基础案件整治体会

1、基础案件整治体会今年 3 月 6 日，中国银监会专门召开了案件专项治理工作电视电话会议，这足以体现了银监部门对银行业金融机构案件专项治理工作的重视。因此，基层农村信用社务必按照银监部门及其主管部门对案件专项治理的部署和要求，进一步做好案件专项治理工作，做到组织推动有力、职责分工明确、检查处理从严、具体措施有效，力争实现农村信用社无百万元和“四类”恶性案件、当年无新发案件的目标。那么，要实现上述目标该从何入手呢？笔者认为，应在以下四个方面狠下功夫：一、加强制度建设，提升制度约束力。一是要完善建立与新业务发展相适应的制度体系。目前农村信用社通存通兑业务、卡业务已经开通，综合业务系统也陆续上线，快速

2、发展的电子科技业务增强了信用社案防工作的复杂性，犯罪分子作案的隐蔽性、灵活性更强。因此，县联社要在制度建设上尽快适应新的业务发展，建立电子业务授权制度，完善内控约束机制，如对柜台存入现金 10 万元以上的，须经过第二人授权后方可进入系统登记分户账，存入现金 50 万元以上的，须经第三人授权。二是要严格业务操作程序。全面推行贷款调查、审批分离制度，建立辖内小额农户贷款户主档案，实行小额农户贷款户主制管理。信用社办理贷款一律在柜台办理，办理贷款时信贷员、电视要严格审查贷款户资格，核实身份，出纳凭贷款户有效证件付款。三是要加强帐户核对。信用社对单位存款帐户要按电视制度规定定期对帐，存放资金要主动与对

3、方对帐，信用社内部往来要互相核对帐务，对帐发现的未达帐要严格审查，分析原因，存在疑问要追查到底，对一时无法查清的要及时向联社报告。同时要加强对帐真实性、准确性的监督，建立对帐复核制度。对对方往来资金核对的真实性要进行严格审查，防止对帐走过场，对单位存款对帐不及时的要采取措施及时纠正。四是要切实执行各项规章制度。不能将规章制度贴在墙上，写在纸上，说在口上，要用规章制度约第1页共3页束人、教育人，对无视规章制度的干部职工，要严格处理。在执行制度上要从细微抓起，如印章、密押、凭证实行三分管制度，柜员制业务网点必须实行电子监控，操作人员离机必须签退，负责的公章及个人私章离柜时须入箱上锁，信用社重要空白

4、凭证要做到交旧领新、领用核销制度等。二、更新案防手段，提升案件防范能力。一是要加强对员工的职业道德教育，开展“珍惜岗位、珍惜人生”为主题的教育活动，让员工正确处理好工作原则、制度与同事间的信任、友情的关系，处理好情与法、钱与法的关系，增强员工的自控能力，做到在金钱面前不为所动。开展业务技术比武、电视竞赛、文艺演出、书画比赛等丰富多彩的文化活动，把员工的业余生活引导到健康有益的活动中去，避免员工与黄、赌、毒的接触。深入开展争创文明岗位、文明单位、青年文明号、业务标兵等文明创建活动，营造一种积极、上进、发展的氛围，从而弱化极少数人的非分之想和犯罪之为。二是要改进员工管理和考核制度。建立科学的指标考

5、核体系，将成本和收益、风险和效益纳入考核体系，建立有效的激励约束机制，制定科学合理的薪酬制度。制定各种经济处罚措施、实施工效挂钩时均应以调动职工积极性为前提条件。要努力为员工创造公平、公正的工作氛围，关心员工生活，帮助解决员工困难，让员工感受到信用社的温暖，使每个员工都能安心工作，热爱工作，干好工作，增强员工的凝聚力和使命感。三是要加强安全保卫工作。首先要抓好安全制度建设，一方面扎实开展员工安防意识教育，要以案促防，以防促教，以教促学，切实把农村信用社会计、出纳、安全保卫三个基本制度贯穿到各项经营业务过程中。另一方面组织开展经常性的检查监督活动，更好地督促员工落实营业、守库、押运安全操作规程，

6、特别是一些重要场所、重点部位、重要环节、重点人员要加强监督力度，实行检查责任制，对该发现的问题未能发现，发现的问题不能正确处置而引发安全事故的要层层追究责任，决不姑息迁就。其次要抓好安第2页共3页防设施建设。对未取得电视机关颁发的“安全防范设施合格证”的营业场所、业务库逐个进行督查，责令在限期内实现营业场所、业务库安防设施达标。第三要抓好护卫队伍建设。按规定配备足够的、较强的护卫队伍，强化队员基本功训练，提高应对突发事件的处置能力。第四要加强对嫌疑人员的跟踪管理。对有“黄赌毒”行为的、个人或家庭经商办企业、个人家庭负债较大或在行社有贷款（正常贷款除外）、无故不能正常上班或经常旷工的、交友混乱经常出入高档消费场所的、有不良记录或犯罪前科的要进行排查分析，确定专人进行帮助教育，并建立帮教档案，不但在工作时间以内要盯防，而且在工作时间以外要进行信息跟踪，了解情况，掌握思想动态，防微杜渐，把