国际结算结算

1、开立账户操作一温州齐和对外贸易公司是经国家外经贸部批准成立的拥有综合性进出口经营权的企业。公司注册资金 1000万元人民币，现在固定资产 1700万元，下设进出口业务部、总务部、财务部以及得食福食品有限公司、花生加工厂两个实体企业。主要从事：自营和代理各类商品及技术的进出口业务（国家规定的专营进出口商品和国 家禁止进出口等特殊商品除外），经营进料加工和“三来一补”业务，开展对销贸 易和转口贸易。主要出口产品有：体育用品（足球） 、刺绣、服装纺织品（内衣、 童装、衬衫、睡袍等）、板材（各种胶合板、泡桐木板、泡桐木指接材等）PP编织袋、茶蜡等十几个品种，远销美国、日本、韩国、新西兰、智利、巴拿马等

2、重要国 家以及南太平洋岛国。现该公司准备在杭州设立一个分公司，并选择在工商银行开户。1 .如果你是公司经办人，第一步应做什么？2 .公司确定公司名称之后，接下来要带哪些资料去办理什么手续？3 .公司在领到这本公司名称预先核准申请书之后到工行办理什么手续？4 .作为齐和经办人，在工商银行办理手续时，你还可以同时办理什么业务？5 .等该办理的证件都办齐了之后，接下来关键的一步就是办理印鉴留底了，作为经办人要携带哪些材料办理印鉴留底？6 .工行业务员为你开立账户后，还必须为公司出纳办理结算证，为什么要为出纳办理结算证呢，办理结算证要带哪些材料?答案:1 公司经公司章程选定单位名称（法人代表）：杭州齐

3、和对外贸易公司齐和经办人带公司名称预先核准申请书、企业名称查询单、全体股东盖章（签名）的授权书、全体股东的法人资格证明或自然人身份证明人去市工商局办理公司名称预先核准书工商银行为齐和开立验资户，齐和可同时联系会计事务所,由会计事务所开具验资证明齐和应带的材料包括：公司章程，公司名称预先核准书，法人合法身份证明，各类资金到位证明齐和经办人在工商银行填写一式三联的开户申请书,由银行信贷部门的信贷人员根据齐和企业性质、经营范围确定存款科目号，然后持开户申请书及提供信贷部门的资料至银行会计部门领取并填写印鉴卡，预留单位公章、财务章及人名章的印鉴所需材料：企业营业执照正本、复印件企业代码证正本、复印件法

4、人身份证复印件、法人人名章、单位公章、财务章一式三份开户申请书会计部门审核各类资料及印鉴卡合格后,工行为齐和开立企业基本账户。同时齐和的出纳人员办理结算证。结算证分主证和副证，出纳应出示企业代码证身份证复印件一寸彩照备注：关于费用一一名称预核准费元以下（含1000万元）部分按0.8 %。缴纳,40元；企业预赋代码费1000万元以上部分按35元；企业注册费：注册资金1000万0.4 %。缴纳，注册资本超过1亿元的按最高额4.4万元缴纳，超过 1亿元的部分不再缴纳；企业成立公告费1250元。二、银行承兑业务操作一宁波美乐地服装有限公司（简称买方）从上海纺织品工贸公司购进一批布料（简称卖 方）。两家

5、公司长期以来有业务往来，彼此十分了解和熟悉，并且都有良好的资信。因此签订了一份购买价值为 30万人民币的销售合同，合同号为： S/C8888 ,合同中 约定采取银行承兑汇票的结算方式一次付清，并要求买方于6月20号开出一张面值为30万人民币的期限为 2个月的银行承兑汇票。买方的开户银行是中国银行宁波分行（彳f号BC1234 ）,其账号为 No:05741234;卖方的开户银行是中国银行上海分行（彳f号 BC4321 ）,其账号为 No:02104321。要完成这笔业务，首先买方要向银行进行承兑申请。买方将双方签订的购销合同及营业执照、税务登记证及其复印件，法人代表身份证复印件，经税务部门指定的

