案例7 信用证与合同关系处理不当纠纷案等ppt课件

1、进出口业务 案例分析 2021-2021 2021-2021 学年学年 第二学期第二学期 广州大学华软软件学院国际经贸系 TI4003 第五章 案例 7 信誉证与合同信誉证与合同 关系处置不当关系处置不当 纠纷案纠纷案P99 1 1、合同条款、合同条款 商商 品：品： 畅销畅销 装运条件：装运条件： 12 12月至次年月至次年6 6月，月， 每月每月 等量装运等量装运 支付条款：不可撤销远期信誉支付条款：不可撤销远期信誉 证证 信誉证条款：总金额和总数量信誉证条款：总金额和总数量 与合与合 同相符同相符, , 最迟装运期为最迟装运期为6 6月月3030 日日,“,“分数分数 批装运。批装运。

2、2 2、装货情况、装货情况 卖方卖方1212月按合同定的数量装运；月按合同定的数量装运； 1 1 月底将一季度应交数量一同装出月底将一季度应交数量一同装出, ,中中 国国 银行凭单议付；银行凭单议付；2 2月底又将二季度月底又将二季度 应交应交 数量一同装运数量一同装运, ,中国银行凭单议付中国银行凭单议付, , 并并 先后向开证行索汇先后向开证行索汇, ,开证行付汇。开证行付汇。 3 3、收货情况、收货情况 客户接到装船通知后客户接到装船通知后, ,发现第二发现第二 批和批和 第三批货物装出的时间和数量与合第三批货物装出的时间和数量与合 同规定同规定 不符不符, ,即提出异议。即提出异议。

3、4 4、结果、结果 开证行致电中国银行开证行致电中国银行:“:“开证恳开证恳 求人求人 要求缓付第二批和第三批货款，待要求缓付第二批和第三批货款，待 买卖双买卖双 方达成协议后方达成协议后, ,再告受害人确认。再告受害人确认。 信誉证与合同的关系是什么？信誉证与合同的关系是什么？问题问题1 1 UCP500 第3条 a.就性质而言， 信誉证与能够作为其根据的 销售合同或其它合同是相互 独立的买卖。即使信誉证中 提及该合同，银行亦与该合 同完全无关，且不受其约束。 UCP600 第4条 a.就性质而言， 信誉证与能够作为其根据的 销售合同或其它合同是相互 独立的买卖。即使信誉证中 提及该合同，银

4、行亦与该合 同完全无关，且不受其约束。 卖方安排装运按卖方安排装运按L/C条款照办，这样做条款照办，这样做 有无不妥？为什么？有无不妥？为什么？ 问题问题2 2 选择题：选择题： 信誉证的受害人，既要受国际货物买卖合信誉证的受害人，既要受国际货物买卖合 同的同的 约束，又要受信誉证的约束。当信誉证条款与约束，又要受信誉证的约束。当信誉证条款与 合同合同 条款不一致时，他应该怎样办？条款不一致时，他应该怎样办？ A. A.按信誉证规定办，那么违反合同，能够遭按信誉证规定办，那么违反合同，能够遭 索赔。索赔。 B. B.按合同规定办，那么违反信誉证，得不按合同规定办，那么违反信誉证，得不 到货款。

5、到货款。 这个问题实践是个两难选择，好似选哪个都不 适宜。 开证行能否以卖方未按合同要求装运货开证行能否以卖方未按合同要求装运货 物为由而不付款？为什么？物为由而不付款？为什么？ 问题问题3 3 信誉证的特信誉证的特 点点 1、信誉证属银行信誉，开证行负、信誉证属银行信誉，开证行负 首要付款义务。首要付款义务。 2、信誉证是一项自足文件，不受、信誉证是一项自足文件，不受 制于其他文件。制于其他文件。 3、信誉证业务是纯单据买卖，不、信誉证业务是纯单据买卖，不 触及货物。触及货物。 开证行能否以卖方未按合同要求装运货开证行能否以卖方未按合同要求装运货 物为由而不付款？为什么？物为由而不付款？为什

