两个加强两个遏制

1、 “两个加强、两个遏制两个加强、两个遏制” 专项检查督导会议专项检查督导会议2一、专项检查内容解读一、专项检查内容解读三、当前工作小结三、当前工作小结 四、下一步工作安排四、下一步工作安排二、传达李科总裁讲话精神二、传达李科总裁讲话精神目目 录录3目的与内含：目的与内含：贯彻落实国务院决策部署贯彻落实国务院决策部署“加强内部管控、加强外部监管、遏加强内部管控、加强外部监管、遏制违规经营、遏制违法犯罪制违规经营、遏制违法犯罪”底线：确保不发生区域性系统性风险。底线：确保不发生区域性系统性风险。一、专项检查内容解读一、专项检查内容解读4检查范围：检查范围： 2014年全年，包括年全年，包括2014

2、年度各机构业务经年度各机构业务经营合规性及违法犯罪情况，必要时可追溯。营合规性及违法犯罪情况，必要时可追溯。一、专项检查内容解读一、专项检查内容解读5总体要求：总体要求：一、全面自查。一、全面自查。经营的各个管理环节和风险点，所有领域全覆盖，不留死角。所有机构100%自查。二、自查发现的问题不回避、不隐瞒。二、自查发现的问题不回避、不隐瞒。鼓励敢于暴露问题，遵循“主动从轻，被动从严”的原则。三、各级单位的一把手是此次专项检查的第一责任人。三、各级单位的一把手是此次专项检查的第一责任人。分别对本公司、本条线、本级机构的自查整改负最终责任，要全程参与、亲自部署、亲自督导、亲自协调、亲自审批、督促整

3、改，并签字确认。一、专项检查内容解读一、专项检查内容解读6四、上级公司要认真督办下级机构自查整改工作。四、上级公司要认真督办下级机构自查整改工作。各级班子成员要亲自带队督导。实施三级督查，总公司督查省公司、省公司督查地市中支公司，地市中支督查县支公司。各级机构的一把手要负责督导1到2家下一级机构，上级机构督导下级机构的比例不低于30%，上级机构现场抽查下级机构的比例不低于20%，下级机构少于8家的要全覆盖。一、专项检查内容解读一、专项检查内容解读7保监选择抽查对象条件：保监选择抽查对象条件：1、自查报告及报表，不报、迟报、瞒报、不符合报送要求的，监管部门将退回重新上报，列为重点抽查对象2、自查

4、整改不彻底，问题暴露少，整改措施不力的。3、投诉问题严重，存在重大上访或群体性事件隐患的。4、在监管检查中，被发现存在严重违法违规问题的。：一、专项检查内容解读一、专项检查内容解读8 投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的情况。；保单，以变相降费承保的情况。； 投保人已全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式，将已收到的投保人已全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保费资金未入账或未全额入账，以截留、挪用保费资金用于其他用途的情况保费资金未入账或未全额入账，以截

5、留、挪用保费资金用于其他用途的情况虚假承保虚假承保通过虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进行承保的情况通过虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进行承保的情况系统外出单，承保信息未录入系统的情况系统外出单，承保信息未录入系统的情况套打保单，出具阴阳保单的情况套打保单，出具阴阳保单的情况对保单进行跨年度拆分承保，以调增下年度保费收入的情况对保单进行跨年度拆分承保，以调增下年度保费收入的情况虚挂保费虚挂保费 重点检查虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚重点检查虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等列费用、虚假理赔等“五假五假”问题；问题；一、专项检查内容解读一、专项检查内容解读-业务经营领

6、域业务经营领域9套取资金用于其他用途，如虚列人员工资、车船使用费或理赔费用套取资金用于其他用途，如虚列人员工资、车船使用费或理赔费用等费用的情况；等费用的情况；为本单位以外的其他单位或个人报销相关费用的情况为本单位以外的其他单位或个人报销相关费用的情况虚假理赔虚假理赔侵占赔款资金，给予不当利益的情况侵占赔款资金，给予不当利益的情况向汽车修理厂等兼业代理机构支付超额手续费的情况向汽车修理厂等兼业代理机构支付超额手续费的情况向被保险人返还利益，争抢续保业务的情况向被保险人返还利益，争抢续保业务的情况虚列费用虚列费用虚假退保虚假退保冲销已做实收的保费收入，套取资金用于其他用途的情况冲销已做实收的保费