6、会计师事务所审计过的前三年财务报表和近期财务报表及有关单据等有关资料送交给中国银 行宁波支行，经银行全部审批程序终了同意买方承兑汇票的要求，买方即与银行签订 承兑协议。请根据上述信息填具 银行承兑协议1填具银行承兑协议”操作二银行与买方签订银行承兑协议后，银行就可以承兑银行承兑汇票。假如你是银行业务员，请你代 他根据以上信息填具下列四份银行承兑汇票：91 1 .银行承聘汇票（卡片）12 .银行承兑汇票（卡片）23 .银行承兑汇票（解讫通知）4 .银行承兑汇票（存根）4操作三汇票承兑之后，银行退回有关资料并将银行承兑汇票并交付买方，买方支付出票 手续费。手续费率是0.05%。请计算手续费。提示操

7、作四买方将经银行承兑的汇票交付给卖方，并在汇票到期日之前足额将货款交存银行。对 出票人尚未支付的承兑金额，银行将按照每天万分之五计收利息。假设买方只按时交 存了 20万元，剩余的10万元是在到期日后的三十天后交存的，那银行该如何处理, 买方是否要罚款，如果是，要罚多少？提示操作五汇票到期后，卖方委托中国银行上海分行收款。上海分行向宁波分行发出票据及委托 收款凭证，并划回票款到卖方在其银行所开立的账户。如果买方没有将票款足额、定 期存入买方开户银行，其开户银行可否拒付？ 提五答案:12.1银行承兑汇票卡片）1筌发H期贰零零贰年陆月贰拾H七里翡号第1舒彳号不得转让承请 克A申诩宁波美乐地服装有限公

8、司收 默 A全称上海鲂统品工贸公司帐号05741234帐号02104321开尸银行中国银行宁行号BC1234漉分行开用跖中国龈行上海分 行行号BC4321汇票金赛人民币叁拾万圆罂【大雪）千百十万千百十元角分30D000口汇票到期日2002年笈月期日本汇条谙馀行承兑此项汇票款我单位按承兑 协议于到期日的足服矍存你行到期请予支付.此致承兑银行承兑申诺人羞童宁波美乐地服装有限公司2002年6月20 日各法2承兑协设编号 2468交易台伺编号汜票签友人.盖堂宁波美乐地服装有限公司负责经办科目惜了,浊姜珏地服装有阳 公司帐户对方科目货）上之鲂胡品T第 公司帐户转律加口2年B月20日复核中国银行宁波分行

9、记帐此联承兑行支付票款时作借方凭证2.2银行承兑汇票（卡片）2釜发日期贰零零st年陆月sc拾日汇票编号第13S7剧不得转让银行承兑汇票2背面C注意事项:章请 兑A中全桶波美妖地服装有限公司收驳人全嵇上海鲂织品工贸公司帐号05741234帐号02104321开户银行中园银行 riiT行号SCI 234开户银行中园银行上海分行行号3CW1汇票盒颠人民而受拾万同整 （大写）千百十万千百十元用分300CI0DD0汜禀到掰日2况2年/月20日刘匚票请你行承兑并确认（银行结苴办法!和承兑协谀的各项视定口此致前银行承兑申请人盖章宁波美乐地服装有限公司2002年6月独曰承兑协诚蝙号245S箕用含同房目srss

10、ss汇禀签发人凄章宁滋美奈地服 装有眼殳司负责签内科目（惜 ） 宁波美乐地服装有限 公司帐对方科目（贷）匕海鲂州品丁贵 公司转幡2002年8月20日 复核中国银行宁诙分行花帐岗章姓本行承:兑到联日由本行付交.承兑限行建章中因甄行宁波分行2002年白月加日此联收藏人并尸银行向承兑银行收取票款时作限行进帐惜方凭证2.3汇票编号第1357号银行承兑汇票1解讫通知）3 签发日期贰零零豆年陆月至拾日不得转让承请 兑人申全嵇亍波美东地服装有限金司收人至稀上翎觐品工贸公司;帐号W741234帼号02104321开户审仃中国限行行号 BC1234 亍波分行开尸银行中国限行上行号BCJ321，匚哥金颤人民币人民

