中国平安行销MIT操作实务

1、中国平安行销MIT操作实务22 移动展业简介移动展业简介 操作实务操作实务 操作实务操作实务确认书填写确认书填写 操作实务操作实务行销网站行销网站 操作实务操作实务课程大纲课程大纲33 什么是移动展业什么是移动展业 使用移动展业模式的交单流程使用移动展业模式的交单流程 移动展业模式与传统模式的区别移动展业模式与传统模式的区别44什么是移动展业？什么是移动展业？ Mobile Integrated Terminal移动集成终端，移动展业的硬件载体平台E-posE-pos便携式支付终端机便携式支付终端机联网设备联网设备推荐推荐3G3G无线上网卡无线上网卡笔记本电脑笔记本电脑金领行销软件单用户版、轻

2、锐版金领行销软件单用户版、轻锐版55使用移动展业模式的交单流程使用移动展业模式的交单流程绑定确认书绑定确认书选择交费方式选择交费方式EPOSEPOS刷卡交费刷卡交费保单实时生效保单实时生效& &实时承保实时承保制作建议书制作建议书生成预览生成预览电子投保书电子投保书上传上传转换成转换成电子投保书电子投保书自自 核核生成电子保单生成电子保单6 6移动展业模式与传统模式的区别移动展业模式与传统模式的区别 使用投保确认书替代建议书、投保书、投连风使用投保确认书替代建议书、投保书、投连风险问卷、医疗提示书险问卷、医疗提示书 投保书上传流程投保书上传流程 交费方式增加用交费方式增加用EP

3、OSEPOS交费交费 增加电子保单服务选项增加电子保单服务选项77 驱动安装驱动安装 EPOS安装安装 建议书制作建议书制作 投保书制作投保书制作 投保书上传投保书上传88驱动安装驱动安装方式一：进入金领界面后，点击工具栏方式一：进入金领界面后，点击工具栏“驱动安装驱动安装”；方式二：进入方式二：进入“用户模式用户模式”，在菜单栏中选择，在菜单栏中选择【系统维护系统维护】【POSPOS驱动安装驱动安装】。99EPOS安装安装10步骤一：点击工具栏步骤一：点击工具栏【新建议书新建议书】按钮，为客户制作一份按钮，为客户制作一份“建议书建议书”1 1、点击、点击【新建议书新建议书】建议书制作建议书制

4、作11步骤二：建议书完成录入后，点击步骤二：建议书完成录入后，点击【制作投保单制作投保单】按钮可自动生成一按钮可自动生成一份新的电子投保单，并自动弹出投保书填写窗口；份新的电子投保单，并自动弹出投保书填写窗口；点击点击【制作投保单制作投保单】，可将，可将该份建议书直接转化为电子该份建议书直接转化为电子投保书；投保书；电子投保书只能由建议书转电子投保书只能由建议书转化而来，保证一一对应化而来，保证一一对应1212投保书制作投保书制作关键信息不可修改，包括姓名、性别、职关键信息不可修改，包括姓名、性别、职业等级、生日、投被保人关系、险种信息业等级、生日、投被保人关系、险种信息等关键信息。如果修改了

5、，系统将返回对等关键信息。如果修改了，系统将返回对应建议书进行修改，然后重新转换生成投应建议书进行修改，然后重新转换生成投保书。保书。1313投保书制作投保书制作交费方式交费方式l使用使用E-POSE-POS交费，首期交费方式仅可交费，首期交费方式仅可以选择以选择“银行转账银行转账”，不允许选择，不允许选择“自自交交”；l不管首期或续期，只要在投保书中填写不管首期或续期，只要在投保书中填写了银行账号，都需要保证刷卡时的账号与了银行账号，都需要保证刷卡时的账号与填写的银行账号保持一致；填写的银行账号保持一致；14投保事项增加投保事项增加“选择电子保单服务选择电子保单服务”选项选项电子保单是将传统

6、纸质保险合同以数据电文的形式代替，投保人在保单承保后通过保电子保单是将传统纸质保险合同以数据电文的形式代替，投保人在保单承保后通过保险公司提供的个人安全电子服务平台查阅其电子保单的内容。险公司提供的个人安全电子服务平台查阅其电子保单的内容。注意：注意：1 1、使用金领、使用金领、选择选择“电子保单电子保单”时时, ,投保人投保人手机号码手机号码为必录项；为必录项；2 2、选择了电子保单后，将不再下发纸质保单，要补发纸质保单需、选择了电子保单后，将不再下发纸质保单，要补发纸质保单需1010元工本费元工本费。纸质保单与电子保单不可同时选择。纸质保单与电子保单不可同时选择。1515电子投保书新增投连

