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文档简介

1、2012年5月财务经营分析 -财务会计部2012年5月份,我行认真贯彻上级工作精神,积极落实 “快”、“实”、“好”工作方针,但收效不是很明显,离二季度“时间过半、任务过半”工作仍有较大差距,营业收入仍欠产较多,公司存款来源单一,对财政类资金依赖严重,存款余额本月出现下滑;储蓄存款先抑后扬,在月末才实现扭负为正,;小企业贷款发展缓慢,收入较上月减少6.56万元;“保卫信贷成果专项活动”收效不明显。因此下阶段各项工作必须紧抓不懈。现将2012年5月经营财务情况通报如下。一、 经营情况分析:1、 收入占比情况:截至5月31日,本月完成收入96.58万元,累计实现收入485.42万元,与去年同期27

2、8.89万元相比,增长206.53万元,增幅达74.05%;超过全市平均水平,欠市定进度13.06个百分点,欠产72.91万元。本月实现利润45.62万元,同比减少12.43万元,本年累计实现利润244.28万元。2012年5月主要财务指标情况表 单位:万元,%经营项目2012年5月收入占比2011年5月同比增加增幅%营业净收入964,431.37100%474,523.35489,908.02103.24%(1)储蓄利差收入327,420.6833.95%252,739.7174,680.9729.55%(2)信贷业务收入451,952.5646.86%291,432.24160,520.3

3、255.08%(3)结算类业务29,405.073.05%28,737.23667.842.32%(4)对公业务收入117,737.8312.21%126,727.42-8,989.59-7.09%(5)中间业务收入37,587.543.90%35,013.112,574.437.35%(6)其他业务收入327.690.03%-260,126.36260,454.05/从上表可以看出,5月份储蓄利差收入占33.95%,比2011年增加7.47万元,增幅达29.55%;信贷业务收入占46.86%,比2012年上升16.05万元,同比增幅为55.08%;公司业务收入占12.21% ,比2011年下

4、降0.90万元,同比增幅为-7.09%;结算类业务收入占3.05%,比2011年增加0.07万元,中间业务收入占3.9%,比2011年增加0.26万元;从各项收入占比来看说明我行运营模式的转型成效继续显现,收入结构有所改善,信贷业务收入和对公业务收入占比为64.28%,超过一半以上,同时收入利润率和人均创利持续呈现提高态势,体现我行发展战略正确,盈利能力和运营效率都持续得到增强。2、二级支行全年预算完成情况本月中心路完成收入58.85万元,累计完成收入298.87万元,完成进度89.21%;西岩支行本月完成收入15.41万元,累计完成收入77.87万元,完成进度86.52%;县支行营业部本月内

5、完成收入22.15万元,累计完成收入113.21万元,完成进度84.91%,. 3、利润完成情况:本月共实现利润45.62万元,截止5月末,全行累计完成利润244.28万元,只完成全年计划利润的41.40%。其中5月营业收入为157.67万元,包括利息净收入153.45万元,手续费及佣金收入4.22万元;营业支出为112.05万元。二、 成本费用支出情况1、总体情况本月成本费用总支出为112.05元,其中营业税金及附加2.74万元;业务及管理费106.30万元,资产减值损失3.01万元。2、业务及管理费情况:全月发生业务及管理费106.30万元,其中工资及工资性费用列支12.35万元,劳务性支

6、出12.49万元;广告费1.35万元;业务宣传费2.61万元,业务招待费0.11万元;租赁费1.66万元;电子设备运转费2.64万元;超币运送费1.64万元;安全防卫费0.78万元;业务材料费2.68万元;车辆使用费1.89万元,水电取暖费0.52万元;邮电费0.37万元;差旅费2.53万元,公杂费0.18万元;书报资料费0.11万元;劳动保护费0.32万元;固定资产折旧费0.86万元;长期待摊费用1.26万元;其他管理费61.10万元。三、 工作展望1. 进一步落实全市邮政储蓄银行工作会议精神,推进“科学发展、强行富民”战略工程,坚定信心,切实转变业务发展方式,深入挖掘存量市场潜力,积极拓展新的业务增长点,进一步提高产品创新能力。2. 树立以效益为中心的管

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