东营银行股份有限公司

1、东营银行股份2021年三季度信息披露报告一、重要提示本报告数据来源于本行会计报表或非现场监管报表及报告，未经过外部审计机构审计。本报告中“本行均指东营银行股份。二、主要会计数据和财务指标一主要会计数据单位：人民币万元工程报告期末营业收入140,542净利润58,397总资产8,240,336总负债7,666,647股东权益573,689存款余额5792589贷款余额3559736二主要财务指标单位：%元工程报告期末资产利润率1.06资本利润率14.22每股净资产2.98拨备覆盖率174.35单一最大客户贷款比例5.52三、资本及资本充足率情况一资本及资本充足率表单位：人民币万元，%工程报告期末

2、核心一级资本净额572,220一级资本净额572,220资本净额733,612核心一级资本充足率8.86%一级资本充足率8.86%资本充足率11.36%注：依据中国银监会?商业银行资本管理方法试行计算。二资本构成情况表单位：人民币万元序号工程报告期末余额11.核心一级资本573,68921.1实收资本可计入局部192,65031.2资本公积可计入局部56,59841.3盈余公积68,87351.4 一般风险准备78,26861.5未分配利润177,43971.6少数股东资本可计入局部081.7其他-13992.核心一级资本监管扣除工程1469102.1全额扣除工程合计146911其中：其他无形

3、资产不含土地使用权扣减 与之相关的递延税负债后的净额1469122.2门槛扣除工程合计0132.3其他应在核心一级资本中扣除的工程合计0142.4应从其他一级资本和二级资本中扣除的未扣缺口0153.其他一级资本0164.其他一级资本监管扣除工程0175.二级资本161,392185.1二级资本工具及其溢价可计入金额119,769195.2超额贷款损失准备41,622205.3少数股东资本可计入局部0215.4其他0226.二级资本监管扣除工程0237.用于计算扣除门槛的核心一级资本净额247.1核心一级资本净额1 仅扣除全额扣除项目572,220257.2核心一级资本净额 2 扣除全额扣除工程

4、 和小额少数投资应扣除局部后572,220267.3核心一级资本净额3 扣除除超过核心一 级资本15%的应扣除金额以外的所有扣除项后的 净额572,220278.资本净额288.1核心一级资本净额572,220298.2一级资本净额572,220308.3总资本净额733,612注：根据?商业银行资本管理方法试行?规定，超额贷款损失准备是指商业银行实际计提的贷款损失准备超过最低要求的局部。贷款损失准备最低要求指100%拨备覆盖率对应的贷款损失准备和应计提的贷款损失专项准备两者中的较大者。商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的1.2

5、5%。截止报告期末，本行门槛工程不存在扣除数额，贷款损失准备最低要求为55,980万元，可计入二级资本的超额贷款损失准备限额为75,619万元，已实际计提超额贷款损失准备41622万元，均计入二级资本。三风险加权资产情况单位：人民币万元工程报告期末风险加权资产资本要求信用风险6,091,160-市场风险12,211977操作风险355,06828,405合计6,458,439-注：本行采用权重法计量信用风险加权资产，采用标准法计量市场风险资本要求，采用根本指标法计量操作风险资本要求。四、流动性情况单位：人民币万元，%工程报告期末余额流动性比例55.43流动性覆盖率119.89合格优质流动性资产

6、798,962未来30天现金净流出量的期末数值666,399五、主要风险管理情况本行董事会是全行最咼风险管理与决策机构，承当风险 管理的最终责任。董事会下设风险管理委员会，负责监测报 告全行风险状况及风险管理状况，对本行风险及管理状况、 风险承受能力及水平进行定期报告，提出完善全行风险管理 和内部控制的意见。高级管理层及其下设的各专门委员会， 如涉及到风险管理的信息科技管理委员会、审贷委员会等， 依照其职责，确保全行风险管理要求的执行落实。本行建立 了较为完善的风险管理“三道防线防控体系，通过明确各 前、中、后台职能部门、各级经营机构权责职能、风险管理 要求，形成稳固的风险防线。一信用风险信用

7、风险是本行面临的主要风险之一，本行通过严格授 信准入、强化风险退出，加强授信业务的全过程管理，坚持 “区别对待，有保有压，有进有退的授信策略，不断强化 风险识别防范和预判处置能力，加大存量不良贷款的清收处 置力度，确保本行信贷资产质量继续保持优良水平。二市场风险本行坚持审慎稳健的投资策略，大局部投资风险权重 低。本行暂无交易账户，对外汇净敞口的持有相对保守，国 际业务部根据每天的资金运营情况进行平仓处理，此外尚未 开展外汇交易、远期外汇交易、黄金交易等，整体的汇率风 险较小。本行高度重视市场风险管理，通过一系列制度化的 措施确保有效的识别、计量、监测和控制各项业务所承当的 各类市场风险，面临的整体内在市场风险水平相对较低。本行采用标准法计量市场风险资本要求，市场风险资本 充足。三操作风险本行未发生操作风险损失事件，无重大违法违规及案件 事故发生，操作风险得到有效管控。三季度，通过组织员工 异常行为排查、飞行检查、岗位禁止性规定学习与测试、合 规制度建设年等工作，不断强化全行员工合规操作的意识和 水平，有效降低了业务经营过程中的操作风险。四其他重要风险本行其他重要风险主要包括流动性风险、信息科技风 险、声誉风险、法律合