7、风险问卷、投保提示书、医电子投保书新增投连风险问卷、投保提示书、医疗险特别说明疗险特别说明1616投连风险问卷投连风险问卷填写问卷完毕后，必须点击填写问卷完毕后，必须点击【查看问卷结果查看问卷结果】按钮，显示客户的按钮，显示客户的风险承受能力。如调查结果为保守型投资者，则不建议其购买投风险承受能力。如调查结果为保守型投资者，则不建议其购买投连险，且无法上传核保。连险，且无法上传核保。填写完毕后，必须点击填写完毕后，必须点击【查看问查看问卷结果卷结果】，否则无法生成预，否则无法生成预览览保守型投资者，则不建保守型投资者，则不建议其购买投连险，且无议其购买投连险，且无法上传核保法上传核保17业务员

8、信息业务员信息设计时间和填写确认设计时间和填写确认书时间需要一致书时间需要一致18投保提示投保提示书书19医疗险特别说明医疗险特别说明如果有购买医疗险，则显示如果有购买医疗险，则显示【医疗险特别说明医疗险特别说明】选项卡选项卡2020建议书、投保书签名栏取消建议书、投保书签名栏取消2121投保书上传投保书上传投保书生成预览时与原版的区别：投保书生成预览时与原版的区别：n 上传界面上传界面 增加增加5 5种单证的按钮种单证的按钮n 上传操作上传操作 需逐一预览所有单证后才能上传需逐一预览所有单证后才能上传 以前是先打印或保存后上传，现在是先上传后才可以前是先打印或保存后上传，现在是先上传后才可

9、打印或保存。打印或保存。 上传前没有条形码，条形码是上传时从服务器实时上传前没有条形码，条形码是上传时从服务器实时 抓取抓取, ,并且每次抓取并且每次抓取1 1个，不再本地保存未用的条形码。个，不再本地保存未用的条形码。22使用使用MITMIT模式交单，上模式交单，上传前没有条形码，电子传前没有条形码，电子投保单条码将在电子投投保单条码将在电子投保单上传中进行自动分保单上传中进行自动分配。配。22MITMIT展业要求，保单生展业要求，保单生成预览后，需要逐项检成预览后，需要逐项检查电子建议书、电子投查电子建议书、电子投保书、投资连接风险问保书、投资连接风险问卷、医疗险特别说明、卷、医疗险特别说

10、明、投保提示书，再进行上投保提示书，再进行上传。传。23232424确认书填写确认书填写须填写以下内容：须填写以下内容：n 险种险种n 监管要求抄写内容监管要求抄写内容n 建议书标识号后建议书标识号后6 6位位n 投保书条形码投保书条形码n 投保人、被保人签名投保人、被保人签名n 日期日期-必须与设计日期一致必须与设计日期一致n 业务员声明业务员声明2525注意：关于实时承保的电子保单注意：关于实时承保的电子保单1 1、公司审核客户填写的、公司审核客户填写的10801080单证，发现与其电子投保书中的内容不一单证，发现与其电子投保书中的内容不一致时，保单信息仍以电子投保书中的内容为准。致时，保

11、单信息仍以电子投保书中的内容为准。2 2、若投保险种及保额等事项不一致，公司会下发通知函，告知客户公司将以、若投保险种及保额等事项不一致，公司会下发通知函，告知客户公司将以“电子投保书电子投保书”中载明的信息为准，如果客户有疑义，请其至公司柜面办理保中载明的信息为准，如果客户有疑义，请其至公司柜面办理保全变更。在客户办理保全变更之前公司依照原合同承担保险责任。全变更。在客户办理保全变更之前公司依照原合同承担保险责任。3 3、若客户抄录监管要求的语句有误或是签名不一致，公司将下发问题件，要、若客户抄录监管要求的语句有误或是签名不一致，公司将下发问题件，要求客户重新填写相关内容。求客户重新填写相关

12、内容。2626 查看自核结果查看自核结果 绑定确认书绑定确认书 选择交费方式选择交费方式 E-posE-pos刷卡刷卡 刷卡失败处理刷卡失败处理 查看投保结果查看投保结果27查看自核结果查看自核结果1 1、上传成功后，投、上传成功后，投保书状态变更为保书状态变更为“已已上传待处理上传待处理”，在，在列表中选择已上传列表中选择已上传的投保书。的投保书。2 2、点击、点击【查看核保查看核保信息信息】后，将弹出行后，将弹出行销支持管理系统登录销支持管理系统登录页面。页面。283 3、输入用户名和密码，点击、输入用户名和密码，点击【登登录录】后进入电子投保书核保结果后进入电子投保书核保结果查看页面。查

