广西北部湾银行理财资产管理系统项目需求说明

1、附件1 :广西北部湾银行理财资产管理系统工程需求说明一、工程背景随着利率市场化的实质性推进以及监管框架的完善，国内资产管理业务将越来越呈现其本原特色，即商业银行作为 专业投资管理人，为各类投资者设计符合其需求的金融产 品，并通过在各类金融市场上的专业化运作满足投资者风险 收益管理需要的专业化经营活动。理财资产管理业务已经成 为银行重要的收入和利润来源之一，随着资产业务规模的不 断增长，为应对越来越复杂的市场风险、信用风险、操作风 险以及合规风险等，为改变现有手工设计、手工台账的管理 格局以及风险监控指标缺失、监控力度不到位的现状，提高 我行理财信息报送效率，实现各类理财产品产品设计、产品 发行

2、、资产管理、投资交易、产品兑付的全流程电子化、标 准化管理，提高我行理财业务管理水平，到达银监202135号文“银行应建立独立的理财业务管理信息系统要求。二、总体要求及目标理财资产管理系统以资产管理业务为核心，围绕着理财产品管理、交易管理、风险管理、投组管理等关注重点而架 构，在系统数据结构设计方面考虑未来其他系统数据接入的 兼容性，使系统功能具备不断扩充的可能。该工程实施后， 系统架构应能够满足今后一段时间内系统进一步扩充与发 展的需要。一实现理财业务全生命管理效劳体系，可实现理财 产品从规划、辅助设计、发行、投资运作、限额管理、估值 核算、清算、记账、对账等理财产品全生命周期管理，在提 升

3、银行综合实力的根底上，逐步提高理财资金投资管理能 力。二建立高效、专业的流程化管理模式。改变目前纸 质流转，人工控制和审批的模式，建立高效专业的流程化管理模式，在有效分工的根底上整合内部资源，实现风险可控，决策高效。三建立涵盖前中后台的综合业务系统。实现资金流、 资产流、信息流的电子化管理，实现前台交易、中台风控、 后台核算的无缝对接。四全面的风险管理体系。以市场风险、信用风险、 流动性风险、操作风险为核心，建立覆盖全业务流程的风险 控制和风险分析体系，响应银监会的风险监管要求，提升银 行核心竞争力。五多维度绩效分析管理。支持对交易员、委外管理 人和投资组合的绩效评估与考核，实现绩效归因分析，

4、在满 足监管要求、风险可控的前提下，建立科学、可衡量的绩效 管理体制。三、设计原那么一科学性：充分利用成熟先进的科技手段和科学方 法，进行工程组织与管理、系统规划与设计、需求提出与论 证，逐步实现电子银行业务的全面开展；二先进性：高起点规划，高标准建设，高水平管理。充分把握银行业在业务上的开展趋势，满足系统上线后3年的开展要求；三系统性：系统规划各种资源和网络应用，最大限 度地实现各种信息资源的充分共享、分类分期实现与各种业务系统的无缝对接；四平安稳定性：理财资管系统成熟稳定，系统应具有较高的可靠性和持续使用能力，保证全年5X 24小时稳定运行，具有强大的并发响应能力及足够的扩充能力；五经济性

5、：要在根本满足上述前提的条件下，将产 品采购本钱、实施效劳本钱、今后的运营维护本钱以及人力 资源本钱降到最低。六系统设计的开放性：提供系统内部使用的数据库 字典、计算分析过程，防止系统黑箱效应。七系统设计的开发性：系统具备提供标准数据语言 及灵活完整的二次开发平台，能够根据业务开展的需要，自 行设计新报表、图形、报告和统计模型等。四、系统功能模块业务需求一产品端管理模块该模块可支持单期或滚动发行产品、封闭式或半开放式、开放式产品、净值型及非净值型产品等不同分类产品的 配套管理。支持产品设计、产品试算、产品募集发行、产品 成立、产品存续期、产品终止管理；支持产品根本信息、托 管账户信息、募集信息

