理财营销人员考核指标界定标准

中国银河证券有限公司财务营销人员评价指标定义标准第一是为了规范理财营销人员的绩效评价管理，在绩效评价内龙根据公司理财职员、账户管理者相关制度，特别制定了这个标准。第二条本标准中定义的理财营销人员的评价指标只针对公司不包括投资顾问、财务经理、客户经理、公司证券经纪人。在此标准中目标是通过可量化的数据实现理财营销人员的目标全面审计、评估单位或方法。第三条本标准和“中国银河证券有限公司客户经理薪酬考试核管理实施规则(2013年修订)和其他综合评价体系作为套装使用。本标准适用于公司所有证券销售部门。第四条基础评价指标可以直接从理财营销负责人的当前业绩中统计量化的指标。具体内容包括：(a)添加有效家具新有效家庭是指开设新资金账户的自然人和机构客户(包括小规模)激活客户和辅助开发客户，从开户日起4个月，包括开户当月)当月客户资金帐户内的平均每日资产(不包括在途资金)大于10000人民币。有效家具设立当月被视为有效家具计算，此后不会进行重复计算。(b)净手续费收入净手续费收入是代扣代理交易所手续费、营业税及附带费用的减去1公司实际收取的客户交易手续费。交易手续费包括一般帐户的交易手续费、毛利帐户和期货帐户家具，港股账户的交易手续费是分开的。(c)产品销售收入产品销售收益是指由理财营销人员销售给开发关系和维护关系客户与公司重点部和非重点金融商品、营业税扣除及附加税公司相关根据政策扣除后获得的前端手续费收入，后端分配评价收入。各收入以分为中介事业行的收入为准。公司重点及非重点金融理财有公司代理的开放式基金、信件等委托产品、雨伞信托产品、私募基金、公司所有资产产品和其他公司或委托的金融工具。(d)利润收入套利收入是客户资金帐户毛利馀额产生的利息收入扣除额支付给客户的利息后的差额。利润收入=每日平均毛利馀额公司的平均利息率-支付给客户的利息。利润收入按季度结算，季末最后一个月支付。公司的平均利息比率由公司根据平均毛利利息率确定。(e)毛利利息收入优惠券融资手续费收入是从客户优惠券帐户中产生的优惠券扣除资金使用成本后，分类为中介业务线的一部分。(VI)项目收入项目收益是指由理财营销人员介绍或开发的股权融资项目、债券2资金项目和其他基于项目的业务产生的中介业务行的收入。因为项目业务没有明确的客户关系，或者可以有多人参与项目说明，事业性销售额将根据个别业务贡献平均分配销售部门在分配时必须填写项目性业务收入分配表(见附件)。(7)每日平均资产日平均资产是指由理财营销人员服务的客户注册到公司的每个业务系统可以列入帐户的证券资产市值、金融工具市值和现金资产总额销售量，客户资产按交易日计算的每日平均值。(8)保持资产金额维护资产金额是指由理财营销人员维护关系客户中该年度以外的每个客户估价可以包括的证券资产市值，包括收购财产在内的帐户的每日平均资产总额市值、现金资产、毛利帐户净资产和分割共享帐户资产。第5条组合评价指标是根据基础评价指标组合的数值手指标记。具体内容包括：(a)当月的收入创造理财营销人员本月的收入创造意味着开发关系客户的收入，维护关系客户的增量收入。开发关系客户收入包括开发关系客户的净价收入、产品销售收入、利润收入和其他收入。维护关系客户收入的包含与关系开发客户收入一致，并且是增量收入根据第7条计算规则计算。理财营销负责人介绍的项目收益、私募基金收入或雨伞信托3此人的开发关系与客户的收益。(b)实际净收入实际纯利润是理财营销负责人每月创造收入扣除基本工资、标准福利计算金额后的收入额。(c)客户损失率客户人员调整是指技术营销人员维护关系客户的客户人员调整、客户故障率定义参考分支机构绩效考核实施细则（2013年修订）中间步骤关闭定义。(d)客户经理当月人工费用帐户管理员当前月份的人工成本表示公司向帐户管理员支付的各种报酬费用帐户经理的基本薪金、业绩奖金、标准福利和其它合计值奖励。第6条积分评价指标基于基础评价指标和组合评价指标根据积分计算规则计算的定量指标。第七条积分计算可以包括的业务类型包括以下四类：(a)渠道业务理财营销人员开发关系和维持关系客户的渠道交易。理财营销人员执行的合同服务项目。理财营销人员的开发关系和维护关系客户资金帐户的毛利馀额发生利润收入。(b)产品销售业务理财营销人员将开放式基金销售给开发关系及维持关系的客户，本身4行情，信托商品等金融商品。理财营销人员的开发关系及维护关系客户参与私募基金。理财营销负责人的开发关系及维护关系客户参与雨伞信托事业。(c)联合工作理财营销负责人开发金融商品券账户、期货账户、港股账户等。理财营销人员将自己的开发关系客户专门负责公司的小额账户专用服装工作机构。理财营销负责人介绍股权融资项目、债券融资项目等项目性介绍项目。(d)其他业务其他公司可以授权和包括销售部门评价收入的业务。第8条积分计算的基本规则理财营销人员开发关系客户根据各种业务类型生成的收入计算积分。理财营销人员根据关系保持客户的增量收益计算积分，并计算具体的计算规则参数见第11条。