13、看页面。4 4、查看自核结果，点、查看自核结果，点击击【下一步下一步】进入绑定进入绑定确认书页面。确认书页面。29再次输入投保确认书条码，再次输入投保确认书条码，点击确认。点击确认。确认输入的确认书条码。如确认输入的确认书条码。如果正确，选择果正确，选择“此条形码正此条形码正确确”，并点击，并点击【下一步下一步】继续；继续；如果错误，选择如果错误，选择“此条形码不此条形码不正确，重新输入条码正确，重新输入条码”返回第返回第一步重新输入条码。一步重新输入条码。提示：当一个投保单绑定一个确认书条码后，就不能修改了。请确认好再绑定！提示：当一个投保单绑定一个确认书条码后，就不能修改了。请确认好再绑定

14、！绑定确认书绑定确认书输入投保确认书右上角条输入投保确认书右上角条码，点击码，点击【确认确认】。如果想要返回自核结果页如果想要返回自核结果页面请点击面请点击【返回返回】。30选择选择“POSPOS机即时刷卡交费机即时刷卡交费”（推荐方式），点击（推荐方式），点击【下一步下一步】，即可进入，即可进入交费页面；交费页面；选择选择“不进行即时刷卡交费不进行即时刷卡交费”点击点击【下一步下一步】，即可完成本次投保操作，即可完成本次投保操作。待业务员交单后即可进行后援流程。后续请客户及时进行交费。待业务员交单后即可进行后援流程。后续请客户及时进行交费。选择交费方式选择交费方式31列出本次刷卡的明列出本次

15、刷卡的明细及总额、币种细及总额、币种确认上述信息后，您需要进确认上述信息后，您需要进行以下操作：行以下操作：1.1.将将E-POSE-POS机连接到电脑机连接到电脑2.2.点击点击【刷卡刷卡】支持以下银行借记卡：工商银行、中国银行、建设银行、交通银行、支持以下银行借记卡：工商银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮政储蓄、招商银行、农业银行、平安银行邮政储蓄、招商银行、农业银行、平安银行E-POS刷卡刷卡32点击刷卡后，弹出此窗点击刷卡后，弹出此窗口。并按照口。并按照E-POSE-POS机提机提示操作。示操作。331 1、E-POSE-POS机初始机初始画面提示画面提示2 2、出现交费金额、出现

16、交费金额提示画面，刷卡时提示画面，刷卡时将磁条向上将磁条向上3 3、出现密码输入提、出现密码输入提示页面，输入银行卡示页面，输入银行卡密码，点击密码，点击【确确认认】。注意！只能使用投保人的帐户缴费。注意！只能使用投保人的帐户缴费。收费成功后保费部会进行户名账号核对，发现有一个帐户对应多个户名收费成功后保费部会进行户名账号核对，发现有一个帐户对应多个户名的情况，即对业务员予以品质扣分和扣款处罚。的情况，即对业务员予以品质扣分和扣款处罚。34当刷卡出现密码错误、余额不足、非指定银行卡等等错误当刷卡出现密码错误、余额不足、非指定银行卡等等错误时，电脑屏幕将出现错误提示。您可根据情况选择下面时，电脑

17、屏幕将出现错误提示。您可根据情况选择下面3 3种种处理方式之一：处理方式之一：1.1.重新刷卡重新刷卡2.2.返回上一步，选择不即时交费返回上一步，选择不即时交费3.3.重新做一份投保单，此单撤销重新做一份投保单，此单撤销提示：当选择第三个选项时，您需要在金领内复制新增一单，重新按流程做一遍。提示：当选择第三个选项时，您需要在金领内复制新增一单，重新按流程做一遍。刷卡失败处理刷卡失败处理3535查看投保结果查看投保结果当投保单自核通过、且当投保单自核通过、且E-POSE-POS刷卡成功交费时提示：刷卡成功交费时提示：“恭喜您交费成功！本次提交的投保申请已承保，保恭喜您交费成功！本次提交的投保申

18、请已承保，保险合同生效时间险合同生效时间XXXXXXXX年年XXXX月月XXXX日日XXXX时时XXXX分分”3636当投保单自核不通过、且当投保单自核不通过、且E-POSE-POS刷卡交费成功时提示：刷卡交费成功时提示：“恭喜您交费成功！本次提交的投保申请公司需要进一步审恭喜您交费成功！本次提交的投保申请公司需要进一步审核，本保险合同自公司同意承保、收取首期期交保险费并签核，本保险合同自公司同意承保、收取首期期交保险费并签发保险单开始生效，具体时间以保险单载明时间为准。发保险单开始生效，具体时间以保险单载明时间为准。”3737当投保单自核通过、且选择银行转账或到柜面当投保单自核通过、且选择银

