基金从业基金法律法规复习题集第4173篇

1、2019 年国家基金从业基金法律法规职业资格考前练习 一、单选题 1.下列关于基金客户档案管理与保密的实务操作的说法中，错误的是( )。 A、建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度 B、明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录 C、信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任 D、在内部建立完善的信息管理体系 点击展开答案与解析 【知识点】：第 23 章第 2 节基金客户档案管理与保密 【答案】：C 【解析】： 基金客户档案管理与保密的人员的限制要求，在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行

2、双人双岗，故 C 项错误。 2.基金投资的有价证券不包括( )。 A、股票 B、货币 C、艺术品 D、金融衍生工具 点击展开答案与解析 【知识点】：第 1 章第 4 节投资基金的主要类别 【答案】：C 【解析】： 基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。C 项，艺术品属于投资基金的投资范围，但不是有价证券。 知识点：投资基金的主要类别 3.( )，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为 20 亿元的两只封闭式基金基金开元和基金金泰。 A、1997 年 3 月 20 日 B、2007 年 3

3、 月 20 日 日 27 月 3 年 1998、CD、2008 年 3 月 27 日 点击展开答案与解析 【知识点】：第 2 章第 5 节每个阶段的特点和标志产品 【答案】：C 【解析】： 1997 年 11 月当时的国务院证券委员会颁布了证券投资基金管理暂行办法 ，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础，1998 年 3 月 27 日经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为 20 亿元的两只封闭式基金基金开元和基金金泰。 知识点：试点发展阶段 4.下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是( )。 A、是我国对

4、证券投资基金的一种本土化创新 B、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 C、不可以在交易所进行份额交易 D、不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象 点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章第 1 节证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：C 【解析】： 上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。 5.下列关于证券交易所的描述，错误的是下列关于证券交易所的描述，错误的是( )。 A、证券交易所属于基金自律组织 B、证券交易所以营利为目的 C、证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施 D、证券交

5、易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责 点击展开答案与解析 【知识点】：第 2 章第 2 节证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：B 【解析】： 我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。 6.基金合同的主要披露事项包括基金合同的主要披露事项包括( )。 募集基金的目的和基金名称募集基金的目的和基金名称 基金管理人、基金托管人的名称和住所基金管理人、基金托管人的名称和住所确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 基金收益分配原则、执行方式 A、 B、 C、 D、 点击展

6、开答案与解析 【知识点】：第 20 章第 3 节基金合同 【答案】：A 【解析】： 题中四项都属于基金合同的主要披露事项。 7.股票型分级基金份额为( ( ) )。 A、母基金份额 B、A 类子份额 C、B 类子份额 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章第 9 节分级基金的基本概念 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解市场上各类特殊类别基金的特点； 分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中，分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为 A 类份额，

7、预期风险收益较高的子份额称为 B 类份额。 8.( )只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。 A、公募基金 B、私募基金 C、开放式基金 D、封闭式基金 点击展开答案与解析 【知识点】：第 1 章第 4 节投资基金的主要类别 B ：【答案】 【解析】： 私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。 9.9.以下关于契约型基金的表述，错误的是以下关于契约型基金的表述，错

8、误的是( ( ) )。 A、契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的 B、基金投资者依法享受权利并承担义务 C、基金投资者是基金投资的股东 D、基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章第 1 节证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：C 【解析】： 契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并

9、承担义务。 10.10.基金销售渠道审慎调查不包括基金销售渠道审慎调查不包括( ( ) )。 A、基金代销机构对基金管理人 B、基金管理人对基金代销机构 C、基金管理人和基金代销机构相互审慎调查 D、基金投资人对基金管理人和基金代销机构进行审慎调查 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 22 章第 4 节基金销售渠道审慎调查 【答案】：D 【解析】： 基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。 知识点：基金销售渠道审慎调查 11.11.下列关于金融资产的说

