如何做好合规风险工作

1、如何做好合规风险工作近几年， 农村信用社在法人治理结构优化、 管理操作流程 再造、 效劳和金融产品创新等方面取得了重大突破， 但由于历史 积淀以及现实的各种因素影响， 局部地区的农村信用社在合规管 理体系建设方面仍然薄弱。 当前，作为风险管理体系核心之一的 合规风险管理已经成为金融机构防范经营风险、 实现可持续健康 开展的一项重要内容， 正日益受到各级监管部门和商业银行的高 度重视。那么如何在本岗做好风险管理工作 , 笔者有如下初浅认 识：端正合规心态，提升合规意愿 心态作为人内心的想法和表现， 好似发动机的主动轴， 对 人的行为起决定传导作用。 要端正合规心态， 必须让职工认识到 合规不仅是

2、对其履职行为的根本要求， 而且是端正职工品行、 提 高职工素养、展示职工价值、净化职工心灵、提升职工形象、防 止行为挫折、标准职工行为的需要； 合规文化不是限制职工创新， 而是在规那么许可的前提下， 使职工创新行为更具科学性， 使职工 创新行为得到规那么的护驾； 合规不是限制剥夺职工的自由， 更不 是对职工的不关心、不理解、不尊重，而是让自由能够在限定的 游戏规那么内得到积极展示， 确保自由的有益性。 对履职行为的规 那么约束，使每个职工免遭违规之害， 本身就是对职工关切、 体谅、 保护、尊重的表现，是超越物质之外的一种特殊奖励。如假设有 这样的认识根底，无论在对合规行为的问题上有多么不好的心

3、 态，都会通过由抵抗合规要求 - 厌视合规要求 - 把合规要求作为 一种负担 - 无奈接受合规要求 - 认同接受合规要求 - 期盼合规要 求- 习惯合规要求 - 将合规要求视为一种关爱 - 把合规要求视为 心灵上的愉悦的心理变化开展过程， 到达合规心态上的端正， 实 现心态需求与规那么约束的高度统一。不再被动地对待合规要求， 而是将合规作为当成一种强烈的心理需要， 始终让良好的合规意 愿支配自身的行为， 对合规作为始终充满着自信， 秉承坚持合规 作为的信念。培养合规兴趣，激发合规内力 兴趣作为人的内在情绪的特殊表现形式， 它是人对某种事 物的一种行为偏好。合规作为一种要求，其本身对多数人而言，

4、 很难具有强烈的吸引力， 难以产生内生性行为偏好， 往往是一种 被动、机械地认同和执行，难以像上网、看足球那样激发众多人 抑制不住的兴趣。在这种情况下，合规兴趣的产生，只能更多的 有赖于积极主动的培养锻炼。 要培养合规兴趣， 无外乎两种途径： 一个是自我培养。通过持续不断的合规实践、反复体味，进而对 执行规章制度产生一种特有的情结和奇异的力量， 滋生对执行规 章制度的一种愉悦的感受和惬意，增添好奇心,拉近行为与合规要求的距离， 锻炼在规章制度框架内作为的习性， 将合规视为对 特定事物挚爱情深的一种体验，甚至到达积趣成“瘾的地步。 另一个是外部推动培养。就是抓住人易于产生兴趣的心理特点， 改变空

5、洞、直白、枯燥、单调、乏味的说教，创造性地创办一些 寓教于乐、寓理于情、寓情于趣、寓言于行、寓静于动的别开生 面的活动， 多方位刺激人的神经中枢， 不断添加对合规作为的兴 奋剂，让兴趣涵濡于情致之中 ,使职工在潜移默化中养成合规兴 趣，使职工内心深处突出一股快乐合规和合规快乐的涌流。 只有具备了合规兴趣， 才能有对合规的孜孜以求， 才能从心灵中 滋生我要合规的心理需求， 才能有合规作为的原动力。 有了这种 需求和动力，合规便会发生质的飞跃。熟知合规要求，懂得能否行为 在履职过程中，要到达熟知合规要求，懂得什么能为，什 么不能为，取决于四个主要方面，一是取决于自我学习、探讨和 实践。这种学习、探

