北京地区保险兼业代理机构管理

1、北京地区保险兼业代理机构管理试点办法实施细则第一章 总则第二章 许可管理第一节 资格申请第二节 保证金管理第三节 资格变更及延续第四节 资格终止第三章 代理关系管理第四章 经营规则第五章 监督管理第六章 附则第一章总则第一条 根据中华人民共和国保险法和保险兼业代理机构管理试点办法（以下简称试点办法），制定本细则。第二条 本细则所称保险兼业代理机构是指符合中国保监会规定的资格条件，并经北京保监局批准取得保险兼业代理许可证（以下简称“许可证”）,从事保险兼业代理活动的各类机构。第三条 北京保监局在中国保监会授权范围内依法对北京市行政辖区内从事保险代理业务活动的保险兼业代理机构履行监管职责。第四条

2、北京保监局根据试点办法规定将保险兼业代理机构划分为A、B、三类，实施分类监管。第五条 为配合试点办法的顺利实施，北京保监局配套使用保险兼业代理信息管理系统（以下简称“信息系统”）对保险兼业代理机构进行监管。信息系统由中国保监会开发，并负责维护和升级。保险公司、保险兼业代理机构及保险行业协会等相关用户免费使用，任何单位不得向用户收取使用费。试点办法中所称电子数据，是指申请机构登录信息系统按申请事项类别录入相关的申报数据。第二章 许可管理第一节 资格申请第六条 试点办法第十一条所规定的申请方式按以下规定执行：（一）申请A类保险兼业代理资格的，应由法人机构或一级分支机构向北京保监局提出申请；（二）申

3、请B类保险兼业代理资格的，应委托北京保险行业协会向北京保监局提出申请；（三）申请C类保险兼业代理资格的，应委托所代理的保险公司向北京保监局提出申请。第七条 申请A类保险兼业代理资格的，应当具备试点办法第十三条规定的资格条件，并向北京保监局提交下列材料（一式两份）和电子数据：（一）保险兼业代理资格申请书（见附件1）； （二）保险兼业代理资格申请表（见附件2）；（三）工商企业营业执照副本原件及复印件或事业单位登记证书副本原件及复印件；（四）组织机构代码证副本原件及复印件；（五）办理保险代理业务人员清单（见附件3）；（六）保险代理业务管理和台账管理制度；（七）拟办理保险代理业务分支机构的清单（见附件

4、4）及分支机构营业执照副本复印件、组织机构代码证副本复印件；（八）承诺按照中国保监会的规定缴存保证金的承诺书（见附件5）；（九）工商企业提交企业基本财务指标情况表（见附件6），事业单位提交事业单位收入申报表（见附件7）；（十）非法人机构需提交法人机构的授权书，事业单位需提交主管单位的批准文件。第八条 申请B类保险兼业代理资格的，应当具备试点办法第十六条规定的资格条件，并向北京保险行业协会提交下列材料（一式两份）：（一）保险兼业代理资格申请表（见附件2）；（二）工商企业营业执照副本原件及复印件或事业单位登记证书副本原件及复印件；（三）组织机构代码证副本原件及复印件；（四）办理保险代理业务人员清单

5、（见附件3）；（五）保险代理业务管理和台账管理制度；（六）承诺按中国保监会的规定缴存保证金的保证书(见附件5)；（七）工商企业提交企业基本财务指标情况表（见附件6），事业单位提交事业单位收入申报表（见附件7）；（八）至少1家保险公司出具的委托代理意向书（见附件8）；（九）非法人机构需提交法人机构的授权书，事业单位须提交主管单位的批准文件。第九条 北京保险行业协会收到申请B类保险兼业代理资格的机构材料后，应于5日内登录信息系统，录入相关申报数据，并向北京保监局报送下列材料（一式两份）：（一）代为申请资格的请示；（二）该批申请机构清单；（三）本细则第八条中规定的申请材料。第十条 申请C类保险兼业代

6、理资格的机构，应当具备试点办法第十七条规定的资格条件，并向所委托的保险公司提交下列材料（一式两份）：（一）保险兼业代理资格申请表（见附件2）；（二）工商企业营业执照副本原件及复印件或事业单位登记证书副本原件及复印件；（三）组织机构代码证副本原件及复印件；（四）办理保险代理业务人员清单（见附件3）；（五）承诺按中国保监会的规定缴存保证金的保证书(见附件5)；（六）工商企业提交企业基本财务指标情况表（见附件6），事业单位提交事业单位收入申报表（见附件7）；（七）申请代理机动车辆保险的汽车维修类企业还应提交北京市道路运输经营许可证；（八）非法人机构需提交法人机构的授权书，事业单位须提交主管单位的批准

