关于银行议付单据的缮制工作总结

1、出口单据缮制-信用证项下单据填制要求信用证项下单据填制要求北京庄雨五金有限责任公司北京庄雨五金有限责任公司信用证项下单据填制要求一、信用证1.信用证基础知识2.信用证审核二、单据膳制总原则：单证一致，单单相符。1.主要的议付单据种类2.办理交单议付等注意事项北京庄雨五金有限责任公司1.信用证的基础知识A.A.信用证信用证(UCP600)(UCP600)：指一项不可撤消的安排，无论其名称或货描如何，该项安排构成开：指一项不可撤消的安排，无论其名称或货描如何，该项安排构成开证行对相符交单予以承兑的确定承诺。证行对相符交单予以承兑的确定承诺。B.B.承兑：汇票付款人（进口方）在代收银行提示远期汇票时

2、，对汇票的认可行为。承兑承兑：汇票付款人（进口方）在代收银行提示远期汇票时，对汇票的认可行为。承兑的手续是付款人在汇票上签署，批注的手续是付款人在汇票上签署，批注“承兑承兑”字样及日期，并将汇票退交持有人。不论字样及日期，并将汇票退交持有人。不论汇票经过几度转让，付款人于汇票到期日都应凭票付款。汇票经过几度转让，付款人于汇票到期日都应凭票付款。 C.D/P:Document against Payment,C.D/P:Document against Payment,是银行托收的一种，卖方将单据交给银行，通过当地是银行托收的一种，卖方将单据交给银行，通过当地托收行，买方付款赎单提货。简单流程：

3、卖方将出口单据交给当地银行，当地银行将单托收行，买方付款赎单提货。简单流程：卖方将出口单据交给当地银行，当地银行将单据寄往国外银行（客户银行）进行托收，买方付款赎单提货。银行不承担任何风险责任。据寄往国外银行（客户银行）进行托收，买方付款赎单提货。银行不承担任何风险责任。 D.D/A:D.D/A:承兑交单承兑交单( (一般会有个期限一般会有个期限),),就是进口商做向当地托收行保证在多少天内会付款就是进口商做向当地托收行保证在多少天内会付款, ,托收行就会给你提单，承兑交单并不意味买方到期一定付款，这取决于买方的信誉。托收行就会给你提单，承兑交单并不意味买方到期一定付款，这取决于买方的信誉。北

4、京庄雨五金有限责任公司信用证付款方式的特点.银行信用 在与信用证条款和条件相符的情况下, 银行负第一性的付款责任.独立于合同根据合同开立, 但独立于合同, 完全以信用证条款为依据, 受信用证条款约束.银行只处理单据, 不管货物合理谨慎审核单据，以确定是否表面相符北京庄雨五金有限责任公司信用证的当事人信用证的当事人开证申请人开证申请人开证行开证行受益人受益人通知行通知行保兑行保兑行付款行付款行议付行议付行偿付行偿付行承兑行承兑行索偿行索偿行寄单行寄单行转让行转让行北京庄雨五金有限责任公司信用证付款方式的业务流程北京庄雨五金有限责任公司受益人受益人通知通知/议付行（中国议付行（中国银行）银行）申请

5、人申请人开证行开证行23456789101信用证付款方式的业务流程1.签定外贸合同2.向开证行申请开正3.开证行将信用证通知到通知行4.通知行将信用证通知给受益人5.受益人安排货物出运并取得货权凭证6.膳制信用证项下单据，交单议付7.议付行审核单据无误后将单据寄至开证行8.开证行审核单据，并通知开证申请人9.开证行将货款付至议付行10.收汇入账最后一步，受益人结汇核销。北京庄雨五金有限责任公司2.信用证审核1.1.信用证是否真实有效，信用证是否真实有效，SWIFTSWIFT开立开立L/CL/C的真实性一般情况下已得到确认。的真实性一般情况下已得到确认。2.2.开证行自信调查（资信是否良好，能否