11、币叁拾万圆整 t大骂）千百十万千百十元角3000000Q汇票到朗日2002年四月。目收款人开户银行盖章 中国银行上海分行复核会计承兑协议翱号 243交易合同编号SCSS3S汇票签境人赫章宁波美乐地服装有限公司 货责经办备击H，承兑行作借方凭怔附件 出联收款人开户银行收取票款时随报价单寄回承兑2.43300000*0。05%=15QX 4 .要罚款。100000*30*0.05%=1500 元5.不可以。承兑汇票到期时，如果承兑申请人账户上无足额款项时，承兑银行必须向收款人或持票人无 条件垫付此款，然后将此垫款转为逾期贷款，自行向承兑申请人清收、:、托收业务中国广州益达机电厂（A公司）向英国一家

12、进出口商（ B公司）出售一批机电产品。付款条件为为付款交单见票后60天付款（D/P60daysaftersight ）。1997年2月15号，A公司开出托收跟单汇票并委托中国银行广州支行（R银行）通过中国银行英国分行（C银行）代收货款。付款人为B公司，金额总计达USD1 ,556 , 702。提示：汇票顺序号为：CNSH0429 。A公司：YiDaMachineryandPower-generatingEquipmentCo.,LTD,GuangzhouChina。B 公司：BritishTradingCo.,LtdLondon操作一请彳A公司填写D/P远期汇票，并仔细体会 D/P , D/P

13、远期以及D/A汇票的细微差 别。提示1.填写D/P远期汇票操作二设银行寄单邮程为 7天，不计银行合理工作日，根据上文条款，提示日、承兑日、付 款日、交单日各为哪天？提正操作三中国银行广州支行向 C银行发出托收指示，并随函附上相关单据后，C银行向英国进出口商（B公司）提示汇票要求承兑。B公司见票承兑后，因资金周转困难，开始考虑向银行申请信托收据方式的资金融通。在这种融资方式下，B公司在付款前开立信托收据连同已承兑汇票交给代收行，然后借出全套单据先行提货，待售得货款后再偿还 款项给代收行，换回信托收据。请你代进口商开立信托收据。提五1.开立信托收据案例背景资料加拿大莱曼公司是专门经营中国瓷器、抽纱

14、、刺绣、花边、台布等工艺品，集批零业务于 体的贸易公司。中国上海宝莲灯贸易公司经他人介绍与之建立了业务联系。第一批签订了出口 500箱工艺品，金额为 USD28000 的合同。售货确认书如下：SALESCONFIRMATIONS/CNO.:SHHX98027DATE:30-March-2003THESELLER:BAOLIANDENGTRADINGTHEBUYER:LaymanTRADINGCO.,CO.,LTD.ADDRESS:676JINLINRD.SHANGHAICHINATORONTO,CANADAADDRESS:14thFLOORKINGSTARMANSION,#304-301JAL

15、ANSTREET,TORONTO,CANADA676JINLINRD.,SHANGHAICHINAART.NO.CommodityUnitQuantityUnitPrice(USD)Amount(USD)Hx111035pcsChineseSet5002512500Hx011545pcstableclothSet200357000Hx030860pcsChineseSet300154500Hx022020pcstableclothSet10040400028000TOTALCONTRACTVALUE:SAYUSDOLLARSTWENTYEIGHTTHOUSANDSONLYPACKING:HX1

16、110INCARTONSof2SETSEACHANDHX0115,HX0308ANDHX0220TOBEPACHEDINCARTONSOF1SETEACHONLYTOTAL:850CARTONSPORTOFLOADING&DESTINATION:FORM:SHANGHAITO:TORONTOTIMEOFSHIPMENT:TOBEEFFECTEDBEFORETHEENDOFMARCHWITHPARTIALSHIPM ENTALLOWED.TERMSORPAYMENT:UPONFIRSTPRESENTATIONTHEBUYERSSHALLPAYAGAINSTDO CUMENTARYDRAFTDRA

17、WNBYTH ESELLERSATSIGHTMARKED ” DRAWNAGAINSTSHIP MENTOF1100SETSOFCHINESEANDTABLECLOTHFROMSHANGHAITOCANADAFORC OLLECTION. ”INSURANCE:THESELLERSHALLCOVERINSRUANCEAGAINSTWAPANDCLASH&BREAKAGE&WARRISKSFOR110%OFTHETOTALINVOICEVALUEASPERTHERELEVANTOCEANMARINECARGOCLAUSEOFDATED1/1/1981CONFIRMEDBY:THESELLERTH

