村镇银行同业业务治理体系改革方案

1、XX村镇银行同业业务治理体系改革方案为贯彻落实河北银监局关于印发规范商业银行同业业务治 理工作方案的通知（冀银监发201493号），推进同业业务 专营部门制改革，实现同业业务合规经营和规范发展， 全面加强 风险防范，特制订本方案。一、改革目标（1） 强化管理。通过改革，建立与所开展的同业业务规 模和复杂程度相适应的同业业务治理体系，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制，加强内部监督检查和责任追究，确保本行依法合规开展同业业务， 符合国家 宏观调控政策和银行业监管要求。（2） 控制风险。通过改革，实行同业业务专营部门制， 由本行指定资金营运中心负责经营，强化对同业业务的

2、安全性、 流动性、盈利性的统筹管理，确保风险得到有效控制。（三）回归本质。通过改革，实现同业业务回归流动性管 理手段的本质，促进流动性管理，优化金融资源配置，更好地服 务实体经济发展。二、组织保障成立X X村镇银行同业业务改革工作组， 切实加强改革工作 的组织领导，确保10月底前全面完成同业业务改革工作任务。 工作组的组长为史素萍行长，副组长为主管业务副行长李志广， 组员为朱陈建、安胜华、邵梦华、杨旭。三、改革重点（一）管理机构的设置。 坚持“统一管理、集中授权授信、 专业运作、快速反应”的工作模式，稳健开展业务。同业业务由 财务会计部在授权范围内负责日常管理运作和资金汇划审批，资金营运中心专

3、营，风险管理部负责资金业务的风险督导。（二）部门职责和业务范围。 资金营运中心负责搜集、整理 各银行业机构利率等相关信息，制定可行性资金运作计划或方 案；执行、跟踪资金运作实施情况；指导、规范和合理配置本行 的资金运用，并进行全面监控；修改完善现有同业业务操作流程， 并根据业务创新情况制定新的管理办法和操作流程。资金营运中心负责专营本行现有同业业务。 具体包括同业拆借、非结算性同 业存款。（三）业务人员的归口管理。同业业务人员归资金营运中心统一管理。分设前台交易岗、中台监控岗，后台交易岗和资金 清算岗，实行岗位轮换和强制休假制度。（四）职责分工。前台交易岗负责前台交易业务，即对同业拆借等业务的

4、询价和成交， 并打印前台成交通知单，保证各项交 易指令正确、及时发送。平时要密切关注银行间市场行情、及时 分析判断国家的宏观经济走势， 根据对市场行情的分析判断以及 本行资金头寸情况，向中台监控岗提出拆解的对象、 期限、利率、 金额等方案。中台监控岗负责对前台交易的业务、对象、金额， 及时作出市场的风险评估、测算、以及交易对手的授信，形成分 析报告供决策领导参考。后台交易岗负责后台交易业务，即在审核前条交易成交单和审批单的基础上，进行换人复核，跟踪资金去向。资金清算岗应每日根据余额表，提供资金头寸及资金需求给交易员参考，根据相关审批书进行资金清算， 并建立相应的台 账，做好后续会计核算工作。（

5、五）操作程序。同业存款：资金营运中心根据我行的头寸 数据，填写审批单，由财务会计部复核，逐级上报审批并签订合 同后，进行资金划转。同业拆解：由业务发展部发起，前台交易 员提出拆借方案，由中台监控岗审核交易对手的授信资料包括相 关证照和近期财务报表，提出授信额度并报本行风险管理委员会 审批，逐笔订立交易合同后，方可办理资金划转业务。（六）财务核算管理。本行计划由清算中心具体分工负责相 关同业业务财务核算。计划财务部单设后台（结算员岗），负责业务资金划转。（七）建立责任追究制度。通过加强同业业务内部监督检查， 保证业务的真实性、合规性和安全性。同时，明确各岗位职责， 建立责任追究制度，对在同业业务办理过程中出现的违规行为， 依据X X村镇银行工作人员违反金融规章制度行为责任追究办 法进行处理。四、健全治理体系（一）同业授权管理。 对资金营运中心进行集中统一授权， 至少每年度对授权进行一次重新评估和核定，资金营运中心不得进行转授权，不得办理未经授权或超授权的同业业务。（二）同业授信管理。由本行业务发展部负责制定同业授 信管理办法，对表内外同业业务进行集中统一授信。本行不得 进行多头授信，资金营运中心不得办理无授信额度或超授信额度 的同业业务。（三）对手准入机制。建立健