19、行转账或到柜面/ /银行刷卡自交银行刷卡自交时提示：时提示： “公司已接受此投保申请，本保险合同待收取首期期交保公司已接受此投保申请，本保险合同待收取首期期交保险费并签发保险单开始生效，具体生效时间以保险单载明险费并签发保险单开始生效，具体生效时间以保险单载明时间为准。时间为准。”38注意事项：注意事项：交费成功后，须在规定日期内交单！交费成功后，须在规定日期内交单！1 1、10801080单证超过规定期限（单证超过规定期限（5 5个自然日内，若第个自然日内，若第5 5个自然日为个自然日为节假日，则将交单期限的最后节假日，则将交单期限的最后1 1天顺延至节假日后的第天顺延至节假日后的第1 1个

20、工个工作日作日）不交回，将扣品质分）不交回，将扣品质分4 4分，扣款分，扣款150150元；元；2 2、10801080单证交回且回执回销单证交回且回执回销（或是（或是1080交回后下发的问题件交回后下发的问题件回销）回销）后才给业务员发放佣金，二者缺一不可。后才给业务员发放佣金，二者缺一不可。39 什么是电子保单什么是电子保单 为什么要推行电子保单为什么要推行电子保单 电子保单所涉及的法律支持及风险说明电子保单所涉及的法律支持及风险说明 客户如何获取及查阅电子保单客户如何获取及查阅电子保单40 电子保单是将传统纸质保险合同以数据电文的形式代替，电子保单是将传统纸质保险合同以数据电文的形式代替

21、，投保人在保单承保后通过保险公司提供的个人安全电投保人在保单承保后通过保险公司提供的个人安全电子服务平台查阅其电子保单的内容。子服务平台查阅其电子保单的内容。什么是电子保单？什么是电子保单？41（一）互联网、金融业电子商务迅速发展（一）互联网、金融业电子商务迅速发展为什么要推行电子保单？为什么要推行电子保单？（二）电子保单可节省纸本资源，促进环保（二）电子保单可节省纸本资源，促进环保 （三）平安的电子化服务平台日趋成熟（三）平安的电子化服务平台日趋成熟（四）电子保单出单时效高、利于保存和管理（四）电子保单出单时效高、利于保存和管理42电子保单所涉及的法律支持及风险说明电子保单所涉及的法律支持及

22、风险说明解答解答1 1：0909年年1010月月1 1日生效的日生效的中华人民中华人民共和国保险法共和国保险法第十三条规定第十三条规定“保险单或者其他保险凭证应保险单或者其他保险凭证应当载明当事人双方约定的合同当载明当事人双方约定的合同内容。当事人也可以约定采用内容。当事人也可以约定采用其他书面形式载明合同内容其他书面形式载明合同内容”。解答解答2 2：9999年年1010月月1 1日生效的日生效的中华人民共和国合中华人民共和国合同法第十一条规定同法第十一条规定“书面形式是指合同书面形式是指合同书、信件和数据电文书、信件和数据电文（包括电报、电（包括电报、电传、传、 、电子数据交、电子数据交换

23、和电子邮件）等可换和电子邮件）等可以有形地表现所载内以有形地表现所载内容的形式容的形式”。电子保单的法律效力电子保单的法律效力是否等同于纸质保单？是否等同于纸质保单？43解答解答3 3：0505年年4 4月月1 1日生效的日生效的中华人中华人民共和国电子签名法民共和国电子签名法第四第四条规定条规定“能够有形地表现所载能够有形地表现所载内容，并可以随时调取查用的内容，并可以随时调取查用的数据电文，视为符合法律、法数据电文，视为符合法律、法规要求的书面形式规要求的书面形式”。解答解答4 4：电子保单使用数据电文形式作电子保单使用数据电文形式作为合同载体，可以视为有效的为合同载体，可以视为有效的书面

24、形式。投保人在投保书中书面形式。投保人在投保书中自愿申请电子保单服务，保险自愿申请电子保单服务，保险公司将第三方公司将第三方CACA机构认证的电机构认证的电子保单展现在公司网站，电子保单展现在公司网站，电子保单内容同目前纸质保单。子保单内容同目前纸质保单。投保人和保险公司均可信任投保人和保险公司均可信任电子保单具有同纸质保单同电子保单具有同纸质保单同等的法律效力。等的法律效力。电子保单的法律效电子保单的法律效力是否等同于纸质力是否等同于纸质保单？（续）保单？（续）44应对措施应对措施1 1：平安已提供保单网上验真服务，通过平安已提供保单网上验真服务，通过查询即可检验保单是否是平安发出。查询即可

