风控部合同审核流程

1、风控部合同、协议审核流程为规范公司运行中法律监管制度， 保证对外签订合同的合法合规性， 更好的 保障公司合法权益，减少合同风险，特制定本合同、协议审核、修改流程。一、总则（一）本合同、协议审核、 修改流程适用于本公司所有业务部门对外及对内签署 的各类业务合同、协议。（二）所有合同及协议在签署前均须履行合同、协议审核修改流程。（三）合同、协议审核必须遵守依法、合规、及时、准确的原则。二、合同、协议审查要点（一）严格审查签约主体资格签约过程中，忽视了对合同主体资格的审查的做法容易导致主体缺陷而使 合同归于无效或难于履行， 达不到签订合同目的。 因此， 对签约主体的资格要严 格审查：1、要审查对方的

2、营业执照及年检的情况， 以了解其主体的合法性和经营范围， 必要时应当到相关部门调查资产状况、工商登记以及不动产登记等 ;2、对法律法规规定需要具备相应资质条件的合同项目， 要根据合同内容审查 对方的资质现状，即有否获得相关资质及目前效力情况。3、要对对方的履约能力进行必要评估，以保证签约后能够顺利履行合同。（二）合同内容的审查1、要审查合同的内容是否合法。如有无违反国家法律法规的强制性规定 ; 是 否存在损害社会公共利益或以欺诈、胁迫手段订立合同的情形 ; 是否存在重大误 解或显失公平等等。2、要审查合同主要条款是否完备、 明确。一个合同要对双方的权利义务有明 确的规定，特别是合同标的、数量、

3、质量、价款、履行期限、合同的解除、违约责任的承担等等主要条款必不可少， 一旦未作约定或者约定不明， 将对合同履行 造成重大风险隐患。3、最大限度地为公司争取利益。 要站在有利于公司的角度上， 对我方权利和 义务进行全面衡量， 当然是争取更多权利而尽可能地减少义务， 并且在不违背相 关法律法规及公平原则的基础上， 对我方可能出现的违约要规定相对较轻的违约 责任。（三）审查签约人有无签约权限很多情况下， 合同是由一方或者双方授权代表签署的， 此时应当审查代理人 的资格和权限。 对于初次合作的单位， 这项工作非常重要， 即要对对方代理人身 份、有无代理权、代理权限范围、期限等等进行必要审查，否则可能

4、会发生没有 代理权或超越代理权而导致合同效力受到置疑。 实践中，主要是看签约代表是否 为单位负责人或是否有委托授权书。 需要注意的是， 单位的部门或办事处是没有 对外签约权的，而企业法人的分支机构签订合同时也需由法人授权。（四）其他注意事项1、签章。合同对方如果是企业法人或其他组织，在签章处应当加盖单位印 章及授权代表签字， 如果是公民个人， 则要求其本人签名并加摁手印。 所有的印 章和签字均应当清晰、完整。2、合同附件。要注意合同有无附件以及附件与主合同的关系，审查附件的 内容是否与主合同一致。 相当多的合同其附件的内容是非常重要的， 应该按照主 合同予以同等对待。3、签约时间及地点。签约时

5、间是将来发生纠纷后，固定诉讼时效的重要证 据; 签约地点是用于确定纠纷发生时的管辖法院，一般尽可能的在本公司所在地 签约。三、合同、协议审核、修改流程（一）各业务部门根据各种业务需要， 根据需要起草所需合同、 协议初稿或初 步审核对方提供的合同或协议， 与对方单位进行谈判 （如大额合同或重点项目重 要合同等，需请公司领导或法律顾问等协同参加） 。（二）部门根据业务要求对合同进行自身初审，提出修改意见并作出相应批 注。（三）填写公司风控部工作交接单，将交接单与所需审核的合同、协议报 送至公司风控部（四）风控部根据各类法律法规及相关政策，提出修改意见，做出相应批注 后，将合同及协议的修改稿发至公司

6、律师处进行审核（若有需要，须将合同、协 议报送至政府或上级行政主管部门进行审核）。（五）待律师回复后，将律师审核稿反馈至合同、协议报送部门，协助各合 同、协议报送部门根据风控部及律师意见对合同、协议进行修改。（六）各业务部门将我方修改审核后的合同或协议发至合同、协议对方，并根据情况与对方展开谈判或商讨（如发生双方意见不一致或有较大修改意见的情 况，需将修改后的合同报送至风控部及公司律师进行再次审核）。（七）各方形成一致意见后，合同报送部门需填写风控部工作交接单后， 将交接单反馈回风控部。各业务部门根据需要将需签订合同报总经理办公会进行 讨论。（八）获得总经理办公会批准后，由业务部、风控部、公司领导等签署印章 使用审批单，业务部门将所需签订合同和经相关人员签字的 印章使用审批单 报送至总经办，总经办审核无误后方可盖章。（九）合同签署后，将所签合同报送至总经办及相关上级部门进行资料保管 及登记备案。（十）风控部对各