实习二业务管理登陆信息机构ppt课件

1、实习二实习二 业务管理业务管理 登陆信息：机构：登陆信息：机构：1用户：用户：2密码：密码：2一、教学目的、要求： 通过该部分模拟实习，要求学生了解银行后台业务管理的整体架构和管理流程，熟悉对公业务、储蓄业务、报表打印、账务管理、档案管理、柜员管理、凭证管理的后台操作管理。二、教学重点、难点： 教学重点：后台业务管理的整体架构和管理流程；对公业务、储蓄业务的总分核对和转账。 教学难点：开设特殊科目，查询业务日志，查询往日流水账、明细账，增删修改特别账户、注册、注销与查询柜员，进行对公、储蓄业务的结息计算与操作。 三、实验内容（一对公业务总分核对：总分核对用于完成对公业务、储蓄业务的扎账，核对对

2、公业务和储蓄业务一级总账、二级总账、明细账户的借方发生额与贷方发生额是否相符, 一级总账、二级总账、明细账户的借方余额与贷方余额是否相符。科目日结单：科目日结单用于查看和打印一级科目日结单和二级科目日结单。（二储蓄业务储蓄扎账：储蓄扎账用于完成储蓄业务的单独扎账，储蓄业务核对一级总账、二级总账、明细账户的借方发生额与贷方发生额是否相符, 一级总账、二级总账、明细账户的借方余额与贷方余额是否相符。日常操作：包括日报科目设置、往日流水账、储蓄明细账三部分。 （三报表打印报表打印包括储蓄日记表、各储种分户明细核对表、科目发生额表、资产负债表、最新利率表、业务日报表、业务月报表、业务季报表、业务年报表

3、的打印。其中储蓄日记表中的打印项目可以在“储蓄业务的日常操作中的日报科目设置中设置。（四账务管理账务管理包括科目设置、特别账户、结息管理、变更账户、开设账户五部分。科目设置：包括设置科目和科目操作日志两部分。 特别账户：特别账户用于设置本机构的一些重要账户，包括活折储蓄账号、定活储蓄账号、活期利息账号、整整储蓄账号、零整储蓄账号、定通储蓄账号、存本储蓄账号、定期利息账号、对公利息账号、对公现金账号、储蓄现金账号、同城交换清算账号、同城清算暂收款账号、同城清算暂付款账号。这些账户中若原先设置了账号的，系统将自动显示该账号，如果没有则为空白。注：本系统的绝大多数银行业务都涉及到“特别账户中的相关账

4、户，所以特别账户的设置最好是在新增机构后立即进行。 结息管理：包括结息设置和结息浏览两部分。结息设置用于银行账户利率类型的修改，操作员只需要输入账号信息，系统会自动给出结息的相关信息。结息浏览用于查看本机构需要计息的账户的结息情况，包括收付息户的账号、计息级数等。注：要修改账户的利率类型，必须要求该账户的当前计息积数为零，同时必须先在“特别账户部分设置本机构的对公利息账号。变更账户：变更账户用于更改账户的账户名称、账户类型和账页类型等资料，其他账户信息不能更改。开设账户：该部分用于本机构银行内部账户的开设，计息类型为不计息。开户时，依照提示逐项输入各项账户信息后确定即可。注：银行对外账户的开设

5、在“对公业务部分。 （五柜员管理柜员管理由“注册柜员”、“注销柜员和“查询柜员三部分组成，用于本机构对公、储蓄和信贷三种柜员的管理工作。（六凭证管理凭证管理由“登记印刷号和“查询印刷号两部分组成，用于本机构银行凭证的管理。注：只有事先登记了银行凭证，才能在“储蓄业务部分开展相应储种的储蓄业务。四、实习操作练习（一对公业务1、总分核对：单击“刷新按钮，系统自动进行核对操作。若一级总账、二级总账、明细账户有不相符的，系统将显示不相符的科目或账户。2、查看和打印一级科目日结单时，在一级科目 右边的输入框中输入一级科目的科目号，系统将自动查找并显示出该科目的名称，再单击“确认按钮，系统将显示该一级科目

6、的日结单，若需打印，单击“打印按钮即可。若输入的科目号不存在，系统将给出出错提示，需重新输入。查看和打印二级科目日结单时，在二级科目 右边的输入框中输入二级科目的科目号，系统将自动查找并显示出该科目的名称，再单击“确认按钮，系统将显示该二级科目的日结单，若需打印，单击“打印按钮即可。若输入的科目号不存在，系统将给出出错提示，需重新输入。（二储蓄业务1、储蓄扎账在进行总分核对时，单击“刷新按钮，系统自动进行核对操作。若一级总账、二级总账、明细账户有不相符的，系统将显示不相符的科目或账户。2、日常操作（1日报科目设置：单击日报科目设置框中的设置按钮，即可进入储蓄日报生成器中。该生成器用于生成储蓄日

