2016年江西省基金从业资格二部分基金销售重点难点7模拟试题

1、2016 年江西省基金从业资格二部分基金销售重点难点拟试题一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题 意）1、基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或 信托投资公司等金融机构担任，这是基于对 _的考虑。A .基金投资的灵活性B. 基金资产的安全性C. 基金托管人的独立性D. 基金资产的分散性2、 基金经理的 _决定基金中短期的风险收益特征。A .从业经验B. 过往业绩C. 投资理念D. 操作风格3、 中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票，通常是为了_。A .抵御通货膨胀风险B. 规避系统性风险C. 分散非系统性风险D.

2、降低基金管理运作风险4、 在股票的一般分类中。按 _，股票可以分为普通股票和优先股票。A .股东享有权利的不同B. 是否记载股东姓名C. 投资主体的性质不同D. 流通受限与否5、 下列金融产品中，流动性差于基金的有 _。A .人民币特种股B. 银行理财产品C. 保险投资产品D. 券商集合计划6、 内部环境控制中，应建立包括 _等在内的风险评估体系，对内外部风险进行 识别、评估和分析，及时防范和化解风险。A .基金产品B. 投资人风险承受能力C. 基金收益D. 运营操作7、 在基金募集期间，最主要的信息披露文件有 _。A .基金合同B. 基金招募说明书7 模C. 基金托管协议D 基金年度审计报告

3、8、 证券的基本功能不包括 _A:筹资投资功能B:定价功能C:资本配置功能D:规避风险功能9、 在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有 _。A 公司股东情况B.公司经营情况C 公司的沿革情况D 公司董事会和监事会情况10、 下列关于 LOF 的说法，不正确的有 _。ALOF 上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值B 买入 LOF 的申报数量应为 100 份或其整数倍C 深圳证券交易所对 LOF 交易实行 5%的价格涨跌幅限制D.投资者 T 日赎回资金，T+1 日即可到账11、 下列各因素中，会影响基金分红的因素包括 _。A .基金分红政策B 基金的持股集中度

4、C. 留存收益D. 基金行业投资集中度12、 开放式基金自基金份额发售之日起 _ 个月内募集金额少于 _ 亿元，该基金不得成立。 _A.3；2B.3；3C. 6；2D. 6；313、 _是指通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理， 发 掘客户的理财需求，提出相应的改善意见。A.财务诊断B.风险评价C. 资产配置D. 理财规划14、 证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本必须为实缴货币资本， 且不低于 _万元人民币。A.1000B.1200C. 2000D. 300015、 以下属于货币衍生工具的是 _。A .股票期货B.利率互换C. 货币期货D. 信用联结票据16、E

5、TF 基金管理人对最小申购、 赎回单位进行更改， 应在更改前至少 _个工作 日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A3B5C8D1017、资产配置有两种类型，即 _。A 战略性资产配置B.战术性资产配置C.稳定性资产配置D.灵活性资产配置18、 证券投资基金销售管理办法规定“基金销售由 _ 负责办理。”A :证券登记结算公司B:基金管理人C:基金托管人D:监管机构19、 _是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。A .营销环境B.营销组合C.营销过程D.目标市场20、 当客户选择 IFA 购买基金时， IFA 首先要做的是（）。A .了解你的产品 B.了解你

6、的客户 C.了解你的价值 D.了解你的服务21、 投资者投资于基金，其来自利润分配的收益主要包括 _。A .现金分红B.分红再投资C.资本利得D.买卖差价收入22、 _份额净值保持在 1 元不变。A .股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金23、 对金融机构 （包括银行和非银行金融机构 ）买卖基金份额的差价收入征收 _。A .流转税B.消费税C.增值税D.营业税24、 当开放式基金基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难， 或认为兑付投 资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时， 基金管理 人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 _的前提下

7、，对其余赎回申请延期办理。A15%B10%C9%D5%25、货币市场基金可以投资于剩余期限小于 _天但剩余存续期超过 _天的浮动利率债券，其剩余期限与其他券种存在差异。 _A365；365B365；397C397；365D397；397二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符 合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）1、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有 _。A 资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定B 有专门负责基金托管业务的部门C. 财务状况良好，运作规范稳定，最近 3 年内没有因