6、么？ 问题问题3 3 UCP500 UCP500 第第1313条条 a. a.银行须合理银行须合理 小心地审核信誉证规定的一切小心地审核信誉证规定的一切 单据，以便确定这些单据能否单据，以便确定这些单据能否 外表与信誉证条款相符合。本外表与信誉证条款相符合。本 惯例所表达的国际规范银行实惯例所表达的国际规范银行实 务是确定信誉证所规定的单据务是确定信誉证所规定的单据 外表与信誉证条款相符的根据。外表与信誉证条款相符的根据。 单据之间外表不一致，即视为单据之间外表不一致，即视为 外表与信誉证条款不符。外表与信誉证条款不符。 UCP600 UCP600 第第1414条条 a. a.按照指定行按照指

7、定行 事的指定银行、保兑行如有事的指定银行、保兑行如有 以及开证行必需对提交的单据以及开证行必需对提交的单据 进展审核，并仅以单据为根底，进展审核，并仅以单据为根底， 以决议单据在外表上能否构成以决议单据在外表上能否构成 相符交单。相符交单。 假设发现假设发现L/C后条款与合同有出入，怎后条款与合同有出入，怎 样样 做？按合同办或按做？按合同办或按L/C办，还是有别的办，还是有别的 方法吗？方法吗？ 问题 今后，假设在履约时遇到疑问，应 及 时与对方沟通，处理疑问，修正L/C， 使L/C条款与合同一致。 卖 失策 收到收到L/CL/C后发现包装条款后发现包装条款 与合同有出入，没有及时与与合同

8、有出入，没有及时与 买方沟通修正买方沟通修正L/CL/C，呵斥纠，呵斥纠 纷。纷。 1 1 加强国际贸易知识的学加强国际贸易知识的学 习，正确了解习，正确了解“等量装运等量装运 的概念。的概念。 2 2 方 失策 信誉证是银行根据进口人的 恳求, 开给出口人的一种保证付 款的凭证, 只需出口人提交符合 信誉证规定的单据, 开证行就必 需付款。 在信誉证业务中, 银行处置的 是单据, 而不是单据所涉及的货 物、效力/ 或其他行为。 违反国际贸易惯例，企图不 付款。 1 1 开证行开证行 1 1、合同条款、合同条款 商商 品：品： 不详不详 总总 值：值： USD5,000 USD5,000 支付

9、条款：不可撤销信誉证支付条款：不可撤销信誉证 2 2、装货情况、装货情况 国外开证行开立不可撤销信誉国外开证行开立不可撤销信誉 证时证时, , 将总金额误写为将总金额误写为50,00050,000美圆美圆( (来证未来证未 列列 明货物数量明货物数量), ),我公司未与客户联络我公司未与客户联络 确确 认，自做主张按合同单价添加数量认，自做主张按合同单价添加数量, , 凑足凑足 货值货值50,00050,000美圆交了货。美圆交了货。 3 3、议付和索汇情况、议付和索汇情况 我方银行议付后我方银行议付后, ,向国外开证行向国外开证行 索汇。索汇。 开证行接到单据时发现信誉证金额开证行接到单据时

10、发现信誉证金额 有误有误, , 即致电我方银行阐明因任务忽略呵即致电我方银行阐明因任务忽略呵 斥信誉斥信誉 证错误证错误, , 并以汇票金额超出有关进口并以汇票金额超出有关进口 答应答应 证额度为由证额度为由, ,表示无法付款表示无法付款, ,要求将条要求将条 款更款更 正为正为5,0005,000美圆美圆, ,希我方确认。希我方确认。 信誉证写明是信誉证写明是50,000美圆，我方按此美圆，我方按此 价价 值装船能不能获得货款？值装船能不能获得货款？ 问题问题1 1 在信誉证业务中在信誉证业务中,银行处置的是单据银行处置的是单据,而而 不是单据所涉及的货物、效力不是单据所涉及的货物、效力/或

11、其他行为。或其他行为。 只需交付的单据符合信誉证条款的要求， 就能获得货款。 按按L/C条款照办，有无不妥？为什么？条款照办，有无不妥？为什么？ 问题问题2 2 这样做不妥。由于虽然符合了信誉证条款 的要求，却违反了合同条款，日后买方会根据 合同提出索赔。 第五章 案例 2 开证行可否以单据开证行可否以单据 在邮寄途中丧失而在邮寄途中丧失而 拒付拒付 P90 1 1、信誉证条款、信誉证条款 自在议付。自在议付。 以以B B为受害人。为受害人。 2 2、交单情况、交单情况 A A经过经过I I银行开立信誉证，银行开立信誉证，N N银行银行 收收 到到B B公司交来的信誉证项下出口单公司交来的信誉

