一手房贷款业务自查情况报告

1、关于xx市分行一手房贷款业务自查情况报告 省分行：    根据省分行关于开展全省一手房贷款业务专项检查的通知（*x银办201441号）要求，我行于3月10日-14日开展了一手房贷款业务的自查工作，现将自查工作报告如下：一、自查工作总体情况    收到省分行文件后，我行高度重视，零售信贷部与授信管理部抽调业务骨干组成了专项检查小组，共同开展自查工作，同时合理安排检查小组成员分工，保证双人一组开展自查工作。为保证自查的深度和广度，对于一手房楼盘在自查中做到了楼盘、支行和客户经理全覆盖。二、一手房楼盘自查情况（一）楼盘检查情况&#

2、160;   截止2014年3月6日，全区一手房结余1726笔，贷款结余54354.24万元，我行检查人员抽取结余笔数3%的单笔贷款档案共52笔，贷款档案抽取原则上做到结余楼盘全覆盖、管户信贷员全覆盖。经检查，我市行发放的一手房贷款业务受理时间均晚于省分行出具的审批通知单时间，并且均在贷款受理前落实了审批条件；合作楼盘贷款受理时，其“五证”已齐全，贷款受理时间晚于商品房预售许可证发放时间；对于已发放的贷款已落实了贷款发放条件；各楼盘一手住房贷款资金流向正常，均流向合同约定的开发商账户；在合作楼盘首笔贷款受理前，已于开发商签订正式协议，且协议签署日期符合要求，协议版本合规。&

3、#160;   检查小组专门赴xx县支行对xx县华芳房地产开发有限公司开发的xx华芳国际假日楼盘进行了实地检查，其合作楼盘价格与当地房地产价格比较匹配，楼盘实际建设进度合理，开发企业资金链松紧适度，未发现该楼盘有烂尾风险。    总体来看，我行已合作楼盘销售、资金流向等情况均良好，只有绿地集团xx金源置业有限公司开发的楼盘因西湖110kv变电站建设受到影响，致使与我行合作的绿地中央广场项目住宅楼盘销售量出现下滑情况，现对此情况我行已在行内发出风险提示函，并持续关注事件最新进展情况，及时做好准备和应对措施。（二）档案检查情况  

4、;  从楼盘档案检查情况来看，各合作项目均按照审批通知单要求全部或部分落实了授信贷款条件，对于条件未全部落实的，未落实楼号均未审批放款。    从单笔档案抽查情况看，均能在一手房贷款审批签署合同后按照规定按时放款、按照批复楼号放款；同时我行严格按照一手房合作项目审批意见的产品要素和我行最新的个人消费贷款信贷政策放款，按照合作协议条款规定放款。同时，抽查贷款全部做到放款受托支付，按审批要求需缴纳保证金的楼盘，均按相应比例进行了划转、止付。在贷后检查部分，仍能发现不及时或贷后检查简单的情况。大部分贷款能落实贷后检查工作，但时间上仍有不及时的现象，部分贷后检查

5、报告只勾选了是、否，未做具体的检查情况描述。三、下一步整改措施    （一）在以后工作中，我行将继续加大审批条件落实的审核工作。在合同签署时，由业务主管严格审核审批条件落实情况，同时，对于落实条件涉及贷后工作的，由业务主管和贷后管理岗在贷后检查时复核贷后检查工作。    （二）我行将持续加强监督检查力度，促进相关从业人员牢固树立合规意识,增强严格按照授信审批条件开展用信工作的主动性和自觉性；定期做好贷款发放后审批条件落实情况的常规检查工作，形成严格按照审批条件开展用信工作的长效机制。    （三）我行将形成常态化的培训机制，并制定相关信贷业务竞赛方案，通过季度专题竞赛的方式，督促信贷从业人员不断学习业务制度，工作中严格执行制度规定，提高信贷从业人员的风险意识，促进信贷业务的持续、健康、快速发展。    特此报告。