标准基层行社创建验收考评实施细则

1、安徽省农村合作金融机构 标准基层行社创建验收考评实施细则 释义 解读提纲 o 一、各个版本的主要差别 o 二、2012版的主要内容 o 三、2012版的主要特点 o 四、下一步工作要求 两次修订，三个版本 o 安徽省农村合作金融机构标准基层行社等级申报 验收实施细则（皖农信联发2009 2号 ） o 安徽省农村合作金融机构标准基层行社创建等级 确认实施细则（皖农信联发2010 28号） o 安徽省农村合作金融机构标准基层行社创建验收 考评实施细则（2012版）（皖农信联发2012 104号 ） 三个版本的对比 o 申报规则 o 申报条件 o 验收和确认权限 o 验收形式 o 动态管理 申报规则

2、 o 2009版：对申报等级没有做强制规定 o 2010版：原则上实行“逐级申报” o 2012版：必须实行“逐级申报” 申报条件 o 2009版：制定创建规划方案并组织实施，开展自查 自评并进行了整改 o 2010版：增加了学习计划和方案的制定与实施，以 及建立了奖惩机制 o 2012版：在2010的基础上，增加了“申报一级的机 构不良率不高于5%，申报二级的机构不良率不高 于8% ” 验收和确认权限 o 2009版 三级：法人行社验收和确认 二级：办事处验收和确认 一级：省联社验收和确认 o 2010版 三级：法人行社验收和确认 二级：法人行社验收，办事处确认 一级：办事处验收，省联社确认

3、 o 2012版 一、二、三级均由法人行社组织验收和进行确认。 验收形式 o 2009版：集中组织、统一安排、现场验收 o 2010版：非现场审核和现场验收相结合 o 2012版：非现场审核和现场验收相结合，强化 行社季度自评和总部季度考评 动态管理 o 2009版：没有此部分内容 o 2010版：每年至少进行一次全面考核；省联社和办 事处按一定比例进行督查；等级退出和摘牌（四种 情况） o 2012版：基层行社自评（每季至少一次）；总部季 度考评；等级退出（降低等级四种情况；取消等 级三种情况；省联社督查） 解读提纲 o 一、各个版本的主要差别 o 二、2012版的主要内容 o 三、2012

4、版的新特点 o 四、下一步工作要求 2012版的主要内容 o 一、等级申报 o 二、验收与确认 o 三、动态管理 一、等级申报 o （一）申报规则 实行“逐级申报”。 半年以上整改巩固提高期，方可申报上一等级。 一、等级申报 o （二）申报条件 1.自评得分达到相应申报等级标准； 2.季度考评连续两季达到相应申报等级标准； 3.申报一级的机构不良贷款率不高于5%，申报二级的机 构不良贷款率不高于8%（只吸存不放贷的机构除 外）； 4.近二年内没有因内部原因发生涉枪、欺诈、盗窃、贪 污、挪用和侵占公款等案件以及重大安全事故。 一、等级申报 o （三）申报材料 基层行社申报时，应提交以下申报材料：

5、 1.等级验收申请； 2.年度工作方案和创建工作总结（包含组织领导、人 员分工、工作措施、创建奖惩兑现情况等）； 3.连续两季的自评和季度考评材料（在同一期间申报 机构如有外部检查和审计的，也需一并提交相关检 查意见及整改报告）； 4.上一季度末不良贷款五级分类统计表。 二、验收与确认 o （一）验收与确认权限 1. 权限： 一、二、三级标准基层行社均由法人行社 总部组织验收和确认。 2.组织：由合规部门或稽核部门牵头承办（法人行社 总部也可指定其他专业部门牵头），“五项基础规 范”条线主管部门分头负责。 验收与确认 o （二）验收程序 1.非现场审查。 验收承办部门要充分利用内外部各类检查结

6、果和审计结 果，多渠道收集申报机构的合规信息，对申报机构做好 非现场验收。 验收承办部门主要审查：申报机构是否符合申报规则和 条件；创建过程中发现问题的整改情况；申报资料的完 整性和真实性。 申报机构若存在创建工作基本要求不落实，问题不整改， 内控风险隐患大，以及申报资料不真实等现象，则不予 通过非现场审查，不予安排现场验收。法人行社总部要 督促其进行有效整改后再行申报。 验收与确认验收程序 2.现场验收。 （1）验收前。 a.确定验收人员，进行合理分工，明确验收职责； b.制定验收检查计划，录入“流程与合规风险管 理系统”； c.对验收人员开展培训。 二、验收与确认验收程序 （2）验收中。