6、、费用信息管理等，要求符合银监会 监管要求和理财产品信息登记报送要求。该模块主要功能包 括但不限于以以下表：模块主要功能菜单产品端模块产品发行方案管理产品设计产品申报登记产品要素定义产品存续期运维管理产品净值管理产品费用管理1、所支持的理财产品类型：1按收益类型划分：保证收益型、保本浮动收益型 及非保本浮动收益型；2按出售对象划分：一般个人客户、高净值客户、 机构客户专属、私人银行客户专属、银行同业专属；3按理财产品运作模式：封闭式净值型、封闭式非 净值型、开放式净值型、开放式非净值型；其中开放式产品 支持半开放型、开放型 、无固定期限型和每日申购赎回型 等;4按会计核算方式：表内、表外；该系

7、统需支持上述各种模式的产品的预期收益率调整、 产品付息、提前终止、违约赎回等特殊业务；支持净值型产 品和货币型产品的认购、申购、赎回、分红、分红再投资、 份额管理、万份收益、单位净值发布等管理。2、具有产品发行设计列表功能，建立产品预发行方案， 系统根据预发行方案的安排提醒客户及时上报中债理财信 息管理系统，对已上报产品具有标记已上报功能按键。3、该系统需支持理财产品销售管理的相关数据，能与 我行恒生公司开发的理财系统实现数据的交互，根据销售端 产品的模式对应建立资产管理系统产品端设置，减少手工工 作量。4、费用管理：支持托管费、销售费、申购赎回费、固 定管理费支持根据客户性质或者持有天数等多

8、维度管理费 的设置、超额管理费超过业绩基准，与客户收益分成 等费用的核算。5、对于净值型产品，系统能支持日间预出净值及日终 核算跑批后净值生成功能并生成相应的估值表，同时在净值发布前具备追溯调整的功能。二资产端交易管理模块理财资产管理系统支持资产投资组合或理财产品独立 账户进行交易管理。该模块主要功能包括但不限于以以下 表：模块主要功能菜单资产端模块投组管理自定义资产管理债券库管理资产费用及信息管理资产交易管理产品模拟测算管理资产交易智能拆分管理资产转仓资产投后管理1、根据中债理财系统资产负债的定义，资产端支持的 资产负债类型包括但不限于：1现金及银行存款：现金及活期存款、本行存款、 他行存款

9、、本行发行的大额存单、他行发行的大额存单；2货币市场工具：拆出拆入、逆正回购、 本行发行的同业存单、他行发行的同业存单、其他货币市场 工具等；3债券：国债、地方政府债、央票、政策性金融债、 政府支持机构债、商业性金融债、企业债、公司债、企业债 务融资工具包括短融、中票、工程收益债、中小企业集合 票据等、资产支持证券、外国债券、其他债券；4理财直接融资工具；5新增可投资资产：信贷资产流转工程、其他新增 可投资资产；6非标准化债权资产：票据类、信用证、信托贷款、 委托贷款、信贷资产转让、收 /受益权、委托债权、应收账 款、带回购条款的股权性融资、私募债权、其他非标准化债 权类投资；7权益类资产：股

10、权、股票、其他权益类资产；8金融衍生品：国债期货等；9公募基金：债券基金、货币市场基金、股票基金、 基金中基金、混合基金、其他公募基金；10私募基金：股票类基金、债券类基金、货币类基 金、混合类基金、期货期权等衍生品基金、 资产证券化基金、 上市公司定向增发基金、 成长基金、并购基金、房地产基金、 根底设施基金、创业投资基金、债权基金、基金中基金、其 他私募基金；11产业投资基金：重点产业投资资金、 创业投资基 金、企业重组投资基金、根底设施投资基金、其他产业投资 基金。理财资产管理系统需支持上述资产负债类型的买卖、 配置好上述资产的核算公式和科目、各类费用的计提、资产 正常收息本金兑付、资产

