证券资信评级机构执业行为准则解读90分答案

1、一、单项选择题1. 根据证券资信评级机构执业行为准则，对评级技术人员的 要求错误的有（）。A. 信用等级评审会议由评级委员会主任或其书面委托的其他委员主持，参会评审委员不得少于5人B. 证券评级机构应聘用具有评级相关知识与经验的评级分析人员，并根据评级项目特点组成项目组C. 项目组实行组长负责制，至少由两名评级分析人员组成* D.项目组组长应具备证券业从业资格，且从事资信评级业务2年以上二、多项选择题2. 根据证券资信评级机构执业行为准则，对评级体系的要求 有（）。/ A.证券评级机构应建立新产品评级的专家评估审核机制，负责评估新产品评级的可行性，审定其评级方法、模型和程序B.证券评级机构应由

2、专门部门定期审查其评级方法、模型和程序及其重大变更 C.证券评级机构对同一类评级对象进行评级，或者对同一评级对象进行跟踪评级，应采用一致的评级方法、模型与程序 D.证券评级机构应使用严谨的、系统的评级方法，对其掌握的评级相关信息进行分析，得岀评级结论3. 根据证券资信评级机构执业行为准则，对评级技术人员的 要求有（）。/ A.证券评级机构应对其评级从业人员定期或不定期开展培训活动，采取有效措施提高从业人员的 职业道德和业务水平/ B.证券评级机构应聘用具有评级相关知识与经验的评级分析人员，并根据评级项目特点组成项目 组，确保项目组的整体专业素质、执业能力能够满足评级项目的需求，并注意保持项目组

3、成员的连 续性 C.评级对象信用等级的确定、维持、调整以及失效等由评级委员会召开信用等级评审会议决定 D.根据受评级机构或受评级证券发行人所处行业特点、企业规模及复杂程度组建评级项目组4. 以下有关信用评级的说法，正确的有（）。“ A.信用评级对企业财务风险的评价会依赖于审计报告等资料 B.信用评级是对评级对象偿债能力及偿债意愿的分析和评价 C.信用评级的评级对象包括企业主体及其发行的债务工具 D.信用评级反映评级对象违约的可能性和在违约的情况下损失的严重程度5. 根据证券资信评级机构执业行为准则，对评级流程和作业独立性的要求有（）。/ A.证券评级机构及其评级从业人员应保持形式和实质上的独立

4、性和客观性，确保评级不受委托人、发行人、投资者及其他市场参与者的影响# B.证券评级机构应确保证券评级业务在业务、人员、档案管理上与咨询业务等其他业务部门保持 独立“ C.证券评级机构应制定评级业务程序，并据此开展评级业务/ D.证券评级机构应建立书面的证券评级业务利益冲突防范制度，识别、管理并披露开展评级业务中产生的利益冲突6.评级质量高低的评判标准有（)A.评级结果的一致性/B.评级结果的稳定性C.评级对象是否发生违约*D.评级结果的准确性7. 根据证券资信评级机构执业行为准则，对信息披露的要求 有（）。 A.评级方法、模型与程序有实质性变更的，证券评级机构应在变更后的十个工作日内披露变更

5、事项，并及时披露对信用等级的影响 B.证券评级机构应通过协会网站和公司网站披露相关信息 C.证券评级机构应建立评级结果公布制度，评级结果包括评级对象的信用等级和评级报告 D.证券评级机构应主动接受投资者及社会公众监督，由专门部门或人员负责处理投诉，与市场参与者和社会公众进行沟通交流，及时答复质询与疑问三、判断题8. 评级机构的服务对象为资本市场监管部门。（）正确错误9. 评级质量高低要考虑评级结果能否及时、客观和准确地反映债务融资工具及其发行人的信用风险，是否经得起市场的检验，是否能获得资本市场投资人的广泛认可。（）正确错误B.维持10. 根据证券资信评级机构执业行为准则，证券评级机构应在 承

6、接评级项目前进行利益冲突审查。（）正确错误，、单项选择题1. 根据证券资信评级机构执业行为准则的相关要求，评级委员会委员 及评级从业人员本人、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金 额超过（）万元的情况下，评级委员会委员及评级从业人员不得参与评级过 程。1 | A. 80山 | B. 30C. 102. 根据证券资信评级机构执业行为准则的相关要求，如证券评级机构从同一发行人、发起人、客户或订户处获得超过该会计年度（）以上收入的, 应予以披露A. 5%B. 7%C. 3%D. 10%3. 2009年9月16日，（C）发布，这是欧盟委员会签署的第一个在欧盟境内对信用评级机构进行全面监管的

7、法令。A. 提供信贷评级服务认识的操守准则B. 资本要求指引C. 信用评级机构监管指令D. 信用评级机构监基本行为准则二、多项选择题4. 根据证券资信评级机构执业行为准则的有关规定，评级对象信用等级的（）由评级委员会召开信用等级评审会议决定。A.调整C.确定 D.失效5. 根据证券资信评级机构执业行为准则的相关要求，证券评级机构应建立书面的证券评级业务利益冲突防范制度，包括（）。 A.明确在开展证券评级业务时可能导致利益冲突的情形 B.制定利益冲突的管理办法/ C.建立防火墙制度和回避制度 D.建立利益冲突报告和披露机制三、判断题6. 根据证券资信评级机构执业行为准则的相关要求，评级项目组组长

