投融资专员面试技巧

1、投融资专员面试技巧篇一：投融资部面试题本投融资部结构化面试题本一、据我们了解，你所学的专业可选择的单位很多，但你选择了报考我们公司， 为什么？【出题思路】背景性问题。用于导入并了解考生的个性特点与岗位工作 的匹配性以及求职动机。【评分参考】（好）情绪稳定，从容自然，言语流畅，条理清晰，自我评价客 观，个性特点与拟任岗位条件较一致，对工作职能有一定了解。（中）情绪控制能逐步稳定下来，叙述比较清晰，但条理性、逻辑性不够。（差）情绪紧张，言语混乱，逻辑性、条理性差。二、有一个大型水电站建设项目，公司计划融资建设，打算召开一个项目推介 会，邀请州内外的部分银行及投资机构参加，假如公司领导安排山你负责筹

2、备这次 会议，你将如何开展工作？【出题思路】行为性问题。考察了解考生的计划、组 织、协调能力以及相关工作经验的多少。【评分参考】（好）考生能协调各种关系，考虑问题全面，能抓住关键，措施 得力，效果好，且能条理清楚地表达。（中）考生能全面地考虑问题，对问题加以解决，办法基本有效，表达的条理基 本清楚。（差）考虑问题不周，工作措施不得力或实际效果差，表达的条理不清。三、你的一位领导脾气比较急，批评下属时常常不留情面，大家的工作情绪经常 受到影响。作为下属，你该怎么办？【出题思路】行为性问题。考察考生人际交 往的意识和技巧，着重考察其人际沟通及与同事建立信任关系的技巧和能力。【评分参考】（好）具备主

3、动合作意识，善于与他人沟通，能釆取有效措施， 通过对他人的理解和支持来促进工作。（中）有合作意识，能够与对方沟通，基本上能采取措施处理好双方的关系不影 响工作。（差）无合作意识，不能理解他人，或采取的措施不得力，使工作无法开展。四、根据政府安排，需要投资公司投资一个重点项口工程，已自筹资本金30%, 其余资金山公司向工行融资解决，工行已承诺贷款。但在承办中才知道工行LJ前不 能按施工进度安排借款，需延后两个月。假如你是公司具体负责这件事的业务员， 请问你有儿种应对措施？【出题思路】情境性问题。主要考察考生自我情绪控制 的能力，看考生在较为现实的强刺激情境当中，能否还保持冷静的头脑和自信心， 并

4、作岀积极的反应，进行正确的判断和评价。【评分参考】（好）应试者听到这个问题后，情绪稳定，反应敬捷，对自己有正 确的评价，并能突岀自己的优势，变被动为主动。（中）应试者情绪较稳定，可以较从容地应答，但有受挫感，特别是回答问题的 语调上与前面回答的语气有所不同。（差）应试者听到考官提问后情绪不稳定，或者消极应答，或者急于解释。五、有人说“人要享受生活，必须建立在劳动、创造的基础上匕谈谈你的看法？ 【岀题思路】智能性问题。重点考察考生的综合分析能力。是否能辨证看待这个问 题，能自圆其说，并有说服力即可。【评分参考】（好）对于自己的选择，能结合实际做出论证；论点鲜明，论据 充分，论证严密；考虑问题有深

5、度、且有独到的见解，言之成理。（中）对自己的观点论证、说理基本可行，能自圆其说。（差）对自己的观点论证、说理不充分；考虑问题没有深度，泛泛而谈，言之无 物。篇二：融资专员工作流程融资专员工作流程1、对各公司整体的运营悄况有基本的了解，尤其对公司近三年的资产、负债、 利润情况及其公司现阶段的发展情况有深入的了解和认识。注意与相关部门及时沟 通，注意收集和整理各项H的基础资料，将其分类整理归档，并及时补充和更新， 做好融资的管理工作。2、对融资工作有一定认识、理解和分析能力，注意了解国家相关宏观调控政 策，关注金融信贷政策以及行业经济形势的变化，不断学习相关财务、经济金融以 及法律方面的知识，学习

