上海上半年银行从业《风险管理》风险管理部门考试试题(2)

1、上海 2015 年上半年银行从 业风险管理：风险管理 部门考试试题 |上海 2015 年上半年银行从业风险管理 ：风险管理部门考 试试题 上海 2015 年上半年银行从业风险管理 ：风险管 理部门考试试题一、单项选择题 （共 26 题，每题的备选项中， 只有 1 个 事最符合题意）1、为了弥补客户临时性资金短缺，一般商业银行的理财业 务人员会建议客户开立 _。A信用卡账户B扣款账户C定期存款账户D交易账户2、除非特别约定， 股本权益性投资的资金应该是企业的 _。A自有资金B贷款C募集资金D筹集资金3、属于基金托管人职责的是 _。A依法募集基金 B进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 C根据投

2、资指令，及时办理清算和交割手续 D保存基金管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关 资料4、采用数据电文形式订立合同，收件人指定特定系统接收 数据电文的， _视为到达时间。A该数据电文向该特定系统传送的时间 B该数据电文进入收件人任何系统的时间 C该数据电文向收件人任何系统发送的时间 D该数据电文进入收件人特定系统的时间5、下列关于市场风险的说法，不正确的是_。A市场风险中的利率风险分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险B市场风险具有明显的非系统性特征 C市场风险与其他风险相比，容易计量 D银行表内外都存在市场风险6、下列关于质押的说法，错误的是_。A质押是债权人所享有的通过占

3、有由债务人或第三人移交的质物而使其债权优先受偿的权利B设立质权的人称为质权人C质押担保的范围包括质物保管费用 D以质物作担保所发放的贷款为质押贷款7、_是投资基金正常运作的基础性法律文件。 A基金募集方案B招募说明书C 基金合同D基金发行计划8、客户生产阶段的核心是 _。A进货B技术C市场D产品9、 Credit Risk+ 模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同 时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服 从_分布。A正态B均匀C泊松D指数10、新增流动资金贷款额度的公式为A新增流动资金贷款额度 =营运资金量 +借款人自有资金 - 现有流动资金 -其他渠道提供的营运资金B新增流动资金

4、贷款额度 =营运资金量 -借款人自有资金 - 现有流动资金 -其他渠道提供的营运资金C新增流动资金贷款额度 =营运资金量 ×借款人自有资金 - 现有流动资金 -其他渠道提供的营运资金D新增流动资金贷款额度 =营运资金量 ÷借款人自有资金 - 现有流动资金 -其他渠道提供的营运资金11、个人汽车消费贷款中，商用车和二手车贷款金额占所 购汽车价格的比例上限分别是 _。A70% ；50%B80% ；70%C50% ；70%D70% ；80%12、不属于中国银行业监督管理委员会对发生风险的银行 业金融机构的处置方式的是 _。A重组B重整C撤销D依法宣告破产13、张某接受王某的委托，

5、以王某代理人的身份依法与李 某签订了合同。对于该合同的签订 _。A张某承担民事责任B王某承担民事责任C张某与王某共同承担民事责任D张某与王某均不承担民事责任14、如果公司实际增长率低于可持续增长率，银行是否会 受理贷款申请 _A会B不会C不确定D以上皆错15、按照 _不同，个人客户评分可以分为信用局评分、申 请评分和行为评分。A评分的阶段B评分的方法C评分的对象D评分的结果16、根据银行业监督管理法规定，下列说法不正确的 是 _ 。A擅自设立银行业金融机构的， 违法所得五十万元以上的， 没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款B银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资 料的，由银

6、行业监督管理机构责令改正，并处十万元以上三十万元以下的处罚C银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元 以上五十万元以下罚款D银行业金融机构未经任职资格审查任命董事，高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，处二十五 万元下罚款17、 CBA 的中文名称是 _。A中国银行业协会B中国银行协会C中国银行业公会D注册银行分析师18、股票实质上代表了股东对股份公司的_。A产权B债券C物权D所有权19、货币经纪公司的服务对象是 _。A境外金融机构B境内金融机构C境内外金融机构D境内外上市公司20、某次调查问卷中有以下两个选项：得到20

