2018年理财工作计划与2018年理赔员工作计划范文汇编

1、2018年理财工作计划与 理赔员工作计划范文汇编2018 年2018年理财工作计划与2018年理赔员工作计划范文汇2018年理财工作计划理财XX工作计划范文（一）迎来玉兔喜悦之时，回首20XX年工总行制定的“ 20XX服务价值 年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去 做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标 为20xx年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实 自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客 户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。20xx年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资 格证书、总行信贷a

2、类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及 afp资格证书，目前还执着与cfp理财师考试中。本人继续努力学习不 断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创 舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金公司学习机 会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%为本网点和支 行做出理财师应有的贡献。20xx年工作中营销理念

3、的改变：日常工作中不是坐等领导下达命 令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导 下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习 与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋 建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员；而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单 说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意 思就截然不同，工作心态的不同；工作效果必然不同。由被动变为主动， 主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理

4、财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。20xx年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理 首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准，对开 欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力 20xx 年网点开立理财金卡总数量 410张，自己营销的业绩占70%以上。个人 业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为 先进网点受到嘉奖。20xx年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定 重点营销

5、基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分 4163.06份取得分行排名56名支行 排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一 成绩。通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财 金客户数量达到410多户，截止年底客户星级达到七星贡献有 7户，六 星71户，明年工作中争取发展100到150位六星级以上客户群，为网 点综合客户素质提高勤奋工作。理财XX工作计划范文（二）公司正规化运作已两个多月，目前，团队架构已基本形成，人员稳 定，职业经理人对行业现状和公司状况有了比较全面的了解，同时两个 月的业务实际操作我让们相信

6、，对公司下一步进行一个较为周密稳妥规 划的条件已基本具备，根据新公司的成长规律，我们认为，需要抓住目 前金融行业的商机和公司团队建设的契机，对公司XX年的最后一个季度进行一个为期100天的发展周期规划，通过这个周期性工作，为德邦 公司在XX年的发展打下一个坚实的基础。一、时间进度：理财与贷款阶段比例为：第一阶段 4:2，第二阶段5:2，第三阶段1:6二、会战目标：1、实现贷款总额500万元，理财总额500万元，总计1000万元。2、商务团队建设：经理级员工 4名、主管级员工8名、总规模30 人。3、成交客户数量30人、潜在客户50名、客户信息30000名。三、业务方案A、方案：（上上策）概要：

7、组建集团化公司，办理相关资质，进行公司和项目等全方位 包装，可开展项目融资、股权融资和各种抵押融资。特点：起点高、力度强、周期长、投入高、稳定性强、一劳永逸解 决企业长远发展，公司全面步入正规化、抗风险能力强，为下一步整合 社会和行业资源、上市融资打下坚实基础。B方案：（上策）概要：进行项目包装，用现有物流园商铺开展租赁权抵押理财服务 特点：对当下融资能起到积极的推动作用，商务支持费用投入小， 需要投入一定的市场开发费用，有一定的实体经营与资金管控风险。C方案：（中策）概要：成立担保公司，为公司开展第三方担保融资服务。特点：对当下融资能起到一定的帮助，商务支持费用投入小，市场 开发费用投入大，

8、无行业竞争优势，法律风险与经济风险很大。D方案：（下策）概要：在现有公司的基础上进行融资和理财服务。特点：融资理财困难极大，理财业务无保障，商务支持基本无费用 投入，要达到贷款会战目标，市场开发费用巨大，经营风险极大。选择上述哪种方案，请于9日前敲定。四、商务模式1运营模式贷款：宣传一一引进一一初评一一风控一一放贷一一跟踪一一合同 解除、续约或抵押物处置理财：宣传一一引进一一讲解一一考察一一签约一一跟踪一一合同 解除或续约2、营销模式市场拓展：上门拜访、短信营销、电话营销、其他户外宣传及广告书籍赠送：组织编写XX年理财白皮书或融资指南营业推广：开展中小企业融资、财务咨询、家庭理财大讲堂五、费用

9、投入1、短信费用:30万条：2万元2、电话费用:每月千元5000元3、宣传彩页:1万份5000元4、书籍印刷:5万册50000元5、科普讲座:场地及布置费用 5000元6、交通费用:车辆燃油费用 10000万元7、团队建设:3000 元其他费用:XX元以上合计约:10万元六、组织保障、一订成立日常办公机构风险控制部，负责贷款与融资风险控制、合同签、合同履约跟踪、抵押物变现处置等事项。部门设专职经理1人，全权负责风险评估体系建立与执行、所有理财业务与50万元以下贷款合 同签订事宜，50万元以上贷款事项报刘总审批执行2018年理赔员工作计划范文凡事预则立不预则废，为了更好的开展以后的工作，现将计划

10、安排 如下：一、加强自律管理，维护保险市场经营秩序按照全区保险工作会议的精神，根据贵港保险市场的实际，协会在 20xx年先后出台了三项自律协议，补充完善了两项自律协议。协会始 终坚持以监管部门的监管文件及自律协议为指南，以强烈的事业心、责 任感、敢抓敢管的精神状态，通过加强自律管理，为会员公司营造“依 法经营、有序竞争、诚信服务、共同发展”的良好市场环境。（一）以检查及落实整改为推手，促进市场秩序逐渐好转。XX XX年工作人员在公司的大力支持下，协会组织各会员公司成 立业务检查小组对竞争激烈的学生险业务、车险业务开展了业务检查， 而且一年比一年深入，对检查发现的问题着重抓落实整改。今年元旦上

