太平洋保险财富U保应用系统说明书

1、财富U保应用系统用户使用说明书文档信息：文档名称用户使用说明书作者审批者说明文件名称财富U保应用系统用户手册(i09).doc版本信息版本号修改日期作者修改描述V 0.12013/12/19初始版本1、安装1、通过移动终端访问下载页面（42/soft/i09/download.html），在界面上选择“下载Android版(产险版)”，进行下载。如下图：2、 下载完成后，点击下载列表中的应用，进行安装。如下3、 安装完成后，出现如下图标，即表示安装完成。2、 主要业务功能Ø 保障方案业务员可以通过“保障方案”完成对中小企业保障的移动精确报价，报价

2、涵盖制造业、餐饮娱乐服务业、商业楼宇服务业、仓储业以及批发零售业五大行业。业务员利用“保障方案”功能，三步完成向客户的销售动作：第一步，需求分析，业务员根据客户行业及必要信息的完善，进行客户需求的锁定，同时导入下一步推荐产品；第二步，产品推荐即选择保障，业务员向客户讲解产品保障。第三步，完善保障，保障补充信息以各保障项目顺序，进行依次的信息完善。保障方案实现了销售过程单向、便捷性操作，信息采集精简，降低销售复杂度，节省客户宝贵时间。具体实现功能如下：一、需求采集业务员可通过移动PAD快速采集待保障的中小企业概况信息、企业可能会面临的企业外部及内部的财产和人身风险等信息。保障方案-需求采集图保障

3、方案-需求采集页面二、选择保障业务员采集企业保障需求基本信息后，系统根据后台对“行业-风险-保障条款”的配置自动为企业推荐保障条款，同时以卡通图片的形式看图话保障，将已保障和未保障的风险全部展现出来，业务员可以根据客户需求调整保障条款。图保障方案选择保障页面三、完善保障保障方案选择后，业务员需要录入被保险人信息及所选保障条款核心信息，包括标的的选择、保额填写、保额确定方式的选择以及条款套餐的选择等。保障条款信息的完善信息精简精、过程单向，操作便捷。图保障方案完善保障页面四、保障方案报价保障完善后，业务员可选择向客户展示保障方案最终保费的试算情况，系统自动匹配后台配置的保障条款费率并计算单项保障

4、条款保费及合计保费。图保障方案报价五、投保申请书生成及预览保障完善后，系统能自动根据所填写的保障方案信息、结合后台配置的方案等信息为客户生成并显示一张所所保障企业的投保申请书。申请书涵盖所保障企业的“投保人被保险人基本信息、保障计划、其他信息”，方便企业客户及时查看阅读。图保障方案投保申请书Ø 产品介绍统采用动画游戏的形式实现产品介绍功能，业务员利用“产品介绍”进行保障观念的讲解。首先由客户在“市场推广、量身定做、专属服务、卓越实力”四张扑克牌中逐一翻牌；第二，翻牌后扑克牌正面详细介绍产品特点信息供客户深入理解产品特点；第三当四张产品特点的扑克牌全部翻过后系统可转入用卡通人物介绍财富

5、U宝中小企业产品及特点，同时财富U保宣传彩页切入显示。下述为针对传统车险的投保全流程，对接后台各系统名称与具体需求有关，下图仅参考：Ø 公司介绍系统提供以视频播放方式的形式辅助业务员太保实力、理赔介绍、承保介绍的讲解，加深客户对太保公司实力的影响，更好的推广财富U保产品。视频信息主要来源于后台管理系统中的配置，可灵活进行上传和更新。Ø 客户管理系统实现以菜单的形式显示所有客户信息的管理。业务员可查看客户公司名称、定制保障方案时间、保障方案报价保费、投保申请书等信息；可调取并显示投保申请书页面信息；可删除客户信息（后台管理系统中保留客户信息）；同时也支持邮件发送投保申请书功能

6、；Ø 工具速查系统实现工具速查功能，提供查询企业性质、查询人员风险等级、查询各行业鼓励类承保客户描述功能，方便业务员展业中便捷查询使用。Ø 咨询分享系统实现资讯分享功能，业务人员可以通过手持移动终端（PAD）获取公司最前沿的新产品推介信息、产品销售政策、核保政策等咨询信息并及时与客户分享。咨询分享信息内容可由后台管理系统维护更新。Ø 用户反馈系统实现用户反馈功能，业务员能够及时收集客户对系统的界面、便捷性、以及更多的意见和建议，收集方式简便快捷。同时提交给后台管理人员查阅和分析，更好的改善优化系统。业务人员可以通过移动支付功能完成产品购买过程中的支付动作，其中支付

7、将支持移动POS和手机银行等支付方式。下述为移动POS的支付流程，对接后台各系统与具体支付平台及技术实现有关，下图以快钱系统为参考：3、 后台管理功能Ø 后台简介财富U宝后台管理系统主要是为管理员提供查询、修改系统配置，包括财富U宝前端用户管理、行业的风险配置、条款的明细信息、风险和类型与保障条款和图片之间对应关系配置、套餐中保费保额以及是否报价等信息的配置、以及费率的配置。使得管理员查询、修改配置后台更加便捷。Ø 用户管理系统实现用户管理功能，使得管理员能够添加、删除系统业务员，并且管理员可以根据工号、姓名来搜索各分公司业务员。并有锁定/解锁用户以及重置密码等功能。因此，

8、管理员对系统业务员的管理更加清晰、便捷。Ø 风险配置系统实现了风险配置，管理员能够增加行业的风险信息，通过行业、风险名称关键字，可以搜索到具体的风险信息。因此，管理员对行业和风险信息的管理更加方便、明晰。Ø 条款明细系统实现了条款明细管理功能，管理员更加方便的查询各条款、条款属于哪个保障以及条款是否为主险等信息。Ø 风险匹配条款系统实现了风险匹配条款功能，管理员可以增加、删除行业、风险、类型、保障条款、图片名称等信息。并且可以通过行业、条款来搜索具体的风险、条款信息。因此，管理员对风险、条款、类型以及图片之间匹配关系的管理更加便捷。Ø 套餐以及保费配置系统实现了套餐以及保费配置功能，当条款是通过套餐来计算保费，管理员可以通过行业、条款以及具体的套餐名称来查询具体的套餐信息。并可以更改套餐的保费、保额、是否报价等内容。该功能方便了管理员对套餐的配置管理。Ø 费率配置后台管理功能实现费率配置功能，提供管理