11、本金提前到期兑付、 资产利率重置、 资产收益的每日结转或定期结转、公允价值调整、计提减值 准备等相关操作功能；以上资产的交易能实现手工及EXCEL批量导入的模式。2、系统有自定义资产功能，增加新型资产的扩展性。3、系统支持产品到期转仓功能。4、系统具有将资产按照一定业务规那么智能自动匹配产 品持仓功能。包含我行主动操作所管理的资产及委外主动、 被动管理的资产5、系统具有产品模拟测算功能，包括产品发行前拟匹 配资产测算、已购资产模拟测算拟定产品价格、产品存续期 间产品与资产的配置测算、产品到期前目前资产能否覆盖产 品收益的测算等，为产品的设计、发行、资产配置等提供决 策支持，通过测算整体收益变化

12、，帮助银行进行投资前的分 析，可作为内部审核的有效依据，可查看资产占比，实时掌握银行理财产品中资产配置的情况。6 、系统能够设立债券库，实现对债券黑白名单制准入 管理，并可据此对资产投资交易进行限制性规定。7、系统支持交易中各类资产的相关原始信息能从WIND等外部数据源导入，并根据外部数据源的推送而不断更新数 据信息。三资产负债管理模块系统要求能建立融合监管标准的完备的风险控制体系。 以巴塞尔协议II、巴塞尔协议III、新资本管理方法为根底， 将各项风险进行集中管理，引入中债估值、市场收益率、久 期、凸性、基点价值、VAR值等指标，进行浮动盈亏、债券利率敏感性及利率重定价分析，实现按权重法的债

13、券表内加 权风险资产计算，为我行提供多维度的风险管理手段。该模 块主要功能包括但不限于以以下表：模块主要功能菜单资产负债管理模块风险警示管理台帐管理包含资产、头寸、现 金流、损益等相关内容信用风险管理流动性风险管理市场风险管理操作风险管理非标资产持有量管理产品估值管理资产负债匹配查询管理1、信用风险管理系统应支持通过交易对手授信、发行主体授信、债项授 信、债券内外部评级、发行主体信用、行业、区域限制、信 用敞口分析、风险集中度等要素进行风险监控。2、流动性风险管理系统应支持通过理财产品头寸、流动性期限缺口、债券 集中度、回购规模、现金流缺口分析、备付金率、流动性覆 盖比例等要素进行风险监控。通

14、过对现金流分析、利差风险 分析、流动性指标分析、流动性情景分析对产品进行流动性 压力测试。3、市场风险管理系统应支持通过浮动盈亏、久期、凸性、VaR剩余期限、收益率曲线变动、到期收益率、持有期收益率、综合收 益率等要素进行风险监控，实现对资产组合的损益分析、收 益率曲线变动分析、关键年限久期分析、债券VAR分析。4、操作风险管理系统应支持通过数据权限、操作权限、多级审批、经办 复核、交易限额、价格偏离度等要素进行风险监控。5、非标资产持有量管理系统应根据监管规定，支持对非标资产持有量指标的实 时监控管理，满足监管规定的要求。以上各类风险管理均能内嵌到资产交易的各个流程、环 节中，实现相应的限额

15、管理。四管理人分析管理模块系统应支持对委外业务进行分析研究，通过对管理人的 投资管理水平做出客观评价，为双方的合作提供相应的依据。该模块通过管理人、资管系统以及外部数据源通过接口 或导入的方式汇总至数据库从而开展相应的评估分析。该模 块主要功能包括但不限于以以下表：模块主要功能菜单管理人分析管理模块管理人筛选评价管理管理人投资运作管理管理人业绩归因分析管理管理人综合评价管理1、管理人根本情况分析通过对管理人相关根本情况的分析研究，制定管理人评 价标准包括但不限于管理人管理规模、市场地位、舆情、 管理能力等，根据相关权重得出评分，实现对管理人的筛 选。2、管理人投资管理分析通过对合同约定条款对管

