《PR票据交易管理系统》整体解决方案

1、PR票据交易管理系统整体解决方案v 一个基于风险运营的票据交易管理系统一个基于风险运营的票据交易管理系统v普兰科技软件部软 件 概 述公司简介开发团队 五大系统功能五大系统特性系统框架和栏目设置附加服务和售后服务传统票据交易软件传统票据交易软件PRPR票据交易管理系统票据交易管理系统查查 询询交交 易易交交 易易管管 理理评评 估估核核 算算风风 控控系统逻辑结构技术底层构架技术底层构架v硬件层：硬件层：整体系统采用了基于应用的负载均衡的冗余构架，数据可靠性高，系统在部署上可以根据应用部门的大小进行随意的横行拆分和纵向扩展，完全没有软件瓶颈，可根据业务和部门的不断扩展和变更来动态调整系统各个模

2、块的服务器分布。v软件层：软件层：系统采用了Winows / Linux + Java Structs+JDBC的设计架构，此架构可以随时便捷的针对用户需求提供变更。同时使得代码模块简便，易于维护。同时我们采用了流行的AJAX技术进行界面设计，大大提升了系统速度和易用性。在报表设计时采用了功能强打的BIRT报表设计工具，能够提供多种类灵活的报表样式。总分结构描述总分结构描述 v PR票据交易管理系统系统在设计时采用了权限与数据库独特标识绑定的方式区分不同等级用户。用户登录时，系统会根据数据库中的机构表来判定用户所属机构，同时根据机构等级及用户在机构中的权限范围确定所加载的界面。 总行分行支行分

3、行分行支行支行支行支行支行支行同 级 行 之间 数 据 独立上级行可获取下级行数据，可对下级行进行参数设置系统应用构架业务拆分下的网络拓补结构业务拆分下的网络拓补结构系统模块程序耦合构架系统模块程序耦合构架目目 录录软件概述五大系统功能五大系统特性系统框架和栏目设置附加服务和售后服务公 司 简 介开发团队 李映辉介绍李映辉 - 上海普兰投资管理有限公司总经理1980年进入银行系统，长期从事资金运营工作。其金融创新工作分为四个阶段：1992年，创办中国工商银行华信资金市场。1997年，创办中国工商银行河南省分行华信支行，启动并活跃了沉寂多年的中国票据市场。 2000年，建议并主要参与中国工商银行

4、票据营业部的筹建，催生了中国首家票据机构。2002年至今，创办普兰投资管理有限公司，提供货币产品，票据的融投资咨询服务和票据软件服务，致力于打造中国首家规范、专业的民营货币经纪公司。关于普兰 成立于2002年5月 总部位于上海陆家嘴金融中心 干员400余人 营销网点23家 企业客户超过7000家 银行客户超过400家 其中包括上千家地区及行业百强、上市公司，公司与相关监管部门及国内多家知名金融研究机构。公司定位普兰是一家创新型的金融服务公司，普兰业务定位于货币市场，为客户提供规范的、专业的、规模的货币交易工具的咨询、信息、经纪及软件技术服务。坚守规范运作，遵从职业准则，运用科学管理，敬重客户利

5、益，是普兰一贯的运营风格。“四三”计划发展思路：展望未来，坚持“规范运营，健康发展”三大目标：成为有高度社会责任感的公司成为法人治理结构完善的公众公司成为行业领先的创新型公司使命：为中国货币市场的发展与完善贡献更多的力量。合作伙伴案例介绍 时间：2010年2月5日 周期：2个月 功能：票据业务所需要的交易流程管控、交易清单系统自动打印、实施数据统计、风险控制等功能 集成：与人民法院公告票据进行数据对接上海邮储项目功能架构图目目 录录软件概述五大系统功能五大系统特性系统框架和栏目设置附加服务和售后服务公司简介开 发 团 队需求设计组需求设计组工程部工程部负责系统的管理设计与流程设计负责系统的管理