18、EBUYERSIGNATURE:SIGNATURE:操作一根据以上合同，请选择合适的跟单托收交单条件，并代公司业务员填具一张以代收行为抬头人的汇票。提五1.填具汇票操作二宝莲灯贸易公司（委托人）装货后将汇票及货运单据交给中国银行上海分行（托收行），委托其办理托收业务。根据该业务流程，作为宝莲灯贸易公司的业务员，请出具托收委托书。暨1 操作步骤附件：中国银行国际结算收费标准出口业务费率表保理费用银行担保进口业务费用标准1、填具托收委托书操作三BanquetquipCanada 银行发中国银行上海分行收到宝莲灯贸易公司的托收申请书后，严格按照委托书指示向送托收指示书（collectionorder

19、 ）.请以上海分行的名义填写托收指示提示1.填具托收委托书操作四中国银行加拿大支行收到托收指示后，随即向莱曼公司寄出进口托收通知书以及相关的汇票。加拿大分行业务参考号：canada030501 。请你代中国银行加拿大支行业务员填写进口托收通知书 提五1.填写进口托收通知书操作五基于两家公司第一笔交易的顺利完成，宝莲灯贸易公司根据合同规定开始投入第二、三批产品生产，然而货到买方所在地后，莱曼公司因业务发展过快，资金周转困难，要求中国公司改 D/P方式为D/A ,以解其燃眉之急。中国公司考虑到在加拿大当地没有代理委托人，担心货到港后因无人提取会造成积压损失，遂同意承兑放单，随即开具交易金额为186

20、00 美元，以中国银行上海分行为抬头人的远期承兑汇票（D/Aat30daysaftersight）。托收的其他程序同上，只需填写远期汇票，请你代中国方面的公司填写汇票。注1.填写汇票操作六假设中国银行上海分行 （托收行）与BanquetquipCanada （代收行）之间没有相互开立账户，而是托收行在瑞士银行开立了账户时，出口托收委托书的收款指示写明：请代收款项并将款汇至瑞士银行贷记我行在该行的账户，并请贵行以电报或航邮通知我行。”当代收行收妥款项，汇交瑞士银行贷记在托收行账户通知托收行后，托收行得知款项已收妥，可立即贷记委托人账户，完成此笔业务。请根据上述描述，将下列业务流程补充完整。提示1

21、.补充业务流程答案：案例一1NO:CNSH0429DateFeb15,1997GuangzhouExchangeforUSDI , 556, 702.00At60dayssightPaythisfirstBillofexchange(secondofthesametenoranddateunpaid)PaytotheorderofBankofChinaGuangzhoubranchThesumofUnitedStatesDollarsonemillionfivehundredandfiftysixthousandsevenhundredan dtwoonlyDrawnagainstshipme

22、ntoftenshippingcontainersfromGuangzhoutoBritishforCollectionToBritishTradingCo.,LtdForYiDaMachineryandPower-generatingLondonEquipmentCo.,LtdGuangzhouChinaSignaturemanager2.出票日为1997年2月15日，银行寄单邮程为7天，为2月22日，代收行见票后提示则 提示日为1997年2月22日，付款人见票承兑(不考虑意外情况)，承兑日为1997年2月22日。本次付款方式为 D/P60days算尾不算头2.23-2.286天3.13.3

23、1 31 天4.14.2323 天60天付款日为1997年4月23日，付款人付款后交单，则交单日为1997年4月23日3TRUSTRECEIPTTO:BanquetquipCanadaReceivedfromthesaidBank(afullsetofshippingdocumentsevidencing)themerchandisehavinganinvoiceva lueofUSD1 , 556, 702.00sayUnitedStatesDollarsonemillionfivehundredandfiftysixthousandsevenhundredandtwoasfollo w:M

24、ARKSANDNUMBERSQUANTITYDESCRITIONOFMERCHDISEAfSTEAMERX X X X15setsMachineryandPower-generatingequipmentX X X X （无需填空）Andconsiderationofsuchdeliveryintrust,theundersignedherebyundertakestoland,paycustomdutyand/o rchargesorexpenses,storeholeandselldelivertopurchasersthemerchandisespecifiedherein,andtor

