投资业务流程及操作完整

1、投资业务流程及操作一、投资方式：股权投资合资合营,债权投资资产抵押.1 1、 合资合营按实际投资比例划分股份 甲方的实际资金到位,乙方的实际资产评估 ,各自应得实际利润按股份比例分配.2 2、债权投资：投资方收益为收取年固定回报率形式,借债方须以资产作抵押/./.二、投资对象：高成长性的中小型企业；工程优良的房地产企业；以高新技术改造传统产业的工程；技术领先,具有自有知识产权,未来产品市场前景广阔,处于种子期、导入期或扩张期的工程.三、投资领域：机电一体化、电子信息、计算机领域、新材料、能源交通、环保节能、旅游、现代农业、新型建材、林业、化工、医疗设备、房地产、根底设施、生物制药工程、黄金采选

2、、粉丝加工等高新技术产业.四、投资业务流程与内部操作：投资业务流程是投资业务开展的根底,业务流程的设计关系到投资工程的运作效益和投资的风险限制水平的上下.主要操作分以下七个阶段.一接洽工程1 1、提供咨询：由综合业务部业务接待主动向客户介绍、传递相关投资信息说明本公司资金投放意向、投资的对象、条件、额度、期限、回报率等有关规定,洽谈、沟通、探讨投资工程的可能性,交流投资相关资料.2 2、资格条件初审：主要包括法人名称、性质、所属行业、企业简介、经营年限、经营情况、财务状况、法人代表及主要治理人员的品行素质和专业技术水平、投资金额和期限、投资回报率、借债方资产抵押、投资工程的政府批准文件、工程可

3、行性报告等.二工程审定1 1、综合业务部初步立项,确定工程经理和协理责任人,负责对工程进行调研评估！2 2、工程经理根据投资合作人提供的可行性研究报告,分类该工程所属行业,确认投资规模、投资回收期和回报率是否可行！3 3、工程实地考察：针对具体工程提出调研提纲,有方案地展开考察调查,进一步分析产品方案、市场预测、投资估算、财务评价等.评估该工程的可行性、效益性、平安性,分析投资的风险点以及投资后的主要风险因素和防范举措.4 4、评价报告：评价报告一般由客户评价、工程评估、投资回收期和回报率等组成.评价报告要求内容详细、数据准确、及时完整,字迹端正、清楚,要素齐全、准确无误.说明是否同意投资的倾

4、向性意见,提出是否正式立项的书面报告.5 5、工程经理、协理责任人、业务部主任详细分析评估调查报告,做出初步结论,并签署意见.三工程评审工程经理写出调查评估报告,交综合业务部主任审核.对审核同意的项目,连同所有资料交风险限制部审核.风险限制部应在资料审查期派人前往实地进一步核实工程运作情况,确认工程的真实性和可行性,并签署意见.签署意见为同意的工程,交总经理审核批准.总经理认为需要集体研究审批的工程,提呈评审委员会集体研究审批.评审委员会由工程经理、综合业务部主任、风险限制部主任、财务总监、总经理组成.根据工程经理提供的投资工程调查评价报告和相关资料,集体进行评审.从公司的利益出发,审查投资工

5、程的技术、 经济和商业可行性,分析申报工程的主要风险点及风险躲避和防范举措.依据该笔业务预计给公司带来的效益和风险,决定是否批准该笔投资业务.对审批结论为不同意的,由工程经理通知对方,并做好解释工作；审批结论为续议的,由工程经理和协理责任人办理续议事项；审批结论为同意的,登记工程集体研究审批登记簿,并由参加人员签署明确意见.(四)进行尽职调查公司总经理或评审委员会初审通过做出立项决定后,公司成立工程调研小组.调研小组由总经理助理、综合业务部、风险限制部、有关专家组成,全面、深入的制订调研提纲和工作方案进度.业务部告知借债方,与其商定考察事宜,组织安排赴用款单位实地考察研究、论证.1 1、重点在

