人寿保险理财产品实训案例人身保险业务实训报告

1、保险理财实训报告书专业：金融保险专业班级： 1131班 学号： 姓名： 指导老师：案例：王明（男）（夫），41岁，身份证号：4532037；在南宁市江南进出口有限公司工作，无驾照，年薪10万；居地地址：南宁市江南区曙光三村2-102室；2008年5月21日因急性阑尾炎住院手术治疗，一周后治愈出院。黄红（女）（妻），40岁，身份证号：4582047；是新阳中心小学老师，无驾照，年薪8万； 2005年2月8日因宫外孕手术住院切除左侧卵巢，3月24日治愈出院。离异再婚三个月，王小明（子）（男），19岁，身份证号：459203X；广西大学英语专业大一学生；2007年9月3日因跑步跌倒，导致左侧小腿骨折

2、，后治愈。非黄红所生；王明亲子，【实训一】 人身保险产品建议书的设计与说明请各小组在三人中选择一人作为被保险人，投保人为黄红；设计一份建议书，身故受益人均为另外两位。主险为：平安智盈人生终身寿险（万能型）；（电子版请附后）【实训二】人身保险投保书的填写及其它投保资料的准备1. 人身保险（个险渠道）投保提示书（文本格式）2. 医疗保险附加特别说明（文本格式）3. 业务员报告书（文本格式）4. 人身保险产品建议书（实训一的结果）5. 人身保险投保书（实训二要的一个结果）【实训三】核保（危险选择）个人背景： 点数 男性，41岁，已婚， 0无重大疾病史，2008年5月21日因急性阑尾炎住院手术治疗，治

3、愈 0 家族史： 父亲58岁死于心肌梗塞 0 母亲76岁健康 0体检结果：身高178CM，体重101KG 30 胸围102CM，腹围98CM 0血压168/105MMHG 110心率90次/分，律规整 0中度收缩期杂音 25其他身体检查未见异常 0尿蛋白：阳性（30MG/DL）复查（一） 50尿糖：阴性 0心电图：T波倒置，深度<3MM 100胸部X光示双肺纹理增多 50职业:贸易公司经理 0嗜好:吸烟25支/天 25 总计点数: 390加费等级表:增加死亡率(%)加费等级40-60B(+50)65-85C(+75)90-110D(+100)115-135E(+125)140-170F(

4、+150)175-225H(+200)230-275J(+250)280-325L(+300)330-375N(+350)380-425K(+400)425拒保个人背景： 点数 女性，40岁，已婚， 0无重大疾病史，2005年因宫外孕手术切院左侧卵巢，治愈出院。 0 家族史： 父亲60岁健康 0 母亲55岁健康 0体检结果：身高158CM，体重51KG 0 胸围93CM，腹围75CM 0血压168/105MMHG 110心率90次/分，律规整 0中度收缩期杂音 25其他身体检查未见异常 0尿蛋白：阳性（30MG/DL）复查（一） 0尿糖：阴性 0心电图：T波倒置，深度<3MM 0胸部X光

5、示双肺纹理增多 0职业:贸易公司经理 0嗜好:吸烟 0 总计点数: 135个人背景： 点数 男性，19未婚， 0无重大疾病史， 0 家族史： 父亲41岁高血压 0 母亲40健康 0体检结果：身高175，体重101 0 胸围102，腰围90 0血压90/70MMHG 0心率90次/分，律规整 0无杂音 0其他身体检查未见异常 0尿蛋白：阳性（30MG/DL）复查（一） 0尿糖：阴性 0心电图：T波倒置，深度<3MM 0胸部X光示双肺纹理增多 0职业:贸易公司经理 0嗜好:吸烟 0 总计点数: 根据给出的核保资料，评定点数，并给出核保费率的同时，再进一步参考生存调查结果；【实训四】契约调查一、契约调查报告的内容（一）首部：（二）综合意见记录栏（三）尾部：二、契约调查的重点：调查重点为：母子感情（道德危险因素）三、完成一份契约调查报告；四、完成核保结论五、保单承保【实训五】人身保险保全客户承保后，客户购买了新房并迁至新房，新房地址：南宁市江南区世纪曙光28幢3-102，客户的受益人均想改为法定，故保全变更：1、地址；2、身故受益人更改；【实训六】