6、各种最新的融资操作模式，学习了解与公司情况比较接近 的实用性的新信息和案例，并将其整理后报告给分管领导，为领导决策提供参考。3、接到上级分管领导的融资信息后，第一时间做好融资所需的各项手续和资料 （包括编制资产负债表、利润表、现金流量表及相关的各科LI明细），并尽快整理,整理完毕交由财务副经理审核。其中应注意做到以下3点： 在与金融机构业务人员沟通时，有注意保护公司商业秘密之义务。 在各项资料准备的过程中，应在保证资料质量的同时注意提高工作效率，及时 与公司生产部、财务部、技术部、企管部、供应部、市场部等有关部门进行沟通， 按照具体项目需要汇总并整理有关信息，保证信息无误。 如果融资资料中有特

7、殊资料，在办理时需要请示分管领导及上级主管部门，批 示后严格按领导指示操作，以避免造成融资过程中不必要的麻烦。在具体资料表述方式上，应熟练运用Word、Excel,注意文笔流畅、数据表格简洁明晰、图片清晰美观。4、待金融机构审批通过融资申请之后，配合分管领导做好相关合同等法律文件 的审查和签署工作，并完成后续手续办理工作。其中应做到以下2点：应全面地了解合同的所有条款，对融资金额、成本、偿还方式和时间、信用增 级措施、贷后监管等核心要素进行仔细和审慎地全面分析，如果发现问题和异议， 必须及时报告分管领导。在合同的审批过程中，应征询公司各相关部门的意见和建议，与公司总经理、 财务部等部门及时沟通

8、，及时反馈他们的意见和建议，并协助分管领导与金融机构 就发现的问题进一步协商后予以妥善解决，注意防范合同履行风险，确保合同的合 法合规，维护公司的利益。5、在合同的执行过程中，应按照约定，定期向金融机构通报有关项目进展情 况，积极配合其融资后有关资金使用等情况的后续管理工作，协助其做好对公司的 信用等级评定和授信额度调查工作，以为后续合作做好铺垫。6、清楚每一笔融资贷款的惜况（贷款金额、贷款时间、贷款方式等），并于到 期前一个月通知分管领导，便于公司统筹资金，按时履约，以维护公司信用。7、每月18日安排融资员编制融资还款审批表，逐级经财务副经理、财务主 管、财务经理、常务副总、总经理签字后交至

9、资金主管处，以确保公司能准确并及 时支付银行贷款本金及利息。8、在与金融机构业务人员及公司有关人员沟通的过程中，应注意言谈举止和沟 通方式，便于对方理解和互相配合，避免个人原因造成工作中不必要的麻烦。9、完善融资及税务日常报销票据的签字手续10、配合财务副经理做好贷款卡的年检丄作11、完成领导交办的其他工作。篇三：投融资专员岗位职责及任职资格投融资专员岗位职责及任职资格1、参与公司投资项H资金筹措、融资计划、评估分析、跟踪管理，协助完成投资 项目的融资计划和融资目标2、负责向金融机构收集、整理、分析、报送资料等工作；3、负责公司具体融资工作申请、跟踪、放批、放贷等工作4、负责各金融机构、驻外机

10、构来公司考察调研的业务接待工作。任职资格：1、大学专科及以上学历，经济类、金融类相关专业；2、一年以上相关融投资工作经验或金融机构匚作经验篇四：融资专员融资专员/经（本文来自：Www.bdfqY.cOm千叶帆文摘:投融资专员面试技巧）理所属行业分类： 金融/银行-投资所属职业分类：企业型金融类（银行基金证券期货投资保险）人员融资专员/经理融资经 理是指参与企业在资金筹集的行为与过程中的人员。其主要工作职责是根据公司自 身资金拥有状况等，组织资金的供应，以保证公司正常生产需要。融资经理做什么是指参与企业在资金筹集的行为与过程中的人员。其主要工作职 责就是帮助公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的