7、收入，套取资金用于其他用途的情况违规冲销真实的应收保费，用以清理应收保费的情况违规冲销真实的应收保费，用以清理应收保费的情况一、专项检查内容解读一、专项检查内容解读-业务经营领域业务经营领域10重点自查两年以上机动车辆保险积压未决赔案情况重点自查两年以上机动车辆保险积压未决赔案情况风险排查情况风险排查情况对营业场所业务、客户服务电话和消费投诉内容等进行跟踪监测情况；对营业场所业务、客户服务电话和消费投诉内容等进行跟踪监测情况；及时向监管机关报告公司及分支机构的保险消费投诉重大上访及群体性事件及时向监管机关报告公司及分支机构的保险消费投诉重大上访及群体性事件情况；情况；保险消费投诉重大上访及群体

8、性事件风险防范和应急处置工作内容纳入考核保险消费投诉重大上访及群体性事件风险防范和应急处置工作内容纳入考核范围情况范围情况; ;对保险消费投诉重大上访及群体性事件的责任人员进行责任追究处理情况。对保险消费投诉重大上访及群体性事件的责任人员进行责任追究处理情况。未决赔案情况未决赔案情况重点检查损害消费者权益的问题重点检查损害消费者权益的问题制度执行情况制度执行情况自查保险消费投诉重大上访及群体性事件风险隐患和处置情况。自查保险消费投诉重大上访及群体性事件风险隐患和处置情况。一、专项检查内容解读一、专项检查内容解读-消费者权益保护领域消费者权益保护领域11采取有效措施及时整改案件暴露的问题，并对整

9、改情况进行检查评采取有效措施及时整改案件暴露的问题，并对整改情况进行检查评估情况；估情况；对案件暴露出的风险点在系统内进行风险提示或警示教育情况对案件暴露出的风险点在系统内进行风险提示或警示教育情况责任追究情况责任追究情况建立案件报告责任制，及时准确地报告本系统内各类案件情况建立案件报告责任制，及时准确地报告本系统内各类案件情况在规定时限内报送案件专报，是否存在迟报、漏报、瞒报情况在规定时限内报送案件专报，是否存在迟报、漏报、瞒报情况有效配合公安机关等司法部门的工作，打击违法犯罪行为情况有效配合公安机关等司法部门的工作，打击违法犯罪行为情况整改警示情况整改警示情况基础管理情况基础管理情况及时开

10、展问责调查，对相关责任人的责任归属情况进行确认，在问及时开展问责调查，对相关责任人的责任归属情况进行确认，在问责调查结束后及时出具案件问责调查报告情况；责调查结束后及时出具案件问责调查报告情况；规定时限内对案件责任人员作出责任追究处理决定情况；规定时限内对案件责任人员作出责任追究处理决定情况；作出问责决定后，及时将案件问责情况在公司系统内予以通报情况作出问责决定后，及时将案件问责情况在公司系统内予以通报情况一、专项检查内容解读一、专项检查内容解读-案件风险管控领域案件风险管控领域12 公司是否按规定提存了资本保证金，并向保监会备案公司是否按规定提存了资本保证金，并向保监会备案 公司资本保证金处

11、置是否经过了保监会的核准公司资本保证金处置是否经过了保监会的核准 公司是否按照公司是否按照规定规定要求进行了审计师事务所的轮换；要求进行了审计师事务所的轮换；内控管理情况内控管理情况财务负责人任职资格是否经保监会核准；财务负责人任职资格是否经保监会核准；任命临时财务负责人、临时财会部门负责人的，是否按规定向保监会报告；任命临时财务负责人、临时财会部门负责人的，是否按规定向保监会报告；财会部门负责人调动或离职，是否将任免文件同时抄送保监会；财会部门负责人调动或离职，是否将任免文件同时抄送保监会；合规管理情况合规管理情况基础管理情况基础管理情况是否建立了电子会计档案管理制度并认真执行；是否建立了电