6、押汇）。开证行自信调查（资信是否良好，能否押汇）。3.3.是否不可撤消信用证是否不可撤消信用证4.4.信用证日期是否与洽谈合同时商定的时间一致，一般来说，船期须不少于开证日后一个月的日历日时间，交单期信用证日期是否与洽谈合同时商定的时间一致，一般来说，船期须不少于开证日后一个月的日历日时间，交单期不少于不少于1212天。效期生效地点在中国境内。天。效期生效地点在中国境内。5.5.开证申请人和受益人名称是否与合同吻合，拼写是否正确。开证申请人和受益人名称是否与合同吻合，拼写是否正确。6.6.信用证金额的币种和数额是否正确。信用证金额的币种和数额是否正确。7.7.关于分批、转船、起运港和目的港的规

7、定是否和合同条款吻合。关于分批、转船、起运港和目的港的规定是否和合同条款吻合。8.8.货描里面规定的货物和合同是否吻合（注：货描里面须出现商品品名和价格条款）货描里面规定的货物和合同是否吻合（注：货描里面须出现商品品名和价格条款）9.9.关于关于46A46A中单据条款：中单据条款： A.A.发票：发票不能出具给申请人之外的任何一方。当发票需要做商会认证或者大使馆认证时，咱们公司目前信用发票：发票不能出具给申请人之外的任何一方。当发票需要做商会认证或者大使馆认证时，咱们公司目前信用证受益人必须是北京庄雨五金有限责任公司。证受益人必须是北京庄雨五金有限责任公司。 B.B.箱单：注意要求显示的内容结

8、合实际情况咱们能否满足其要求。箱单：注意要求显示的内容结合实际情况咱们能否满足其要求。 C.C.提单：不能要求出具特殊格式的提单和要求谁出具提单；不能接受记名式提单。提单上尽量不要显示证明性条提单：不能要求出具特殊格式的提单和要求谁出具提单；不能接受记名式提单。提单上尽量不要显示证明性条款（船公司一般不同意显示）；提单最多只能签发款（船公司一般不同意显示）；提单最多只能签发3 3份正本，副本一般是份正本，副本一般是3 3份。份。 D.D.船证：所证明条款尽可能与船代咨询确认，对于不能满足的条款要求客户改证；船证一般最多只能签发船证：所证明条款尽可能与船代咨询确认，对于不能满足的条款要求客户改证

9、；船证一般最多只能签发3 3份。份。 E.E.产地证：产地证：CCPITCCPIT注意其规定有谁来签发；注意其规定有谁来签发；FORM E/FORM F/FORM E/FORM F/中巴产地证中巴产地证/FORM A/FORM A.注意其规定有谁来签发；如注意其规定有谁来签发；如若信用证要求显示的税号与产品不符，或者咱们不能按该税号出具，则需客户改证。若信用证要求显示的税号与产品不符，或者咱们不能按该税号出具，则需客户改证。 F.F.材质单：注意其要求由谁来出具，出具的格式有没有要求。材质单：注意其要求由谁来出具，出具的格式有没有要求。 G G。受益人证明，邮报收据，传真报告：对于涉及费用和货

10、权的受益人证明不能接受；与实际情况相矛盾的受益。受益人证明，邮报收据，传真报告：对于涉及费用和货权的受益人证明不能接受；与实际情况相矛盾的受益人证明不能接受；邮报收据不要规定具体通过那家快递寄送。要求寄送或者传真的单据不能对货权或者收汇产生威人证明不能接受；邮报收据不要规定具体通过那家快递寄送。要求寄送或者传真的单据不能对货权或者收汇产生威胁，寄送的时间规定不能少于胁，寄送的时间规定不能少于3 3个工作日。个工作日。10.10.信用证要求提交的特殊单据必须看具体情况，咱们能否满足要求。信用证要求提交的特殊单据必须看具体情况，咱们能否满足要求。北京庄雨五金有限责任公司信用证审核11.11.关于关

11、于47B47B中的附加条款：中的附加条款： A.A.附加条款中需要提及第三方单据接受或者不提及。附加条款中需要提及第三方单据接受或者不提及。 B.B.附加条款中需要显示与合同规定的一致的溢短装条款。附加条款中需要显示与合同规定的一致的溢短装条款。 C.C.对于规定需要由受益人承担的不合理费用的条款，需要改证。对于规定需要由受益人承担的不合理费用的条款，需要改证。 D.D.附加条款中的要求需要与附加条款中的要求需要与46A46A中的单据条款核对，看是否存在矛盾的地方。附加条款是信用证中的单据条款核对，看是否存在矛盾的地方。附加条款是信用证中软条款出现概率比较高的地方。中软条款出现概率比较高的地方

