小学生纪念反洗钱法十周年日记

1、小学生纪念反洗钱法十周年日记近年来，农业银行甘肃省分行全面落实“风险为本”的反洗钱工作理 念，按照“强机制、促转型、控风险、夯基础”的工作目标，以增强 工作效力、效能、效果为中心，持续推动反洗钱工作转型，实现了从 “规则管理”向“风险管理”的转变，反洗钱工作管理水平和风险控 制水平显著提升。完善管理机制 奠定工作基础农业银行甘肃省分行以风险为导向，将洗钱风险作为风险防控的 重要抓手，坚持把反洗钱工作与业务经营管理同部署、同考核，明确 各级行“一把手”为反洗钱第一责任人，确保反洗钱监管政策的有效 落实。建立联席会议制度，明确各部门、各级行反洗钱工作职责定位， 增大对洗钱风险管理的流程约束和责任分

2、解，积极发挥各业务条线在 客户身份识别、洗钱风险控制等方面的基础性作用，建立了职责清晰、 管理有序、责任分明的反洗钱工作机制。同时，持续增强反洗钱工作 制度建设，农业银行甘肃省分行先后制订了反洗钱工作基本规范、 反洗钱客户风险评估和等级分类管理办法等多项规章制度，切实 将反洗钱风险防控要求融入业务流程和日常管理中。增强系统建设 提供可靠保障农业银行甘肃省分行根据洗钱犯罪活动的发展趋势和特点，对 “反洗钱信息管理系统”实行升级改造，研究增加洗钱预警模型。当 前，该系统有 8 个异常交易模型，基本涵盖了恐怖融资、贩毒、传销、 非法集资等常见的洗钱犯罪活动，使可疑交易报告的准确性和针对性 进一步增强

3、。同时，该系统实现了与所有前台业务系统的对接，能够 对前台交易数据实行提取分析和实时预警，建立了可疑交易报告“系 统提取 +人工甄别”的监测模式，实现了业务数据全面覆盖和实时分析。 2012年，上报的涉嫌洗钱重大可疑报告，为公安机关破获特大网络传 销案提供了重要线索和证据，得到了人民银行兰州中心支行的通报表 扬。 2015年酒泉市公安部门根据该行上报的“赵某疑似毒品犯罪重点 可疑交易报告”线索，成功破获了赵某等人涉毒案件。在此基础上， 农业银行甘肃省分行充分利用客户风险等级分类系统，逐步规范客户 风险等级的评估及分类流程，建立了系统初评与人工复评相结合、系 统评级和动态调整相结合的风险等级评定

4、模式，实现了对客户洗钱风 险等级的五级分类。创新工作机制 打造有力抓手农业银行甘肃省分行持续探索创新反洗钱监测方法，注重分析成 果的转化利用，建立了洗钱风险提示机制和洗钱类型分析机制。一方 面，对监测发现的可疑交易账户，分析交易特征，针对不同洗钱风险， 制定相对应的风险防范措施，不定期向业务部门或辖属机构发布洗钱 风险提示。近年来，共发布洗钱风险提示 92 份，提出严格开户准 入、增强第三方支付监管等多项合规建议，有效防范了各类内外部风 险。另一方面，定期展开洗钱类型分析，收集、分析辖内典型洗钱案 例和重点可疑交易报告，分析总结不同类型洗钱活动交易行为和资金 运行模式特点，为建立洗钱风险监测模

5、型提供了有效依据。突出宣传培训 提升队伍素质近年来，农业银行甘肃省分行建立反洗钱宣传培训长效机制，通 过举办反洗钱人员培训班、展开反洗钱宣传活动等举措，提升全员反 洗钱履职水平，引导客户自觉遵守金融机构反洗钱规定，为反洗钱法 规制度的有效落实营造了良好环境。首先，突出培训的层次性。针对 不同层次、不同对象展开不同内容的培训，针对管理层主要实行国内 反洗钱政策规定、反洗钱国际通行标准、金融制裁等内容的解读培训 针对一线反洗钱人员更侧重于识别客户身份识别和可疑交易分析甄别 技巧的讲解。其次，突出培训工作的持续性。定期展开反洗钱宣传培 训， 2012年至今，辖内各级行通过集中讲座、召开运营主管例会等多 种形式举办反洗钱培训 306 次，累计培训人员 5647人次。第三，突出 宣传方式的多样性。农业银行甘肃分行发挥网点多、人员多、覆盖面 广的优势，采取集中宣传、微信答题、有奖征文、制作反