11、状况，以及公司未来经营发 展的需要，通过科学的预测和决策，采用一定的方式，从一定的渠道向公司的投资 者和债权人去筹集资金，组织资金的供应，以保证公司正常生产需要，经营管理活 动需要的理财。融资经理职位描述1、独立负责工作小组，给下级成员提供引导或支持并监督他们的日常活动。2、保持与各金融机构的良好协调关系，及时做好银行信贷政策的信息反馈丄作， 参与修订融资计划、融资对象和项目投资计划。3、根据融资讣划，与各金融机构商讨融资对象、融资额度、融资条件和融资成 本。4、负责开辟多种融资渠道，根据公司经营发展规划融入新增资金。5、参与制订融资规范和融资操作流程。6、拟订资金筹措和使用方案，掌握投资项L

12、I的资金流向、资金状况并定期提供书 面报告。7、建立各种人脉与关系，促进融资信息网络的形成。融资方式融资方式即企业融资的渠道。它可以分为两类：债务性融资和权益性融资。前者包括银行贷款、发行债券和应付票据、应付账款 等，后者主要指股票融资。债务性融资构成负债，企业要按期偿还约定的本息，债 权人一般不参与企业的经营决策，对资金的运用也没有决策权。权益性融资构成企 业的自有资金，投资者有权参与企业的经营决策，有权获得企业的红利，但无权撤 退资金。1、银行贷款。银行是企业最主要的融资渠道。按资金性质，分为流动资金贷款、 固定资产贷款和专项贷款三类。专项贷款通常有特定的用途，其贷款利率一般比较 优惠，贷

13、款分为信用贷款、担保贷款和票据贴现。2、股票筹资。股票具有永久性，无到期日，不需归还，没有还本付息的压力等特 点，因而筹资风险较小。股票市场可促进企业转换经营机制，真正成为自主经营、 自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场竞争主体。同时，股票市场为资 产重组提供了广阔的舞台，优化企业组织结构，提高企业的整合能力。3、债券融资。企业债券，也称公司债券，是企业依照法定程序发行、约定在一定 期限内还本付息的有价证券，表示发债企业和投资人之间是一种债权债务关系。债 券持有人不参与企业的经营管理，但有权按期收回约定的本息。在企业破产清算 时，债权人优先于股东享有对企业剩余财产的索取权。企业债券与股

14、票一样，同属 有价证券，可以自曲转让。4、融资租赁。融资租赁，是通过融资与融物的结合，兼具金融与贸易的双重职 能，对提高企业的筹资融资效益，推动与促进企业的技术进步，有着十分明显的作 用。融资租赁有直接购买租赁、售出后回租以及杠杆租赁。此外，还有租赁与补偿 贸易相结合、租赁与加工装配相结合、租赁与包销相结合等多种租赁形式。融资租 赁业务为企业技术改造开辟了一条新的融资渠道，采取融资融物相结合的新形式， 提高了生产设备和技术的引进速度，还可以节约资金使用，提高资金利用率。5、海外融资。企业可供利用的海外融资方式包括国际商业银行贷款、国际金融机 构贷款和企业在海外各主要资本市场上的债券、股票融资业

15、务。按照融资过程的相应程序，可以把它分为三步。第一步：这是个初步接触的过程，融资者的职责就是向投资者提供信息，让对方了解你企 业的实质，你所要做的项LI,你的想法和要求。融资者一定要将自己最具优势的部 分做成提纲式的东西，我们姑且称之为投资计划书或融资计划书，让对方为此在一 个初步的全面把握。实际上这也是融资者和投资者双方为人及行事风格的第一次相 互承认、相互接触、相互探索、相互感觉。我们不用被“融资汀这个技术性很强的词弄得太紧张、融资也不仅仅是纯技术的操 作、它实际上完全依赖于双方感觉的交流和沟通。感觉好，什么事都可以谈，感觉 不好，怎么谈都无济于事。在这个感觉的过程，融资者日常工作中一些细