12、。12.12.关于关于71B71B中的费用条款，一般不要提及偿付费或其他费用用由受益人承担。不提及的话一般有开中的费用条款，一般不要提及偿付费或其他费用用由受益人承担。不提及的话一般有开证行来承担，最终由开证申请人承担。证行来承担，最终由开证申请人承担。13.13.交单期在信用证没有提及的情况下，一般是默认交单期在信用证没有提及的情况下，一般是默认2121天，但是必须在信用证有效期内。天，但是必须在信用证有效期内。14.14.保兑条款在信用证允许加保的情况下，一般显示为保兑条款在信用证允许加保的情况下，一般显示为MAY ADD/CONFIRM/MAY ADD/CONFIRM/.15.7815.

13、78条银行对银行条款一般不用管，但是我们可以从里面参考相关信息：比如说开证行联系方式，条银行对银行条款一般不用管，但是我们可以从里面参考相关信息：比如说开证行联系方式，开证行承诺的付款期限，偿付行是那家等等。开证行承诺的付款期限，偿付行是那家等等。16.16.有改证的情况下，对应的内容以改证为准；改证的内容只有全部接受或者全部不接受，最好一次有改证的情况下，对应的内容以改证为准；改证的内容只有全部接受或者全部不接受，最好一次性提出所有需要修改的条款。性提出所有需要修改的条款。北京庄雨五金有限责任公司二、单据膳制总原则：总原则：单证一致单证一致 . .议付单据必须严格按照有关的信用证条款的要求填

14、制。议付单据必须严格按照有关的信用证条款的要求填制。单单相符单单相符 . . 各类议付单据之间必须保持一致。各类议付单据之间必须保持一致。北京庄雨五金有限责任公司1.主要的议付单据种类总原则：总原则：商业发票商业发票装箱单装箱单提单提单船代证明船代证明一般原产地证一般原产地证普惠制原产地证普惠制原产地证:FORM E/FORM F/:FORM E/FORM F/.装船通知装船通知受益人证明受益人证明邮包或快递收据邮包或快递收据保险单保险单传真报告传真报告材质单材质单汇票汇票. .北京庄雨五金有限责任公司商业发票.应由信用证中规定的受益人（59）出具.做成申请人（50）抬头, 或信用证规定的抬头

15、, 或第一受益人.货物描述必须与信用证规定（45A）相符(correspond), 其他单据可使用货物统称,但不得与信用证规定的有抵触. 不得显示信用证货描以外的货物, 即使注明免费.数量单价符合信用证规定北京庄雨五金有限责任公司装箱单.一般由信用证中规定的受益人（59）出具或者第三方出具。.做成申请人（50）抬头, 或信用证规定的抬头, 或第一受益人.货物描述必须与信用证规定（45A）相符(correspond), .必须显示清楚货物的数量（件数，每件支数及重量），信用证有其它要求则逐项显示即可。北京庄雨五金有限责任公司提单提单托运人(Shipper)、收货人（Consignee)、通知人（

16、Notify Party)要与信用证的规定一致。装货港（Port of Loading)和卸货港（Port of Discharge)要与信用证规定的起运地、目的地一致。提单要按信用证规定加注运费条款。即“Freight Prepaid” 或“Freight to Collect”。并且注意与所用贸易术语的一致性。提单表面必须显示承运人名称。提单正本份数与信用证规定一致。提单背书要符合信用证之规定提单签署必须符合UCP600之规定北京庄雨五金有限责任公司承运人签发提单示例由承运人自己签发提单XYZ Shipping Co. Ltd. （签署） As Carrier由船长签发提单XYZ Ship

17、ping Co. Ltd. （签署） As Master北京庄雨五金有限责任公司代理人签发提单示例代理人代表承运人签发提单（提单正面未标明“Carrier”字样）ABC Co. Ltd. （签署） As agent for （或 on behalf of） XYZ Shipping Co. Ltd. Carrier代理人代表承运人签发提单（提单正面已标明“Carrier”字样）ABC Co. Ltd. （签署） As agent for （或 on behalf of） XYZ Shipping Co. Ltd. Carrier 或 As agent for （或 on behalf of ）