6、讨和实践，不是一时的心血来潮，而是在于 毅力、意志、渴望支撑下的长期不懈地坚持，到达由不知到知， 由知之甚浅到知之甚深， 并且能学以致用， 时时事事让规章制度 调节自己的行为。 二是取决于培训和持续辅导。 要区别不同岗位 对规章制度的不同要求，通过讲与解、辅导与模拟演练，问与答 等相结合的方式， 持久地进行规章制度的传导与灌输， 弥补自我 学习中的缺陷， 帮助加深认识和理解规章制度的内涵。 三是取决 于规章制度不能突破职工可以接收、认知、理解、掌握的极限， 既不能不顾客观条件而要求掌握的太多、 太深，更不能因规章制 度相互掣肘而无所适从。规章制度不在多，而在于实用,在于管用,在于职工真正掌握且

7、很好地运用。四是取决于职工对熟知规章制度的利弊和与此相反的危害的深刻感悟。践行合规意念，做到合规办事每一位职工要践行合规意念， 真正做到合规办事，最重要 的是在于：要正确处理好创造业绩与规那么约束的关系。 各项业绩 的创造，必须建立在规那么约束的根底之上， 做到合规的业绩殚精 竭虑地去创造，不合规的业绩坚决不要。 要正确处理好服从领导 与规那么约束的关系。服从领导，必须界定在规那么许可的框架之内， 在规那么许可的框架内，没有任何借口，必须做到服从加执行。在 服从领导的问题上，是一个问题的两个方面，行为领导，首先必 须克制滥用权力的行为，不为难下属用违规行为实现自已的领导 意愿，要为下属的合规履

8、职负责。行为下属，要善于敏锐地明辨 领导决策指挥行为的规那么许可程度，一旦超越规那么许可的底线， 要毫无顾及地予以坚决抵抗， 做到本能地予以自我保护。 假设抵 抗无果，要敢于及时越级反映。要正确处理好名利与规那么约束的 关系。在规那么许可的前提下，追逐名利无可厚非，但决不能为了 名利而突破规那么约束的防线， 让名利践踏规章制度，用名利算计 违规本钱，以侥幸逃避规那么约束，为私欲铤而走险。要正确处理 好工作效率与规那么约束的关系。工作效率行为职工技能水平的一 种表达，不能不加以提倡和要求，但工作效率的提高决不能抛弃 规那么约束，要在保证规那么约束的根底上提高工作效率。 违犯规那么 的效率坚决不要

9、，宁可工作效率低一点，也不能有违规的行为存 在。要正确处理好情感与规那么约束的关系。决不能用情感代替规 那么约束，要将情感寓于规那么约束之中。 要正确处理好信任与规那么 约束的关系。信任是合作共事的根底，信任是为人处世的根本准 那么。但信任不等于没有监督，不等于要失去制约，不等于任其所 为，不等于可以将规那么约束置于九霄云外。在履职中，要在相互 信任的同时，始终不忘规那么约束，将服从规那么约束行为相互信任 的根底。要处理好意志与规那么约束的关系。 要长期一贯按规章制 度办事，确实不是一件轻而易举的事， 会遇到很多这样那样的困 难，甚至是苦恼，甚至是痛苦。但不能因此就心灰意冷、回心转 意，要用意

10、志战胜困难，要用毅力长期与合规行为相伴，做到永 无息止，直到失去履职的时机和能力。 要正确处理好习惯与规那么 约束的关系。这里特指的习惯，是适应于不受规那么约束的行为， 是一种陋习。用陋习行为对待规那么约束，那么只能是贻害无穷，害 己害人。因此，习惯必须根植于规那么约束之中，坚持让习惯给规 那么约束腾位，让规那么约束改变陋习，让习惯顺应规那么约束。建立健全制度，完善管理体系信用社合规文化建设要千方百计地把稳健经营的思想根 植到职工之中，使“合法合规经营、严格按制度办事成为全社 职工的共识并落实到日常业务操作中去，构建有自己特色的企业风险文化。首先是领导班子率先垂范，严格按照规章制度办事， 做职工的楷模，带动和影响全体职工。 其次是不断地向职工灌输 稳健经营、合规操作的思想，利用各种时机，如职工大会、部门 会、座谈会等等，使职工树立合规经营、标准操作的意识。再就 是经常性地开展法制教育和法律、法规、行规的学习活动，把学 习与考核、评价相结合，强化提高合规教育学习效果。最后是要 在鼓励机制上有所创新，人性的培育、激发在一定意义上是难于 用金钱实现的。职工的一个微笑值多少钱， 职工之间的相互帮助 值多少钱，谁能进行量化？关键是内容的设计上要能够表达企业 精神。例如，可设计一些部门和气奖、客户关系奖、职工协作奖、 主开工作