版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领
文档简介
1、交叉检查工作方案【篇一:五行交叉检查工作参考方案】五家城商行授信业务、存款与柜台业务和会计业务内部限制现场检查工作方案城市商业银行监管处五家城商行授信业务、存款与柜台业务和会计业务内部限制现场检查工作方案一、立项依据根据山东银监局2021年度现场检查工作方案,制定本实施方案.二、检查目的通过现场检查,查清五家城商行授信业务、存款与柜台业务、会计业务等具体业务的内部限制状况,及时发现五家城商行在三项业务的内部限制制度建设和执行方面存在的问题,在此根底上,深入分析问题产生的体制性、机制性原因,并催促其认真整改,促进各行进一步建立健全内限制度,切实提升经营治理和风险管控水平.三、检查时间及安排202
2、1年8月30日至9月9日为现场检查准备阶段,收集与检查相关的检查资料,制定检查方案、发出?现场检查通知书?、开展检查前培训等.9月13日至9月30日为现场检查实施阶段.10月8日至10月20日为现场检查报告阶段,完成?现场检查事实与评价?和?现场检查报告?.四、检查对象和范围检查对象为烟台银行、潍坊银行、泰安商行、德州银行、东营商行2-3家分支机构.检查范围为五家城商行截至2021年6月末授信业务、存款与柜台业务、会计业务的内部限制制度建设和执行情况以及潍坊银行和东营商行上年度交叉检查的后续整改情况,根据需要可向前追溯或向后延伸.五、检查内容(一)授信业务1、授信治理制度的建立情况(1)授信治
3、理制度建立情况,主要包括授信尽职治理制度、审贷分离制度、分级审批制度、授权授信制度等;是否建立了授信工作岗位责任制度,合理划分并明确规定相关部门及岗位、个人的责任和权限,是否建立了与授信治理相配套的会计核算制度,是否做到了岗位之间能够相互配合、相互制约,是否做到了审贷别离、业务经办与会计账务处理别离;是否根据风险大小,对不同种类、期限、担保条件的授信确定不同的审批权限,审批权限是否采用了量化风险指标;是否严格遵循先落实条件、后实施授信的原那么,是否存在授信条件未落实或条件发生变更未重新决策,即实施授信的问题;是否建立了授信风险治理责任制,明确各个部门、岗位的风险责任,是否对违法、违规造成的授信
4、风险和损失逐笔进行责任认定,并按规定对有关责任人进行处理;是否建立了贷款五级分类治理制度、呆账准备金提取制度;是否根据监管法律法规制定了各项具体业务的实施细那么,包括各类贷款、承兑、贴现、信用证等业务的具体工作程序和标准,其中,要关注是否建立了合同文本的签字制度,各项授信治理制度是否符合监管法律法规的有关规定.是否建立了严格监督整改机制,是否根据规定开展内部审计,内部审计能否准确发现问题,并进行了有效整改.(2)三个方法,一个指引制度确立情况,是否根据三个方法,一个指引的要求,制定了相关业务实施细那么,对贷款治理的制度、流程进行更新;是否对贷款格式合同文本进行调整和完善;是否对贷款治理信息系统
5、进行调整和完善;是否设立独立的贷款发放和支付审核责任部门和岗位;是否落实受托支付和自主支付有关要求.检查方法:调阅各种授信制度和授权授信的相关文件,了解部门职责和岗位设路.其中对授权授信要查看授权和转授权是否采取了书面形式,内容是否适当明确,会否存在可能导致超授权操作的漏洞.调阅城商行内部审计报告,了解是否根据规定开展内部审计,对照检查结果分析内部审计的准确性,查阅内部审计及监管部门现场检查整改有关情况的报告,了解整改情况,看是否形成了有效的整改机制.调阅城商行责任追究的有关资料,看是否建立了授信风险治理责任制,明确各个部门、岗位的风险责任,是否对违法、违规造成的授信风险和损失逐笔进行责任认定
6、,并按规定对有关责任人进行处理;责任追究力度是否符合银行经营治理实际,能否起到相应的作用.2、授信业务制度执行情况(1)贷款业务重点检查贷款三查制度的执行和三个方法,一个指引的贯彻落实情况检查借款人的申请资料.检查借款人贷款申请的理由是否详细充分,贷款用途与还款来源是否合理合法,原有贷款的归还情况;借款人是否根据贷款人的要求如实反映自身的经营状况和财务状况;借款人或担保人提供的客户根本信息及相关认证资料是否真实、完备;尤其要检查是否有借款人或担保人董事会成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样本等.贷前调查情况.检查是否实行了双人实地调查,调查内容是否符合有关要求,对于固定资产贷款,检查是否审