16、理人投资资产进行监控，按照 一系列风险监控指标监控管理人是否按照投资约定或本行 的风控标准进行投资运作，通过量化指标评价管理方所投资 产的收益和风险水平。3、管理人业绩归因分析通过对管理人管理资产的收益和风险进行拆分，按照收 益和风险来源的不同对管理人的管理能力进行业绩归因分 析。五会计与结算管理模块系统支持灵活的账务管理，对每个理财单元作为一个独 立的资产负债体系，进行单独核算，遵循权责发生制原那么， 能灵活配置科目，支持批量账务处理、手工记账、明细账及 余额的统计查询，并出具相关报表。该模块主要功能包括但 不限于以以下表：模块主要功能菜单会计与结算管理模块账套管理会计科目管理会计记账管理会

17、计核算管理会计账务查询管理包括明细账、 科目账、流水账等内容会计报表管理估值表、资产负 债表、利润表、所有者权益变动 表、现金流量表等内容运营清算管理1、系统可配合理财业务会计核算标准化步伐升级，支 持理财产品认购、申购、赎回、中间付息、提前终止和产品 到期的会计核算；2、系统支持理财产品相关费用的会计处理，包括销售 效劳费、托管费和其他费用；3、系统应支持按资产 4分类的不同方式核算；4、系统应支持各类资产及存续期利率重置、含权资产 的行权 不行权、收息、交易到期、提前到期、展期、逾期 等特殊业务；摊销方法：应支持到期收益率法、日实际利率 法、直线摊销具体采用方法待定；5、系统应支持各类报表

18、：估值表、资产负债表、利润表、 所有者权益变动表、现金流量表的生成；6、系统应支持行情数据的自动导入、自动记账、自动 生成报表、电子化数据与托管行估值核对7、系统应支持完善的过失处理：对于所有的金融工具 计提，都支持全冲全提的方式，如果发生因资产条款错误而 导致的计提错误，可在条款修改日修正利息计提出错后，手 工调整凭证。&系统应支持对新业务的快速支持：可针对不同业务 类型、金融工具、核算方法，对应不同科目的配置。六工作流程管理模块系统可支持灵活配置的工作流程管理功能，对工作流的审批节点与工作流的流转条件进行设置。该模块主要功能包 括但不限于以以下表：模块主要功能菜单工作流程管理模块产

19、品设计审批流理财产品风险评级审批流资产入库审批流资产投资交易审批流资产存续期管理流程、产品存续 期管理流程产品到期兑付审批流1、产品设计审批流支持附件添加模式，将所需附件 上传至审批流中，便于审批人审核相关要素；2、理财产品风险评级审批流，产品发行审批通过后， 理财产品发行前嵌套该审批流程；3、资产入库审批流；4、资产投资交易审批流，支持事前 /事后两种审批模式 和授权审批/逐个审批两种形式；5、资产存续期管理流程、产品存续期管理流程；6、产品到期兑付审批流支持附件添加模式，将所需 附件上传至审批流中，便于审批人审核相关要素。以上审批中的任何审批或改动均留有审批或改动痕迹。七文档管理模块实现理

20、财产品生命周期各类纸质文档的电子化并具备 自动生成、导出、导入等相关功能。该模块主要功能包括但 不限于以以下表：模块主要功能菜单文档管理模块说明书、产品协议书、风险揭示 书划款通知书根据产品设定自动 识别相关账号交易指令根据产品设定自动识 别相关账号发仃公告、成立公告、运仃公告、 兑付公告管理报告到期兑付函清算报告收益报告相关监管报告0 0 0 0 0 0八监管报送管理模块可自动生成的标准化的报送要素，便利信息报送工作。 包括申报登记、发行登记、终止登记、募集总量登记、存续 期登记、资产负债登记、持仓登记、交易登记、估值信息登 记。可引入中债估值信息和债券资料。该模块主要功能包括 但不限于以以

21、下表：模块主要功能菜单监管报送管理模块全国银行间理财信息系统管理人行理财与资金信托数据报送系 统管理银监EAS系统数据管理0 0 0 0 0 01、支持全国银行间理财信息系统相关数据的生成报送工作根据产品信息，支持报备九大附件的自动取数生成；2、支持人行理财与资金信托数据报送系统相关数据的生成报送工作;3、支持银监EAST系统相关数据的生成报送工作;以上数据得生成及报送可以随着监管政策变，及时进行格式、内容的调整。九统计管理模块实现产品全生命周期各类台账查询及报表统计管理。可 实时多维度查询各类数据，出具各类统计报表，满足业务统 计及管理分析需要。系统应具备灵活方便的自定义报表功 能，能根据业