7、a.严格按照标准基层行社创建规范及评分细则 （2012版）（皖农信联发201251号印发）的 标准开展现场验收; b.验收组内要及时沟通验收情况。对于验收中难以把 握的问题，要通过集体审议并经组长同意后提出解 决方法； c.撰写验收意见书初稿; d.向被验收机构当场反馈验收总体情况。 二、验收与确认验收程序 （3）验收后。 a.整理、归档所有现场验收资料和工作记录； b.将验收信息录入“流程与合规风险管理系统” 相关模块； c.于15个工作日内向被验收机构下达正式验收 意见书。 二、验收与确认 o （三）现场验收的要求 1.验收人员应当具备五年以上金融从业工作经验，责任 心较强，并且相对固定；

8、 2.现场验收原则上统一时间集中验收；也可根据实际， 适当分散时间验收。现场验收工作量不少于5人日； 3.对不同的验收对象，验收组应遵守统一的办法和标准； 4.对被验收机构的样本抽查区间为一年，验收组可在该 时间段内随机或有重点地进行抽查； 5.现场记录要完整、准确、规范，并由双方签字确认。 二、验收与确认 o （四）确认程序 验收组的验收意见书提交行长（主任）办公会议 审议通过后，由法人行社总部发文对申报机构进行 等级确认。 等级有效期一般不超过3年，到期自动失效（2011 年12月31日前已取得等级的机构等级有效期至2013 年6月底），按原等级重新申报。在等级有效期内 如发现等级行社有不

9、符合规定标准的，法人行社可 以视具体情况对其降低等级或取消等级称号。 非现场审查或现场验收没有通过的机构，再次申 请验收的时间距上次验收间隔不得少于半年。 三、后续管理 o （一）基层行社自评 o 所有基层行社应每季至少开展一次创建自查活动， 对照创建规范及评分细则进行自我评分，对存在的 问题及时整改，自评和整改情况应当录入“流程与 合规风险管理系统”。有条件的行社可以结合自身 实际提高基层自评频度。 三、后续管理 o （二）总部季度考评 法人行社对所有基层行社实行按季考评制度。 1.考评组织。按季考评由合规部门牵头（法人行社总 部也可指定其他专业部门牵头），由“五项基础规 范”条线主管部门分

10、头负责，每季对所有基层行社 进行一次考评打分。 三、后续管理总部季度考评 o 2.考评形式。法人行社总部可根据实际情况选择采 取现场或非现场方式进行考评。 o 采取非现场方式考评的，“五项基础规范”条线主 管部门要根据本季度内各项内外部检查和审计结果， 对照创建规范内容对所有机构进行评分。 o 两种方式均需在“流程与合规风险管理系统”相关 模块中进行操作并留有相关记录。 三、后续管理总部季度考评 o 3.结果运用。 考评结果将作为创建等级评定的重要依据， 也可作为员工评先评优、提拔使用、岗位优 化调整的重要标准。同时要按照本行社创建 绩效考核制度的相关规定，将结果与机构和 员工绩效薪酬挂钩，原

11、则上要求按季兑现薪 酬。 三、后续管理 o （三）等级退出 行社总部要实现动态等级管理，建立等级退出 机制。 1.降低等级 2.取消等级 三、后续管理等级退出 o 1.降低等级。若等级基层行社存在下列情况之一的， 法人行社总部要按实际情况降低其等级： （1）季度考评或验收连续两次不合格的； （2）在业务检查中发现存在重大经营风险和案件隐患 的； （3）连续两季不良贷款率出现反弹未达标的； （4）客户投诉产生恶劣影响的。 三、后续管理等级退出 o 2.取消等级。若等级基层行社存在下列情况之一的， 法人行社总部要按实际情况取消其等级： （1）在创建工作中有严重弄虚作假行为的； （2）媒体曝光违规问

12、题造成重大声誉损失的； （3）因内部原因发生涉枪、欺诈、盗窃、贪污、挪用 和侵占公款等案件以及重大安全事故。 三、后续管理 o （四）督查 省联社组织人员对法人行社总部创建的组织推动、 创建机制建立和执行、考核兑现和总体开展情况等 工作进行定期督查，原则上每半年开展一次，督查 结果通报全系统。 督查中发现基层行社有达不到创建相应等级标准 或存在符合等级退出条件的，省联社有权责令法人 行社总部降低或取消其等级称号。 解读提纲 o 一、各个版本的主要差别 o 二、2012版的主要内容 o 三、2012版的新特点 o 四、下一步工作要求 2012版的新特点 o 法人行社主导：验收、确认权限的变化 o 注重创建过程：申报条件上，验收过程上，动 态管理上 o 减少人为干预：借助流程与合规风险管理系统 o 强化部门参与：条线分头负责，条线按季考核 解读提纲 o 一、各个版本的主要差别 o 二、2012版的主要原则 o 三、2012版的主要内容 o 四、下一步工作要求 下一步工作要求 o 一、做好再学习和再培训 o 二、做好年底的集中验收 o 三、做好等级行社动态管理 o 四、做好创建奖惩兑现 一些问题：