房地产信托之项目公司保险柜管理操作细则

1、房地产信托之项目公司保险柜管理操作细则为保障信托资金安全、加强项目公司印鉴和证照的监管，规范监管项目公司保险柜的管理行为，根据房地产信托股权投资项目后续管理操作指引及相关规定制定本细则。第一条 适用范围本细则用于规范* 信托有限公司资产管理部监管人员（以下简称监管人员）在信托监管期限内对项目公司保险柜的选购、拆箱、存放及日常管理。第二条 保险柜的选购、拆箱及存放2.1 新的信托项目监管工作开始前，必须购买全新保险柜；现场监管人员应 当亲自参与选购过程，并根据本细则的要求确定保险柜的品牌、种类和规格。现场监管人员应当按照本细则附件1 的要求选购保险柜，并注意区分，防止错误选购保管箱。2.2 选购

2、保险柜时，须购买带有 CCCS家认证标志的保险柜。现场监管人员 务必到正规场所选购，购买前应通过对保险柜的厚度，切割密度，漆色等宏观指标大体鉴别其真伪。条件允许情况下可选购带有电话或短信预警功能保险柜。2.3 保险柜拆箱时，现场监管人员应当在场，取得并妥善保存保险柜的说明 书原件、装箱单原件、发票复印件，为展开后续部门审查和工作交接提供依据。2.4 保险柜应当存放于项目公司安全、独立的区域。第三条 钥匙和密码的管理3.1 现场监管人员须从说明书中确认保险柜钥匙及相应密码数量。监管人员应当结合保险柜的类型与规格，了解密码的形式与数量，确认掌握全部密码及具有密码功能的钥匙3.2 新项目交接时，现场

3、监管人员负责保管保险柜密码和相当于密码功能的物品，如备用钥匙（如有），项目公司指定的共同管理人员负责保管保险柜的钥匙。保险柜钥匙与密码和其他相当于密码功能的物品的管理严禁交叉。3.3 监管人员同时保管保险柜备用钥匙和密码的，备用钥匙须交由北京总部统一管理，密码信息定期汇总到北京总部备案；监管人员须尽最大审慎原则妥善保管保险柜密码。3.4 在项目监管期间，监管人员须按照以下规定对保险柜密码进行保管：（ 1） 监管人员保管保险柜密码的，应当阅读说明书向保险柜生产厂家查询，确认是否存在有密码功能的备用钥匙，如有， 应当将其与电子密码一起纳入监管范围。（ 2）电子锁型保险柜均带有初级密码和高级密码两组

4、密码（或者称为操作密码和管理密码），任一密码配合保险柜钥匙均可开启保险柜，监管人员在选购保险柜时须确认并谨慎保管两套密码。（ 3） 监管人员日常使用电子密码打开保险柜的，应当不定期更换电子密码，至少一月更换一次，使用时注意保护密码防止外泄；（ 5）监管人员日常使用有密码功能的备用钥匙打开保险柜的，应当随身携带备用钥匙并谨慎保管，防止任何人以任何手段对备用钥匙进行复制。（ 6）监管人员使用密码，应保证密码不被项目公司人员或其他人员知晓，条件允许务必采用密码数字隐藏式电子密码。3.5 监管期间，监管人员不慎将其保管的保险柜钥匙或相当于密码功能的物品（如备用钥匙）遗失或被他人盗取，监管人员须在发现当

5、日与项目公司相关人员协商更换保险柜锁芯，并采取适当措施保证监管的证照及印鉴的安全。3.6 监管存续期间，因监管需要更换保险柜的，监管人员须按照本细则的规定选购、 拆箱、 防止并安全保管新保险柜的密码及说明书等；更换保险柜锁芯的，监管人员须按照本细则的规定保管保险柜密码和其他相当于密码功能的物品，如备用钥匙（如有）。3.7 对保险柜钥匙、密码的使用，监管人员应当认真阅读产品说明书并严格按照说明书的提示对所有钥匙与密码采取相应管理，参照本细则附件2、 3 的提示加强防范措施。3.8 保险柜使用过程中，监管人员或区域团队负责人一旦对其安全性产生有根据的怀疑的，务必立即向部门汇报并联系生产厂商更换锁芯

6、，或更换新保险柜，及时与项目公司沟通。第四条 轮岗交接与保险柜的管理4.1 保险柜说明书是监管人员在项目监管期间了解保险柜功能、操作、保管等唯一依据，现场监管人员须谨慎保管并作为岗位轮换交接的文件之一。4.2 交接工作完成后，监管人员应将保险柜说明书扫描件作为交接报告的重要附件一同提交，并详细说明保险柜的交接结果。4.3 部门审查人员审查交接报告时应当对保险柜的交接情况进行重点审查，及时揭露风险，提出改正意见，通知区域团队负责人落实执行。4.4 区域团队负责人负责协调、指导项目交接工作，其间发现保险柜交接存在风险的，应当要求项目公司更换保险柜或锁芯以消除风险。第五条 附则5.1 本细则自下发之