10、法，错误的是下列关于金融资产的说法，错误的是( ( ) )。 金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证 金融资产不能标示明确的价值金融资产不能标示明确的价值 金融资产表明了交易双方的所有权关系和债权关系 股权类金融资产以各类债券为主股权类金融资产以各类债券为主A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第 1 章第 2 节金融资产与资产管理 【答案】：C 【解析】： 项，金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证， “标示了明确的价值” 。(故错误) 项，股权类金融资产以各类股票为主。(故错误) 故说法错误的是、项，选 C。 12.(12.( ) )是指基金销售活动中基金销售

11、机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。 A、基金销售支付 B、基金份额登记 C、基金投资顾问 D、基金估值核算 点击展开答案与解析 【知识点】：第 2 章第 2 节证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：A 【解析】： B 项，基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；C 项，基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动；D 项，基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活

12、动。 知识点：基金市场服务机构 13.(13.( ) )也称为也称为“结构性早期干预和解决方案结构性早期干预和解决方案” 。 A、依法监管 B、审慎监管 C、适度监管 D、高效监管 点击展开答案与解析 【知识点】：第 4 章第 1 节基金监管的基本原则 【答案】：B ：【解析】 审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案” ，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。 知识点：基金监管的基本原则 14.14.职业道德的作用有职业道德的作用有( ( ) )。调整职业关系调整职业关系提升职业素质提升职业素质促进行业发展促进行业发展消

13、除职消除职业矛盾业矛盾 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 5 章第 1 节职业道德 【答案】：B 【解析】： 职业道德的作用有：调整职业关系。提升职业素质。促进行业发展。 15.15.基金管理人应当按照基金管理人应当按照( )的约定，向投资人收取销售费用。的约定，向投资人收取销售费用。 A、基金销售协议 B、理财服务协议 C、基金合同 D、基金资产托管协议 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 22 章第 3 节基金销售费用具体规范 【答案】：C 【解析】： 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。未经招募

14、说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。 16.16.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会属于有吸引力的市场机会属于( ( ) )。 A、基金客户服务步骤 B、基金客户服务内容 C、基金客户服务原则 D、基金客户服务意义 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 23 章第 2 节基金客户服务内容和规范 B ：【答案】 【解析】： 对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。属于

15、基金客户服务内容的方面之一。 知识点：基金客户服务内容和规范 17.17.普通投资者和专业投资者相互转换需要通过普通投资者和专业投资者相互转换需要通过( ( ) )形式告知基金销售机构。形式告知基金销售机构。 A、口头 B、书面 C、电话 D、网络 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 22 章第 4 节普通投资者和专业投资者 【答案】：B 【解析】： 普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。符合条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是

16、否同意其转化。 知识点：普通投资者和专业投资者 18.18.申请募集基金应提交的主要文件包括申请募集基金应提交的主要文件包括( ( ) )。 基金募集申请报告基金募集申请报告 招募说明书草案招募说明书草案 基金合同草案基金合同草案 基金托管协议草案基金托管协议草案 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 16 章第 1 节基金募集的程序 【答案】：D 【解析】： 申请募集基金应提交的主要文件包括基金募集申请报告、招募说明书草案、基金合同草案、基金托管协议草案、律师事务所出具的法律意见书、中国证监会规定提交的其他文件等。 是对公司章程规定的内部控制原则的细化

17、和展开。是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。) ) 19.(19.( A、内部控制机制 B、内部控制大纲 C、内部控制 D、内部控制制度 点击展开答案与解析 【知识点】：第 25 章第 3 节内部控制大纲 【答案】：B 【解析】： 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。 20.基金份额登记机构的主要职责包括基金份额登记机构的主要职责包括( )。 A、基金份额的募集与客户服务 B、基金的销售与基金投资 C、基金份额的注册登记 D、基金份额的募集与运作管理 点击展开答案与解析 【知识点】：第 2 章第 2 节证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：C 【解析】：

