企业开通网上银行管理暂行办法范文

1、企业开通网上银行管理暂行方法范文为加强公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本方法。第一条、网银功能开通公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由财务 部提 出书面申请，经公司总经理核准，由公司财务部指派专人在指定 银行结算 账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。第二条、网银相关密匙、口令的保管一、网银账户原那么上一律要求同时具备登录口令、数字证书 及短信提示三重平安防护功能，确保账户资金平安。二、数字证书属于操作员的由公司财务部出纳员负责保管， 属于管理者的有保密办人员负责保管。三、网银口令应定期进行变更。四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载

2、证书、 使用公司网银办理业务。第三条、网银支付业务的办理流程财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行 办理二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，按照付款申 请之 内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付 凭证。假设 为较大额划款，需总经理网上审核通过前方可操作。三、财务经理必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、 退 出网银系统。四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫章，并与 财务 经理同时在付款单上签字，方可作为入账依据。对于应由银行出 具的网银 单据，必须以开户银行出具并加盖银行业

3、务印章的原始单据 作为记账凭证。五、交接：因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。第四条、网银的日常管理一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机 器，除 处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站 , 严禁任何 人擅自下载网络资源存储于本机。二、网银账户仅可办理供给商付款、 员工薪资发放等公司授权范 围内 的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆 借、挪用。三、专用计算机必须安装防火墙及杀毒软件， 出纳员每周至少进 行两次全盘病毒查杀四、出纳员于每周供给商集中付款日或员工发薪日前一天将现金 足额存入相关银行账户，次日及时进行划拨。五、每月终了后、次月 日前

4、出纳员打印网银月度交易明细，由 财 务经理负责与相关日记账逐笔进行核对，确认无误后在账单上签字 确认， 作为会计档案一并保存。第五条、违规责任及处分一、未按本规定第一条之规定， 私自将公司银行账户开通网络支 付 功能的，对直接经办人给予 元罚款处理；给公司造成经济损失的 , 除经济 赔偿外，对经办人给予 元罚款处理，并根据金额大小追究法 律责任。二、未按本方法第二条之规定合理、 分开保管网银密码、 数字证 书 的，对财务负责人给予一次性罚款 元处理，对相关责任人给予一 次性 元 处理；给公司造成经济损失的，除经济赔偿外，对相关责任 人双倍进行处 罚，并根据金额大小追究法律责任。三、未按本方法第

5、三条要求办妥审批手续， 私自办理网上付款业 务 的，对出纳员及财务经理分别处以 元罚款处理；因审核不认真、 操作失 误导致汇划款项错误的，视影响大小对出纳员及财务经理分别 处以 元罚 款处理；给公司造成损失的， 除经济赔偿外， 对相关责 任人双倍进行处分， 并根据金额大小追究法律责任。四、出纳员须严格执行本方法第四条之相关规定，严禁使用专用计算机玩网络游戏及下载、存储不明文件，违者每次罚款元；如因 此使计算机感染网络病毒、造成网银账户平安隐患，每次罚款元； 造成账户密匙被盗、给公司造成损失的，落实责任后，按责任程度追 究赔偿责任， 并酌情处以罚款。五、利用网银账户办理超出公司授权范围之外的业务，每次罚款100元；挪用、侵占等