12、子会计档案管理制度并认真执行；是否完整保存责任准备金计量和重大保险风险测试文档及相关材料是否完整保存责任准备金计量和重大保险风险测试文档及相关材料是否建立了职责分工明确的内部会计监督机制是否建立了职责分工明确的内部会计监督机制一、专项检查内容解读一、专项检查内容解读-财务管理领域财务管理领域13是否存在通过虚假交易虚增偿付能力的情况是否存在通过虚假交易虚增偿付能力的情况是否存在股东增资在保监会批准之前就计入资本的情况。是否存在股东增资在保监会批准之前就计入资本的情况。偿付能力评估管理情况偿付能力评估管理情况是否按照规定编制季度、年度、动态偿付能力报告是否按照规定编制季度、年度、动态偿付能力报告

13、是否按规定报送了偿付能力报告，并由相关责任人签字是否按规定报送了偿付能力报告，并由相关责任人签字 偿付能力评估行为管理情况偿付能力评估行为管理情况偿付能力报告管理情况偿付能力报告管理情况是否存在通过不合理的投资性房地产评估增值虚增偿付能力的情况。是否存在通过不合理的投资性房地产评估增值虚增偿付能力的情况。一、专项检查内容解读一、专项检查内容解读-偿付能力领域偿付能力领域14自查基本要求：自查基本要求：1、已经被监管部门（保监、工商、税务等）发现处理的，被集团稽核处理的，、已经被监管部门（保监、工商、税务等）发现处理的，被集团稽核处理的，被当地行业协会处理的等已经公开的问题，要列为自查发现问题并

14、整改。被当地行业协会处理的等已经公开的问题，要列为自查发现问题并整改。2、行业普遍的违规问题要列为自查发现问题并整改。、行业普遍的违规问题要列为自查发现问题并整改。3、无法规避的问题要列为自查发现问题并整改。、无法规避的问题要列为自查发现问题并整改。4、各级机构要在职场显著位置挂横幅进行宣传，各督导抽查行动、各相关会、各级机构要在职场显著位置挂横幅进行宣传，各督导抽查行动、各相关会议记录、工作资料要议记录、工作资料要拍照、拍照、保管留存备查。保管留存备查。一、专项检查内容解读一、专项检查内容解读155、明确责任，层层落实。每个领域都有统一牵头部门，每个牵头部门都有明确工作重点，每个工作重点都有

15、具体标准，每个材料都集中审定后报送6、整改处理，不留死角。根据自查情况，各相关部门、条线、机构和事业部要分别进行整改。堵塞制度机制和经营管理存在的漏洞，健全完善内控体系一、专项检查内容解读一、专项检查内容解读161 1月月2727日，集团李科总对集团及各子公司贯彻落实保监会日，集团李科总对集团及各子公司贯彻落实保监会两加强两遏制召开专题工作会议，并提出要求：两加强两遏制召开专题工作会议，并提出要求：检查督导检查督导各级单位要高度重视此次保监会检各级单位要高度重视此次保监会检查工作，落实好责任，一把手要亲查工作，落实好责任，一把手要亲自抓、亲自部署、亲自督导。自抓、亲自部署、亲自督导。二、传达李

16、科总裁要求二、传达李科总裁要求17自查要求：自查要求： 1 1、保监会要求的自查项目为重点，必须保质保量完成。结合去年、保监会要求的自查项目为重点，必须保质保量完成。结合去年中介检查、各监管局检查、稽核检查发现的违规问题一并开展。中介检查、各监管局检查、稽核检查发现的违规问题一并开展。2 2、各子公司要高度重视整改工作，监管部门的监管措施会对集团、各子公司要高度重视整改工作，监管部门的监管措施会对集团的战略产生重大影响，有问题必须抓紧完成整改。的战略产生重大影响，有问题必须抓紧完成整改。3 3、投诉问题一直是产寿险的大问题，保监会多次提出意见。通过、投诉问题一直是产寿险的大问题，保监会多次提出

17、意见。通过此次自查，要重新梳理流程，认真彻底的改变。此次自查，要重新梳理流程，认真彻底的改变。督导抽查督导抽查集团对各子公司组织一次全面的督导抽查集团对各子公司组织一次全面的督导抽查各子公司近期要开展一次对分支机构的专项督导检查各子公司近期要开展一次对分支机构的专项督导检查二、传达李科总裁要求二、传达李科总裁要求18自查整改自查整改分析汇总发现的问题，认真整改，分析汇总发现的问题，认真整改，边自查边整改，对普遍性的问题，要集中整改边自查边整改，对普遍性的问题，要集中整改保证时效保证时效按时完成高质量的自查报告。保监选择抽查对象，按时完成高质量的自查报告。保监选择抽查对象，主要依据自查报告，请各