22、务需要设置相关报表。该模块主要功能包括但 不限于以以下表：模块主要功能菜单统计管理模块报表开发管理产品信息查询资产信息查询产品持仓查询交易查询账户查询债券台账运营台账管理费查询统计台帐查询支持定制各类监管部门、行内部 门相关报表0 0 0 0 0 0十系统管理模块系统管理功能模块包含支撑系统的机构、客户、角色、 用户、作业、本金流、系统监控、数据初始化以及参数维护 等功能。该模块主要功能包括但不限于以以下表：模块主要功能菜单系统管理模块虚拟账户管理费用品种管理市场机构管理系统工作日管理业务参数管理部门管理用户管理角色权限与维护管理效劳监控管理日志查询管理0 0 0 0 0 0十一数据接口模块根

23、据业务需要系统能支持包括但不限于连接以下接口：1、理财销售系统；2、核心系统；3、大总账系统；4、外部资讯平台；五、工程实施及效劳与支持等要求要求投标人依据以下工程实施要求提出可行的工程投 标方案，包括但不仅限于工程投标人总论、工程方案、工程 组织、工程实施前提、工程关键阶段、工程交付物、工程实 施风险及躲避措施等。一工程进度要求要求投标人提出方案安排，内容详细到周。明确完成全部效劳需求的工作量和实施周期，主体实施周期必须控制在 4-6个月以内。二工程实施工作范围投标人的总体实施工作范围包括但不限于：1、投标人需配备一定数量工程管理人员，负责配合完 成工程实施过程中的工程管理工作；2、基于实际

24、及需求差异，完成差异化分析工作，形成 各差异性报告；3、按照差异化分析结果以及最终定版的业务需求，完 成系统的客户化及适应性开发工作；4、完本钱工程整体集成测试、用户验收测试工作；5、在本行进行模拟运行，到达逻辑集中运行的要求， 包括系统安装、流程制定、人员培训、系统上线等；6、完成理财资产管理系统整体上线工作；7、要求投标人负责通过培训、参与开发以及其他认为 适宜的方式实现理财资产管理系统软件开发方面的技能转 移。三工程实施团队要求1、在工程实施阶段，工程实施队伍是以投标人一方的 技术力量为主，负责整个工程的设计、实施、进度和质量控 制以及数据移植和系统切换工作，对整个工程的完成进度和 质量

25、负责；我行将派出一定数量的业务与技术人员配合工程 建设，审核设计方案，明确细化业务需求，掌握全系统的各 项技术，为将来的运行维护、功能扩充作技术准备，并监督 工程的质量，确保按时完成工程。2、工程经理具有银行理财资产管理系统开发实施 3年 以上经验，且做过与招标人规模相当或超过招标人规模的商 业银行理财资产管理系统工程经理 2次以上，能根据本工程 要求制订出切实可行的工程管理流程和工程实施时间进度 方案表，并严格执行，保障工程按进度高质量的完成。请提供证明材料并加盖单位公章3、工程组常驻核心成员 6人含以上不含工程经理，且具有理财资产管理系统工程实施经验2年以上。其中软件开发人员3人含以上，专

26、业的业务咨询人员1人含以上。按照我行相关工程实施制度，应提供招标人的 工程组所有成员的劳动合同与社保管理机构的社保缴存证 明。4、核心成员中要有超过 80%的人熟练使用中文，并可 以用标准的没有歧义的国内银行术语进行交流。整个工程团 队的工作语言是中文，投标人要提前做好准备，由于语言理 解引起的问题，投标人要承当责任。5、工程组主要成员需要确定名单，在确定名单内的项 目经理和工程核心成员原那么上不允许调整，如有变动需事前 征得理财资产管理系统工程组的同意，仅有合同关系而非本 公司雇员的团队成员要明确提示。6、根据投标人建议的实施方案，请明确给出工程各阶 段的工作范围、实施团队组织结构、双方成员