7、文件。第十一条 保险公司在收到申请C类保险兼业代理资格的机构材料后，应及时登录信息系统录入相关申请信息，并向北京保监局报送下列材料（一式两份）： （一）代为申请资格的请示； （二）该批申请机构清单；（三）本细则第十条中规定的申请材料；（四）初次接受委托代为申请保险兼业代理资格的保险公司，须提交对所属保险兼业代理机构的相关业务和财务管理制度。第十二条 下列类型的企、事业单位申请保险兼业代理资格，北京保监局不予许可： （一）申请机构的工商营业执照未载明经营范围的；（二）申请机构的行业主管部门禁止该类机构从事代理业务的；（三）北京保监局认定的其他不予许可的情形。第十三条 B类和C类保险兼业代理机构申

8、请代理险种涉及机动车辆保险和航空意外伤害保险及其替代产品的，其代理险种须与主业直接相关，并报经北京保监局许可，具体审核标准如下：申请代理机动车辆保险的机构，其主业仅限汽车销售类、汽车维修类、汽车服务及咨询类（包括汽车俱乐部、救援公司等）、汽车运输类及其他与汽车流通和汽车服务领域相关的行业。申请代理航空意外伤害保险及其替代产品的机构，其主业仅限航空售票点、旅行社、旅游公司、机场及其他与航空服务有关的行业。第十四条 北京保监局根据辖内保险兼业代理市场发展情况，有权适时调整被限制主业类型的险种范围。第十五条 试点办法第十二条第四项所称主营业务运转正常，是指工商企业向北京市地方税务局申报的最近一个会计

9、年度销售（营业）收入达到10万元以上；事业单位最近一个会计年度应税收入总额达到5万元以上。销售（营业）收入以企业基本财务指标情况表为准，应税收入总额以事业单位收入申报表为准。第十六条 试点办法第十三条第七项所称A类机构代理业务档案实现电子化管理，是指A类保险兼业代理机构须具备办理保险代理业务的计算机管理信息系统，并且能够实现对所属分支机构的管控。第十七条 试点办法第二十一条第二款所称征求当地保险行业自律组织或保险公司的意见，是指申请机构被北京保险行业协会或被保险公司举报有不良从业记录并经北京保监局查实的，其资格申请不予许可；已经取得许可的，北京保监局依法撤销行政许可。第二节 保证金管理第十八条

10、 北京保监局指定至少两家银行为保证金缴存银行，具体缴存银行名称以北京保监局最新公告为准。第十九条 北京保监局指定的保证金缴存银行及其所属分支机构申请保险兼业代理资格的，不得将保证金缴存在本行及所属分支机构。第二十条 申请机构经北京保监局许可，取得保险兼业代理资格后，应与指定银行签署保证金存款协议，按试点办法中规定的金额缴存保证金。第二十一条 保险兼业代理机构应自取得资格之日起30日内缴存保证金,方可领取保险兼业代理许可证；逾期未缴存的，北京保监局依法撤销行政许可。第二十二条 A类保险兼业代理机构的保证金应由申请机构统一缴存，缴存后应持缴存凭证原件及复印件到北京保监局领取保险兼业代理许可证。第二

11、十三条 B类保险兼业代理机构缴存保证金后，持缴存凭证原件及复印件到北京保险行业协会领取保险兼业代理许可证。第二十四条 C类保险兼业代理机构缴存保证金后，应由委托申报的保险公司持缴存凭证原件及复印件统一向北京保监局申领保险兼业代理许可证。第二十五条 保险兼业代理机构申请撤回保证金的申报方式比照资格申请方式执行，并提交下列材料（一式两份）：（一）撤回保证金的申请书（见附件9）；（二）终止所有保险兼业代理业务的公告；（三）结清代收保费及单证的证明（见附件10）；该表由被代理的保险公司授权北京保险行业协会开具。北京保险行业协会通过信息系统向与其建立代理关系的保险公司发送申请机构将撤回保证金的通知，保险

