客户经理职涯规划培训课程

1、I.职涯规划在人生周期中的地位和意义职涯规划在人生周期中的地位和意义II.如何做职业生涯规划如何做职业生涯规划III.客户经理的职业生涯客户经理的职业生涯IV.银保为客户经理职业规划银保为客户经理职业规划 营造了发展空间营造了发展空间1.3（1）自己找一下：我在那儿自己找一下：我在那儿？20岁30岁40岁50岁60岁当初我为什么要来这里？当初我为什么要来这里？我来要想干吗？我来要想干吗？为谁工作为谁工作1 1、时间方面（绝对时间、相对时间）、时间方面（绝对时间、相对时间）2 2、满足生理需求、满足生理需求3 3、满足精神需求、满足精神需求 1 1、认识自己：、认识自己： 2 2、性、性 格格

2、3 3、自己所具备的能力：、自己所具备的能力： 4 4、兴趣志向、兴趣志向 工作成绩与失误观念转变与能力的变化成绩、失误的原因分析教育培训的效果有关家庭和个人身体健康的信息本人对下一阶段的期望本人对教育培训的需求职务变动：职务变动：非职务变动：非职务变动： 工作范围扩大（角色：培训师、辅导师） 工作意愿改进（要我做我要做）工作方法创新（公关、技能）1 1、职务变动、职务变动见习客户经理：良好的沟通能力、基本常识、见习客户经理：良好的沟通能力、基本常识、 业绩、责任和敬业精神业绩、责任和敬业精神客户经理：客户经理： 熟练掌握和运用专业知识熟练掌握和运用专业知识中级客户经理：培训辅导能力、激励能力

3、中级客户经理：培训辅导能力、激励能力高级客户经理：自我管理能力高级客户经理：自我管理能力特级客户经理：特级客户经理：渠道经理：渠道经理： 帮助他人的意愿、市场的判断能力、帮助他人的意愿、市场的判断能力、 协调能力、分析解决问题的能力协调能力、分析解决问题的能力部门经理：部门经理： 引导市场的能力、战略决策的能力引导市场的能力、战略决策的能力 培训师培训师 代理人资格证书代理人资格证书 金融理财规划师金融理财规划师 经纪人资格证书经纪人资格证书 高级管理人员高级管理人员 金融理财师资格证金融理财师资格证 激励师激励师 风险评估师风险评估师 专业策划师专业策划师 保险精算师保险精算师获得资质获得资

4、质2、非职务变动、非职务变动见习客户经理客户经理 中级 客户经理 高级 客户经理 特级 客户经理 资深 客户经理 代理人 资格考试 初级 金融理财师 （总公司） 中级 金融理财师（国家）金融理财师CFP（国家）客户经理今天的从业环境客户经理今天的从业环境公司为我们个人提供了有利的条件公司为我们个人提供了有利的条件寿险业发展的八大空间寿险业发展的八大空间银行保险是一个方法论的工作银行保险是一个方法论的工作银行保险是一个非常有钱景的工作银行保险是一个非常有钱景的工作保险界借助银行你一辈子都做不完保险界借助银行你一辈子都做不完保险业新的销售方式，银行、保保险业新的销售方式，银行、保险业的业务增长点；

5、险业的业务增长点；金融白领、银行高端客户；金融白领、银行高端客户；公司完备的培训体系为你提供强公司完备的培训体系为你提供强大的智利支持，造就新贵。大的智利支持，造就新贵。前景后援周围公司公司客户经理客户经理保险公司为我们提供了成长的环境保险公司为我们提供了成长的环境保险公司为我们提供了成长的技能保险公司为我们提供了成长的技能保险公司为我们提供了发展的空间保险公司为我们提供了发展的空间我国投保率低我国投保率低( (美国美国157.4%157.4%，日本，日本594.43%594.43%，台湾，台湾99.28%99.28%，我国不，我国不足足10%)10%)产品推陈出新，产品推陈出新，人口老化日益