18、基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者的基金账户。负责基金份额的登记。基金交易确认。代理发放红利。建立并保管基金份额持有人名册。法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。 21.基金公司内控制度包含下列基本管理制度基金公司内控制度包含下列基本管理制度( )。 风险控制制度和投资管理制度 基金会计制度和信息披露制度 监察稽核制度和公司财务制度 资料档案管理制度和信息技术管理制度资料档案管理制度和信息技术管理制度 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第 25 章第 3 节基本管理制度 【答案】：D ：【解析】 知识点：理解内部控制制度的组成内容； 基本管理制度应当至少

19、包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信 息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。 王某在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理王某在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理 22.22.道道德规范的要的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益。王某的行为违反了德规范的要的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益。王某的行为违反了( ( ) ) 求。求。 A、诚实守信 B、专业审慎 、忠诚尽责 C 、客户至上 D 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 2第节客户至上【知识点】：第 5 章 D

20、 【答案】： 【解析】：损害基金持有人利益，王某的行为属于典型的利用工作之便向任何机构和个人输送利益， 严重违反客户至上道德规范。 为依据。为依据。 ) )所所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的 23.(23.( 、基本目标 A B、最高目标 C、基础目标 D、最低目标 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 第 1 节内部控制的三目标章【知识点】：第 25B ：【答案】 ：【解析】所有的组织活动和控制行为内部控制系统的目标就是直接促进组织目标的实现。所以， 必须以促进实现组织的最高目标为依据。 知识点：内部控制的三目标 ( ( 。 ) )基金管

21、理公司内部控制制度的组成部分不包括基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括 24.24. 、内部控制大纲 A B、基本管理制度 、经营理念 CD、部门业务规章 点击展开答案与解析 【知识点】：第 25 章第 2 节内部控制的基本要素 【答案】：C 【解析】： 经营理念属于控制环境的内容控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。 25.( )是基金职业道德规范教育的基础和保障。是基金职业道德规范教育的基础和保障。 A、投资者信任 B、基金职业道德观念教育 C、基金监管法规 D、职业道德素养 点击展开答案与解析 【知识点】：第 5 章第 3 节基金职业道德教育的内容与途径 【

22、答案】：B 【解析】： 基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。 26.( )不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。 A、基金主管机构的变化 B、基金投资对象的多样化 C、基金监管法规的完善 D、主流品种的变迁 点击展开答案与解析 【知识点】：第 2 章第 5 节我国证券投资基金发展的五个阶段 【答案】：B 【解析】： 我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有五个：其一，基金业的主管

23、机构从中国人民银行过渡为中国证监会；其二，基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订证券投资基金法及中国证监会根据证券投资基金法制定一系列配套规则；其三，基金市场的主流品种从不规范的“老基金” ，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现；其四，随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉， 投资基金逐渐成为人们家庭金融理27.基金募集期限届满时，基金合同的生效条件之一是：需使基金份额持有人的人数达到( )人以上。 A、100 B、150 C、200 D、300 点击展开答案与解析 【知识点】：第

24、 16 章第 1 节封闭式基金的认购 【答案】：C 【解析】： 基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80以上，并且基金份额持有人人数达到 200 人以上的，基金合同生效；开放式基金需要满足募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于 200 人的，基金合同生效。 28.基金销售渠道审慎调查至少包括以下( )方面。 基金代销机构对基金管理人进行审慎调查 基金管理人对基金代销机构进行审慎调查 调查、评价的方法、标准和流程应尽量客观准确并有合理的理论依据 应优先根据公开披露的信息 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解

25、析 【知识点】：第 22 章第 4 节基金销售渠道审慎调查 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求； 基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。具体包括以下四个方面： 基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营(1) 管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。 (2)基金管理人通过对基金 29.29.投资

26、基金所投资的资产是投资基金所投资的资产是( ( ) )。 股票股票 房地产房地产 大宗能源大宗能源 股权股权 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 1 章第 4 节投资基金的定义 【答案】：B 【解析】： 知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较； 投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。 30.30.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布不实消息，从而达到推高甲公司的股价、压某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布不实消息，从而达到推高甲公司的股价、压低乙公