25、ece ivetheproceedsasTrusteefortheBank,andtheundersignedpromisesandagreesnottosellthesaidmerchandi seoranypartthereofoncredit,butonlyforcashandforaamountnotlessthantheinvoicevaluespecifiedabov eunlessotherwiseauthorizedbythesaidBankinwriting.TheundersignedalsoundertakestoTheundersignedfurtheracknowle

26、dgesassentsandagreesthatintheeventthewholeoranypartofthemer chandisespecifiedhereinissoldordeliveredtoapurchaserorpurchasersanyproceedsderivedortobederiv edfromsuchsaleordeliveryshallbeconsideredthepropertyofthesaidBankandtheundersignedherebygrant stothesaidBankfullauthoritytocollectsuchproceedsdire

27、ctlyfrompurchaserswithoutreferencetotheun dersigned.Theguarantor,asanotherundersigned,guaranteestotheSaidBankthefaithandproperfulf川mentoft hetermsandconditionsofthisTrustReceipt.Guaranteedby:Signedby:RichardChengLaymanTradingCo.,Ltd49PrinceRoad,CanadaCanada案例二1P mmu Mil MIIIIBMHII KMIII UM I Ml EM K

28、MIB Ml M : B1! VI Mil VM KI IM：I IM mi IIMI 1 MBH VII IW ! Ml IM I IHMIBIIIb D/P即期口 D/P远期口 D/ABillOfExchangej| NO.SHHXED030129DATE:July14,2003shanghai:EXCHANGEforUSD28,000，D/PatsightPaythisfirstbillofexchange(secondofsametenorandi dateunpaid)totheorderofBankofchinashanghaibranch i ThesumofUnitedStat

29、esDollarstwentyeightthousandonly j Drawnagainstshipmentof1100setsofChineseandtableclothfromshanghaitoCanadaforcollectionj ToBanquetquipCanadaFORBaoliandengTradingCo.,Ltdj SHANGHAI:SIGNATURE2中国银行出口托收委托书致：中国银行上海分行请贵行依照国际商会跟单托收统一规则第 522号（1995年修订版）的有关规定和我国 公司的下列要求处理所附单据。国外代收行(collectingbank )Banquerquip

30、Canada委托人（drawer）中国广州宝莲灯贸易 公司付款人(drawee)LaymanTradingCo.,LTD.托收金额USD28,000汇票日期29,Jan.2003期限D/PAtsight合同号SHHX98027发票号 SHHXFD030129单据汇票发票海运提单空运单保险单装箱单重量单品质证产地证G. S.P.格式A受益人证明电抄正本1/21/31/31/21/21/2副本1/21/31/31/21/21/2r请贵行将所附单据办理托收1请贵行收妥款项后，办理结汇，并贷记我公司人民币帐NO.开户行请贵行收妥款项后，贷记我公司帐NO.开户行中国银行上海分行厂 请贵行要求代收行 即期

31、付款交单（D/P）远期付款交单（D/Patxxdaysaftersight ）厂承兑交单（D/A）厂 贵行银行费用由付款人承担 可弃权 不可弃权厂贵行银行费用由我公司承担请通知我公司汇票到期日如:i付款延迟，向付款人收取 p.a.的延迟付款利息I 厂如兑付款人拒绝付款/拒绝承兑，请立即同志我公司并说明原因。厂如果付款人拒绝付款/拒绝承兑，请要求代收行对货物采取必要措施（仓储 /加保），费用由我公司承担。厂请通过航邮口快邮UDHCJ单如有需要请联系：公司印鉴（公司联系人：苏祥电话：）年月日 |f iil Kamahm iiMBiiim : aa amiBBii hhiii*（ KMinaiaMi

32、iBiBKiii iikbiiiuh giiuai * !中国银行1BankofchinaOffice: xxxxAddress: x x x x TLX: x x x x DateJuly20,2003FAX:X XXXOurreferencenumbeDearsirs,rWeenclosethefollowingdocumentsforcollection.ForallCommunicati onsPleasealwaysquoteI-Documentarycollections CleancollectionTo(Collectingbank): ipCanadaBanquetquDra