6、设计与流程设计 软件开发组软件开发组建筑部建筑部负责票据管理系统的开发、整合及部署负责票据管理系统的开发、整合及部署 软件测试组软件测试组监理部监理部负责系统全过程的监督与完成后的调试负责系统全过程的监督与完成后的调试 系统研发背景及功能特性研发背景研发背景3、现行票据软件功能单一、现行票据软件功能单一利润空间巨大专营票据的商业银行增多 地方性商业银行及农信社也纷纷加入票据二级市场功能单一功能单一 流水式的记收记付功能 买入卖出和库存查询缺陷缺陷 不能满足市场环境的变化 缺少法规制度管理、风险 管理和系统分析功能 2、市场风险加大市场风险加大 1 1、票据市场交易主体增多、票据市场交易主体增多

7、信用风险 欺诈风险利率风险 操作风险客户风险 职业道德风险系统功能及特性系统功能及特性 v PR票据交易管理系统的功能可以概括分为：计划功能、执行功能、风控功能、分析功能和信息功能。通过实现这五大功能，我们可以为客户实现一套完整的票据交易操作流程。同时，我们会根据您自身实际的特点，提供最贴身的功能升级服务。v PR票据交易管理系统还具有五大特性：管理前瞻性、数据准确性、操作简易性、系统安全性和用户互动性。这五大特性，是我们普兰人通过多年在票据业的从业经验进行总结。结合当前票据市场行情，为使系统达到完美所独具的特性。 软件概述开发团队 五 大 系 统 功 能五大系统特性系统框架和栏目设置附加服务

8、和售后服务公司简介执行功能执行功能风控功能风控功能分析功能分析功能信息功能信息功能计划功能是计划功能是PRPR票据交易管理系统票据交易管理系统相对于现行票据软件的创新功能相对于现行票据软件的创新功能 PRPR票据交易管理系统票据交易管理系统 不仅不仅设计有国家监管部门（如央行和银监局）的票据法规设计有国家监管部门（如央行和银监局）的票据法规 还包括商业银行总行在票据管理中的相关政策还包括商业银行总行在票据管理中的相关政策 更考虑到具体经营行结合自身情况制定的票据管理制度和实施细则更考虑到具体经营行结合自身情况制定的票据管理制度和实施细则五五 大大 系系 统统 功功 能能计划计划 功能功能五五

9、大大 系系 统统 功功 能能执行功能是对现行票据软件功能的进一步加强执行功能是对现行票据软件功能的进一步加强 “票据买卖票据买卖”栏目栏目按程序快捷的执行买入卖出自动化处理按程序快捷的执行买入卖出自动化处理 “后台处理后台处理”栏目栏目提供了到期票据的托收、催收等处理，环环相扣提供了到期票据的托收、催收等处理，环环相扣 “业务查询业务查询”栏目栏目按指令迅速详细的查复执行功能按指令迅速详细的查复执行功能执行执行功能功能风控功能风控功能分析功能分析功能信息功能信息功能计划功能计划功能当填写完买入信息后，系统会根据一定准则自动赋予本条记录一个批次编号。用于形成规范记录。在填写交易数据时，系统会自动

10、根据设置提示必填字段票据复核时，系统会自动匹配所输入的票号。无需手动选择。五五 大大 系系 统统 功功 能能风控功能是风控功能是PRPR票据交易管理系统票据交易管理系统的特色功能的特色功能 权限设置权限设置规定了客户经理、会计核算、内控审计及主管行长的权限范围规定了客户经理、会计核算、内控审计及主管行长的权限范围 评级功能评级功能可以根据自身的评级制度，针对不同客户设置不同的评级可以根据自身的评级制度，针对不同客户设置不同的评级 公告功能公告功能及时公告并刷新法院公告的问题票据及各行公告的黑名单及时公告并刷新法院公告的问题票据及各行公告的黑名单执行功能执行功能风控风控功能功能分析功能分析功能信