8、违法违规行为受到行政处 罚或者刑事处罚D. 公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不 低于该部门员工人数的 1/22、 基金份额持有人在享受权利的同时， 必须承担一定的义务， 这些义务包括 _。 A缴纳基金认购款项及规定费用B 承担基金亏损或终止的有限责任C 在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动3、 下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是 _A :是委托人、受益人与受托人的关系B:基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人；基金管理人则是接受基金份额持有人的委托， 负责对所筹集的资金进行

9、具体的投资决策和 日常管理C:是所有者和经营者之间的关系D:是相互制衡的关系4、 交易型开放式指数基金（ETF） 和上市开放式基金（LOF） 的区别主要包括_0A LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而 ETF 与投资者互换的是基 金份额与一揽子股票B.只有大投资者（基金份额通常要求在 50 万份以上）才能参与 ETF 一级市场的 申购、赎回交易；而 LOF 在申购、赎回上没有特别的要求CETF 通常采用被动式管理方法， 而 LOF 则可以是指数基金， 也可以是主动管 理型基金DETF 的申购、赎回通过交易所进行，而 LOF 的申购、赎回既可以在代销网 点进行，也可以在交易所进行5、 根

10、据证券投资基金运作管理办法，开放式基金的基金合同可以约定基金 管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回； 但约定的期限不得超过 _ 并应当在招募说明书中载明0A 1 个月B2 个月C. 3 个月D6 个月6、下面选项中属于非上市证券的是 _A :公司债券B:封闭式基金C:金融证券D:凭证式国债7、 下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有 _。A 对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B.对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境 未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值C. 对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最

11、近交易日后经济环境 发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值D 对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实 际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值8、 开放式基金份额认购的收费模式包括 _。A 前端收费模式B.网上收费模式C. 后端收费模式D. 网下收费模式9、 目前在我国， _可以担任基金托管人。A 中国工商银行股份有限公司B.中国人寿保险股份有限公司C. 中国银河证券股份有限公司D中国华融资产管理公司10、 下列关于期权交易的表述，正确的有 _。A 期权的买方必须承担买进或卖出的义务B 期权的买方可以选择行使所拥有的权利C. 期权的卖方在收取期权费后

12、，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务D. 期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务11、 以投资的标的来划分，QDn基金可分为_oA .以股票投资为主的基金B.以债券投资为主的基金C. 以浮动收益投资为主的基金D. 以固定收益投资为主的基金12、 以下属于货币衍生工具的是 _oA .股票期货B.利率互换C. 货币期货D. 信用联结票据13、 针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找潜在客户的 方法有 _oA 缘故法B.介绍法C. 问卷调查法D 陌生拜访法14、QDU为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集 合计划资产净值的 _A：5%B：8%

13、C：10%D：20%15 、证券具有极高的流动性必须满足的条件有 _。A .很容易变现B.变现的交易成本极小C. 本金保持相对稳定D. 规模比较大16 、某上市公司经营稳定，预期年每股盈利 1.7 元人民币，派发股息 0.6 元人民 币，必要年收益率为 8%，则该上市公司股票的理论价格应为 _元人民币。A.21.25B.2.83C. 7.5D. 1717、一只基金在收益分配前的份额净值是 1 .3400 元， 假设每份基金分配 0.0500 元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值 _。A .不会有变化B.将会上升至 1.3900 元C. 将会下降至 1.2900 元D. 不确定18

14、、 基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则在中出现。A :招募说明书B:基金合同C:托管协议D:基金份额发售公告19、试点发展阶段，基金在规范化运作方面得到很大的提高，具体表现有 _。A .以上市证券为基本投资方向，限制投向实业部门B.在基金管理公司和基金的设立上实行严格的审批制C. 明确基金托管人在基金运作中的作用D. 建立较为严格的信息披露制度20、下列情况中，有利于公司股票价格上升的有 _。A .货币供应量宽松B.公司业绩稳定增长C. 公司股息提高D. 印花税税率提高21、证券投资基金法实施以来，我国基金业在发展上出现的新变化有 _。A .对老基金进行了全面规范清理B 基金业监管的法律体系日益完善C 基金业市场营销和服务创新日益活跃D 基金行业对外开放程度不断提高22、 目前， _构成了我国基金销售的主要渠道。A 商业银行B 证券公司C 证券投资咨询机构D 专业基金销售机构23、 以下关于混合型基金的表述，正确的有 _。A 混合型基金应更侧重考察其投资的“灵活性”B.其基金经理的择时能力在管理中尤为重要C 混合型基金股债比例的灵活性决定其会比股票型基金业绩表现更好D从产品结构来看，与股票型基金相比，混合型基金更容