乡镇非法金融活动排查处置攻坚行动方案

1、乡镇非法金融活动排查处置攻坚行动方案为深入贯彻落实党中央、国务院、省防范化解金融风险的决策部署，全面排查线索，彻底消除风险隐患，进一步优化营商环境，根据*文件要求，决定在全镇开展非法金融活动排查处置攻坚行动，具体方案如下：一、总体目标按照国家和省、市部署要求，在全面摸清风险底数的基础上，扎实整治一批非法集资机构，有力打击一批非法金融活动，稳步处置存量风险，坚决防控增量风险，逐步建立非法集资综合治理长效机制，打好防范和处置非法集资等非法金融活动风险攻坚战，根本扭转非法集资等非法金融活动高发频发势头，全面维护全镇经济金融形势总体稳定，为经济社会发展创造良好环境。二、工作阶段（一）攻坚阶段（202*

2、年12月1日-2021年2月28H）。各村（社区）、各有关科室（部门）成立非法集资风险排查处置工作小组,开展为期三个月的非法金融活动专项排査处置活动，全面做好非法集资、非法放贷等非法金融活动风险排查、监测预警、研判甄别和风险处置工作。（二）常态化风险排查处置阶段（长期推进）。攻坚阶段后，各村（社区）、各有关单位建立常态化风险排查机制，每月汇总一次风险摸排情况，调度一次事项处置进度，遇有突发重点疑难事件，及时分析研判，按照职责分工立即采取必要措施，扎实开展预警整治工作,从源头上化解非法集资等非法金融风险隐患。三、工作模式建立“工作专班+社会网格+金融网格''的三维排查处置非法金融

3、风险工作矩阵，由镇政法和社会管理局、新港派出所、市场监督局港城分局、综合行政执法局、镇域内各挂钩银行等部门抽调人员组成镇工作专班，全面负责组织开展排查清理工作；各村（社区）配合专班开展属地工作，组织网格员广泛参与风险监测，形成“人人喊打”的浓厚氛围；引导金融机构发挥专业优势，开展挂钩村（社区）巡察、客户核查、资金异动监测等活动，有效防范非法金融活动。四、工作任务1. 强化风险排查。把所有面向社会公众吸收资金、发放贷款的行为纳入监测排查范围，重点注重名称或广告中含有特征词（见附件1）的机构，通过各村（社区）拉网式清查摸排一批、相关部门行业清查一批、金融网格日常监测预警一批，实现风险隐患“清仓见底

4、”。各村（社区）、各有关单位要于202*年12月10日前报送排查发现的风险机构（包含名称、经营范围或广告中含金融字样的机构），并于每月10日前报送排查发现的新增机构（表格见附件2）o2. 做好线索核查。对涉嫌非法金融活动的机构和个人，由镇工作专班会同各属地及时组织上门核查，查清是否面向社会公众吸收资金或发放贷款，有无募集资金或者开展相关金融业务的合法资质，以及业务模式、业务规模、涉及范围、风险趋势、资金资产、盈利能力等情况，形成初判分析。3. 加强研判处置。根据排查核实情况，镇工作专班会同各属地逐一制定整治方案，及早处置。对未开展金融相关业务的，督促企业进行变更或注销；对暂时难以核查涉嫌非法集

5、资等非法金融活动信息的，建立风险档案，会同各属地进行不间断核查，根据核查情况进行风险研判；对存在从事非法金融活动嫌疑的，综合使用各种手段，强化风险早期干预，防止风险扩散蔓延，逐一消除风险隐患。4. 源头防范风险。镇工作专班会同各属地做好投资人教育工作，尤其要密切注重涉嫌非法集资的经营门店投资人上门办理业务情况，对投资人做好解释和登记工作，及时掌握线索；各属地要加强对出租屋房主和物业单位的风险教育，从源头上挤压非法集资机构的生存空间。5. 强化跟踪督导。镇工作专班要及时将涉及其他单位的非法集资线索、舆情、举报等信息分送交办责任部门，全程跟踪督办非法金融风险排查和处置工作进展；对各村（社区）风险排

6、查处置工作开展情况进行督查督办，确保到位；对风险企业处置实行挂图作战，确保完成风险排查和处置任务目标。五、其他事项1.明确工作责任。由镇政法和社会管理局负责牵头组织开展风险排查处置相关工作；社会网格由各村（社区）组织开展常态化风险监测，确保包街到人、包楼到人、包片到人；新港派出所、市监局港城分局要及时组织开展风险排查处置；其他成员单位负责主管领域风险排查处置，加强与工作专班的沟通协调，及时完成工作专班交办的工作任务。2. 落实稳控措施。坚持处置工作与维稳工作同步部署、同步推进、同步落实，重点风险处置过程中，要全面评估和摸排涉稳风险，提前制定应急预案，坚决防止发生大规模群体性事件和事件。3. 持

7、续精准宣传。各村（社区）要抓好集中宣传和日常宣传，推进宣传工作制度化、常态化。要釆取法律政策解读、典型案件剖析、投资风险教育等方式，着力开展理性投资、风险自担的投资者教育。金融机构应定期组织开展形式多样的进社区、进村庄等现场宣传活动，向周边群众普及金融知识，提高群众防范非法金融活动的意识和能力。请各村（社区）、各有关单位将工作小组人员名单（纸质版盖章），非法金融机构排查情况统计表（纸质版盖章）于12月10日前报送镇工作专班，统计表之后每月10日前定期报送（同时报送盖章纸质版及电子档）。（联系人：郑江林，邮箱：494428252,地址：镇人民政府503办公室。）附件：1.监测排查需重点注重的“特

8、征词”2.非法金融机构排查情况统计表附件1监测排查需重点注重的“特征词”一、宣称资质特征词。“金融"“资产管理”“理财”“基金"“基金管理”“股权投资基金''“投资管理"“财富管理”“P2P"“网贷”“网络借贷”“贷款"“小贷"“贷款中介'“借款咨询”“众筹”“股权众筹”“社会众筹”“支付”“货币”“投资"“咨询”“担保"“典当”“融资租赁”“商业保理”“交易所”“交易中心"“虚拟货币”“互联网保险"等。二、宣介推广特征词。“利率高"“预期收益（高）"“本息担保”“本息保障”“（保本）保息"“零风险”“无风险”等融资活动宣传用词；“低息”“利息低"“无抵押”“无担保''“放款快”“下款快”“快速放款"“信用贷（款）"“分期”等放贷活动宣传用词；“原始股''“境外上市”“区块链”“销售模式创新”“购物返利”等项目宣传用词。附件2非法金融机构排查情况统计表填报单位（盖章）：广业主已圣地经一為告内务规要问米取、号称址营模式注容模题措施填报人：电话：年月曰备注：1.填报机构包括含