27、构成以及成员 职责。7、请投标人给出应对实施团队人员变动风险的防范机 制包含与雇员的特别协定、应急预案等。四工程管理工程管理由理财资产管理系统工程组工程管理办公室 总体负责，投标人积极配合，提出合理建议。要求投标人根 据本工程的特点提出一套具有针对性的工程管理方法，以指 导和控制工程实施工作。请投标人针对下述要求进行分别回 复。1、请为理财资产管理系统建设工程实施制定合理的项目管理组织架构1投标人将参与工程管理办公室的主要日常工作， 因此，要求投标人提出工程管理办公室的人员组成，以及项 目管理办公室每个主要职位的工作责任、任职要求、汇报路 线等。2如果投标人的工程人员不能同时到位，请给出各 阶

28、段的人员和工作安排，但以按时完成开发和上线的要求为 根本要求。3工程组织结构设计要有利于技术转移，确保在项目过程中，完成知识转移。2、要求投标人给出需求变更管理以及工程范围控制的 方法和流程。需求变更管理流程应包含检查、评估和确定变 更需求的优先级，说明因需求变更而产生的各项费用及其计 算方法。需求变更的决策工作应由我行以及投标人代表组成 的专门团队具体负责。3、请投标人给出方案管理、沟通管理、资源管理、版 本管理等方法和流程。4、要求投标人给出质量保证的方法和流程，尤其是对 于各种类型测试的质量保证方法，如单元测试、集成测试、 压力测试、用户验收测试和回归测试等。5、要求投标人给出风险管理的

29、方法和流程，尤其是针 对的现状环境来说，主要的风险点有哪些，并给出建议的风 险转移方案。6、要求投标人制定各种相关的工程管理标准，包含但 不限于工程方案标准、配置管理标准、质量控制标准、风险 管理标准、测试标准、文档标准。请投标人在投标文件的方 案局部给出上述标准的样例。7、请投标人说明进行 BUG修复的流程，包含发现、评 估以及补丁程序的开发、发布、安装等环节。五工程主要工作内容说明 包括但不限于以下工作1、集成效劳集成效劳包括但不限于理财资产管理系统工程建设所 需的软硬件架构、系统架构、开发、实施、测试、上线、培 训、咨询等效劳，并承当参与此工程的其他合作厂商工作的 管理、协调、落实等集成

30、工作。2、系统需求分析系统需求分析阶段的最主要工作就是提交经确认的系 统业务需求说明书，业务需求说明书是投标人与招标人双方 对应用系统所完成业务功能的共同理解，是整个开发工作的 根底。投标人的主要工作内容：1以工程开发方案为根底，开展业务需求的调研， 与工程小组共同讨论并确认业务需求，写出应用系统需求分 析说明书；2同工程小组共同完成上述业务需求说明书中的数 据要求局部。3、系统设计在相关应用系统设计阶段， 投标人应根据用户需求调查 及分析阶段中产生的文档进行系统设计，提出系统功能规格 说明书和设计说明书。系统设计说明书主要包括：1系统体系结构；2应用体系结构；3模块划分；4平安体系结构；5数

31、据结构；6性能指标包括系统运行效率、容量、冗余度等 重要指标；7整个系统中长期的开展规划。4、编程及单元测试在需求分析和系统设计阶段， 产生了各种涉及说明书为 整个系统的分工和动手编程打下了根底，此时即可进入编码 实现阶段，具体实现设计思想。投标人的主要工作内容：1与共同准备开发环境；2根据需求分析和系统设计阶段所产生的文档，进 行应用系统的程序编码，同时负责编写模块开发文档；3完成单元测试工作，提交单元测试分析报告；5、业务流程建设根据理财资产管理系统的业务流程，投标人必须与业务 人员共同负责完成业务流程制定工作，并提交业务流程操作 手册、业务流程管理与制度等相关文本及电子资料。6、系统测试