6、严重人口老化日益严重小家庭数量逐年攀升小家庭数量逐年攀升医疗费用逐年上涨医疗费用逐年上涨改革改变保险意识改革改变保险意识理财与节税的关系理财与节税的关系特殊事件与意外情况随时可能发生特殊事件与意外情况随时可能发生 去年全国平均每天发生交通事故去年全国平均每天发生交通事故16901690起，死亡起，死亡257257人，受伤人，受伤11471147人，也就是说全国平均每人，也就是说全国平均每5.65.6分钟就有一人死于车祸。分钟就有一人死于车祸。是时间管理是时间管理是人际关系管理是人际关系管理是沟通管理是沟通管理是自我管理是自我管理真正有钱的人大多还没有买保险真正有钱的人大多还没有买保险素质高的人

7、还在选择素质高的人还在选择我国改革的力度越来越大我国改革的力度越来越大买了保险的人更有可能买保险买了保险的人更有可能买保险寿险产品向投资方向转化寿险产品向投资方向转化买保险的主动权操控在国家手里买保险的主动权操控在国家手里世界经济的发展规律都是如此世界经济的发展规律都是如此中国经济只能与世界经济接轨中国经济只能与世界经济接轨中国老百姓的购买习惯中国老百姓的购买习惯买保险对于买保险对于中国人来讲就象买商品一样中国人来讲就象买商品一样人身保险营销人身保险营销直接营销渠道直接营销渠道间接营销渠道间接营销渠道柜台营销渠道柜台营销渠道 网络营销渠道网络营销渠道电话营销渠道电话营销渠道邮件营销渠道邮件营销

8、渠道方案营销渠道方案营销渠道团险营销渠道团险营销渠道 个人代理人销售个人代理人销售保险代理公司保险代理公司 保险经纪公司保险经纪公司 银行邮政兼业代理银行邮政兼业代理银保业务银保业务法国法国19921992年年20032003年，各销售渠道的发展趋势年，各销售渠道的发展趋势银行代理业务银行代理业务个人代理业务个人代理业务经纪公司经纪公司保险公司职员保险公司职员电话销售电话销售人身保险传统的销售方式受到挑战，新的销售方式的带给寿险业无限的发展空间人身保险传统的销售方式受到挑战，新的销售方式的带给寿险业无限的发展空间保险业经营的大数法则我们才有机会进入到金融业中保险业经营的大数法则我们才有机会进入

9、到金融业中国家看不见的手的调控使得买保险是早晚的事国家看不见的手的调控使得买保险是早晚的事保险公司在经营上采取的市场经济运作才使我们能够保险公司在经营上采取的市场经济运作才使我们能够赚到钱（我们的付出与回报成正比）赚到钱（我们的付出与回报成正比）国家对保险业的态度才使得保险业成为金融业中最为国家对保险业的态度才使得保险业成为金融业中最为活跃的角色活跃的角色金融一体化的发展趋势金融一体化的发展趋势向理财顾问式行销转型向理财顾问式行销转型：是产品销售是产品销售人员作为客户的理财顾问，通过分析客户的财务资源人员作为客户的理财顾问，通过分析客户的财务资源状况，对未来生活品质的需求状况，对未来生活品质的

10、需求, ,最终提供一整套全面最终提供一整套全面的理财建议，借以推动产品销售的一种新行销方式。的理财建议，借以推动产品销售的一种新行销方式。产品组合式销售产品组合式销售：突破传统的销售观念，突破传统的销售观念，建立中国人寿独特的以客户需求为导向的销售理念建立中国人寿独特的以客户需求为导向的销售理念。 优秀客户经理是公司银保业务发展不优秀客户经理是公司银保业务发展不可缺少的多面手可缺少的多面手沟通高手高级讲师业务代业务代表表形象形象代表代表1、金融顾问：专业的知识武装2、策划专家：创新的思路思维3、团队统帅：扎实的管理绩效4、情商高手：有效的人际沟通5、销售精英：突出的实干能力.有限的工作生涯有限的工作生涯如何创造无限的价值如何创造无限的价值生命中充满了抉择生命中充满了抉择每一个抉择往往代表一个希望每一个抉择往往代表一个希望作出正确的抉择作出正确的抉择你的人生将会是一个你的人生将会是一个而不是一个而不是一个1.3（19）你一直告诉别人你一直告诉别人 说有一天你会成功说有一天你会成功其实你只是在自夸其实你只是在自夸 好让别人看得起你好让别人看得起你日子一天天