11、班后的第一天，立即召开各产险公司中层以上骨干参加的“20xx年规范市场检查情况通报暨整改动员大会”，会上宋超良秘书长将上年底检 查各公司的相关情况予以公布；刘建伟会长就检查发现存在的问题及整 改意见作动员，对全年规范车险市场秩序进行部署。会后，协会秘书处 相关人员逐一地到每家公司召开领导和相关人员调研会，调查了解公司 对检查中存在问题的认识及所米取的整改措施，防止应付了事和走过 场，从而促进存在问题得以妥善解决。（二）以自律协议为措施提高公司公平有序竞争的自觉性。二、加强摩托车交强险自律。20xx年，关于保险公司委托非法中介和个人销售摩托车交强险保 单的现象尤为突出，严重扰乱了摩托车交强险市场

12、的正常秩序，为促进 我市摩托车保险业务平稳较快发展，协会多次召开车险专业委员会会 议，研究出台了贵港市保险行业摩托车交强险自律协议，明确了办 理摩托车交强险的场所和人员，规范了摩托车交强险保单的管理和使 用，同时制定了违规处罚的具体办法和措施。同时，协会还深入到桂平 平南进行调研，并结合实际情况，在平南县同步执行该协议。协议签订 后，根据相关规定，协会定期核查各公司的摩托车交强险保单，对违反 协议规定的行为及时通报并提出整改意见。在 贵港市保险行业摩托车 交强险自律协议执行过程中，协会还及时对不适宜的条款进行修改和 补充，再次签订了贵港市保险行业摩托车交强险自律协议补充协议， 为促进我市摩托车

13、交强险业务走向规范化管理的良性轨道发挥了积极 作用。三、签订贵港建筑施工人员意外伤害保险自律协议。20xx年是贵港的“项目建设年”，各保险公司围绕目前贵港的一 些工程项目，积极开展建筑意外伤害保险业务。为规范建筑意外伤害保 险工作，切实发挥建筑意外伤害保险在维护建筑业从业人员利益等方面 的积极作用，维护建筑意外伤害保险的市场秩序，协会首先从规范建筑 施工人员意外伤害保险业务入手，深入市场和建筑行业进行调查研究， 并组织各会员公司相关领导开会研究，签订了 贵港保险行业建筑施工 人员意外伤害保险自律协议。四、修订和完善了贵港保险行业水险业务自律协议。贵港金黄水道是我市的一大优势，货船运力突破了16

14、4万吨，拥有货船2300多艘;20xx年港口吞吐量完成3500多万吨。全年水路保险业 务量约3000万元保费。但近年来，由于不理性的竞争，水路保险市场 较为混乱，非法中介及个人几乎控制了水路货运市场，导致水路保险业 务市场基本只剩下两家公司在苦苦经营。本来效益见好的险种，由于支 付高昂的手续费，利润空间小了，风险大了，经营效益大大降低了。 20xx 年签订的贵港保险行业水路业务自律协议已不适应当前形势的发 展。为了净化水路保险市场环境，促进水路保险业务稳健经营，更好地维 护保险合同各方的合法利益，协会组织八家财产险会员公司研究协商， 并修订和完善了贵港保险行业水路业务自律协议，促使我市水路保

15、险市场得到进一步规范。五、共同努力促进市场秩序明显好转。20xx年我市财产险市场业务逆势上升，这是规范经营的结果，是 协会与各家财产险公司共同努力的结果。20xx年，协会适时召开有关规范市场秩序，商讨制订自律协议的会议有 14次，其中车险会10次， 水险会3次，建工险会1次，促使各公司依规经营的自觉性逐步提高。 以前那种以要素不全、降费或变相降费、讨价还价、随意使用费率浮动 系数承保；以应收不收、阴阳保单、退费、扩大赔案、假案、假发票等 手段套取费用；以高手续费争抢业务的无序竞争行为日趋减少，市场竞 争逐步回归到公平和理性上来，从而使保险资源得到更好的保护和开 发，大大减少无谓的成本开支。可以

16、这样说，目前的保险市场秩序是近 年来最好时期。（三）以实施见费出单为重点，全面落实车险业务管理制度。为加强和提升财产险公司的管理水平及服务质量，提高车辆承保质 量，预防“病从口入”，协会及时召开车险专业委员会会议，专题研究广西机动车辆保险实施见费出单制度自律公约 的实施方案，确保广西机动车辆保险实施见费出单制度自律公约的顺利执行。20xx年，贵港8家产险公司有7家车险保费实现应收保费为“ 0”，有效地解决 了过去长期困扰的应收保费问题。同时，协会还组织各产险公司统一执 行广西保险行业协会下发的关于 广西保险行业车险理赔信息查询平 台升级的通知（保协桂发20xx107号）文件，尽可能正确使用费率 浮动系数，避免错保或少收保费。（四）公平公正严格处理违约经营。协会20xx年接待上门来访8件：其中投诉违规行为的3件