综拓专员管理办法

1、综合开拓专员管理办法第一章总 则第一条为 了建立健全平安产险综 合开拓 专员 管理体系，不断提升 产险综 合开拓 专员 的 专业 化水平，建设 一支高素质、高凝聚力和高生产 力的 专员队 伍，确保 产险综 合开拓 业务 持 续 健康 发 展，特制定本办法。第二条本 办 法所称 产险综 合开拓 专员 （以下 简 称 产险专员）是指符合本办 法第六条规 定的聘用标 准，与公司正式签定劳动用工合同 ，在二、三级机构 综 合开拓部门负责个、团、证等系列 综 合开拓 产险业务辅导、培训、推动及展 业 服 务 的工作人员。第三条产险专员的 选聘、薪酬、福利、晋升、考核及管理，除公司另有规 定外，均依照本办

2、 法 执行。第四条本 办 法中所指专员 如未做特殊说 明，均指 专职专员。第二章专员 的 选 聘及异 动第五条选 聘原 则产险专员是公司 综 合开拓系列的一个重要岗 位，聘用符合条件的人 员 担当其重任，是发 展 产险综 合开拓 业务 的重要 环节。专员的 选 聘必 须坚 持 “积极、慎重、严格、公平”的原 则。第六条专员 的 选 聘 应 在公司 专员 人力 编 制 总 体要求之下，根据 业务发 展需要，由渠道管理部门 和人力 资 源部 门 共同 进行。第七条专员选 聘的基本条件选 聘 专员 ，必 须 符合以下基本条件：（一）基本条件专员必 须 是年龄 35 周 岁以下，身体健康、精力充沛的公

3、司员工，有特殊专长 者可适当放宽 年 龄限制。（二）学 历 要求1正 规 大学 专 科以上学历 ；2因特殊情况面向社会公开招聘的专员 ，学 历须在本科以上。（三） 专业 素 质 要求1思想品 质 好，作 风 正派，无任何不良记录 ；2开拓能力强 ， 乐 于奉献，具备 一定的 组织能力、市场策划能力和 语言文字表达能力。（四）凡符合本条前款规 定的基本条件，且具有一定的保险销售 经验 者，可 优 先聘用 为产险专员。第八条所有新增专员 必 须 通 过 二 级 机构渠道管理部门 和人力 资 源部 门 的 审 核，具体流程如下：填求职表及相关资料-（3机构面试-三级机构负责人审 核签字）-二级机构面

4、试-二级机构渠道管理部门审核签字-二 级机构人力资源部门审核签字-二级机构总经理室审批-报备总 公司渠道管理部第九条专员 在内部 转移隶属关系、转换系列、离司（职）等异动时 ，均 须 通 过 二 级 机构渠道管理部门 和人力 资 源部 门 的 审 批，必须 符合公司人事管理制度规 定并 报备总 公司渠道管理部和人事行政部。第三章专员 的 职责第十条产险专员的工作 职责为 ：（1） 负责 推 动 并达成所在单 位 综 合开拓 业务计 划；（二）参与所在单 位 综 合开拓 业务发 展 规 划的 拟 定和 执 行；（3） 负责 与所在 销 售方相关层级 管理人 员 的沟通，确保工作的 顺 利 进 行

5、；（四）参与综 合开拓培训课 程的 规划、编制与 执 行；（5） 负责个、团、证等系列 综 合开拓 产险业务的培 训、辅导；（6） 负责个、团、证等系列 综 合开拓 产险业务的售前服务 ，包括大 项 目 计 划服 务书 制作和陪同展业 ；（7） 负责个、团、证等系列 综 合开拓 产险业务的 标 的 查验 （包括 验车 ）及核保初审 ；（8） 协 助开展 综 合开拓 业务 理 赔 等售后服务 ；（9） 负责产险综合开拓 业务 的 续 保 维护 和客 户资 料的管理；（十） 负责协调解决或提交主管部门 解决 综 合开拓 业务 冲突 问题；（十一）完成公司安排的其他工作。-3-第四章专员职级 的初

6、评第十一条专员职级分 为 5 档 11 级 ，即： 见习专员、主办专员、主任 专员（三、二、一级）、高级 主任 专员（三、二、一级）、经 理 专员（三、二、一级）。第十二条符合本 办 法第七条规 定的基本条件的新进专员 ，即 评 聘 为见习专员， 见习 期 为 3 6 个月。第十三条见习 期 满 且考核合格，评 聘 为 主 办专员。第十四条见习 期 满 且考核合格的下列人员 ，可 评 聘 为 相 应级别 的主任 专员 ：（一） 销 售系列 业务 主任 转为专员岗位的；（二）管理系列人员转为专员岗位且具有相应 管理 经验的。第十五条见习 期 满 且考核合格的下列人员 ，可 评 聘 为 相 应级别