11、息功能信息功能计划功能计划功能为了规避木马自动登录的可能。系统在登录初期添加了验证码登录。系统的授信额度模块，用于判断交易对手的占用和剩余额度，实现自主风险管控。五五 大大 系系 统统 功功 能能分析功能最主要的是：为行长经营决策提供了一项辅助分析系统管理分析功能最主要的是：为行长经营决策提供了一项辅助分析系统管理细化到一日：细化到一日： 为经营者提供票据运营的时点交易结果和资金头状况确为经营者提供票据运营的时点交易结果和资金头状况确保月计划的实现：按保月计划的实现：按“旬旬”为经营者提供各项经营指标执行进度，以备为经营者提供各项经营指标执行进度，以备及时调整计划及时调整计划提供每月运营分析：

12、从客户运营到同业分析提供每月运营分析：从客户运营到同业分析 从财务管理到绩效评估从财务管理到绩效评估 从风险分析到制度改进从风险分析到制度改进 执行功能执行功能风控功能风控功能分析分析功能功能信息功能信息功能计划功能计划功能以买断利率分析为例，我们会根据贵行的历史交易数据，提供利率动态分析折线图。为业务的开展提供数据支持.五五 大大 系系 统统 功功 能能信息功能设置了强大的数据库资源信息功能设置了强大的数据库资源 PRPR票据交易管理系统票据交易管理系统可供提取和查找的数据包括可供提取和查找的数据包括 本行业务运营的所有信息本行业务运营的所有信息 提供新消息提示功能，主动提醒当前应进行的工作

13、。提供新消息提示功能，主动提醒当前应进行的工作。 执行功能执行功能风控功能风控功能信息信息功能功能计划功能计划功能分析功能分析功能通过新消息提示，实现了操作人员之间信息主动投递。加快业务进程避免人为疏漏v 扩容功能扩容功能系统既支持票据专营行的业务，又支持总行、分系统既支持票据专营行的业务，又支持总行、分 行、支行三级票据业务行、支行三级票据业务v 提示功能提示功能自动提示票据到期、节假日顺延、库存票据超限自动提示票据到期、节假日顺延、库存票据超限 额等信息额等信息v 计息功能计息功能系统设置了不同票据品种在交易中的全部自动化系统设置了不同票据品种在交易中的全部自动化 计息功能计息功能v 搜索

14、功能搜索功能客户能够在庞大的数据库中快速准确的搜索到目客户能够在庞大的数据库中快速准确的搜索到目 标资料标资料v 跨接功能跨接功能系统支持数据库层和系统支持数据库层和API等多种方式的平台间对接。等多种方式的平台间对接。以每日提醒为例，系统会根据权限及日期设置。自动在操作员登录时进行业务提醒。提示即将到期的业务数据。目目 录录软件概述公司简介开发团队 五大系统功能五 大 系 统 特 性系统框架和栏目设置附加服务和售后服务PR票据交易管理系统较现行的票据管理软件具有五大特性 PRPR票据交易管理系统票据交易管理系统的设计集合了当今票据市场最前沿的管的设计集合了当今票据市场最前沿的管理模式，开发团

15、队始终致力于票据市场运营的研究力求为客户提供最理模式，开发团队始终致力于票据市场运营的研究力求为客户提供最科学、规范、高效的票据运营管理系统。科学、规范、高效的票据运营管理系统。 系统的报表自动计算功能，可以自动完成所有的计算分析系统的报表自动计算功能，可以自动完成所有的计算分析 系统还加入了丰富的分析图表系统还加入了丰富的分析图表 可以提供市场预测、风险分析等方面的分析数据可以提供市场预测、风险分析等方面的分析数据在数据录入时，可以动过系统进行数据运算。准确性高，避免人为计算所悟。同时，我们会根据贵行的历史数据，形成完备的统计报表。PRPR票据交易管理系统票据交易管理系统界面直观、操作程序清