7、报要打印的科目，生成器的左边列有所有科目的列表，右边列有储蓄日报中要打印的科目列表，单击中间的两个按钮可以添加和删除储蓄日报中要打印的科目，单击右边的两个按钮可以调整打印的顺序。（2往日流水账：往日流水账用于查看和打印操作员指定日期的流水账。在往日流水账框中输入要打印的流水账的日期，再单击查询按钮即可查看指定日期的流水账报表。若需打印该报表，单击打印按钮即可。若操作员输入的日期没有发生储蓄业务，则系统将给出没有打印数据的提示。操作员可输入其他日期进行查看或打印。（3储蓄明细账：储蓄明细账用于查看或打印指定账号在某个指定的时间段内的储蓄明细账。在储蓄明细账框中输入要打印的明细账的账号和打印的时间

8、段，再单击查询按钮即可查看指定账号在该时段内的明细报表。若需打印该报表，单击打印按钮即可。单击查询时系统将进行账号验证，若操作员输入的账号错误或不存在，系统将要求重新输入，若该账户在该时段内没有发生储蓄业务，则系统将给出没有打印数据的提示。操作员可输入其他日期进行查看或打印。 （三报表打印 操作过程：选择需要打印的报表的类型和打印日期，然后单击预览按钮即可查看。若需要打印该报表，则单击打印按钮。注：必须先有预览的结果才能打印输出，不能直接打印。单击设置按钮，可以根据不同类型报表的要求设置打印纸张等信息，方法与Windows的打印机设置相同。（四账务管理1、科目设置：包括设置科目和科目操作日志两

9、部分。（1设置科目：单击刷新按钮，可以查看本机构已经设置的科目情况。 增设一级科目时，输入一级科目的科目号，系统会自动显示出该科目的基本信息，如科目名称、所属科目大类、余额方向、是否设置二级科目、是否设置账户、报表顺序号和资产负债表归属等，单击确定按钮就可以将该科目添加进本机构一级科目表。二级科目的增设与一级科目类似。 要注销一级科目，必须先注销该科目下的所以二级子科目和账户，并且该科目的借贷方余额必须都为零。要删除一级科目，必须先注销该科目，并删除该科目下的所以二级子科目，另外该科目的年初余额和年累计发生额必须都为零。注：该页面只能用于本机构科目的增设、注销和删除操作，至于每个科目的相关资料

10、的具体设定在“系统管理的账目管理部分完成。（2操作日志：操作日志用于查看本机构操作人员对科目进行的各种操作。输入查询的时间段，单击确定按钮，系统便自动查询该时间段内科目操作的详细情况，还可以选择不同的排序方式进行浏览。 2、特别账户：若要重新设置，则在输入或修改完成后，单击确定按钮即可将所有的改变保存。3、结息管理：结息设置用于银行账户利率类型的修改，操作员只需要输入账号信息，系统会自动给出结息的相关信息。注：要修改账户的利率类型，必须要求该账户的当前计息积数为零，同时必须先在“特别账户部分设置本机构的对公利息账号。4、开设账户：开户时，依照提示逐项输入各项账户信息后确定即可。注：银行对外账户

11、的开设在“对公业务部分。（五柜员管理：注册柜员时，依照提示逐项输入各项柜员信息后确定即可。注销柜员时，只需要输入柜员号，系统会自动显示出该柜员的相关个人信息。查询柜员操作可以由所号、柜员号、级别等多条件组合查询，得出该柜员的所有详细信息。 思考与练习：1、总分核对与科目日结单的查询有何意义？2、 进行储蓄轧账的意义是什么？3、 贷款及储蓄利息的计算原则和方法是怎样的？4、 如何办理储蓄轧账和日常轧账？5、在业务管理模块中增设“定期存款的二级科目“五年期定期存款”。6、在“业务管理中增设二级科目“存放长沙市商业银行清算款项”。 操作练习：操作练习：1、设置、设置“汇出汇款汇出汇款”、“应解汇款应

12、解汇款”、“联行往来等一级联行往来等一级科目。科目。2、设置、设置“联行往账联行往账”、 “联行来账二级科目。联行来账二级科目。3、某商业银行当日发生下列业务，据以作出会计分录并完成、某商业银行当日发生下列业务，据以作出会计分录并完成业务操作。业务操作。 1)宏达公司存入销货收入现金宏达公司存入销货收入现金500000元。元。 2)宏达公司签发现金支票，支取奖金宏达公司签发现金支票，支取奖金10000元。元。 3)黎明黎明3月月1日存入活期储蓄存款日存入活期储蓄存款5000元。元。 4 )黎明黎明4月月6日取出活期储蓄存款日取出活期储蓄存款100元。元。4、 4月月6日下午完成总分核对业务处理。日下午完成总分核对业务处理。5、4月月6日查看单位存款一级科目日结单日查看单位存款一级科目日结单6、4月月6日查看单位存款二级科目工业存款科目日结单日查看单位存款二级科目工业存款科目日结单7、4月月6日下午