城步06月份财务分析

1、2012年5月财务经营分析 -财务会计部2012年5月份，我行认真贯彻上级工作精神，积极落实 “快”、“实”、“好”工作方针，但收效不是很明显，离二季度“时间过半、任务过半”工作仍有较大差距，营业收入仍欠产较多，公司存款来源单一，对财政类资金依赖严重，存款余额本月出现下滑；储蓄存款先抑后扬，在月末才实现扭负为正，；小企业贷款发展缓慢，收入较上月减少6.56万元；“保卫信贷成果专项活动”收效不明显。因此下阶段各项工作必须紧抓不懈。现将2012年5月经营财务情况通报如下。一、 经营情况分析：1、 收入占比情况：截至5月31日，本月完成收入96.58万元,累计实现收入485.42万元，与去年同期27

2、8.89万元相比，增长206.53万元，增幅达74.05%；超过全市平均水平，欠市定进度13.06个百分点,欠产72.91万元。本月实现利润45.62万元，同比减少12.43万元，本年累计实现利润244.28万元。2012年5月主要财务指标情况表 单位：万元，%经营项目2012年5月收入占比2011年5月同比增加增幅%营业净收入964,431.37100%474,523.35489,908.02103.24%（1）储蓄利差收入327,420.6833.95%252,739.7174,680.9729.55%（2）信贷业务收入451,952.5646.86%291,432.24160,520.3

3、255.08%（3）结算类业务29,405.073.05%28,737.23667.842.32%（4）对公业务收入117,737.8312.21%126,727.42-8,989.59-7.09%（5）中间业务收入37,587.543.90%35,013.112,574.437.35%（6）其他业务收入327.690.03%-260,126.36260,454.05/从上表可以看出，5月份储蓄利差收入占33.95%，比2011年增加7.47万元，增幅达29.55%；信贷业务收入占46.86%,比2012年上升16.05万元，同比增幅为55.08%；公司业务收入占12.21% ,比2011年下

4、降0.90万元,同比增幅为-7.09%；结算类业务收入占3.05%,比2011年增加0.07万元，中间业务收入占3.9%,比2011年增加0.26万元；从各项收入占比来看说明我行运营模式的转型成效继续显现，收入结构有所改善，信贷业务收入和对公业务收入占比为64.28%，超过一半以上,同时收入利润率和人均创利持续呈现提高态势，体现我行发展战略正确，盈利能力和运营效率都持续得到增强。2、二级支行全年预算完成情况本月中心路完成收入58.85万元，累计完成收入298.87万元，完成进度89.21%；西岩支行本月完成收入15.41万元，累计完成收入77.87万元，完成进度86.52%；县支行营业部本月内

5、完成收入22.15万元，累计完成收入113.21万元，完成进度84.91%,. 3、利润完成情况：本月共实现利润45.62万元，截止5月末,全行累计完成利润244.28万元，只完成全年计划利润的41.40%。其中5月营业收入为157.67万元，包括利息净收入153.45万元，手续费及佣金收入4.22万元；营业支出为112.05万元。二、 成本费用支出情况1、总体情况本月成本费用总支出为112.05元,其中营业税金及附加2.74万元；业务及管理费106.30万元，资产减值损失3.01万元。2、业务及管理费情况：全月发生业务及管理费106.30万元,其中工资及工资性费用列支12.35万元,劳务性支

6、出12.49万元；广告费1.35万元；业务宣传费2.61万元，业务招待费0.11万元；租赁费1.66万元；电子设备运转费2.64万元；超币运送费1.64万元；安全防卫费0.78万元；业务材料费2.68万元；车辆使用费1.89万元，水电取暖费0.52万元；邮电费0.37万元；差旅费2.53万元，公杂费0.18万元；书报资料费0.11万元；劳动保护费0.32万元；固定资产折旧费0.86万元；长期待摊费用1.26万元；其他管理费61.10万元。三、 工作展望1. 进一步落实全市邮政储蓄银行工作会议精神，推进“科学发展、强行富民”战略工程，坚定信心，切实转变业务发展方式，深入挖掘存量市场潜力，积极拓展新的业务增长点，进一步提高产品创新能力。2. 树立以效益为中心的管