(企业管理手册)中国农业银行企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册(优品)

1、(企业管理手册)中国农业银行企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册(优品)企业管理手册中国农业银行企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册2010年07月名目1 跨行转账概述 (3)2 业务规章 (3)3 柜面交易说明 (4)跨行转账主流程 (5)人工补录业务根本流程 (5)退汇的根本流程 (6)3.1 294a跨行转账收款方资料补录查询 (7)3.1.1功能简介 (7)3.1.2操作流程 (8)3.1.3交易说明 (10)3.2 294b跨行转账收款方资料补录 (10)3.2.1功能简介 (10)3.2.2操作流程 (10)3.2.3交易说明 (14)3.3 2

2、94c跨行转账收款方资料复核查询 (15)3.3.1功能简介 (15)3.3.2操作流程 (15)3.3.3交易说明 (17)3.4 294d跨行转账收款方资料复核 (17)3.4.1功能简介 (17)3.4.2操作流程 (18)3.4.3交易说明 (23)3.5 294f跨行转账补录信息查询/补录信息表资料删除 (24)3.5.1功能简介 (24)3.5.2操作流程 (25)3.5.3交易说明 (30)3.6 294i电子银行跨行转账交易回单打印企业 (31)3.6.1功能简介 (31)3.6.2操作流程 (31)3.6.3交易说明 (33)3.7 294h跨行转账打印补录业务清单 (34)

3、3.7.1功能简介 (34)3.7.2操作流程 (34)3.7.3交易说明 (36)3.8294k企业跨行一体化处理状况查询 (36)3.8.1功能说明 (36)3.8.2操作流程 (36)3.8.3交易说明 (38)4 客户提示 (38)1跨行转账概述企业网上银行跨行转账业务是指我行为企业网上银行标准版注册客户供应的由本行账户向他行账户进展转账的业务。企业网上银行跨行转账业务的处理方式分为人工补录处理和系统自动处理。1人工补录处理是指跨行转账系统不能自动猎取收款方开户行的联行行号，必需由柜员手工补录联行行号等信息，经复核后提交跨行转账恳求。2系统自动处理是指跨行转账系统可以自动猎取收款方开户

4、行的联行行号，不需人工干预自行提交跨行转账恳求。2业务规章1需要通过柜面处理的跨行转账业务：客户维护收款方的开户行信息是通过手工输入方式录入的，而不是通过逐级下拉菜单项选择择的开户行。2柜面补录胜利后，该转入方信息即添加至转入方账号池中，客户向转入方账号池中存在的收款方转账时即可自动通过人行大、小额系统进展处理，而不需要再次补录。3客户假如修改已经补录胜利的收款方开户行信息，那么修改后发起交易时仍需要经过人工补录。4柜员通过294f对补录信息表中的收款方信息进展删除后，那么再次发起交易仍需经过人工补录。5)柜员通过294i查询本网点指定日期的企业跨行一体化处理状况。柜员每次进展落地补录前，可通

5、过该交易查询到当天本网点全部落地补录交易的处理状态，便利柜员尽快完成补录处理。3柜面交易说明跨行转账柜面业务包括以下交易：294a跨行转账收款方资料补录查询、294b跨行转账收款方资料补录、294c跨行转账收款方资料复核查询、294d跨行转账收款方资料复核、294f跨行转账补录信息查询/补录信息表资料删除、294i电子银行跨行转账交易回单打印企业、294h跨行转账打印补录业务清单、294k查询本网点指定日期的企业跨行一体化处理状况、294g企业网银跨行转账补录信息查询。跨行转账主流程人工补录业务根本流程需柜员人工补录的业务：收款方的开户行信息是通过“手工输入方式维护的如下列图。退汇的根本流程补

6、录经办行落地处理人工补录处理的跨行转账业务发生退汇，由补录经办行处理；系统自动处理的跨行转账业务发生退汇，由转汇行处理。1.补录经办行处理补录经办行收到退汇业务后，首先核实是否由柜员补录行号信息错误产生退汇，如非我行补录错误缘由产生退汇，按现有柜面受理退汇业务流程处理；如是我行补录错误缘由产生退汇，须先删除补录信息表中已存在的相应记录再按现有柜面受理退汇业务流程处理，详细流程如下:依据退汇信息，通过“跨行转账补录信息查询/补录信息表记录删除交易，查询发起该笔转账业务的补录记录具体信息，核实回显的客户输入的收款行行别、行名是否与柜员补录的收款方行别、行名一样，如不同那么确认为我行补录收款方错误，