12、公司应于5日内予以回复；逾期未回复的，视同保险兼业代理机构已结清保费及单证，保险公司同意北京保险行业协会为其开具证明。（四）原许可证正、副本。第三节 资格变更及延续第二十六条 保险兼业代理机构资格变更及延续等事项的申报方式，比照资格申请部分的相关规定执行。第二十七条 保险兼业代理机构变更名称及住所，应向北京保监局报告，并按试点办法第三十一条的规定提交书面材料。第二十八条 B类和C类保险兼业代理机构变更代理险种，须报经北京保监局核准，并提交下列书面材料（一式两份）：（一）拟变更代理险种与主业直接相关的说明。（二）按照试点办法第三十一条规定，需提交的书面材料。第二十九条 保险兼业代理机构申请变更机

13、构类别的，须经北京保监局核准，并提交如下书面材料（一式两份）和电子数据：（一）依照本细则资格申请部分的相关规定，申请拟变更的机构类别所需提交的书面材料；（二）原许可证正、副本原件。第三十条 保险兼业代理机构申请换发许可证应提交下列材料（一式两份）：（一）保险兼业代理许可证换发申请表（见附件11）；（二）办理保险代理业务人员名单（见附件3）；（三）原许可证正、副本；（四）保险兼业代理保险业务的基本情况表（见附件12）；（五）监管费缴存凭证原件及复印件；（六）保险兼业代理机构达到保险继续教育要求的有关证明；（指经中国保监会及北京保监局认可的培训机构颁发的对保险代理业务人员进行培训的培训证书）（七）

14、B、C类保险兼业代理机构须提交保险委托代理意向书（见附件）；（八）B、C类保险兼业代理机构须提交保险委托代理合同履行情况的说明（见附件13）。第四节资格终止第三十一条 保险兼业代理机构资格终止事项的申报方式，比照资格申请的申报方式执行。第三十二条 保险兼业代理机构申请资格终止事项，可以与申请撤回保证金事项一并向北京保监局提出，所提交材料须符合试点办法第二十五条规定。第三章 代理关系管理第三十三条 保险公司不得委托许可证已过期或许可证已遗失的机构开展保险代理业务。第三十四条 保险公司委托保险兼业代理机构开展的代理险种范围，不得超出许可证载明的代理险种范围。第三十五条 保险公司应以每家保险兼业代理

15、机构为单位建立机构档案，档案应至少包括如下资料：（一）保险兼业代理许可证副本复印件；（二）营业执照副本复印件或事业单位登记证书副本复印件；（三）组织机构代码证副本复印件；（四）保险委托代理合同。第三十六条 保险公司与保险兼业代理机构建立代理关系之前，应要求保险兼业代理机构出示许可证副本原件，并留存许可证副本复印件。第三十七条 保险公司拟与B、C类保险兼业代理机构建立代理关系前，应事先登录信息系统查询保险兼业代理机构代理关系的情况，代理关系数量已经超出试点办法第三十条规定数量限制的，保险公司不得再委托其开展保险代理业务。第三十八条 保险公司与保险兼业代理机构建立或终止代理关系的，应由保险公司于代

16、理关系建立或终止后10日内登录信息系统进行相关备案登记。C类保险兼业代理机构代理关系备案登记由信息系统于机构资格许可之时自动完成，代为申请的保险公司不需另行备案登记，但需要登录信息系统补录保险委托代理合同的相关信息。第三十九条 保险公司或保险兼业代理机构提出提前终止代理关系的，双方应签订书面终止代理关系的协议。第四十条 保险公司迟报、漏报或申报与事实不符的代理关系信息的，经北京保监局查实后，取消备案登记。 第四十一条 保险公司应于每季度结束后10日内，登录信息系统，填报保险公司兼业代理业务情况表（见附件14）。第四章 经营规则第四十二条 A类保险兼业代理机构脱离主营业务场所开展保险代理业务的，

17、须经北京保监局核准，并提交下列书面材料：（一）申请文件；（二）以往从事保险兼业代理活动情况：包括过去2年内代理保费规模、代理手续费收入、代理保险公司名称以及代理险种等情况；（三）采取特殊展业方式的可行性报告：包括展业的具体形式、代理险种、业务管理制度、所需人力和物力资源的配置情况 。第四十三条 保险兼业代理机构凭保险兼业代理许可证，向北京市地方税务机关申领保险中介服务统一发票，并按税务机关的相关规定使用税控装置打印发票，严禁手工开票或套打阴阳发票等违法违规操作。第四十四条 具有多家代理关系的A类和B类保险兼业代理机构应于每季度结束后10日内，登录信息系统，填报保险兼业代理机构业务表（见附件15