7、00 元的确定收益； 50%的概率得到 4000 元，某个人选择了选项， 则这个人属于 _。A风险偏好者B风险厌恶者C风险中性者D普通投资者21、下列关于个人汽车贷款发放流程的表述错误的是_。A业务部门在确定有关审核无误后，进行开户放款B业务部门在接到放款通知书后，应对其真实性、合法性 和完整性进行审核C当开户放款完成后， 银行应将放款通知书交借款人作回 单，将 “个人贷款信息卡 ”交审批部门存档D放款包括放款至经销商在贷款银行开立的存款账户和直 接转入借款人在贷款银行开立的存款账户两种方式22、假如利率为 5% ，为了保证一年后的投资得到 1 万元， 那么你在当前的投资 应为 _元。A 95

8、23.81B10000C 10050D 1100023、在银团贷款中， _应按照相关要求，对借款人或贷款 项目进行贷前尽职调查。A牵头行B副牵头行C代理行D参加行24、下列不属于风险报告内容的是 _。A风险状况B损失事件C关键风险指标D风险监测25、下列关于借款合同的必备条款说法中，不正确的是_。A贷款种类按照贷款币种可分为本币贷款和外币贷款B贷款发放中借款合同条款的审查应着重于合同核心部分 即合同必备条款的审查C借款使用的范围和内容规定了贷款的使用方向，借款人有义务按照约定的贷款用途使用贷款，不得挪用D 借款金额指银行向借款人提供的贷款本金的数额，是贷款合同的必备条款，否则合同不能成立26、

9、下列关于可赎回债券的说法，错误的是() 。A可赎回债券的赎回权实际上是投资者出售给发行人的一 个期权B当市场利率下降时， 普通债券的价值和可赎回债券的价 值之间有一个价值差，这代表发行人选择赎同权的价值C通常可赎回债券的发行人在市场利率上升时行使赎回权D债券的可赎回条款降低了债券的内在价值和投资者的实 际收益率二、多项选择题（共 26 题，每题的备选项中，有 2 个或2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。）1、商业银行的负债业务包括 _。A吸收公众存款B发放金融债券C发放贷款D从同业拆入资金E办理票据承兑与贴现2、买入看涨期权， _。A潜在收益最大为期权费B潜在损失最大为无穷大C当标的物价格

10、为协议价格与期权费之和时，达到盈亏平衡D是预期市场未来下跌的操作行为3、个人理财业务人员向客户的提问方式类型有_。A开放式的提问B引导性的提问C直接式的提问D间接式的提问E澄清性的提问4、面对竞争对手，与对方相比，找出差异并确定自己的定 位。如与实力和规模较小的竞争对手竞争时，可定位在价格 策略上，用降低产品价格的方法使对方放弃市场；如果面临 实力较强、规模较大的竞争对手，可以定位在业务处理的快 捷、方便等服务水平方面，用优质的服务来赢得客户。这种 定位策略是 _。A客户定位策略B产品定位策略C利益定位策略D竞争定位策略5、信用评分模型是一种传统的信用风险量化模型，利用可 观察的借款人特征变量

11、计算出一个数值来代表债务人的信 用风险，并将借款人的信用归类于不同的风险等级，对个人 客户而言，可观察到的特征变量主要包括_。A现金流量B收入（转载自： CspeNgBo.cOm 蓬 勃 范文网 :上海 2015 年上半 年银行从业风险管理 ：风险管理部门考试试题 |）C资产D财务比率E职业6、公司有下列 _情形之一，可以解散。 A公司连续三年出现亏损 B公司章程规定的营业期限届满 C股东会或股东大会决议解散 D因公司合并或分立需要解散的 E公司违反法律规定被依法吊销营业执照7、个人贷款的贷款要素包括 _。A担保方式B贷款利率C贷款期限D贷款对象E贷款额度8、根据合同法规定，当事人任何一方有权请求人民法 院或仲裁机构变更或者撤销合同的情形包括_。A因重大误解而订立合同 B在订立合同时显失公平 C一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益 D恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益 E以合法形式掩盖非法目的9、根据呆账核销管理办法