16、晰界面直观、操作程序清晰 配有使用说明和操作向导配有使用说明和操作向导 具有一般计算机知识和金融知识的工作人员，经过数小时的初具有一般计算机知识和金融知识的工作人员，经过数小时的初 步学习均能进入实际操作之中步学习均能进入实际操作之中例如，我们会自动记录交易对手。实现便捷选择操作。为了实现系统便捷化，实现自动化业务处理。我们提供了全套的凭证打印。甚至包括出入库单及信封打印。PRPR票据交易管理系统票据交易管理系统 我们从系统前台登录到后台数据库管理。都进行了严格我们从系统前台登录到后台数据库管理。都进行了严格的安全控制。例如添加登录验证码。进行数据库权限分离，代的安全控制。例如添加登录验证码。

17、进行数据库权限分离，代码段进行了安全管理，防止黑客进行外围攻击。码段进行了安全管理，防止黑客进行外围攻击。本系统为方便用户之间交流，特别建立了交流区本系统为方便用户之间交流，特别建立了交流区用户之间，如总行与分行、专营行之间可以进行业务的汇报和沟通用户之间，如总行与分行、专营行之间可以进行业务的汇报和沟通目目 录录公司简介软件概述开发团队 五大系统功能五大系统特性系 统 框 架 和 栏 目 设 置附加服务和售后服务PRPR票据交易管理系统票据交易管理系统一级栏目设置一级栏目设置法 规 制 度票 据 买 入票 据 卖 出风 险 运 营决 策 分 析业 务 查 询财 务 核 算客 户 管 理票 据

18、 到 期票 据 审 批 全国人大颁布的全国人大颁布的票据法票据法国家监管部门的法规：国家监管部门的法规： 央行下发的央行下发的支付结算管理办法支付结算管理办法 银监局发布的相关条例银监局发布的相关条例商业银行总行票据制度：商业银行总行票据制度： 是各基层行票据运营的基本框架是各基层行票据运营的基本框架基层行结合自身情况制定的实施细则和操作流程基层行结合自身情况制定的实施细则和操作流程法法 规规 制制 度度 栏栏 目目法法 规规 制制 度度央央 行行银银 监监 局局上上 级级 行行支支 行行制制 度度条条 例例制制 度度条条 例例文文 件件管管 理理 制制 度度相相 关关 文文 件件管管 理理

19、细细 则则操操 作作 流流 程程协协 议议 文文 本本PRPR票据交易管理系统票据交易管理系统一级栏目设置一级栏目设置法 规 制 度票 据 买 入票 据 卖 出风 险 运 营决 策 分 析业 务 查 询财 务 核 算客 户 管 理票 据 到 期票 据 审 批票据买入栏目流程票据买入栏目流程买入审批：买入审批： 票 据 真 伪票 据 真 伪、跟单资料、跟单资料 承 兑 行 信承 兑 行 信用、贴现利用、贴现利息息票据入库：票据入库： 交易完成交易完成票据及时入票据及时入库，填制入库，填制入库单，存档库单，存档保管保管资金汇划：资金汇划： 票据资金票据资金汇划于贴现汇划于贴现客户银行账客户银行账户

20、，交易完户，交易完成成凭证录入：凭证录入： 根据根据票票据贴现审批据贴现审批单单填写填写票据贴现记票据贴现记账凭证账凭证录入计算机录入计算机凭证复核：凭证复核： 复核员根复核员根据据票据贴票据贴现审批单现审批单和和票据贴票据贴现记账凭证现记账凭证进行复合进行复合票票 据据 买买 入入 图图 示示票票 据据 买买 入入贴贴 现现转转 贴贴逆逆 回回 购购票据真伪确认票据真伪确认买入票据录入买入票据录入买入票据复核买入票据复核买入票据入库买入票据入库票据真伪确认票据真伪确认买入票据录入买入票据录入买入票据复核买入票据复核买入票据入库买入票据入库票据真伪确认票据真伪确认买入票据录入买入票据录入买入票

21、据复核买入票据复核买入票据入库买入票据入库PRPR票据交易管理系统票据交易管理系统一级栏目设置一级栏目设置法 规 制 度票 据 卖 出票 据 买 入风 险 运 营决 策 分 析业 务 查 询财 务 核 算客 户 管 理票 据 到 期票 据 审 批1324卖出审批：卖出审批：卖 出 利 率 、卖 出 利 率 、票 据 种 类 、票 据 种 类 、贴现银行等贴现银行等票据出库：票据出库：根 据根 据 票 据票 据卖 出 审 批 单卖 出 审 批 单 ， 资 金 营， 资 金 营运 部 向 会 计运 部 向 会 计部 办 理 出 库部 办 理 出 库转卖手续转卖手续已卖票据处理：已卖票据处理：转贴现