32、及联调在系统通过编码与单元测试阶段后，此时将进入系统测 试及联调阶段，确保系统整体工作正常，并完全符合设计要 求。投标人的主要工作内容：1协助工程小组建立应用系统的测试环境；2与工程小组共同准备测试方案，进行测试并编写 相应的测试分析报告。3提交?理财资产管理系统开发测试报告?7、验收测试验收测试的目的在于确定应用软件是否到达了由业务 需求说明书和设计说明书所规定的全部要求。验收测试的过 程中必须对业务需求说明书中和设计说明书所提到的每一 项功能进行测试，并且要求应用系统完全符合业务需求说明 书和性能指标完全符合设计说明书中的每一项功能。验收测试工作由投标人提供测试方案，业务测试也由投标人根据

33、所曾经开发过的成熟系统数据，提供测试案例及测 试数据，所有的测试工作在执行后都必须提供测试报告及结 果评定。1各阶段的测试方案中应包括以下内容：a. 测试的目的；b. 测试环境和需要的测试设备；c. 需要的文件；d. 测试日程安排；e. 需要输入的测试数据的描述；f. 预期的测试结果；验收测试的结果将以以下级别进行评定： 正常：测试结果到达预期的要求； 缺点：发现小错误，但不致影响系统功能； 错误：发现足以影响系统功能的错误；致命错误：发现足以影响系统正常运行的错误，需中止测试工作。测试结果依其评定的级别所采取的改正措施如下： 致命错误必须在任何测试重新开始前予以改正； 错误必须在该项测试完成

34、之前予以改正； 缺点必须在该阶段测试完成之前予以改正。验收测试的评定结果必须签字认可后，才可进入下一个阶段的测试验收。2投标人的主要工作内容：a. 协助工程小组建立应用系统的验收测试环境；b. 与工程小组共同准备测试方案；c. 提交?理财资产管理系统用户验收测试报告?；e. 提交?理财资产管理系统与外围系统对接用户验收测 试报告?；f. 提交?理财资产管理系统性能验收测试报告?。&系统上线应用系统通过验收测试后，与投标人共同制定上线计 划，双方按方案完成系统上线试运行。投标人的主要工作内容：1配合工程小组完成系统上线的环境准备；2安装实施理财资产管理系统及外围系统等所有应 用系统；3在

35、上线及上线后系统试运行期间，负责解决系统 问题报告所提的问题。9、系统最终验收投标人的主要工作内容：所有系统上线试运行的 3个月后，假设系统平稳运行并根 据工程工作说明书完成所有事项、移交所有文档、源码等相 关资料，将安排系统正式上线运行，并由投标人提出验收申 请，完成验收，签署系统的?理财资产管理系统工程最终验 收报告?。10、工程建设文档要求要求工程最终提交的文档是一套可保存的、并容易查阅的中文文件，文档要求以纸质和电子格式提供，文档内容包 括但不仅限于：1工作说明书；2差异化分析报告；3需求说明书；4整体实施架构设计说明书；5概要设计说明书；6详细设计说明书；7数据库设计说明书；8操作使

36、用手册、安装手册、维护手册；9测试方案、测试报告；10数据移植方案、对外接口方案、上线方案说明；11命名标准、软件质量管理标准、信息平安标准、 编程标准、应用接口标准等；12业务流程文档.对于工程实施阶段目标设定的文档交付物，将作为本阶段工作完成的标志之一。对于文档交付物的描述应包含：各 个阶段名称，阶段目标，交付物描述，形式即文件、演示 文稿、软件系统等，建议的接受标准等，保存自由复制文 档供自己使用的权利。11、需求变更和投标人任何一方对工程的任何变更操作都可能影响 整个工程方案或者签定的合同条款。为此，有必要通过标准 的变更处理流程来管理变更操作，以保证工程实施的质量和 合同的合法性。变