7、此时删除该已补录记录并打印记录信息，打印的已补录记录凭证需加盖经办人员业务办讫章；联行人员根据已补录记录凭证，按现有柜面受理退汇业务流程进展处理，已补录记录凭证作为附件，随再次发起转账恳求打印的凭证订入当日传票保管。2转汇行处理转汇行收到退汇业务后，按现有柜面受理退汇业务流程进展处理。3.1 294a跨行转账收款方资料补录查询(企业)3.1.1功能简介本交易用于查询客户发起的未维护收款方行名行号，需要柜面进展操作的账户信息。3.1.2操作流程输入交易码294a进入跨行转账收款方资料补录查询交易，如下列图：选择是否输入更多查询条件是、否，选择“是时可以输入汇款方账号、收款方行别或收款方账号进展准

8、确查询，提交后页面显示如下：选择“是提交，状态为“正在补录；选择否退出，状态为“未补录。提交后页面显示如下：选择“是联动294b跨行转账收款方资料补录，选择“否退出。3.1.3交易说明1.落地行网点号，依据柜员登录的行号自动显示。2.是否输入更多查询条件：是、否。3.是否输入更多查询条件，选择“否时，系统会按业务发起时间先后挨次自动显示本网点全部需柜面处理的跨行转账业务未维护收款方行名行号；选择“是时，操作员可以输入汇款方账号、收款方行别或收款方账号等条件来查询需要补录的收款方行名行号的落地业务；4.收款方行别为下拉列表，按空格键显示列表。5.本交易联动“294b跨行转账收款方资料补录交易。6

9、.提交查询后，该笔交易即被查询柜员锁定，该笔交易只能由该柜员补录，即状态为“正在补录的交易只能由原柜员操作。3.2 294b跨行转账收款方资料补录企业3.2.1功能简介本交易用于对已查询的客户发起的未维护收款方行名行号的账户进展行名行号的补录。3.2.2操作流程该交易需通过294a联动进入。跨行转账收款方补录交易294b是收款方式通过手工录入方式维护的。“是否查询行号默认显示“是；“接收行行号为空。在“行名1、“行名2、“行名3处按客户维护的收款方行名输入查询关键字，“行名1为必输项，即至少输入一个查询关键字。关键字不用输入收款方行别，系统自动查询客户维护的行别大额行别名。注：假如柜员能娴熟把

10、握“接收行行号，也可以在“是否查询行号处选择“否，手工输入“接收行行号，不再查询。光标在“查行号处提交后显示查询结果，如下列图：该页显示查询结果。假如查询关键字输入精确那么只显示1条查询记录，假如输入查询关键字较少那么可能查询出多条结果，选中符合条件的记录后回车。接收行行号显示刚刚选择的查询结果的行号。按回车键，接收行行名处显示刚刚选择的查询结果的行名。选择处理标记正常、置为失败。选择“置为失败状态时不需要复核。选择“是提交复核，状态为“已录入未复核；选择“否退出，状态为“正在补录。3.2.3交易说明1.系统自动显示查询到的需补录落地业务的收款方与汇款方信息，不能手工修改；2.是否查询行号，选

11、择“是时，可以通过录入行名模糊信息查询出可选择的行名行号；选择“否时，可以通过手工补录行名行号；3.处理标记，选择“正常时，可以在复核后完成行名行号的补录；选择“置为失败时，该笔交易就作为失败处理；4.柜员留言，局部无单独行名行号的机构可以在此输入相应的机构名称；5.剩余符合条件的记录数，提示还需处理的记录条数。6.该交易必需由294a跨行转账收款方资料补录查询进入。3.3 294c跨行转账收款方资料复核查询企业3.3.1功能简介本交易用于查询需要复核的收款方行名行号的补录记录。3.3.2操作流程输入交易码294c进入跨行转账收款方资料复核查询交易，如下列图：选择是否输入更多查询条件是、否，选

12、择“否可以挺直提交；选择“是时可以输入汇款方账号、收款方行别、收款方账号、交易金额小于等于等信息进展准确查询，选择状态未复核、已复核未提交、已复核已提交未胜利后，提交后页面显示如下：选择“是提交查询，选择“否退出。选择“是联动294d跨行转账收款方资料复核，选择“否退出。3.3.3交易说明1.提交查询后，该笔交易即被查询柜员锁定，该笔交易只能由该柜员复核，即状态为“正在复核的交易只能由原柜员操作。2.状态有未复核、已复核未提交、已复核已提交未胜利三种状态。“未复核记录指补录时置为“正常的待复核记录；“已复核未提交指已复核但未提交的待转账记录；“复核已提交未胜利只包括柜员发送时因大额关闭导致失败

13、的交易，其他因账户余额缺乏等缘由导致的失败，系统挺直置为交易失败，不行重复发送。3.落地行网点号，依据柜员登录的行号自动显示。4.是否输入更多查询条件，选择“否时，系统会按业务发起时间先后挨次自动显示本网点全部需复核的跨行转账业务；选择“是时，操作员可以输入汇款方账号、收款方行别、收款方账号、补录柜员或复核柜员等条件来查询需要复核业务；3.4 294d跨行转账收款方资料复核企业3.4.1功能简介本交易用于对查询的已补录收款方行名行号的账户记录进展复核。3.4.2操作流程该交易需由294c联动进入，如下列图：“是否查询行号选择“是时显示模糊查询框，如下列图：行别名为系统自动显示，在模糊查询框中根