22、资金入帐转贴现资金入帐填写填写票据卖出票据卖出记账凭证记账凭证未卖出票据处未卖出票据处理：理：办理未卖出票办理未卖出票据的入库据的入库分析未卖出票分析未卖出票据的原因据的原因票据卖出栏目流程票据卖出栏目流程票票 据据 卖卖 出出 图图 示示票票 据据 卖卖 出出再再 贴贴 现现转转 贴贴回回 购购拟卖票据确认拟卖票据确认拟卖票据出库拟卖票据出库已卖票据录入已卖票据录入未卖票据入库未卖票据入库拟卖票据确认拟卖票据确认拟卖票据出库拟卖票据出库已卖票据录入已卖票据录入未卖票据入库未卖票据入库拟卖票据确认拟卖票据确认拟卖票据出库拟卖票据出库已卖票据录入已卖票据录入未卖票据入库未卖票据入库PRPR票据交

23、易管理系统票据交易管理系统一级栏目设置一级栏目设置法 规 制 度票 据 买 入票 据 卖 出风 险 运 营决 策 分 析业 务 查 询财 务 核 算客 户 管 理票 据 到 期票 据 审 批四、系统对未收回的逾期票据作风险处理三、系统对已收回票据作财务核算处理票据到期栏目的四个流程票据到期栏目的四个流程二、系统自动跳出“委托收款清单”一、系统自动提前一周提示票据的明细清单票票 据据 到到 期期 图图 示示票票 据据 到到 期期直贴票据直贴票据转买票据转买票据到到 期期 提提 示示发发 托托 收收收收 回回 记记 账账逾逾 期期 记记 账账发发 托托 收收收收 回回 记记 账账到到 期期 提提

24、示示逾逾 期期 记记 账账PRPR票据交易管理系统票据交易管理系统一级栏目设置一级栏目设置法 规 制 度票 据 买 入票 据 卖 出风 险 运 营决 策 分 析业 务 查 询财 务 核 算客 户 管 理票 据 到 期票 据 审 批业业 务务 查查 询询 图图 示示业业 务务 查查 询询买入查询买入查询卖出查询卖出查询库存查询库存查询授信查询授信查询贴贴 现现 业业 务务转贴现买入业务转贴现买入业务回回 购购 业业 务务再再 贴贴 现现 业业 务务转贴现卖出业务转贴现卖出业务库存票据余额库存票据余额银银 行行 客客 户户企企 业业 客客 户户财财 务务 公公 司司逆逆 回回 购购 业业 务务库存

25、票据结构库存票据结构库存票据期限库存票据期限卖出票据失败卖出票据失败PRPR票据交易管理系统票据交易管理系统一级栏目设置一级栏目设置法 规 制 度票 据 买 入票 据 卖 出风 险 运 营决 策 分 析业 务 查 询财 务 核 算客 户 管 理票 据 到 期票 据 审 批风风 险险 管管 理理 图图 示示风风 险险 管管 理理权限管理权限管理会会 计计 部部市市 场场 部部内内 控控 部部主管行长主管行长银行客户银行客户企业客户企业客户中介客户中介客户评级授信评级授信期限内催收期限内催收转不良处理转不良处理坏账处理坏账处理逾期票据逾期票据司法公告司法公告黑名单黑名单PRPR票据交易管理系统票据