18、）。第四十五条 试点办法第六十一条所称经中国保监会认可的培训机构，指经中国保监会及北京保监局公告认可的培训机构，具体机构名录以中国保监会及北京保监局网站的最新公告为准。第五章 监督管理第四十六条 试点办法第七十条所称监管费，指按财政部和国家发展改和革委员会的有关规定,由保险兼业代理机构按每家每年500元标准定额缴纳。第四十七条 中国保监会保险业务监管费专户开户银行：中信银行北京万达广场支行。户名：保监会中央财政汇缴专户。账号：7112410189800000130。第四十八条 监管费缴纳时间为每年3月31日之前。第四十九条 A类保险兼业代理机构的监管费应由申请机构统一缴存。第五十条 新取得保险

19、兼业代理资格的机构，应缴纳取得资格当年的监管费，并于取得资格之日起30日内缴纳。第五十一条 保险兼业代理机构缴纳监管费后凭银行收款进账单领取保险业务监管费专用收据。A 类保险兼业代理机构直接由法人机构或一级分支机构到北京保监局领取，B类保险兼业代理机构到北京保险行业协会领取，C类保险兼业代理机构统一由委托申报的保险公司到北京保监局代为领取。第六章 附则第五十二条 试点办法中所称中国保监会指定报纸，以中国保监会及北京保监局有关信息披露指定报纸的最新公告为准。第五十三条 试点办法及本细则所称保险兼业代理机构的分支机构指除法人机构所辖的各级分支机构；一级分支机构指直接隶属于法人机构的分支机构。第五十

20、四条 本细则未尽事宜以试点办法为准。第五十五条 本细则中有关日期，均以工作日计算，不含法定节假日。第五十六条 本细则由北京保监局制定，并负责解释和修订。第五十七条 本细则自下发之日起执行。附件1保险兼业代理资格申请书北京保监局：本单位拟申请从事保险兼业代理业务活动，根据中国保监会的有关规定，现将申请保险兼业代理业务许可证的有关材料报上，请审核。本单位郑重做出以下声明：1、本单位承诺遵守保险监管规定，接受并配合中国保监会及其派出机构依法对所代理的保险业务进行监督检查。 3、依照有关规定缴纳保证金及监管费。4、接受保险公司开展的保险代理业务相关知识的培训。5、本单位对申请材料内容的真实性负责。 申

21、请单位负责人（签字、盖章）：年月日附件：1. 保险兼业代理资格申请表；2. 营业执照副本原件及复印件；3. 组织机构代码证原件及复印件；4. 办理保险代理业务人员清单；5. 保险代理业务管理和台账管理制度;6. 拟办理保险代理业务分支机构清单及分支机构营业执照副本复印件、组织机构代码证复印件；7. 承诺按中国保监会的规定缴存保证金的保证书；8. 企业基本财务指标情况表或事业单位收入申报表9. 法人机构授权书（非法人机构提供）或主管部门批准文件附件2保险兼业代理资格申请表一、申请企业基本情况单位名称注册资本/营运资金法定代表人/负责人成立时间营业执照编号（登记证书编号）组织机构编码号住所（营业场

22、所）及邮政编码注册地址经营范围（主营业务）申请资格类别申请代理险种二、从事保险代理业务活动的情况说明代理业务负责人身份证号联系电话代理业务人员数持证人员数具备的便利条件说明及主业相关性说明计算机软硬件配备情况说明出具代理意向书的保险公司名单1、2、本机构承诺申请前无违法违规经营行为等不良信用记录。（盖章）年月日注：1、本表填写须清晰、完整，并加盖本机构印章；2、本表须与其他申请材料装订成册。附件3办理保险代理业务人员清单填报机构名称（盖章）：序号姓名身份证号资格证号附件4办理保险代理分支机构清单填报机构名称（盖章）：序号分支机构名称营业执照编号组织机构代码证编号附件5保险兼业代理机构缴存保证金

23、承诺书北京保监局：本机构郑重承诺：经北京保监局核准，自取得保险兼业代理许可证后30日内与北京保监局指定银行签署保证金存款协议，并按试点办法中规定的金额缴存保证金。本机构如果逾期未履行上述义务的，造成不符合中国保监会有关保险兼业代理机构设立条件的，北京保监局依据中国保险监督管理委员会行政许可实施办法有权撤销行政许可，本机构愿意接受。 负责人签字（盖章）年 月 日22附件6 企业基本财务指标情况表 表号：SB3005所属日期 年 月 日至 年 月 日 金额单位：元税务计算机代码单位名称（公章）联系电话项 目行次年初数年末数项 目行次年初数年末数销售(营业)收入1在建工程21销售(营业)成本2流动资