27、司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于( ( ) )。 A、不正当竞争 B、内幕交易 C、误导市场 D、基于信息的操纵市场 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 【知识点】：第 5 章第 2 节诚实守信 【答案】：D 【解析】： 甲的行为属于基于信息的操纵市场。虽然甲的行为可能对其客户有利，但因其有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害了资本市场的诚信。 实施监督的动力最足，监督也最深最细。实施监督的动力最足，监督也最深最细。) ) 31.(31.( A、投资者 B、监督机构 C、基金机构 D

28、、行业自律组织 点击展开答案与解析 【知识点】：第 5 章第 3 节基金职业道德教育的内容与途径 【答案】：A 【解析】： 基金市场投资者是基金职业道德最直接的受益者或受害者，对于基金职业道德有着切身的感受，因此，投资者实施监督的动力最足，监督也最深最细。 知识点：基金职业道德教育 32.以以 4Ps 为核心的基金营销组合策略不包括为核心的基金营销组合策略不包括( )。 A、产品策略 B、渠道策略 C、促销策略 D、市场策略 点击展开答案与解析 【知识点】：第 21 章第 3 节销售理论 【答案】：D 【解析】： 以 4Ps 为核心的基金营销组合策略有：(1)产品策略。(2)渠道策略。(3)促

29、销策略。(4)价格策略。 33.以下原则中，以下原则中，( )不是基金监管的原则。不是基金监管的原则。 A、适度监管 B、合理原则 C、保护投资人利益 D、以上都不是 点击展开答案与解析 【知识点】：第 4 章第 1 节基金监管的基本原则 【答案】：B 【解析】： 基金监管的基本原则包括以下六个方面： 保护投资人利益原则)一( 适度监管原则)二( 高效监管原则)三( 依法监管原则 )四( 审慎监管原则 )五( 公开、公平、公正监管原则 )六( 。34.34.基本基金类型包括( ( ) ) 股票基金 债券基金 货币基金 混合基金 A、 B、 、C D、 点击展开答案与解析点击展开答案与解析 第1

30、 节证券投资基金分类的实践3【知识点】：第章 D 【答案】： 【解析】： 知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类； 根据随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上， ，年于中国证监会颁布的、20148 日正式生效的 8 月公开募集证券投资基金运作管理办法混合基金以及基金中基金债券基金、将公募证券投资基金划分为股票基金、货币市场基金、 等类别。 基金行业从业人员诚实守信的本质是 35.35.。( ( ) ) 、真诚老实 AB、表里如一 C、言而有信 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第 5 章第 2 节诚实守信 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握

31、诚实守信的含义及基本要求； 诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。 36.货币市场基金可以投资下列哪项金融工具货币市场基金可以投资下列哪项金融工具?( ) A、可转换债券 B、现金 C、信用等级 AA+级以下的企业债券 D、股票 点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章第 4 节货币市场基金的投资对象与货币市场工具 【答案】：B 【解析】： 货币市场基金不得投资的金融工具包括：股票；可转换债券；以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；信用等级在 AA+级以下的企业债券；中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。货币市场基金能够进

32、行投资的金融工具主要包括：现金；期限在 1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397 天以内(含 397 天)的债券；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 知识点：货币市场基金的投资对象与货币市场工具 37.QDII 基金募集认购有如下特点基金募集认购有如下特点( )。 基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 基金管理人可根据产品特点确定 QDII 基金份额面值的大小基金份额面值的大小 QDII 基金份额可用人民币认购基金份额可用人民币认购 QDII 基金份额可用美元或其他外汇货币为计价货币认购基金份额可用美元或其他外汇货币为计价货币认购 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析【知识点】：第 16 章第 1 节QDII 基金份额的认购 【答案】：D 【解析】： 知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序： QDII 基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比， 在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处： 基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。QDII 发售(1) 基金份额面值的大小。QDII 基金管理人可以根据产