26、交易管理系统一级栏目设置一级栏目设置法 规 制 度票 据 买 入票 据 卖 出风 险 运 营决 策 分 析业 务 查 询财 务 核 算客 户 管 理票 据 到 期票 据 审 批客客 户户 管管 理理 图图 示示客客 户户 管管 理理开开 发发维维 护护档档 案案银行客户银行客户企业客户企业客户经纪客户经纪客户企业客户企业客户银行客户银行客户经纪客户经纪客户银行客户银行客户企业客户企业客户经纪客户经纪客户PRPR票据交易管理系统票据交易管理系统一级栏目设置一级栏目设置法 规 制 度票 据 买 入票 据 卖 出风 险 运 营决 策 分 析业 务 查 询财 务 核 算客 户 管 理票 据 到 期票

27、据 审 批本系统设计了一个倒挂式的财务核算体系本系统设计了一个倒挂式的财务核算体系 以管理分析内容设计报表内容以管理分析内容设计报表内容 以报表内容设计台帐内容以报表内容设计台帐内容 以台帐内容设计凭证内容以台帐内容设计凭证内容 这种设计方式充分体现了需求设计组的票据管理这种设计方式充分体现了需求设计组的票据管理思路，是迄今国内最完整的票据运营财务核算体系。思路，是迄今国内最完整的票据运营财务核算体系。财财 务务 核核 算算 图图 示示财财 务务 核核 算算总总 台台 帐帐分分 台台 帐帐报报 表表买入台帐买入台帐卖出台帐卖出台帐逾期台帐逾期台帐部门台帐部门台帐个人台帐个人台帐客户台帐客户台帐

28、日日 报报旬旬 报报月月 报报 计划执行率计划执行率收支损益月报收支损益月报业务量月报业务量月报资产负债表资产负债表收支损益旬报收支损益旬报业务量旬报业务量旬报资产负债旬报资产负债旬报日资金头寸日资金头寸日日 收收 入入日业务量日业务量经纪公司台帐经纪公司台帐银行客户台帐银行客户台帐企业客户台帐企业客户台帐PRPR票据交易管理系统票据交易管理系统一级栏目设置一级栏目设置法 规 制 度票 据 买 入票 据 卖 出风 险 运 营决 策 分 析业 务 查 询财 务 核 算客 户 管 理票 据 到 期票 据 审 批决决 策策 分分 析析 图图 示示决决 策策 分分 析析产品分析产品分析客户分析客户分析

29、风险分析风险分析绩效分析绩效分析利率分析利率分析同业分析同业分析财务分析财务分析 PRPR票据交易管理系统票据交易管理系统从产品因素、利率因素、风险因素、客从产品因素、利率因素、风险因素、客户因素、财务因素、同业因素等七个主要的方面为经营者提供全方位户因素、财务因素、同业因素等七个主要的方面为经营者提供全方位的运营管理支持。的运营管理支持。利率分析栏目利率分析栏目客户分析栏目客户分析栏目风险分析栏目风险分析栏目财务分析栏目财务分析栏目绩效分析栏目绩效分析栏目资金成本和货币市场利率项目的加入为计算收益提供了可靠基准资金成本和货币市场利率项目的加入为计算收益提供了可靠基准中介客户的项目的添加，使系

30、统更贴近现实市场中介客户的项目的添加，使系统更贴近现实市场风险项目更加具体，提高了最终评级的准确性风险项目更加具体，提高了最终评级的准确性各种报表的加入，使决策分析更为全面各种报表的加入，使决策分析更为全面绩效评估细致化，囊括了全行、部门、个人及客户四方绩效评估绩效评估细致化，囊括了全行、部门、个人及客户四方绩效评估决决 策策 分分 析析 图图 示示产品分析产品分析利率分析利率分析分析客户分析客户同业分析同业分析产品结构产品结构产品规模产品规模产品收益产品收益企业客户企业客户银行客户银行客户经纪客户经纪客户欺诈风险欺诈风险利率风险利率风险信用风险信用风险操作风险操作风险客户风险客户风险全行绩效评估全行绩效评估部门绩效评估部门绩效评估个人绩效评估个人绩效评估客户绩效评估客户绩效评估风险分析风险分析财务分析财务分析绩效分析绩效分析买入利率买入利率卖出利率卖出利率资金成本资金成本货币市场利率货币市场利率系统内系统