25、检验保单是否是平安发出。电子保单是真实的吗？电子保单是真实的吗？会不会被篡改？会不会被篡改？应对措施应对措施2 2：电子保单将签注第三方电子保单将签注第三方CACA机构的电机构的电子签章，一旦网上的电子保单被改子签章，一旦网上的电子保单被改动，通过动，通过CACA认证认证 即能发现。第即能发现。第三方可在中立的立场上出具是否三方可在中立的立场上出具是否经过篡改的证明。经过篡改的证明。应对措施应对措施3 3：可通过凭投保人亲笔签名确认的、可通过凭投保人亲笔签名确认的、反映投保人意愿的投保书及相关反映投保人意愿的投保书及相关材料作为判断依据而确保客户的材料作为判断依据而确保客户的利益不受影响，并且

26、和客户权益利益不受影响，并且和客户权益紧密相关的保险条款在中国保监紧密相关的保险条款在中国保监会备案，客户不用担心保险条款会备案，客户不用担心保险条款被篡改导致利益受影响。被篡改导致利益受影响。45应对措施应对措施5 5：投保人也可从平安网站下载电子保单投保人也可从平安网站下载电子保单到自己的电脑中永久保存，与平安递到自己的电脑中永久保存，与平安递送的纸质电子保单凭证一起使用，可送的纸质电子保单凭证一起使用，可规避篡改电子保单的风险。客户办理规避篡改电子保单的风险。客户办理相关服务，保险公司会核对其身份并相关服务，保险公司会核对其身份并将系统内保存的保单内容与客户下载将系统内保存的保单内容与客

27、户下载内容进行比对，确认无改动，并依照内容进行比对，确认无改动，并依照相关的保险责任和服务规定进行相关相关的保险责任和服务规定进行相关服务。服务。应对措施应对措施4 4：平安会将含有保险合同基本平安会将含有保险合同基本信息的电子保单凭证打印递信息的电子保单凭证打印递送给客户，客户凭此文档随送给客户，客户凭此文档随时与保险公司留存的保单核时与保险公司留存的保单核对信息，规避篡改电子保单对信息，规避篡改电子保单的风险。后续也会通过客户的风险。后续也会通过客户 回访确认保单信息的真实性；回访确认保单信息的真实性；电子保单是真实的吗？电子保单是真实的吗？会不会被篡改？会不会被篡改？46客户在投保书上客

28、户在投保书上勾选勾选“选择电子保单服务选择电子保单服务”（试点期间填写体验书）（试点期间填写体验书）投保书录入投保书录入核保核保交费交费承保承保客户客户电子保单电子保单客户可以不受时地的客户可以不受时地的在平安网站上查询、在平安网站上查询、下载电子保单下载电子保单通知客户注册网络通知客户注册网络E E服务，服务，网上阅读电子保单网上阅读电子保单2 2业务员将电子保单凭业务员将电子保单凭证（保险单页）、发证（保险单页）、发票和回执交由客户票和回执交由客户7 7回销回执，回销回执，起算保单犹豫期起算保单犹豫期寿险产品销售成功后，寿险产品销售成功后，向客户推荐电子保单服务向客户推荐电子保单服务1 1

29、3 356 6客户签收回客户签收回执执8 89 94 4客户如何获取及查阅电子保单？客户如何获取及查阅电子保单？47公司在保单承保后，以短信形式通知客户保单已承保，请其上网阅读电公司在保单承保后，以短信形式通知客户保单已承保，请其上网阅读电子保单。同时，请业务员提醒并协助客户上网阅读电子保单。子保单。同时，请业务员提醒并协助客户上网阅读电子保单。您的客户刘您的客户刘XXXX投保的智盈人生投保的智盈人生险已于险已于XXXX年年X X月月X X日承保。请日承保。请及时提醒和协助客户注册登及时提醒和协助客户注册登陆一账通收取电子保单，谢陆一账通收取电子保单，谢谢！谢！ 中国平安中国平安 保单承保后短信通知保单承保后短信通知48客户根据短信提示，登录平安官方网站，注册并登录一账通。客户根据短信提示，登录平安官方网站，注册并登录一账通。登录网站并注册登录网站并注册49客户添加已承保的保单号（公司通知短信中已告知保单