7、日起开始执行。此前的保险柜操作与本细则不符的，按本细则执行。5.2 本细则由 * 信托有限公司资产管理二部负责解释。 键入文字附件 1：保险柜选购要点1) ) 钢板选材：从钢板的厚度、材质、产地等进行辨别，这些关系到使用电钻、切割等专用工具破坏时保险柜的承受能力。一般在购买保险柜时建议大家一定挑选带有3C 认证标志的产品，购买时可目测此类型钢板距离比同类非 3C 产品钢板距离厚，较易区分。2) 成型及焊接：查看柜体是否一次成型，检查柜门与门框之间的缝隙、开关是否灵活，缝隙过大则防撬功能减弱，对防火保险柜来说，过大的缝隙是绝不允许的。如条件允许可选择购买激光切割成型的保险柜，此类型推荐品牌立盾。

8、3) 传统结构：这是保险柜的核心部分。因其在箱体内用户无法察觉得到，但它正是防技术性开启的关键。监管人员在购买时可以要求商家打开门板后的后盖，查看内部的传统结构是否精密，传动是否灵活。另外也要查看锁栓结构，锁栓直径加粗最好，现在流行的天地锁栓格式就具有很好的防开启效果。4) 锁具：如果说传统结构是一个面，那么锁具就是最重要的一个点，破坏锁具或者仿照钥匙都相当于破坏了防盗机构的心脏。复杂的锁具能有效防止破坏和钥匙仿照。锁具的种类以及组合方式不尽相同，具体功能及安全性可参见后文。5) 辅助零配件：零配件的处理都要保证其性能的可靠，以应对千变万化的使用环境。在与开发商共同选购时尽量购买包含隐藏内门或

9、隐藏式内置抽屉的保险柜并妥善保管内置锁钥匙。6) 报警功能：应该询问清楚是否有自动报警功能，在什么情况下可以自动报警(如移动、撞击或三次错码)，当然，激活条件越丰富越好。现在很多保险柜尚没有自动报警功能，或自动报警激活条件很少，选购时需要询问清楚。除报警功能外，现如今当下流行的保险柜还具备预警功能，典型种类包括： 手机短信预警提示，电话机预警提示(需保险柜连通固定座机)等，每当保险柜被开启时均可收到预警提示。如需预警功能，此类型产品可选购富甲品牌保险柜。7) 防腐处理：此道工序如处理不好，会影响箱体的外观，严重的话会造成功能上的损坏。防盗保险柜的内外均应进行喷漆、喷塑等表面的防腐处理。8) 外

10、观：首先观察其外表是否平整，油漆是否均匀。其次观察色彩、造型是否适合办公场所。9) 尺寸：应根据自己的实际需要来衡量保险柜尺寸。如放在墙角，则不必太过考虑尺寸，如需放入隐蔽处，如柜中的话，此种保险柜尺寸最多50公分，重量在30 斤以内。值得注意的是，高度在50 公分以上保险柜大多带有底轮，可随处移动。现在保险柜尺寸规格很多，一般最大尺寸可达100cm以上，也可定制，定制需要15 天。10) )电池： 专门针对电子密码保险柜而言。电子密码保险柜除了内置电池以外，一般都有外置备用电池盒，购买时需要留意是否配齐。某些品牌保险柜在面板上还有电量显示，实际操作中可以提供不少的便利。11) 重量： 有些用

11、户喜欢选择超小型保险柜，这种保险柜固然隐藏性较好， 但是， 在没有固定的情况下，保险柜因为重量太小而增强其可移动性，易被盗贼轻易搬走。12) )固定： 需要将保险柜固定的用户，应查看保险柜有无安装固定孔及固定螺旋，固定孔一般在防盗保险柜的底部和背面，购买后应及时按照产品说明书的要求安装固定，以验证其质量。13) )生产厂商的势力及产品品牌：市场的残酷竞争使产品优胜略汰，只有优质的产品才能保证厂家立于不败之地，产品的品牌价值才能得以提升。监管人员应尽量选择开发力度大、享誉市场较久的品牌。(诸如花都，富甲，全能，立盾，虎牌，艾谱等等)，部分品牌打出了如打折促销，保险柜被盗理赔 10 万元等广告语吸