37、更要求不得超出本合同中工程工作说明书所规定的 范围。同时变更处理流程按照下面几个环节进行：1写变更请求任何变更都必须填写书面的变更请求表，详细说明变更的内容，原因以及提供相应的参考文档材料。2确认请求变更请求首先提交到的工程经理，工程经理将仔细分析变更请求，选择那些对工程实施有比拟重要影响的请求转交 投标人的工程经理进行评估。3变更评估投标人的工程经理接到书面变更请求后，仔细审核变更内容，分析变更操作的影响范围包括时间进度，费用，各 种资源等等，并提出推荐的处理方案。4审核评估结果招标人和投标人双方分别对评估结果进行审核，修改上面的各项分析，直到对变更的评估结果达成一致意见后，在 审核书上分别

38、签字。5变更操作招标人和投标人双方在审核书上签字同意变更后，工程组即可按照推荐方案上的内容制定相应的变更实施方案，进 行有关的变更操作，并详细记录状态。六知识产权及技能转移1、知识产权因履行本合同所产生的研究开发成果及其相关知识产 权权利归属，按以下条款确定：1研究开发成果产生的知识产权归买卖双方共有， 包括但不限于申请、登记注册、使用、转让等；2买方有权利用卖方按照本合同约定提供的研究开 发成果，进行后续改良。由此产生的具有实质性或创造性技 术进步特征的新的技术成果及其权利归属，由买方享有；3本系统开发、运行的第三方产品应尽量采用开源 产品，否那么应在投标时应向招标方正式声明列举出来闭源产

39、品。投标方应向买方提供系统实施的所有源代码，包含但不 限于本系统开发、编译、运行所必须或依赖的投标方开 发的工具、开发包与底层平台源代码。2、技能转移要求投标人在工程实施过程中充分重视技能转移工作， 确保在工程合同实施工作结束时能够与一起完成技能转移 的工作任务，目标是使技术人员能够获得基于理财资产管理 系统和公共组件进行二次开发、升级和维护的能力，业务人 员具有系统熟练使用、业务规划、产品研发及推广等能力。 技能转移内容要包含文档移交及培训工作两局部。请投标人 具体说明，将采用那些方式向转移知识和技能，并结合工程 实施的总体进度，在投标文件中给出具体的技能转移方案。 请明确给出因技能转移而产

40、生的各项费用，并计入投标总价 中。3、文档及产品移交要求以完全支撑能够独立实施系统后续维护和二次开发为 标准，标准技术移交成果，投标人必须在系统上线后和系统 最终验收后30个工作日内分别向交付各类技术编制文档手 册与平台、程序源代码等所有重要资料包括但不限于客户 化开发局部。1要求投标人提供与理财资产管理系统软件包相关 的设计文档，如该产品完整开发生命周期中使用或遵循的开 发方法、设计文档、应用标准等。2要求投标人提供在工程实施过程中产生的所有相 关文档。3要求投标人提交理财资产管理系统的所有程序源 码、以及其它相关的程序源码如相关第三方产品的源码 等，请投标人在投标文件中给出可以提交程序源码

41、清单。4要求投标人提供系统所用的设计开发工具及其使 用授权。4、培训要求包括：投标人应确保在系统开发和建设中所提供的培训是全 面而系统的，包含了业务能力、理财资产管理系统、应用软 件、数据库软件、中间件、集群软件、开发工具等培训内容， 培训的主要对象是系统的使用者和技术支持人员，投标人应 为培训提供培训教材中文版及培训。1技术培训a. 投标人必须提供认可的资深技术培训师，对指定的技 术人员进行开发及维护全方位深层次的技术培训，培训天数 不能少于30天。在质保期内，如培训力度不能满足要求， 可以要求投标人免费增加相关技术培训。b. 要求投标人通过培训、参与开发以及其它投标人认为 适宜的方式实现理财资产管理系统软件开发方面的技能转 移，技能转移内容包含但不限于：软件开发生命周期方法、 软件工程方法、开发语言及工具的使用、相关中间件的使用 等，请投标人在投标文件中提供具体的技能转移内容清单以 及对应的具体措施；c. 要求投标人通过培训以及其它投标人认为适宜的方 式实现客户特色业务的客户化开发方面的技能转移，技能转 移内容包含但不限于：不同层次客户化开发的方式、数据结 构设计实现、应用接口开发