33、wer: BaoliandengTradingCo.,LtdDrawee:LaymanTradingCo.,LTDAmount:US口8,000.00Documents=IDraft(s)CommercialInvoiceOceanB/LN/NOcea nB/LAirwayBillsInsuran cePolicyP/WListQualityCertOrig inCertFormABeneficiarysCertFax/Cabl eCopy1/21/31/31/21/21/2Disposalofproceedsuponcollection:Remitproceedsbyteletransmis

34、sionQUOTINGOURREFNO.Aboveundera dvicetousforcreditaccountofBankOfChinawith:Collectioninstructionsaremarkedwith x asbelow:IpideliverDocumentaryagainst Payment AcceptanceiiLallyourbankingchargesareforaccountofDrawer Draweeir =LWaivebankingchargesand/orinterestbyDrawee.Donotwaivebankingchargesand/orint

35、erestAdviseusacceptanceofdraft(s)andgivingduedateby teletransmission/ ai rmailHolddraft(s)anddocumentspendingfurtherinstructionfromusinthecaseo fnon-payment/non-acceptanceIncaseofdishonor,havethegoodsstoredinbondandinsuredagainstusualri skswhendeemednecessary,andadviseusimmediatelytothateffect.Ifpay

36、mentisdelayedcollectinterestat%p.a.fortheperiodofsuchdelay.Incaseofneed,refertoForBankofChina i iAUTHORIZEDSIGNATURE(S)1!4BanquetquipCanadaOffice: x x x x x xAddress: x x x x x x!进口托收单据通知书iINWARDDOCUMENTSFORCOLLECTIONI.:我行业务编 030501日期：|号I OurrefnoDate：July29,2003付款人(drawee) LaymanTradingCo.,Ltd托收行(r

37、emittingbank )BankOfChina,ShanghaibranchRef.no.:Date:委托人(drawer)BaoliandengTradingCo.,LTD合同号码(ContractNo. ) SHHX98027金额(Amount) USD28,000发票号码(InvoiceNo.)SHHXFD030129te:汇票期限(Tenor) D/PAtSight付款期限(Dueon) 5, Feb.2003Doc-mentsDraft(s)Ocea nN/NOceAirwayInsura nceP/WLisQualityOriginBenefit-CarryCabl eComm

38、ercialB/LanB/LBillPolicytCertCertsCertCopyInvoice1/2I1/31/21/21/21/3付款交单DocumentsagainstPAYMENT承兑交单DocumentsagainstACCEPTANCE无偿交单DocumentsagainstFREEOFPAYMENT请在五个工作日内办理付款/承兑或拒付手续DocumentsagainstPAYMENT/ACCEPTANCEOrDishonorwithinfiveworkingdays我行银行费用由你公司承担Ourbank schargeareforyouraccount国外银行费用由你公司承担R

39、emittingbank schargeareforyouraccount中国银行FORBANKOFCHINA银行印鉴5iNO: DA TEOctober10,2003shanghaiE=|“ i4J a IExchangefor USD18600,00；5:At30 days sight ofthefirstofexchange(secondofthesametenoranddateunpaid)Paytotheorderof-Bankofchina,shanghai branch-ThesumofUnitedStatesDollarseighteenthousandsixhundred o

40、nly-Drawnagainstshipmentof900setsofchinesefromshanghaitoCanadaforcollection-rsTo LaymanTrandingCo.,Ltdfor BaoliandengTrandingCo.LTD.SHANHHAICHINASignaturemanager四、电汇业务操作一2002 年 12 月 ，杭 州 商 实 进 出 口 公 司 （ HANGZHOUSHANGSHIIMP .ANDEXP .CORP.）（ 地 址10,WENYIROAD,XIHUDISTRICT ,HANGZHOU,CHINA ）（简称买方）从日本住金 物产

41、株式会社（SUMIKINBUSSANCORPORATION3-2SAKEI-CHOME,OSAKA,JAPAN）（简称卖方）进口一批 旧M计算机。两家长期有业务往来，彼此十分了解和熟悉，并且都有良 好的资信。因此，签订了一个购买价值为80万美元的销售合同，合同中双方商订在货物到达杭州后45天之内采用电汇方式付款，一次付清。货物到达杭州的日期是2003年4月18日。杭州商实进出口公司的开户行是中国银行浙江分行（地址是： 18,WENYIROAD,XIHUDISTRICT ,HANGZHOU,CHINA ），账号是 M 168 -00688 。 日本住金物产株式会社的开户行是东京商业银行（地址是：