14、据客户维护的收款方行名输入查询关键字，提交查询。选择“是提交查询；选择“否退出，状态为“正在复核。查询结果如下列图：通过比对客户维护的收款方行名、补录柜员补录的接收行行名及查询出的行名，核对补录柜员查询的正确性。核对完毕后，按esc退出至模糊查询框页面，如下列图：连续按esc键，关闭模糊查询框。选择复核确认标记提交、重新补录、置为失败后提交。选择“是复核通过，状态为“已复核未提交；选择“否交易退出，该笔交易状态为“正在复核。选择“是联动294j交易；选“否退出。选择“是那么交易发送至人行大、小额系统、同城系统，状态为“已复核已提交且胜利或“已复核已提交失败，如胜利那么将该交易信息记入账号池；选

15、择“否取消发送，状态为“已复核未提交。提交后，提示交易提示“交易已转大额处理或“交易已转小额处理等。3.4.3交易说明1.复核确认状态：提交、重新补录、置为失败。2.系统自动显示查询到的已补录需复核落地业务的收款方与汇款方信息，不能手工修改；3.复核确认，选择“提交表示录入柜员补录的信息无误，可提交转账；选择“重新补录，表示录入柜员补录信息有误，需重新补录，只对状态为“未复核的记录有效；选择“置为失败，表示当前复核的记录无法提交胜利，不再进展处理，只对状态为“复核已提交但失败的记录有效。4.剩余符合条件的记录数，提示剩余没有复核的记录条数。5.重录缘由，复核后需要重新补录时可以输入相应的说明。

16、6.发送胜利后该交易信息将记入账号池，客户再向该收款方转账时将自动连接人行大、小额系统、同城系统。如果补录胜利后，客户又通过手工录入方式非下拉选择修改了该收款方信息，那么再次发起交易时仍旧需要人工补录。7.该交易必需由294c跨行转账收款方资料复核查询交易联动进入。8.大额交易必需在人行大额系统开放时间内提交，否那么交易失败，状态为“已复核已提交未胜利。柜员发送时由于其他缘由导致的交易失败，该笔交易均为交易的最终状态“交易失败。3.5 294f跨行转账补录信息查询/补录信息表资料删除企业3.5.1功能简介本交易用于查询落地信息处理状态，通过核对查询结果检查补录信息的正确性,并将错误的补录信息删

17、除。3.5.2操作流程输入交易码294f自动联动294e跨行转账落地信息查询，如下列图：输入需查询的汇款方账号、收款方账号后提交。选择“是提交查询，选“否退出查询。1、按方向键右键可查询本条记录更多信息；2、按回车打印选中的记录;3、按esc可以连续查询。1、按方向键右键：通过比照客户录入的“收款方行名及柜员补录的“接收行行名可以推断补录信息是否正确。2、打印补录信息：选择“是提交打印，选择“否退出打印。打印要素显示如下列图：通过比照打印页面中“客户维护的收款行信息及“柜员补录接收行信息，可核对补录的正确性。3、按esc连续查询：选择“是连续查询，选择“否退出查询，进入294f跨行转账转入方补

18、录信息表资料删除交易。提交后将该条记录删除并退出交易。3.5.3交易说明1.处理状态有未补录、补录待复核、已复核未提交、正在补录、正在复核、已复核已提交且胜利、已复核已提交未胜利、失败共八种状态。2.一般状况查询结果仅有一条记录补录胜利后，客户再向该收款方转账时由系统自动处理，如客户发起了多条交易而柜员未准时补录那么显示多条记录。3.删除胜利后，客户重新向该收款方转账时那么需重新补录；假如客户收款方是下拉菜单中选择的，那么挺直走人行大、小额系统。4.由于柜员查询错误而维护进账号池的错误记录，必需通过该交易将错误记录删除，否那么客户再次向该收款方转账时会挺直导致失败。3.6 294i电子银行跨行转账交易回单打印企业3.6.1功能简介本功能用于打印企业跨行转账交易回单。3.6.2操作流程输入交易码294i进入电子银行跨行转账交易回单打印交易，如下列图：选择回单类型，输入客户账号，选择账户类型，输入交易日期，选择打印标记后提交查询，如下列图：选中需要打印的交易，按回车键，提示进展回单打印。如不打印退出，那么下次查询时“打印标记必需选择“补打才能查询出。回单打印要素款式如下列图：3.6.3交易说明1.只能在付款方账户的开户行打印付款方账户回单。2.回单类型：付款方。3.打印标记：首打、补打。4.业务流水号选输。5.回单一经查询，无论是否打印，再次查询时打印标记只能选择补打