7、核确认工程的投资主体资格和经营资质,是否审核确认工程符合国家的产业、土地、环保等相关政策,符合国家有关工程资本金的规定,并按规定履行了固定资产投资工程的合法治理程序,是否进行了全面的风险评价,并形成风险评价报告;对于流动资金贷款,是否对借款人经营、资信及行业状况进行了调查,是否合理测算了借款人营运资金需求,审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款额度,有无超过借款人的实际需求发放流动资金贷款,是否对还款来源情况进行综合调查分析;对于个人贷款,是否对借款人的申请资格、借款人提交资料的完整真实和合法有效性、借款人的还款水平、借款人是否有固定住所、质押物等情况进行调查,是否以借款人现金收入为根底,
8、全面动态进行贷款审查和风险评估;是否建立并严格执行面测、面试和居访制度;是否存在委托第三方调查情况,是否符合规定;是否核实借款用途关注是否发放无指定用途贷款,是否对还款来源、方式等进行调查分析.检查贷款审查审批表和审贷会议纪要.检查贷款的审查审批记录是否真实合法完整;是否存在超越权限,违反程序审批情况;贷款审批是否符合银行的信贷政策和经营目标,是否考虑银【篇二:专项检查工作方案】京建发?2021?123号北京市住房和城乡建设委员会关于印发?物业工程收支情况公示及物业效劳合同备案专项执法检查工作方案?的通知各区县建委、房管局,各物业效劳企业,各有关单位:为进一步贯彻落实?北京市物业治理方法?,构
9、建质价相符的市场环境,标准物业效劳企业行为,增强物业效劳经营透明度,现将?物业工程收支情况公示和物业效劳合同备案专项执法检查工作方案?印发给你们,请遵照执行.附件:?物业工程收支情况公示和物业效劳合同备案专项执法检查工作方案?主题词:物业效劳执法检查通知北京市住房和城乡建设委员会办公室2021年3月28日印发京建发?2021?123号附件:物业工程收支情况公示及物业效劳合同备案专项执法检查工作方案为贯彻落实?北京市物业治理方法?,标准物业效劳企业行为,增强物业效劳经营透明度,营造公平的市场环境,构建业主和物业服务企业之间的和谐互信关系,市住房城乡建设委决定在全市开展物业工程收支情况公示和物业效
10、劳合同备案专项执法检查,特制定以下工作方案.一、指导思想认真贯彻落实?北京市物业治理方法?,推动物业效劳行业健康有序开展,营造公平的市场环境,实现行业监管模式转变.通过开展物业工程收支情况公示专项执法检查,落实业主在物业治理活动中的知情权、监督权,促进物业效劳企业经营行为透明化;通过开展物业效劳合同备案专项执法检查,实现政府行业监管重心转移,促进物业效劳企业效劳活动标准化.二、工作目标此次专项执法检查工作,应当到达两个保证一是保证全市所有实施专业化物业治理的工程在三月底之前,严格根据标准,公示上一年度物业效劳合同履行情况、物业工程收支情况和本年度物业项目收支预算;二是保证全市所有物业工程在20
11、21年10月1日前完成物业效劳合同备案.其中,一、二级资质物业效劳企业应当于2021年7月1日前完成合同备案.三、检查内容一物业工程收支情况公示执法检查检查物业工程公示情况是否到达三标准,两积极的要求.1 .公示时间标准.检查物业效劳企业是否于2021年3月31日前已经向业主公示了上一年度物业效劳合同履行情况、物业工程收支情况、本年度物业工程收支预算;2 .公示场所标准.检查物业效劳企业是否将有关情况公示在物业管理区域内显著位路;3 .公示内容标准.检查物业工程收支情况报告是否符合撰写标准;4 .积极答复质询.检查物业效劳企业是否积极答复业主对公示内容提出的质询,并有相应记录;5 .积极配合审
12、计.检查物业效劳企业对业主共同决定或者业主委员会提出对物业工程收支情况进行审计时,是否给予积极配合.二物业效劳合同备案执法检查1 .一级、二级资质物业效劳企业是否于7月1日前完成物业效劳合同备案,三级资质物业效劳企业是否于10月1日前完成物业效劳合同备案;2 .物业效劳企业填报的备案信息与物业工程实际情况是否相符;3 .物业工程负责人是否已取得测试合格证书.四、实施步骤一物业工程收支情况公示专项执法检查2 .交叉检查阶段4月25日-4月30日.各区县建委、房管局之间采取交叉检查的方式具体安排见附件2,对其他区县物业工程的公示情况进行随机检查,检查数量不少于10个工程,检查情况形成书面报告于5月