18、XYZ Shipping Co. Ltd. 或 As agent for （或 on behalf of ）the above named. Carrier 或 As agent for （或 on behalf of） the Carrier代理人代表船长签发提单ABC Co. Ltd. （签署） As agent for （或 on behalf of） John Smidth, Master北京庄雨五金有限责任公司提 单 背 书记名背书：Endorsed to/to the order of DEF Co.或 Delivered to: DEF Co. ABC Co.(签章） Decem

19、ber 11, 2009空白背书： ABC Co.(签章） December 11, 2009北京庄雨五金有限责任公司船代证明.单据名称.注意抬头，一般显示为申请人，背证不显示抬头。.证明条款和所有单据显示的内容显示正确。.签发人身份北京庄雨五金有限责任公司一般原产地证一般原产地证.收货人最好与提单一致, 如提单收货人为“to order”或“to order of SHIPPER”, 产地证收货人可以是申请人或最终买方.正确显示运输方式、路线；H.S.CODE；发票号码和日期.如L/C规定商会出具的产地证, 应在产地证第五栏加盖“CCPIT为中国商会”的章.如L/C无特别规定，C/O日期可以

20、晚于装运日期,注意需盖倒签章北京庄雨五金有限责任公司普惠制原产地证普惠制原产地证.此产地证由检验检疫局签发。.出口商为BEIJING ZHUANGYU METAL CO., LTD.收货人可以是申请人或最终买方（提单NOTIFY）.制造商最好显示为BEIJING ZHUANGYU METAL CO., LTD.或者实际制造商.正确显示船名航次运输方式、出运日期、路线；H.S.CODE；发票号码和日期.显示全部原产、FOB金额、毛净重.如需要作为议付单据提交，则尽可能提前办理，每个发票号只能办理一份普惠制产地证。北京庄雨五金有限责任公司由受益人出具的证明类单据由受益人出具的证明类单据.装船通知：

21、注意抬头为谁，显示接收方的传真号、按信用证要求内容显示.受益人证明：有受益人出具，抬头为申请人，所证明内容一信用证要求一致，.传真报告：接收方传真号、发送时间、与对应的受益人证明显示的一致，需要显示发送成功的结果。.邮报收据：必须是快递公司签收后的回单。以上单据的签发日期为提单日期之后一天，需显示所有单据要显示的条款。北京庄雨五金有限责任公司保险单保险单.保单的被保险人要和L/C规定一致, 如为受益人,则须背书.保险金额符合L/C规定, 如无规定, 应为发票CIF毛值的110%（注意发票金额有扣减的情形）.投保险别和信用证一致.保单份数应符合L/C规定, 一般应提交所有正本.货物件数, 品名,

22、 运输路线与其他单据一致.保单的签发日期不得晚于装运日期注意承保范围和赔付地点北京庄雨五金有限责任公司材质单材质单.如若信用证没有要求，就用我们自己北京庄雨五金有限责任公司的模板填写即可。注意显示的货描和箱单、发票、信用证显示的相符；材质以及相关数据填写符合标准；出具方显示清楚；出具日期为货物实际出厂日，但是尽可能控制在出运日期半个月内，注意与痱子上显示的日期保持一致。.若信用证要求用其他格式出具，则必须在改模板上标注清楚。北京庄雨五金有限责任公司汇票汇票.在信用证有DRAWEE的情况下需要提交汇票。.汇票的出具日期不能早于发票日期.抬头上需显示清楚信用证信息.正文显示即期还是远期汇票，一般情况下，显示议付行作为收款行，显示的金额需是实际需收汇的金额。.汇票一式两份。由受益人签发。北京庄雨五金有限责任公司保兑信用证保兑信用证. .保兑信用证保兑信用证(Confirmed Letter of Credit)(Confirmed Letter of Credit)是指开证行开出的信用证，由另一是指开证行开出的信用证，由另一银行保证对符合信用证条款规定的单据履行付款义务。对信用证加保兑的银行为银行保证对符合信用证条款规定的单据履行付款义务。对信用证加保兑的银行为保兑行（保兑行（Confirming Ban