12、引消费者，建议各位监管人员优先选购知名品牌，勿被此类小利小惠所吸引。14) )售后服务：保险柜是一种特殊商品，当出现问题的时候，必须有专业的售后服务队伍，才能确保无任何后顾之忧。(机械型保险柜密码重置需要送回厂家修改)排名前十位的保险柜名牌虎牌（中国名牌，河北省著名商标，河北省名牌，国内同行业最大的企 业之一，行业领导品牌，河北虎牌集团保险柜制造肩限公司）永发（创于1988年，中国名牌，中国驰名商标,中国最大的保险柜生产 基地之一，行业的龙头企业之一，宁波永发集团有限公司）迪堡（始于1859年美国，全球规模最大的金融设备制造商之一,著名 的跨国企业,高新技术企业,上海迪堡安防设备有限公司）艾谱

13、（中国名牌,浙江省名牌,高新技术企业,中国规模最大的保险柜 柜生产企业和出口创汇基地之一，宁波艾谱实业有限公司）杰宝-大王（上海市著名商标,上海名牌产品,国内最大的/颇具实力口综合 竞争力的民营企业之一，上海杰宝大王企业发展有限公司）全能-安能（全球产品种类最齐全、最专业的保险柜制造商之一 ,中国大陆 领先的保险柜制造企业，佛山市安能保险柜制造肩限公司）蓝盾（河北著名商标，河北省科技企业，十大保险柜品牌，行业著名品 片全国保险柜生产骨干企业之一，河北蓝盾柜业有限公司）富甲（专业从事防盗产品的研究、开发与生产,新型高新技术企业,行 业著名品牌，十大保险柜品牌，中山市富甲制品有限公司）花都（中国驰

14、名商标，中国名牌，河南名牌，河南著名商标，国内规模 最大的钢制家具生产企业之一，洛阳花都金柜集团有限公司）威伦司（中国保险柜行业协会会长单位，集研发制造、销售为一体的安 际产品生产企业，宁波大榭开发区威伦司保险柜有限公司）键入文字2：保险柜锁具剖析1） 单一电子密码锁此类型保险柜特点方便快捷，造价低廉，仅由电子密码单一控制锁芯，无需钥匙即可开启保险柜，密码重置开关位于保险柜门内侧，便于修改，故安全系数较低，适合家用。不推荐监管人员选购此类型保险柜。2）单一锁点与电子密码锁此类型保险柜在第一种的基础上安全性能得到了大大的提高，除了电子密码锁，还增设了单一固定锁点，需用随箱附赠的钥匙开启。现已成为

15、当下保险柜的主流型号，价格适中。一般保险柜购买时会带有一套（两把）固定锁钥匙，（带有内置密格的保险柜钥匙数量多于一套）， 操作保险柜时需要先输入电子密码后由钥匙开启。规格为H530*W400*D370勺价格在2000元左右，此类型电子密码锁部分构造与第一类完全相同，需谨慎使用。推荐品牌：花都， 全能， 富甲， 蓝盾，艾谱等。3）双锁点与电子密码锁双锁点与电子密码锁类型一定程度上可以理解为第二种类型的改进版本。区别之处在于保险柜设置了应急锁点，在电子密码遗忘的情况下，同时开启主锁与应急锁便可开启保险柜，无需电子密码。此类型主要适用于家庭使用，复杂程度虽然提高，但是安全性较前者有所下降。若购买此类

16、型保险柜，监管人员应当明确全部（一般为两套共计4 把）钥匙的功能，构造以及适用范围，避免开发商鱼龙混珠，暗度陈仓。4）机械锁机械锁类型保险柜属于传统型号保险柜，操作简易，保险柜构造坚固且造价低廉，操作时输入保险柜密码（单一初始密码不可修改）配合保险柜钥匙即可开启。 此类型保险柜多用于银行系统，公司财务系统管理。当下由于机械型保险柜操作过于简单，安全系数较低等因素，目前已基本被电子锁型保险柜取代，占领市场份额较低，较难购买，多数大品牌均已停产。若由于工作需要必须购买机械锁型保险柜，推荐购买带有 3c认证的虎牌机械型保险柜5）单一锁点与指纹（瞳孔）识别系统单一锁点与指纹（瞳孔） 识别系统型保险柜是新生代高科技下的衍生品，此类型保险柜特点方便快捷，输入指纹后可即可由保险柜钥匙开启保险柜，指纹（瞳孔） 等识别系统在某种程度下提高了家用型保险柜的安全性及快捷性。但同样基于其指纹（瞳孔） 系统的多样性（一般识别系统可录入识别10 人左右信息）以及造价昂贵，不适合我方监管人员以及项目公司财务人员对保险柜安全性的管理，故此类型在此不予推荐。 键入文字附件3:密码修改提示键入文字.健示码一7 ak, 认