7、 的高级 主任专员 ：（1） 销 售系列高级业务主任 转为专员岗位，且具有初级 核保人 资 格的；（二）管理系列人员转为专员岗位、具备相 应 管理 经验 ，同 时 具有初 级 核保人 资格的。第十六条见习 期 满 且考核合格的下列人员 ，可 评 聘 为 相 应级别的经理专员：（2） 销 售系列 业务经 理 转为专员岗位，且同 时 具有初 级 核保人及初级兼职讲师资格的；（3） 销售系列高级业务经理 转为产险专员 ，具 备 相 应 管理经-4-验 ，同 时 具有初 级 核保人及初级 兼 职讲师资格的，可 评 聘 为经 理 专员 一 级。第五章专员 的 转正、维 持及晋升第十七条机构 应 及 时对

8、见习期 满 的 专员进 行考核，考核方法由机构制订 并 执行。第十八条见习专员任 专员满 3 个月且达到转 正条件按第四章相关 规 定 转 正定 级 ；未达 转 正条件 见习满 6 个月，达不到转 正条件 应 予以淘汰或转岗。第十九条专员 的 维 持及晋升工作每年度举 行一次，依据为上年度的综 合开拓 实 收保 费 ；机构需在每年度二月底之前完成定级工作。在上一年度任专员时间不 满 一年的 专员 ，按 时间 折算 进 行考核。第二十条主任及以下职级专员的定 级 保 费标 准由二 级 机构人力 资 源部 门 制定， 报总 公司人事行政部核准后执行。高 级 主任 专员 及以上 职级专员的定 级 保

9、 费标 准由 总 公司人事行政部制定并下发执行。第二十一条专员 的 职级 晋升和降级 按以下 规 定 执行。（一）达到更高级别 保 费标 准，考核合格且通过 晋 级 考 试 ， 则 晋升到其 业绩对应级别；（二）达到现级别 或更高 级别 保 费标 准，但未通过 晋 级 考 试 ， 则 维 持 现级别 ；（三）未达到现级别 保 费标 准， 则 降 级 到其 业绩对应级别。（四） 专员经 考核后晋级 最高不超过 上一档最高级 ，降 级 的最低不超 过 下一 挡 最低 级。第二十二条专员 的晋 级 考 试 是指 专员 的全年 业绩 达到高档业绩 水平，要晋升到高档职级时 需通 过 的考 试 ； 专员

10、 在同档内不同级别 的 职级 晋升，无 须 通 过 晋 级 考 试 ，可直接晋升到其业绩对应级别。第二十三条专员 的晋 级 考 试 每年 进 行一次，其中晋级 主任专员 的考 试 由各二 级 机构 统 一 组织 ，包括考 试 命 题、监 考和 评审 ； 晋 级 高 级 主任 专员、经理 专员 的考 试 命 题 和 评审 工作由 总 公司 组织进 行， 监 考工作由二级 机构 组织进行。第二十四条见习专员、主办专员和主任 专员、高级主任 专员和 经 理 专员 由二 级 机构人力资 源部 门 根据晋 级 考 试 的 结果任命。第六章专员的薪酬、福利第二十五条产险专员薪酬，包括基本工资、绩 效工 资

11、、年终奖。第二十六条专员 的基本工资发 放参照公司制定的销 售 业务人 员职级 基本工 资 薪 级 ，按照下列对应 关系套 转执行。专员 基本工 资 套 转 表-7 -专员职级对应销售业务人员职级基本工资经理专员一级高级业务经理一级经理专员二级高级业务经理二级经理专员三级高级业务经理三级高级主任专员一级业务经理一级高级主任专员二级业务经理二级高级主任专员三级业务经理三级主任专员一级高级业务主任一级主任专员二级高级业务主任二级主任专员三级高级业务主任三级业务主办专员业务主任一级见习专员业务主任三级第二十七条产险专员的绩效工资提奖比例按照直 销业务险种提奖系数的75%确定，无区间倍数。见习专员的绩

12、效工资提奖比例按照正式 专员绩效工资提奖比 例的80%执行。第二十八条产险专员继续维护 的原直销业务按照直销业务险种提奖比例提奖。第二十九条 产险专员的年终奖金为全年绩效工资的20%- 25%,根据第七章相关 规定执行考核，考核合格以上的 专员发放年 终奖。第三十条公司除 对专员给予薪酬外，还给 予一定的福利待遇，包括：（二）休假；（三）培 训 ；（四） 节 日福利及其它补 助；（五）其它。第三十一条保 险 是指公司为业务员办理的社会统 筹保 险 和商 业 保 险，包括基本养老、补充养老、补充医 疗 等保 险 ，具体 规 定以公司相关人事制度为准。第三十二条休假是指公司按国家规 定及公司实际