8、应具备证券业从业资格，且从事资信评级业务4年以上。（3年）正确* 错误7. 根据证券资信评级机构执业行为准则的相关要求，若结构性产品等 新产品过于复杂且缺乏必要数据，并预计会对评级的可信性产生重大影响的， 证券评级机构不应予以评级。（）* 正确8. 根据证券资信评级机构执业行为准则的相关要求，评级结果应以评级机构的名义公布，不得以评级从业人员的个人名义公布。（）* 正确错误9. 证券资信评级机构执业行为准则 是国内首部由证券评级机构的自律管理单位组织起草并对外发布实施的自律规范。（对）正确错误10. 根据证券资信评级机构执业行为准则的相关要求，如果受评级机构或受评级证券发行人对评级结果有异议，

9、 应在3个工作日内向证券评级机构 书面提出复评申请，并提供补充材料。（5日内） |正确* 错误一、单项选择题1. 根据证券资信评级机构执业行为准则的相关要求，根据受评级机构 或受评级证券发行人所处行业特点、 企业规模及复杂程度组建评级项目组。 项 目组实行组长负责制，至少由（）名评级分析人员组成。A. 4B. 5C. 2| D. 32. 根据证券资信评级机构执业行为准则的相关要求，评级委员会根据既定程序和评级标准对初评报告进行评审，对信用等级投票表决，信用等级结果须经（）以上参会评审委员同意方为有效。A. 三分之二B. 三分之一* C.半数D. 四分之三3. 根据证券资信评级机构执业行为准则

10、的相关要求，信用等级确定后，证券评级机构应及时将评级结果书面告知受评级机构或受评证券发行人；如果受评级机构或受评证券发行人对评级结果有异议，应在（）个工作日内向评级机构书面提出复评申请，并提供补充材料。A. 5B. 7C. 10D. 31、多项选择题4. 根据证券资信评级机构执业行为准则的相关要求，证券评级机构应 在承接评级项目前进行利益冲突审查。证券评级机构不得提供证券评级服务的 评级对象包括（）等。8%5%A. 受评级机构或者受评级证券发行人及其实际控制人直接或者间接持有证券评级机构股份达到 以上 B.同一股东持有证券评级机构、受评级机构或者受评级证券发行人的股份均达到5浓上/ C.证券评

11、级机构及其实际控制人直接或者间接持有受评级证券发行人或者受评级机构股份达到 以上 D.证券评级机构与受评级机构或者受评级证券发行人为同一实际控制人所控制5. 根据证券资信评级机构执业行为准则的相关要求，证券评级机构应 建立书面的证券评级业务利益冲突防范制度，包括（）。 A.制定利益冲突的管理办法 B.建立利益冲突报告和披露机制 C.建立防火墙制度和回避制度D. 明确在开展证券评级业务时可能导致利益冲突的情形二、判断题6. 根据证券资信评级机构执业行为准则的相关要求，证券评级机构及其评级从业人员在信用级别评定前不得以明示或默示方式承诺或保证级别。正确错误7. 根据证券资信评级机构执业行为准则的相

12、关要求，证券评级业务在业务、人员、档案管理上与咨询业务等其他业务部门保持独立。市场部门和评级部门互相独立，不得存在职能、人员上的交叉重叠。（）* 正确错误8. 根据证券资信评级机构执业行为准则的相关要求，信用等级评审会议由评级委员会主任或其书面委托的其他委员主持。参会评审委员不得少于5人。（）再|正确错误9. 根据证券资信评级机构执业行为准则的相关要求，评级委员会主任 不得在市场部门和评级部门兼任任何职务， 市场部门人员不得兼任评级委员会 委员。（）宫|正确错误10. 根据证券资信评级机构执业行为准则的相关要求，受评级机构或受评级证券发行人提供的全套资料均应归档。受评级机构或受评级证券发行人特

13、别要求保密的文件，应单独存档。（）* 正确错误、单项选择题1. 根据证券资信评级机构执业行为准则的相关要求，根据受评级机构或受评级证券发行人所处行业特点、 企业规模及复杂程度组建评级项目组。项目组实行组长负责制，至少由（）名评级分析人员组成。2. 根据证券资信评级机构执业行为准则的相关要求，评级委员会根据 既定程序和评级标准对初评报告进行评审，对信用等级投票表决，信用等级结果须经（）以上参会评审委员同意方为有效。* A.半数B. 四分之三1D.三分之一3. 证券评级机构应在受评级证券存续期内每年至少出具（）次定期跟踪评级报告，且应在受评级证券或其发行人年度报告披露后2个月内披露。】、多项选择题

14、4. 根据证券资信评级机构执业行为准则的相关要求，证券评级机构应 建立书面的证券评级业务利益冲突防范制度，包括（）。A. 建立利益冲突报告和披露机制B. 明确在开展证券评级业务时可能导致利益冲突的情形C. 建立防火墙制度和回避制度D. 制定利益冲突的管理办法5. 根据证券资信评级机构执业行为准则的相关要求，证券评级机构应 在承接评级项目前进行利益冲突审查。证券评级机构不得提供证券评级服务的 评级对象包括（）等。A.同一股东持有证券评级机构、受评级机构或者受评级证券发行人的股份均达到5%上r错误以上厂 C.受评级机构或者受评级证券发行人及其实际控制人直接或者间接持有证券评级机构股份达到8%以上 D.证券评级机构与受评级机构或者受评级证券发行人为同一实际控制人所控制二、判断题6. 根据证券资信评级机构执业行为准则的相关要求，受评级机构或受评级证券发行人提供的全套资料均应归档。受评级机构或受评级证券发行人特别要求保密的文件，应单独存档。（）正确错误7. 根据证券资信评级机构执业行为准则的相关要求，证券评级机构及 其评级从业人员在信用级别评定前不得以明示或默示方式承诺或保证级别。（）正