9A文证券公司反洗钱风险评价报告

1、【MeiWei_81 重点借鉴文档】 RR证券公司反洗钱风险评估报告 为做好本次反洗钱风险评估工作，我公司反洗钱领导小 组于 11 月 16 日至 19 日严格按照金融机构反洗钱风险评 估标准的内容，重点针对反洗钱内控制度建设、客户身份 识别、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分情况、 反洗钱宣传培训、反洗钱信息保密情况、反洗钱工作内部监 督检查等方面对公司 年度反洗钱工作的开展情况进行 了检查，根据反洗钱工作风险评估内容及扣分标准，对每个 评估项目逐条进行了认真打分。 通过对辖内各经营机构、营业网点 年全年的大额承 保和理赔账薄原始记录及业务系统的数据进行逐笔审查，未 发现有虚假承保、虚

2、假理赔以及为身份不明确的客户提供服 务等现象；未发现相关的企事业单位及个人客户有可疑支付 承保、理赔的行为。 一、评估概述 （一）、控制环境方面 1、公司各营业机构主要负责人对反洗钱工作和面临的 洗钱风险都有正确的认识 ,讨论反洗钱事项的会议次数年均 达到 3 次，研究和解决反洗钱工作存在的主要问题，机构主 要负责人能对反洗钱工作进行有效管控，能对反洗钱重要工 作进行最终审核确认， 切实履行起反洗钱 “一把手负责制” MeiWei_81 重点借鉴文档】 【MeiWei_81 重点借鉴文档】 2、公司建立了反洗钱工作领导小组，小组成员涵盖了 各相关业务部门。作为反洗钱牵头部门，能够对相关业务部

3、门和分支机构反洗钱工作实施有效的管理控制。 3、公司目前人力资源紧缺，依据现有条件仅设立了兼 职反洗钱岗位，配备兼职反洗钱工作人员一名。 4、公司建立了较为完善的反洗钱内控制度（如客户身 份识别、客户风险等级划分、大额和可疑交易报告、客户身 份资料和交易记录保存、反恐怖融资、协助反洗钱调查等制 度）；制度能根据政策法规和监管要求的变化而及时更新。 并及 5、年10 月公司开展了反洗钱集中宣传活动， 时向上级分公司报送宣传信息、资料等。反洗钱宣传一是采 用海报宣传；二是发放宣传手册和折页，向客户发放人民银 行制定的反洗钱宣传折页或将宣传资料放置在营业场所供 客户取阅。 （二）、政策法规执行方面：

4、 1、公司各营业机构对前来办理业务的客户进行身份核 查及客户身份信息系统录入，按上级分公司的要求对所有达 到客户身份识别金额标准的承保、批退及理赔客户数据和身 份证有效期数据，进行全面风险排查和重新识别，开展客户 身份持续性识别工作。 2、公司核心业务系统是在中国人民银行总行的指导下 设置，对客户风险等级划分及客户身份识别设置已达到反洗 钱履职标准，会定期对客户风险等级进行审核和调整。 MeiWei_81 重点借鉴文档】 【MeiWei_81 重点借鉴文档】 3、 年度我公司没有一例可疑交易报告，没有存在 迟报、错报、漏报、报告不及时、不准确等问题。 4 、我公司各营业机构的客户身份资料及交易

5、记录保存 基本是真实、完整的，客户身份资料和交易记录保存完全符 合规定的期限。 （三）、风险管理方面： 1 、公司在推出新业务、新产品之前充分识别和评估其 中包含的洗钱风险，总公司业务系统并根据存在风险可能建 立设置相应的风险防范措施。 2、公司各营业机构对于系统提示的可疑交易、可疑身 份客户及时上报上级分公司，上级公司采取相应的风险处理 和防控措施，即对可疑交易、可疑身份客户进行全面审查、 风险排查，并对客户风险等级予以调整，涉及的账户和交易 进行持续监控。 3、公司系统设有反洗钱监控及报送系统，实时对业务 数据进行监控。 （四）、监督评价与纠正方面： 年开展了对辖区各机构反洗钱工作的内部自

6、查， 覆盖面达到 20% 。 二、评估结论： 经过我公司反洗钱工作领导小组对公司 年反洗钱 风险客观、详实、准确、全面的评估，综合评分为 77.6 分 三、评估发现的问题： MeiWei_81 重点借鉴文档】 MeiWei_81 重点借鉴文档】 （一）反洗钱组织机构、内控制度建设、内部监督检查 1、公司未制定明确、具体的反洗钱风控政策与风控目 标，造成各项反洗钱合规及风控要求难以真正在业务条线落 实，整体反洗钱工作有效性需进一步提升。同时，未将反洗 钱工作列入相关的综合考评办法中。 2、管理层反洗钱风险及合规管理工作缺位。党委班子 没有专门制定反洗钱职责，未明确、完整地规定党委班子成 员对于反

7、洗钱重大事项或敏感事项处理的责任，没有实质性 的报告机制确保及时获得重要洗钱风险和合规管理信息，没 有恰当运用公司治理机制有效督促管理层切实履行反洗钱 职责。 3、反洗钱岗位工作人员属于兼岗，也没有明确其反洗 钱职责，未能根据洗钱风险状况变动、业务发展创新和新的 监管要求及时调整完善反洗钱工作制度和措施。 4、反洗钱主管部门反洗钱履职存在缺陷。反洗钱合规 管理部门设在办公室，难以将反洗钱工作纳入公司层面的合 规管理架构中并依照整体的合规管理策略实施有效管理。 （二）反洗钱培训方面 1、未按照中国人民财产保险股份有限公司分公 司反洗钱培训与宣传制度 规定，制定 年度反洗钱培训、 宣传计划。 2、

8、反洗钱培训有效性不足，公司员工的反洗钱知识水 平较低，现场测试平均得分 57.57 分。 年全年开展反洗 【MeiWei_81 重点借鉴文档】 MeiWei_81 重点借鉴文档】 钱培训一次，只有培训图片资料一份，未见培训课件及其它 相关培训资料。 五、自我改进及优化措施： 1、重新修订并出台了反洗钱领导小组文件，补充完善 了反洗钱领导小组各部门岗位职责。 2、建立反洗钱相关规章制度报送登记薄，反洗钱规章 制度务必在出台后的 10 日之内报备人行反洗钱部门。 3、依照分公司的反洗钱考核指标，对所辖各机构、 营业网点已建立考核评估指标，并以正式文件形式印发。 4、加强学习和培训，制定 RR 公司 2016 年反洗钱培 训、宣传计划 ，加强对反洗钱相关知识的学习，然后按计 划逐步落实对管理人员、