13、情况 为业务员 提供的法定节假、公休假、探亲假等，具体规 定以公司相关人事制度 为准。第三十三条培 训 是指公司为业务员提供的如技能培训、经验交流、平安大学学习等培 训机会。第三十四条节 日福利及其它补 助是指公司为业务员午餐、节 假等 发 放的 现 金及其它补 助，具体 规 定以公司相关人事制度为准。第三十五条二 级 机构可自行研究确定给 予 专员适当的交通、通 讯补贴。第七章专员 的考核第三十六条考核原则专员的考核必须坚持公平、公正、公开”的原则。第三十七条考核方式专员的考核为年度考核。年度考核由各机构人力资源部门进行，采取部门主管打分，专员本人总结相结合，定量考核和定性考 核相结合的方式

14、进行。年度考核结 果与专员的年终奖和职级晋升 桂钩。具体考核办 法由二级机构人力资源部门参照综合开拓方案 制定并执行。第三十八条具体操作参照以下考核指 标及权重考核指标权重指标说明计算方式保费计划达成率40%专员所辖服务区域的业务进度实收保费/保费计划x 100%个险活动率20%专员所辖服务区域个险营销员 活动率专员所辖区营销员开单人数 /辖区营销员总人数应收率控制率10%专员所辖服务区域保费应收率当期应收保费/12个月保费销售方评分30%个险营业区对专员的考评三个指标第三十九条 专员的考核结果分为优秀、良好、合格和不合格四档第八章专员的日常管理第四十条 总公司渠道管理部是 产险专员的日常管理

15、部 门， 二级机构渠道管理部 门（包括渠道管理部，设立渠道管理室的市 场 部）是各二级机构专员的日常管理部 门。第四十一条产险专员编 制由总公司人事行政部核定，二 级机构 专员编 制由 总 公司渠道管理部根据年度综 合开拓 业务计 划 拟订 分配草案，由总 公司人事行政部核定和下发。第四十二条产险专员薪酬福利、绩效考核、职级升降由人力资 源部 门负责。第四十三条专员 的日常管理包括培训 管理和活动管理。第四十四条专员 培 训 主要包括业务 技能培 训 和管理技能培训。业务技能培 训 包括保 险 理 论 与 实务、展业技巧与 话术 及两核知识 等内容；管理技能培训 是指以提高专员综 合管理水平为

16、 主要内容的培 训。第四十五条活 动管理包括工作日志、客户资料管理、会议管理等内容。第九章专员 的 营业 区管理第四十六条产险综 合开拓 专员 在个 险营业 区 应 遵循良好的行 为规 范，具体 应 遵守个 险营业 区的相关管理规定。第四十七条专职专员应遵循公司的差勤管理规 定，同 时应参加个 险营业 区的早会（明确因工作所需，可以不参加夕会，但必须 做出 说明） 、个险综合开拓 业务 推 动 指定 产 品方 专员 参加的会议以及 产险综 合开拓系列的需要专员 参加的相关会议。第四十八条专员对 个 险营销员的培 训专员 有 义务 定期在个险 早会 对 其所属 营业 区的 营销员进行有关 产险产

17、品、行销话术以及两核等方面的知识 和技能的培训。逢产品方由台涉及 综合开拓的新政策，应根据需要进行临时 的、产品推广所必要的知 识和政策培训I。第四十九条 个险营业区对专员的考评根据第七章 对专员的考核规定，将销售方考评纳入对专员的 考核体系中。销 售方考评包括：考核指标权重指标说明指标来源1、业务员满意 度50%营销员对于专员工作的评价个险营销员2、区经理评分30%营业区经理对专员工作的评价个险营业区区经理3、培训20%专员所属营业区经理对专员进 行的培训的评价营业区经理和个险营销员第十章兼职专员的管理第五十条 兼职专员是指在从事其本 职工作的同时，兼职开 展综合开拓工作的 产险直销业务人员

18、和其他人员。兼职专员 的综 合开拓职责等同专职专员。第五十一条兼职专员由各机构根据 业务发展需要自行指定,由机构渠道管理部门确认。兼职专员 的选聘原则和流程参照 专职-13 -专员。第五十二条 兼职专员归属于原有编制和部门，同时接受分、支公司渠道管理部门相关管理。第五十三条兼职专员的综合开拓业务必须录入综合开拓业务系统。第五十四条兼 职专员 原先享受的待遇不变 ，另外根据每月的 综 合开拓 业务实 收保 费 享受 综 合开拓 业务绩 效提 奖 ，各 险 种的绩 效提 奖 比例同 专职专员，无区 间倍数。兼职专员综合开拓 业务 的年 终奖 原 则 上参照 专职专员执行。第五十五条直 销业务员做兼 职专员 的，其 综 合开拓 业绩纳入其在直销系列的考核和相关激励。折算公式如下：考核 业绩=直 销业绩+综 合开拓 业绩 *75%第五十六条兼 职专员 日常活 动 管理受所在机构/营业区 /团队 的管 辖 ，同 时 接受 综合开拓系列直属主管以及分、支公司渠道管理 门 的相关 业务 指 导、培训辅导、会议制度管理等。第五十七条本章未涉及