42、 3-8SAKEI-CHOME,OSAKA,JAPAN ）,账号是 用 7245824 。杭州商实进出口公司的 业务员于4月16日到中国银行浙江分行办理汇款手续。完成这笔结算业务，首先是买方要填写汇款申请书请根据上述信息填具汇款申请书”1. 请根据上述信息填具 汇款申请书SWIFT方式,电报编号为 报文格式。提示操作二买方交款付汇取得电汇回执后，中国银行浙江分行根据电汇申请人的指示，用电报、电传或发出 汇款 委托 书。假 设中国 银行 在东 京商业 银 行开 设了账户 函-168/7288/888888TT168168,请你代银行业务员拟出汇款电报内容并将有关项目内容填入SWIFT1 .填写汇

43、款电报2 . 填写SWIFT报文操作三提示1 .填写汇款电报2 .填写SWIFT报文3 .填写SWIFTMT20报文操作四1 .填写汇款电报2 .填写SWIFT报文3 .填写SWIFTMT202 寸艮文操作五如果中国银行的账户行I行和东京商业银行的账户行A行之间也没有账户关系，但它们有一个共同账户行 B行，如何将这笔汇款金额拨交给收款人，请简述其具体过程。UzL 4 .请简述其具体过程。答案:.NO:CNSH0429DateFeb15,1997GuangzhouExchangeforUSDI , 556, 702.00At60dayssightPaythisfirstBillofexchang

44、e（secondofthesametenoranddateunpaid）PaytotheorderofBankofChinaGuangzhoubranchThesumofUnitedStatesDollarsonemillionfivehundredandfiftysixthousandsevenhundredan dtwoonlyDrawnagainstshipmentoftenshippingcontainersfromGuangzhoutoBritishforCollectionToBritishTradingCo.,LtdForYiDaMachineryandPower-generat

45、ingLondonEquipmentCo.,LtdGuangzhouChinaSignaturemanager2.1用电报方式发出的汇款委托书IIYKI “ WMIrm .Il WH. wn WYY11IWYYH inn 11 VW1 U HV1 U WTi m-11WH UU HNh IU VMIU WMII nm I vrnnn YA IYYYW rm IMfWH WH WVYYU ! U MTfi 11 nm IIIUU MW m UIYW UU mwn IVU “ WMI nl rm J Wb ! wn HAM I wm IWWHITWYVI BKYl U WTi m Wi IN-!

46、S -! ! . i. =. .j. -r-i. !* T ,i = a !-FB! =!. -psi- . !.=： * ： FM （汇出行名称）BANKOFCHINAZHEJIANBRANCH_精umi iesbiiiibbiiiim1 miiiavm min ibiiii irmin ! urvii 1 imBiniwi iiiiebinum 1riHii jwiiiirmnr rmiurBiiijiaiir irmr jiibijiiivif in rar mr1 -=|=wUTO:（汇入行名称）汗OKYOCOMMERCIALBANK=MllI0以里！!iai|i milgiKMiia

47、iii：i=：!1IIIIIIIiiliill ran IIIIililIiIIIii1iiF%isst!1II1IIco iei；二！ !bii Him miiiHiiiiiHiii 25jIim1|i篇：Ii出 an miiiaviiinm urviBiirMBiiini * m miiiimiii bbi rMiiiami iv!ibiiemi 1 |Test （密押）：xxxxhu=鼠OURREFNO. 888TT168168l （汇款编号）尊！inj 速 k1 11 ” 1，1 1 11，1rimrnjj jJT j争 PAY USD800,000.00（SAYEIGHTHUNDRE

48、DTHOUSAND。NLY事舞! （付款金额 AMOUT VALUEAPRIL17,2003g （起息日 DATE）iLi1!jiISIII典,TO S SUMIKINBUSSANCORPORATION3-2SAKEI-CHOME,OSAKA,JAPANh 11（收款人 BENIFICIARY）|H-i-ii in fiiie mu寸 7 reir imuLrmiL mwwii- vdiir 111111 m 1111 rw.-u 111.1.riir.vi iirr.v 11, .vj,.mi , .mis -. n- ,in vdi if miif / di m-.-niirw.- nic

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