表6-1积分计算规则(开发关系客户)业务类型项目单位匹配得分备注净手续费收入1元1分每个季度的最后一个一个月结算渠道业务然后支付赛季利润收入1元0.2分收入，支付就像这个月一样职级人员。作为顾客购买开放式基金，资金购买的金融产品管理产品，信托生产1元1分汇款时间商品的销售收入产品销售业列入计算。萝卜作为收入，私募基金收入1元1分经纪行雨伞信托收入1元1分时间包含在中。5毛利帐户，期货帐目及香港股票1元1分账户的分期收入毛利帐户1元1分把利息费用分成收入小额转帐(最近3个月的客户一户50分小额转帐每日平均资产之间按客户转移1-5万元)分给分句小额转帐共同事业每家每户一次(最近3个月的客户奖励。一户100分每日平均资产大于5一万韩元)单一项目性从工作中获得的收益除以20%收费项目业务收入1元1分钟当月评价剩下的80%今年最后一次月亮的评价。根据具体工作规则计算产品其他业务分店。上表中项目积分的和是该月的开发关系，即客户当前的月积分，积分最小单位为一点，不计算小于一点。表6-2积分计算规则(保持关系客户)料号单位对应于分点注记增量收益1元见第7条第9条累积积分累积积分意味着理财营销人员开发关系客户点和维护关系客户增加测量一段时间内收入积分的和。第10条本月累计年度积分指标当月的累计年度积分=当月当前年度累计(开发关系客户积分管理关系客户点)年度累计在职月12日示例：6范例1。未进入本年度的客户经理，3月累计得分50000分，3月累计年度积分为5000312=点。范例2 .当年加入公司的客户经理4月加入公司，7月累计分数80000分，7月累积年度积分为800412=分钟。第11条维持关系客户的增量收益和积分计算规则维持关系客户的增量收入和点与上一年保持关系客户和当年自然增长的维持关系客户，分别核算两部分，合计结果维护关系客户的增量收入及其积分。本条款的所有定义从任何年份开始适用于积分评价制度的实施分公司在计算公式和实例中均假定从2013年开始实际分公司诗歌；诗歌。如果该地点在2014年或之后实施，则定义中将包括该年的外观相关的表达按年顺序排列。(a)基本维护关系客户单位资产收益率a%1.基本期间单位资产收益率a%=2012年资产包装费用净收入，利润低收入、产品销售收入、毛利和I2012资产包2012每日平均资产c2012在2013年的评价中，将根据理财营销负责人与“事前维持”进行维持关系客户资产包审批单位资产收益率。2014年及以后的年度评估，根根据理财营销人员的介绍，关系客户资产包审批单位资产收益率为每个年度增量收入计算的标准保持不变。主动维护关系客户将在2014年后的2013年内得到确认例如，实行积分评价制度的地点保持关系客户资产包核确定单位资产收益率。7维持关系的顾客全部解散再分配的话，就要根据上一年再出口计算单位资产收益率。2.自然增长客户进行补充分配时，当年不调整基本期间单位生产收益率。打开客户帐户第二年审查时分配的自然增长情况下，打开客户帐户对当年资产收益率情况进行微调，具体调整公式如下。新基本期间单位资产收益率a%=基本期间单位资产收益率a%维护客户1每日平均资产加权自然增长客户帐户打开年度的资产收益率a%自然增长0长客户每日平均资产加权。(b)增量收入起始值p增量收入起始值P=基本期间单位资产收益率a%资产包日期平均资产c，资产包日平均资产c以上年度资产包日平均资产c优先，但不低于2012(201X-1)年度资产套餐日平均资产c不超过上一年资产套餐日平均资产c的120%。2012(201X-2)示例：范例1。资产包2012年全部销售57.6万元，2012年基准资产8000元万韩元的话，2013年的增量收入起点是57.6万韩元。范例2 .资产包在2013年日期资产为9000，除非自然增长客户增加万韩元的话，2014年的增量收入起点为57.68009000=64.8万韩元。范例3 .资产包不增加自然增长客户，2013年每天1亿元，2014年增量收入起始值为57.68000(80001.2)=69.12万元。范例4 .资产包在2013年当天资产为6000，除非添加自然增长客户万韩元的话，2014年增量收入起点仍然是57.6万韩元。范例5 .如果您有2013年的自然增长客户，重新计算的单位资产回报率为将自然增长客户增加到0.77%后，如果2013年平均资产为1亿元，则2014年增量收款传入的起始值为0.77%(80001.2)=73.92万韩元。(c)增量收入和积分计算8财务商家根据维护关系，将客户资产包基本期间单位资产收益率用不同的齿轮计算情况、增量收入和积分。表7-1维护客户资产包文件资产包基本单位资产收入比率0.70%- 0.70% 0.80% 1.00%A%增量收入确认标准增量0% 5% 8% 10%B%增量收益积分乘数1 1.05 1.08 1.1n1.资产包增量收入计算公式评估月份截至资产包年度累计收入IP(1 b%)评估月份数量12，当月增量收入=I-P评估月数1