6、财务、经营效益上进行评估和分析.包括：投资估算、生产规模、工艺技术、产品本钱、市场预测、投资回收期和回报率.2 2、考察调研、评估标准(1)(1)属国家规定的高新技术领域；(2)(2)有实际研究或生产行为；(3)(3)产品市场前景好,已形成或能迅速形成产业化规模；(4)(4)良好的财务治理体系及合理的资金需求；(5)(5)产权明晰,知识产权明确；(6)(6)具有可持续开展的竞争优势；(7)(7)具有开放先进的治理理念,团结协调的高素质治理团队和五年以上明确的商业运行方案；(8)(8)工程承当单位或合作者简况(成立时间、地点、注册资本、主营业务、近年业绩等)；(9)(9)工程提出的背景和意义；(

7、10)(10)工程可行性分析；(11)(11)环境保护；(12)(12)市场潜力与市场占有策略；(13)(13)治理机制；(14)(14)财务与经济效益分析；(15)(15)投资环境评价(政治、人文及社会环境)；(16)(16)风险因素及对策(技术、市场、治理、财务、政策等)；(17)(17)撤出途径的预测及方案设计；(18)(18)工程评估结论和投资.3 3、在调研期间向有关专家及主管部门咨询,如确有必要,可委托专业技术咨询或调查机构进行专项评估.4 4、在调研期,如出现未预料情况应及时向公司领导汇报,讨论并提出相应工作建议.5 5、调研工作完成后,草拟分析评估报告和投资建议书,业务部进行工

8、程审定.经审核、修改定稿后,正式编写?工程投资建议书?.(五)领导评审决策1 1、公司评审委员会对工程调研小组提交的?工程投资建议书?进行审查、评定,形成评审会纪要,参加评审会议人员均需签署自己的意见.2 2、公司集体评审通过的工程、重大投资工程需经董事会讨论.3 3、董事会讨论：(1)(1)董事会同意的工程交有关部门着手准备实施工作；(2)(2)董事会否决的工程,由工程调研小组回复投资合作人,有关资料移交办公室存档,有关部门保存复印件；(3)(3)董事会要求补充材料的,由工程调研小组按要求补充有关资料后再上报评审.(六)签订合同、投放资金根据公司审批同意投资决策意见,通知合作人商定合作意向书

9、,将意向书报公司进行工程论证.通过后那么与合作单位商定合同条款,签订投资合同,办理资产抵押、担保手续及公正等事宜,根据法定程序实施投资.1 1、签订投资合同时,合作人应提供以下有关资料：(1)(1)融资申请书(还款方案书)；(2)(2)商业方案书(新建工程要有立项批文、可行性研究报告)；(3)(3)营业执照、法人代表身份证、代码证、税务登记证(以上证件复印件需加盖公章)；(4)(4)设置董事会的企业需提供董事会同意融资的决议；(5)(5)抵押物产权证实、抵押物评估报告；(6)(6)近期财务报表和近三年的年度财务报表及审计报告；(7)(7)公司认为需要提供的其它资料.2 2、签订合同时应注意：(

10、1)(1)公司对外签订的一切合同、协议等,必须经公司法律参谋审定并在投资合同上签署意见.(2)(2)投资合同、担保合同必须同时当面签订.(3)(3)合同中的投资人、保证人、抵押人、出质人“借债人等必须书写全称,并注明具体地址等.(4)(4)合同编号必须标准.(5)(5)期限以月份表示,起止日按对年对月对日表示,主从合同起止日期应保持一 i i 致.(6)(6)数字书写要标准.(七)投资工程治理与监控公司对所有投资工程行使治理,指派治理人员、财务人员、技术人员.投资人与合作人设立双方人员的领导治理机构和财务治理体系.根据双方各自投资比例,确定各自的责任范围和治理权限,充分行使每个环节的治理权利.1 1、拟定该工程实施方案,并对工程进行多方案(需求、价格本钱、税收、原材料、费用支出、经营效益)分析和比拟.2 2、专业治理人员、技术人员的招聘和培训.3 3、该工程招标落实,设备、物资采购,运输和安装.4 4、工程试运行和竣工验收直至工程正常运行.5 5、财务治理：资金到位后,要具体限制资金的流向.根据合同的约定后使财务监管权力实行