13、8日前上报市住房城乡建设委,并抄送物业工程属地的区县建委、房管局.3 .抽查阶段4月25日-4月30日.市住房城乡建设委对物业项目公示情况进行抽查,组织相关新闻媒体参与,重点抽查业主投诉较多、社会影响较大的18个工程见附件3,以及公示情况检查后,业主仍然有意见,特别是未按业主要求配合审计的物业工程,抽查结果在全市予以通报.4 .总结上报阶段5月1日-5月15日.各区县建委、房管局要认真总结专项检查中的成功经验及存在问题,形成书面材料,于5月25日前将?物业工程公示情况专项执法检查统计汇总表?见附件4一并上报市住房城乡建设委.二物业效劳合同备案专项执法检查1 .检查阶段.物业效劳合同备案执法检查
14、分两个阶段开展.各区县建委、房管局于7月1日至8月31日检查资质一级、二级物业效劳企业的物业效劳合同备案完成情况;10月1日至11月30日检查资质三级物业效劳企业的合同备案完成情况.检查中发现物业效劳企业未按时将物业效劳合同报送备案的,要责令改正并实施行政处分;发现现场情况与信息填报不符的,要责令限期整改并说明原因;物业工程负责人未取得合格证书的,责令其限期取得合格证书.市住房城乡建设委对物业效劳合同情况进行抽查,将抽查结果予以全市通报.2 .总结上报阶段.各区县建委、房管局应增强标准化治理、信息化建设力度,对照检查方案,认真统计分析物业效劳合同备案的检查数量、违规情况等,发现问题、总结经验,
15、于12月15日前将?物业效劳合同备案专项执法检查统计表?见附件5及书面总结报市住房城乡建设委.五、工作要求一增强组织领导.今年是贯彻落实?方法?的第一年,各区县建委、房管局要高度重视专项执法检查工作,充分认【篇三:交叉检查的通知】宜府办函?2021?211号宜宾市人民政府办公室关于组织区县两基迎国检工作交叉检查的通知各区县人民政府:为做好两基迎国检的充分准备,保证高水平通过国检,经研究决定于9月下旬,组织区县开展两基迎国检工作交叉检查,现将检查的有关事宜通知如下:一、检查时间9月2030日.二、检查内容一区县开展两基迎国检工作的情况.包括:薄弱环节的整改、校容校貌的整治、迎检气氛的营造、控辍保
16、学责任机制的落实、"票否决事项的清理、整改情况等.(2) 两基档案资料建设的情况.(3) 两基工作自查报告、汇报材料、专题片、展板、工作指南等工作事项的进展情况.(4) 两基主要工作国检指标的达标情况.包括:普及程度和扫盲、经费投入、办学条件、队伍建设、教育质量、学校治理等指标的达标情况.三、交叉检查安排宜宾县检查屏山县;高县检查长宁县;江安县检查兴文县;长宁县检查宜宾县;兴文县检查琪县;屏山县检查高县;琪县检查江安县;筠连县检查琪县.翠屏区、南溪区接受省交叉检查.四、检查方式一听取受检区县政府开展两基工作情况汇报;并查看县级两基档案资料.二每个区县抽查2个乡镇和4所以上学校.三检查情况与受检区县政府交换意见.五、有关要求一各检查组自行确定检查的具体时间,并与受检区县做好衔接工作.二各检查组由分管教育工作的副区县长带队,并抽选教育、财政、人力资源社会保证等部门熟悉两基工作的负责人参加检查.各区县明确检查组成员并确定1名联络员后,将其姓名、性别、职务、联系等信息按附件要求填报,于9月
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
最新文档
- 沪教版三年级下册数学第二单元 用两位数乘除 测试卷含答案(达标题)
- 国画基础学教案
- 暑假的学习计划(16篇)
- 湖北省襄阳市2023-2024学年高一上学期期末考试化学试题(含答案)
- 评估服务委托合同
- 诚信承诺声明
- 详细保证书模板保证心得
- 语文大专辩论赛评分卷
- 财务收款确认书
- 质量守则系统保证书
- 工程管理前沿论文
- 高中历史华东师大版(试验本)高一上册第三单元古代希腊罗马-美苏争锋
- 保险医学课件
- 北京市东城区2021-2022学年高二下学期期末考试英语试卷
- 高同型半胱氨酸血症诊疗指南
- 青岛版六三制四年级上册数学1速度、时间和路程教学课件
- 《二外西班牙语1》课程教学大纲
- (最新)医疗技术操作规范
- 高速铁路梁体的预制、运输及架设施工技术总结
- 风险投资课件(PPT 72页)
- 自动售货机 场地租赁合同参考
评论
0/150
提交评论