18、级机构负责人要认真把关，保证质量，按主要依据自查报告，请各级机构负责人要认真把关，保证质量，按时报送。时报送。二、传达李科总裁要求二、传达李科总裁要求19工作中的亮点1、工作推进平稳有序。、工作推进平稳有序。 根据自查方案，各机构都能稳步推进相关工作。2、工作氛围营造良好。、工作氛围营造良好。 在进行专项检查的同时，河北等机构积极做好宣传工作，营造了良好的工作氛围；3、交流沟通顺利通畅。、交流沟通顺利通畅。 此次专项检查，四川、重庆、网电和广西等机构与总公司保持了较好的沟通，为检查统一了口径，解决了众多细节问题。三、当前工作小结三、当前工作小结20工作中的不足1、重视程度有待加强。、重视程度有

19、待加强。 个别二级机构行动不够迅速，落后于时间进度，极个别三四级机构甚至没有开展或刚刚开展自查整改工作。2、要做好资源平衡问题。、要做好资源平衡问题。 恰值开门红阶段，个别机构注重业务发展，忽视了自查整改工作的精心推动。3、工作准备不充分。、工作准备不充分。 多数机构对下一级机构即将开展的督导抽查工作还没有很好的准备。三、当前工作小结三、当前工作小结211 12 23 3督导推进，保证进度督导推进，保证进度严格抽查，确保实效严格抽查，确保实效全面总结，及时上报全面总结，及时上报四、下一步工作思路四、下一步工作思路22督导安排督导安排总公司将从本周开始对总部相关条线进行督导。下周开始，抽取总公司

20、将从本周开始对总部相关条线进行督导。下周开始，抽取1212家机家机构，采用现场座谈、查阅资料等方式，进行现场督导。各二、三级机构最构，采用现场座谈、查阅资料等方式，进行现场督导。各二、三级机构最晚不迟于下周末之前完成对下一级机构的督导。晚不迟于下周末之前完成对下一级机构的督导。督导要求督导要求各事业部的主要负责人和各事业部的主要负责人和各分公司一把手应督导各分公司一把手应督导1-21-2家下一级机构；上级家下一级机构；上级机构督导下级机构的比例应不低于机构督导下级机构的比例应不低于30%30%；上级机构现场抽查下级机构比例应；上级机构现场抽查下级机构比例应不低于不低于20%20%；下级机构少于

21、；下级机构少于8 8家的应全面覆盖。家的应全面覆盖。1 1、听取下一级机构的自查整改部署情况汇报。、听取下一级机构的自查整改部署情况汇报。2 2、主要问题的发现、整改具体、主要问题的发现、整改具体内容。内容。3 3、评估整体开展情况的有效性。、评估整体开展情况的有效性。4 4、对存在的问题提出督导意见。、对存在的问题提出督导意见。5 5、下一步工作安排。（督导组要反馈具体工具表）下一步工作安排。（督导组要反馈具体工具表）各分公司和事业部应详细制定自身的督导计划，包括但不限于上述内容，各分公司和事业部应详细制定自身的督导计划，包括但不限于上述内容，督导应在自查整改阶段完成，并形成相应报告，一并放

22、到自查整改报告。督导应在自查整改阶段完成，并形成相应报告，一并放到自查整改报告。四、下一步工作思路四、下一步工作思路-督导推进，保证进度督导推进，保证进度督导内容督导内容23 各分公司和事业部的自查工作，应当在规定时间内完成，并按照各分公司和事业部的自查工作，应当在规定时间内完成，并按照方案要求，在提交的报告中体现。方案要求，在提交的报告中体现。各分公司和事业部应该在2月9日前按照要求完成对下级机构的抽查，并监督三四级机构的自查整改开展情况。总公司春节前后两周内，根据机构业务规模、自查反馈情况、区域分布和监管稽核检查情况，选择抽查机构，完成完成8家二级机构抽查。家二级机构抽查。四、下一步工作思路四、下一步工作思路-严格抽查，确保实效严格抽查，确保实效24检查组的组成检查组的组成 总公司将从各业务条线和部门，抽调精兵强将，组成检查组总公司将从各业务条线和部门，抽调精兵强将，组成检查组，对部分二级机构或事业部本级并延伸到，对部分二级