处置措施时价格发生不利变化的风险。价差风险也称“重置风险”。40 AC【解析】针对结算银行风险，证券登记结算管理办法要求建立结算银行准人标准和风险评估体系。2011年证券从业资格考试市场基础知识考前押密试题及答案解析（判断题）三、判断题（本类题共60小题，每小题05分，共30分。每小题答题正确的得05分，答题错误、不答题的不得分）1货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券，主要包括两大类：一类是商业证券；另一类是银行证券。（）A.正确B.错误2证券发行市场是流通市

51、场的基础和前提，有了发行市场的证券供应，才有流通市场的证券交易。（）A.正确B.错误3我国和日本把金融机构发行的债券定义为金融债券，从而突出了金融机构作为证券市场发行主体的地位。（）A.正确B.错误4中华人民共和国保险法规定，债券、股票、证券投资基金份额等有价证券均不属保险公司资金运用范围。（）A.正确B.错误5在我国，社保基金由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金。A.正确B.错误61992年10月，深圳有色金属交易所推出了中国第一个标准化期货合约一特级银期货标准合同，实现了由远期合同向期货交易过渡。（）A.正确B.错误7中国国际金融公司在日本债券市场发行了100亿日元的

52、私募债券，这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。（）A.正确B.错误8行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件，股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行，股票的转让就是股东权的转让。（）A.正确B.错误9我国公司法规定，记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让；转让后由公司将受让人的姓名或名称及住所记载于股东名册。（）A.正确B.错误10无记名股票也称不记名股票，与记名股票的主要差别是在股东的权利大小方面。（）A.正确B.错误11资本公积金转增股本会增加投资者持有的股份数量，因此投资者须纳税。（）A.正确B.错误12股票的清算价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股清算价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。（）A.正确B.错误13通过增加财政盈余或降低赤字，减少财政支出，抑制经济增长，调整社会经济发展速度，改变企业生产的外部环境，进而影响企业利润水平和股息派发。（）A.正确B.错误14政治因素对股票价格的影响很大，其中战争是最有影响的政治因素。（）A.正确B.错误15早期的红筹股，主要是一些中资公司收购香港的大型上市公司后重组而形成的。（）A.正确B.错误16 息票累积债券是指规定了票面利率，但债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，所以也常被