12、证项下出口单 据。经据。经 审核，以为单据与信誉证要求一致，审核，以为单据与信誉证要求一致， 遂遂 议付并将全套单据寄往议付并将全套单据寄往I I银行，并按银行，并按 信誉信誉 证规定，向证规定，向I I银行的纽约分行偿付银行的纽约分行偿付 行行 寄汇票索汇，寄汇票索汇，N N银行的寄单面函上银行的寄单面函上 列明了列明了 提示的单据及单据的份数。提示的单据及单据的份数。 3 3、寄单情况、寄单情况 一个月后，一个月后，N N银行收到银行收到I I银行来银行来 电，称尚未收到电，称尚未收到N N银行在银行在I I银行信誉银行信誉 证项证项 下议付的单据。下议付的单据。N N银行随即向快递银行随

13、即向快递 公司公司 查询得知单据在邮寄过程中丧失。查询得知单据在邮寄过程中丧失。 4 4、查单情况、查单情况 N N银行将此事通知了受害人，同银行将此事通知了受害人，同 时时 告知开证行单据已在邮寄过程中丧告知开证行单据已在邮寄过程中丧 失，失， 责任不在责任不在N N银行，现银行，现N N银行拟将副本银行拟将副本 单据、单据、 包括副本提单、遗失证明补寄包括副本提单、遗失证明补寄 开证开证 行，开证行电复赞同。行，开证行电复赞同。 5 5、最终结果、最终结果 N N银行补寄了有关单据。不久，银行补寄了有关单据。不久， 开开 证行来电称不接受单据并提出退单，证行来电称不接受单据并提出退单， 同

14、同 时；要求时；要求N N银行退回其纽约分行已银行退回其纽约分行已 偿付偿付 的信誉证款项并支付利息。的信誉证款项并支付利息。 单据遗失的风险有多大？导致的风险是单据遗失的风险有多大？导致的风险是 什么？什么？ 问题问题1 1 在国际贸易中，经过快递公邮寄的在国际贸易中，经过快递公邮寄的 单单 据遗失的概率大约为据遗失的概率大约为11。虽然概率。虽然概率 低，低， 但是一旦遇到就会成为非常棘手的问但是一旦遇到就会成为非常棘手的问 题。题。 1 1、进口商无法及时提货；、进口商无法及时提货； 2 2、被他人恶意提货；、被他人恶意提货； 3 3、超长时间滞留带来的滞港费、仓、超长时间滞留带来的滞港

15、费、仓 储费等杂费；储费等杂费； 4 4、出口商无法及时收汇。、出口商无法及时收汇。 开证行为什么开场赞同副本支付，后来开证行为什么开场赞同副本支付，后来 却又提出要退单？却又提出要退单？ 问题问题2 2 银行担保，副本交单是可以的。银行担保，副本交单是可以的。 只需开证行赞同副本单据付款，出口只需开证行赞同副本单据付款，出口 商委托银行出具提货担保，协助进口商委托银行出具提货担保，协助进口 商提货。商提货。 要求退单的缘由：要求退单的缘由： 1 1、买方不赞同付款、买方不赞同付款 2 2、开证行对、开证行对UCPUCP条款不熟习条款不熟习 单据遗失，开证行可以以此为由拒付单据遗失，开证行可以

16、以此为由拒付 货款吗？货款吗？ 问题问题3 3 UCP600 UCP600 第第3535条规定：条规定：“当报文、信件或当报文、信件或 单据按照信单据按照信 用证的要求传输或发送时，或当信誉证未作用证的要求传输或发送时，或当信誉证未作 指示，银行自行指示，银行自行 选择传送效力时，银行对报文传输或信件或选择传送效力时，银行对报文传输或信件或 单据的递送过程单据的递送过程 中发生的延误、中途遗失、残损或其他错误中发生的延误、中途遗失、残损或其他错误 产生的后果，概产生的后果，概 不担任。不担任。 UCP600 UCP600 第第3535条规定：条规定：“假设指定银行确假设指定银行确 定交单相符定交单相符 并将单据发往开证行或保兑行，无论指定银并将单据发往开证行或保兑行，无论指定银 行能否曾经承付行能否曾经承付 或议付，开证行或保兑行必需承付或议付，或议付，开证行或保兑行必需承付或议付， 或偿付指定银或偿付指定银 行，即使单据在指定银行送往开证行或保兑行，即使