24、产合计22销售(营业)费用3其他流动资产23其他业务收入4资产总计24管理费用5应付帐款25财务费用6预收帐款26汇兑损失7应付工资27投资收益8应付福利费28营业外收入9其他应交款29营业外支出10其他应付款30利润总额11长期应付款31应纳所得税额12预提费用32应收帐款13流动负债合计33其他应收款14长期负债合计34预付帐款15实收资本35存货16资本公积36待摊费用17所有者权益37长期待摊费用18货币资金38固定资产19工资总额（实发数）39累计折旧20年末平均人数40说明：本表按照资产负债表、损益表和现金流量表相关项填写。填表日期 年 月 日 办税人员： 财务负责人： 附件7事业

25、单位收入申报表申报所属日期 年 月 日至 年 月 日 金额单位：元计算机代码单位名称（公章）行次联系电话单位类型选项（）事业单位社会团体应税收入选项（）有无一、收入总额1二、非应税收入（2行=3行+10行）21、财政拨款补助收入32、由财政部门核拨的行政事业性收费、政府性基金、资金、附加收入等收入43、经财政核准不上缴财政专户管理的预算外资金54、政府补助65、会费收入和接受捐赠收入76、从主管部门、上级单位取得的专项补助收入87、经营单位上缴税后利润98、经国务院明确批准的其他项目的收入10三、应税收入总额（11行=1行-2行）11四、经税务部门批准视同非应税收入的应税收入12其中：技术性收

26、入13五、应税收入净额（14行=11行-12行）14六、应税收入净额占收入总额的比重（%）（15行=14行÷1行×100%）15七、支出总额16八、分摊的准予扣除项目金额（17行=16行×15行）17补充资料：第3行的批准文号18第4行的批准文号19第5行的批准文号20企业公章 企业申报日期 年 月 日 填报人员姓名：附件8保险委托代理意向书经我公司考察，（公司全名）具备良好的代理保险业务的便利条件，主营业务运转正常，有一定规模的保险代理业务来源。该公司经北京保监局许可，并取得保险兼业代理资格或申请换发保险兼业代理许可证后，我公司愿与其签订保险委托代理合同，委托其

27、开展保险代理业务，具体委托事宜以保险委托代理合同为准。特此说明保险公司（盖章）年月日附件9撤回保证金申请书北京保监局：（公司全名）因，经公司负责人同意，决定终止从事保险兼业代理业务活动，并申请撤回保证金。附件：1、 终止所有保险兼业代理合同的公告；2、 结清全部代收保费、归还各种保险单证及全部保险代理业务资料的证明；3、 原许可证正、副本。联系人：电 话：（公章）年月日附件10保险兼业代理业务结清证明保险兼业代理机构名称许可证编号该公司已与我司终止保险代理业务关系，代收保费、保险业务单证、业务资料及相关物品已全部结清，特此证明。保险公司名称：(盖章)年月日保险公司名称：(盖章)年月日保险公司名

28、称：(盖章)年月日保险公司名称：(盖章)年月日保险公司名称：(盖章)年月日保险公司名称：(盖章)年月日附件11保险兼业代理许可证换发申请表保险兼业代理机构名称许可证编号许可证颁发日期材料提交清单1、办理保险代理业务人员名单人数（）人， 见附件（）2、许可证原件正副本见附件（）3、前2年内代理保险业务基本情况表见附件（）4、前2年内本机构代理保险业务受到保险监管、工商、税务等部门的监督检查的情况说明是否曾受到行政处罚？是（）否（）具体违规事由，见附件（）5、前2年内本机构缴纳监管费缴清证明监管费收据，见附件（）6、代理业务人员继续教育证明代理业务员人数（）人，培训证书（）份，见附件（）7、保险公司委托代理意向书代理保险公司数量（）家保险委托代理意向书见附件（）8、前2年内本机构履行保险代理合同的情况说明见附件（ ）联系人： 联系电话：代理业务负责人：申请机构盖章：年月日附件12保险代理业务基本情况表保险兼业代理机构名称许可证编号兼业代理从业年限第1年度主营业务规模（万元）代理保险费规模（万