16、节完全可 能会影响投资者的判断和决定。因此，以你的本色去做你的角色，接触但不急于求 成，坦诚但不急于表白，努力但顺其自然，需要但不迫切，即使你心里很着急并且 很希望对方马上满足你的融资要求，你仍然要不慌不忙，不卑不亢。因为内行的投 资者完全明口什么时候才是他壳出底牌的最佳的时期，过于迫切的心态只会使你丧 失主动，棋至造成不必要的损失，所以，融资者切记不要急躁或者自卑，对方愿意 保持接触，就证明他有投资欲望，而你也是在给他一个赚钱的机会，你是在抬举 他。所以，建立必要的信任与进一步探讨的可能性是十分重要的。第二步：对投资者而言，融资者所要做的就是不掩饰。融资的基础是在一张白纸上向对方 袒露自己企

17、业或项U最实实在在最完全真实的东西。表面上看来融资是以项U吸引 投资者，但实际上，融资运作的方方面面，包括企业内部管理层架构、各级管理层 的具体任务、全部的管理制度，甚至薪金、奖励和员工福利制度等等都在投资者的 范围内。确切而言，投资者对融资者的“人叩勺兴趣棋至会超过对“项山，本身的兴趣，因为 人是企业动作第一要素，投资者对融资者企业核心操作层或企业创始人的背景及能 力非常重视，资金在什么样的人手里运作并产生效益是投资者最为关心的。在这 里，项口和管理团队的优势缺一不可，否则投资者很难对融资者感兴趣。在第二步 中，双方沟通绝对重要。作为融资者要注意，融资的过程和LI的是互惠，你要能清 楚明确地

18、将这一点告知对方，并得到对方的认同和呼应。第三步：当投资者对这个项U有了相当的兴趣和相当的把握后，他会要求融资者提供一份 商业发展计划。商业发展计划在整个融资过程中起着极其重要的作用。商业发展计 划实际上就是在纸上先把项LI完整地做一遍，让融资者理清思路，让投资者一 L1 了 然。如果商业发展计划本身具有可行性和可操作性，证明融资者有能力把握这个项 口，并且能按照商业规矩行事，也就是能适应一些规范要求，投资者就会予以考 虑。在商业发展计划中，项U的核心秘密要全盘托出，是在介绍的章节中要阐明所有 的技术细节，否则不会获得投资者的完全依赖。但是在介绍技术细节，还是要把握 分寸，防止投资者过河拆桥。

19、要想保护自己不致受到这类根本性伤害的唯一办法， 就是融资者要先了解清楚投资者是否另有企图或有能力取你而代之，因为任何技术 或专利一旦挑明了，完全有可能就是一件十分简单的事，当不良的投资者掌握了个 中要害，那融资者可就只能鸡飞蛋打一声空了。商业发展讣划是为了帮助投资者全面深入熟悉融资项LI,因此，除了提供项LI的 市场前景分析、营销讣划分析、研发组织构成外，还要提供极为详细的投资估算。 这种估算精确与完整，其至于要把每一项投入都核算清楚，譬如前期投资、流动资 金、材料来源及价格、工资、水电费、办公费这样的细节，一一列入，因为投资者 最关心自己的钱用在什么地方，最强调钱的效率性。另外，投资者的回报，风险因 素，投资者从钱拿进来到钱拿出去的全过程所有操作程序和方法等等都必须在商业 发展让划中列在得要位置，投资者正是通过对这些内容的分析考察融资者是否对项 目有客观评价，这在很大程度上会决定投资者对融资者的依赖。项LI融资工作的主要内容利用公司的各种资源，按规范的业务流程开展系统全面 的项目融资服务，应按下面的主要工作内容进行。投资建议书首先要规范企业融资行为，内容主要包括概述、公司简介、业务、 团队、营销、生产、服务、市场、融资需求